2. Центральный банк рф: сущность, цели и задачи деятельности, функции, структура и денежно-кредитная политика

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — главный банк первого уровня, главный эмиссионный, денежно-кредитный институт Российской Федерации, разрабатывающий и реализующий совместно с Правительством России единую государственную кредитно-денежную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности коммерческих банков. Центральный банк, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступает органом экономического управления. Центральный банк контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами ⁷.

Целями деятельности Банка России являются ⁸:

1. Защита и обеспечение устойчивости рубля;

2. Развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

3. Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

4. Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Основными задачами Банка России являются ⁹:

• регулирование денежного обращения;

• проведение единой денежно-кредитной политики;

• защита интересов вкладчиков, банков;

• надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений;

• осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

Банк России выполняет следующие функции ¹⁰:

1) во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

4) устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;

5) устанавливает правила проведения банковских операций;

6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы Российской Федерации;

7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России;

8) принимает решение о государственной регистрации кредитных организаций, выдает кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9) осуществляет надзор за деятельностью кредитных организаций и банковских групп;

10) регистрирует эмиссию ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

11) осуществляет все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством Российской Федерации;

13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

14) устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

15) устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю;

16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

17) устанавливает порядок и условия осуществления валютными биржами деятельности по организации проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты, осуществляет выдачу, приостановление и отзыв разрешений валютным биржам на организацию проведения операций по покупке и продаже иностранной валюты;

18) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

19) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Высшим органом Банка России является Совет директоров, который определяет основные направления его деятельности и осуществляет руководство и управление Банком России. Центральный банк образует единую централизованную систему с вертикальной системой управления. В эту систему входят:

1. центральный аппарат

2. территориальные учреждения

3. расчетно-кассовые центры

4. вычислительные центры

5. полевые учреждения

6. другие предприятия и организации, необходимые для осуществления деятельности Банка России.

В организационном плане структуру центрального аппарата Банка России представляют 25 департаментов и два управления, которые в совокупности осуществляют функции Центрального банка. В процессе своей деятельности департаменты тесно взаимодействуют между собой.¹¹

Центральный банк – основной проводник денежно-кредитного регулирования экономики, являющегося составной частью экономической политики государства, главными целями которой служат достижение стабильного экономического роста, снижение безработицы и инфляции, выравнивание платежного баланса.

Основными инструментами и методами денежно-кредитной политики Банка России являются:

1. процентные ставки по операциям Банка России и других банков, проведение кредитными организациями отдельных банковских операций. При этом Центральный банк регулирует общий объем выдаваемых им кредитов в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной денежно-кредитной политики. Банк России использует процентную политику для регулирования рыночных процентных ставок и укрепления курса рубля;

2. нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России. Обязательные резервы – механизм регулирования общей ликвидности банковской системы, используемый для контроля денежных агрегатов посредством снижения денежного мультипликатора;

3. операции на открытом рынке (купля-продажа ЦБ казначейских векселей, государственных облигаций);

4. рефинансирование банков;

5. валютное регулирование;

6. установление ориентиров роста денежной массы, исходя из основных направлений денежно-кредитной политики;

7. прямые количественные ограничения – установление лимитов на рефинансирование банков.

Денежно-кредитная политика, проводимая Банком России, ориентирована на поддержание стабильной работы всех звеньев российской банковской системы.^{12 13}