12. Стат.Анализ оборачиваемости кредита.

Пок-ли оборачиваемости кредита: 1) время оьорачиваемости кредита, кот.хар-т среднее число дней пользования кредитом:

Время оборачиваемости кредита – обратная вел-на оборачиваемости ссуд, 2) скорость оборачиваемости или длительность пользования кредитом

Динамика этих пок-лей изуч-тся с помощью индексного метода:

Общ.изм-ния этих пок-лей изуч-тся с помощью индексов перем., пост.состава и структ.сдвигов:

Среднее время обращения зависит от 2-х факторов: 1)изменение длительности пользования кредитом отд.ед-ц совокупности, 2) изм-ние удел.веса однодневн.оборота по погашению отдел.частей кредита

12. Статистика кред.Вложений.

12. Пок-ли статистики денеж.Оборота

Ден.оброт – это совокупность операций, при кот.в той или иной форме происходит движение или пердача ден.ср-в. Влияние изм-ния стр-ры оборот.ср-в или взаимосвязь краткосроч.кредита с общ.объемом оборот.ср-в, изуч-тся с помощью индек.метода:

Изм-ние оборот.ср-в зависит: 1) от числа оборотов краткосроч.кредита (в днях)

2) от доли краткосроч.кредита в общ.сумме оборот.ср-в (d)

3) от уровня ВВП в расчете на 1 руб краткосроч.кредита:

тогда общ.прирост или снижение оборот.ср-в

а) изм-ние ВВП в расчете на 1 руб краткосроч.кредитов:

б)n – ускорения оборачиваемости краткосроч.оборот.ср-в, б) доля – d

12. Пок-ли скорости обращения ден.Массы

12. Пок-ли купюрного строения ден.массы

13. Пок-ли статистики ден.вкладов, их динамика

12. С-ма пок-лей статистики имущест.Страхования

13. Пок-ли статистики личного страх-ния

Страх-ние – это вид фин.деят-ти, целью кот.явл-тся обеспечение компенсаций потерь от наступления страх.рисков пр-тиям, орг-циям, част.лицам за счет вносимых ими ден.взносов – образующих страх.фонд. Отрасли страх-ния: имуществ., личное, страх-ние ответственности. Страх-ние объектов по видам проводится в 2-х формах: обязат., добровол. Пок-ли статистики страх-ния: объемные, относит., средние. Пок-ли ст-ки имущест.страх-ния: страх.поле, число застрах.объектов, число страх.случаев, число пострадав.объектов, страх.сумма застрах.имущества, сумма выплат страх.возмещения, сумма поступивших страх.платежей. Расчит-тся как абсолют., так и относит.пок-ли (средние, пок-ли вариации, динамика, индексы). Расчет страх.тариф.ставок: тариф.ставка (страх.тариф) – это норма страх.взноса с ед-цы страх.суммы или объекта страх-ния. В имущест.страх-нии нормой ставки явл-тся взнос со 100 руб страх.суммы в год. Страх.тариф сост-т из нетто ставки и брутто ставки. Нетто ставка предназначена для форм-ния страх.фонда и выплат страх.возмещения, она явл-тся осн.частью страх.объекта. Брутто ставка – это надбавка (нагрузка) к нетто ставке, кот.колеблется от 8-40%. Будующая нетто ставка опр-тся на основе среднегод.пок-лей убыточности, исчисл-мых по динамич.рядам за предшест-щим 5-10 г с учетом вариации ее уровней.

Для расчета нетто ставки строится динамич.ряд уровней убыточности и опр-тся его устойчивость с пом.коэф-тов вариации.

f – доля нагрузки, соответст-щая данному виду страх-ния, колеблется от 8-40%.

Коэф-т фин.устойчивости по однород.группам рисков (Коньшина):

N – число чтрах.случаев.