По Екименковой (страт и совр модель управ в сфере д-к отнош)
Тема 2: Роль Центрального Банка в стратегическом развитии банковской системы.
1. Целевые ориентиры и задачи деятельности ЦБ.
2. Деятельность ЦБ по реализации его целевых ориентиров.
3. Роль ЦБ в регулировании денежно-кредитных отношений и развития банковского сектора.
4. Политика денежно-кредитных отношений в России.
5. Модели обеспечения устойчивости банковской деятельности. Признаки устойчивого роста банковской системы.
6. Модели оценки устойчивости развития банков. Факторы, оказывающие воздействие на устойчивость банковского развития.
7. Роль государства в управлении устойчивостью банковской деятельности.
8. Влияние стратегии коммерческого банка на стабильность и устойчивость национальной экономики.
9. Направления стратегического развития коммерческих банков и альтернативные стратегии.
Тема 3:
Особенности состава участников банка.
Структура капитала.
Развитие активных и пассивных операций.
Факторы, сдерживающие развитие банков с государственным участием.
Риски политических банков.
Роль государства в управлении устойчивой банковской деятельности.
Стратегическое планирование в коммерческом банке.
Формы и виды банков с иностранным участием.
Виды стратегий банков с иностранным участием.
Есть ли эффективность кредитования экономики банков с иностранным участием.
Факторы, влияющие на расширение присутствия этих банков в России.
Перспективы деятельности банков с иностранным участием.
Дополнительные вопросы:
Законодательная база, регулирующая кредитную систему.
Разрешительное соотношение собственного и заемного капитала.
Кредитная экспансия.
Лицензии на виды банковской деятельности.
Что нужно, чтобы получить лицензию банку.
Организационная структура Центрального банка.
1. Целевые ориентиры и задачи деятельности цб.
Правовой статус ЦБ РФ определяется Конституцией РФ, ФЗ “О Центральном банке РФ (Банке России)» №86 от 10.07.02. Основным правовым актом, регулирующим деятельность банка, является закон о ЦБ. ЦБ РФ является юр. лицом. Его уставный капитал и иное имущество являются федеральной собственностью. Государство не отвечает по обязательствам ЦБ, а ЦБ – по обязательствам государства. ЦБ осуществляет свои расходы за счет собственных средств.
Федеральный закон «О ЦБ РФ» определяет три цели деятельности Банка России:
1. Защита и обеспечение устойчивости рубля. Эта задача является центральной задачей деятельности ЦБ. Она означает регулирование Банком России денежного обращения. Для решения этой задачи ЦБ должен иметь необходимые полномочия. ЦБ выполняет следующие функции:
во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами БР;
организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ.
2. Развитие и укрепление банковской системы РФ. Для стран типа России, где современная двухуровневая банковская система еще продолжает формироваться, важное значение имеет ответственность ЦБ за формирование и здоровое развитие банковской системы. Полномочия ЦБ в этой области изложены в ФЗ «О банках и банковской деятельности».
Для достижения этой цели Банк России:
– принимает решение о гос. регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;
– устанавливает правила проведения банковских операций;
– является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
– осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;
– регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;
– устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ.
3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования системы расчетов. Без эффективной системы расчетов невозможно нормальное функционирование народного хозяйства, поскольку расчеты пронизывают отношений между всеми физическими, юридическими лицами и государством. ЦБ должен вводить «правила игры», т.е. устанавливать правила, формы, сроки и стандарты безналичных расчетов и правила соблюдения кассовой дисциплины.
Для достижения этой цели Банк России:
устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;
определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;
осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ.
В ФЗ «О ЦБ РФ» особо отмечено, что получение прибыли не является целью деятельности Банка России.
2
.Деятельность
ЦБ по реализации его целевых ориентиров.
Основные операции ЦБ
Для достижения поставленных перед ЦБ целей он имеет право осуществлять операции с российскими и иностранными кредитными организациями и Правительством РФ.
ЦБ имеет право:
1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами;
2} покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке;
3) покупать и продавать облигации, эмитированные Банком России, и депозитные сертификаты;
4) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями;
5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей; 6) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;
7) выдавать поручительства и банковские гарантии;
8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;
9) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории Российской Федерации и территориях иностранных государств;
10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;
11) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.
Банк России вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Обеспечением для кредитов Банка России могут выступать; золото и другие драгоценные металлы в различной форме; иностранная валюта; векселя в российской и иностранной валюте со сроками погашения до 6 месяцев; ценные государственные бумаги.
Банк России не имеет права:
осуществлять банковские операции с юр лицами, которые не имеют лицензии на проведение банковских операций, и физ. лицами, за исключением случаев, предусмотренных ФЗ;
приобретать акции (доли) кредитных и иных, организаций, за исключением случаев, предусмотренных в ФЗ;
осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности “Банка России и его организаций;
заниматься торговой и производственной деятельностью, за искл. случаев, предусмотренных ФЗ;
пролонгировать предоставленные кредиты. Исключение может быть сделано по решению Совета директоров.
Банк России может осуществлять банковские операции по обслуживанию государственных органов и органов местного самоуправления, их учреждений и организаций, государственных внебюджетных фондов, воинских частей, военнослужащих, служащих Банка России. Банк России может обслуживать клиентов, которые не являются кредитными организациями, в тех регионах, где отсутствуют кредитные организации.