- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
- •«Ніша» ринку — визначення та характеристика стосовно банківського ринку.
- •Рівні маркетингу та їх загальна характеристика.
- •Класифікація маркетингу на мікрорівні.
- •Основні категорії маркетингу та їх характеристика.
- •Особливості маркетингу в банківській справі.
- •Банківський продукт: визначення та його специфічні особливості.
- •Інструменти банківського маркетингу.
- •Основні концепції фінансового аналізу та їх застосування у маркетинговій стратегії банку.
- •Необхідність та перспективи застосування маркетингу комерційними банками України.
- •Банківський ринок та його специфічні ознаки.
- •Поняття процесу сегментації ринку та його необхідності у маркетинговому процесі.
- •Основні фактори сегментації роздрібного банківського ринку.
- •Основні критерії сегментації ринку.
- •Первинна сегментація банківського ринку.
- •Вторинна сегментація банківського ринку.
- •Навести приклад матриці сегментування банківського ринку. Пересмотреть
- •Основні завдання системи маркетингової інформації у банку.
- •Системи crm у банку.
- •Основні етапи дослідження банківського ринку.
- •Характеристика первинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- •Характеристика вторинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- •Камеральний метод дослідження інформації: переваги, недоліки та джерела інформації.
- •Методи якісного дослідження банківського ринку: переваги та недоліки.
- •Основні методи кількісного дослідження банківського ринку та їх порівняльний аналіз.
- •Послідовність проведення аналізу банківського ринку.
- •Основні етапи методу ситуаційного аналізу при проведенні аналізу банківського ринку.
- •Прогнозування ринку банківських продуктів: методи та інструменти.
- •Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- •Визначення конкурентної позиції комерційного банку та основні етапи її аналізу.
- •Оцінка конкурентного становища комерційного банку та визначення його конкурентної стратегії за стратегічною матрицею компанії General Electric.
- •Swot-аналіз конкурентної позиції банку.
- •Нагляд комерційного банку за ринком банківських послуг та продуктів.
- •Визначення кон’юнктури ринку банківських продуктів на основі прогнозів та експертних оцінок.
- •Поняття стратегічного планування та основні елементи банківського стратегічного плану.
- •Стратегічна мета комерційного банку: її визначення та шляхи досягнення.
- •Варіанти довгострокових стратегій банківської установи і їх місце у маркетинговій стратегії банку.
- •Демографічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- •Економічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- •Прогнозування ринку банківських продуктів.
- •Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Ансоффа. Переваги та недоліки методу.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Бостонської групи. Переваги та недоліки методу.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Портера. Переваги та недоліки методу.
- •Вірогідність успіху та порівняльні витрати банківських стра- тегій за матрицею Ансоффа. Стратегічні рекомендації при використанні планування маркетингу у банку за матрицею Ансоффа.
- •П’ять рушійних сил конкуренції та зв’язок між часткою ринку та рентабельність за м. Портером.
- •Стратегія «лідерство у сфері витрат»: переваги та ризики для банку.
- •Стратегія «диференціювання»: переваги та ризики для банку.
- •Стратегія «концентрації»: переваги та ризики для банку.
- •Планування банківських продуктів як елемент планування комплексу маркетингу.
- •Критерій оптимізації асортиментного ряду та його використання у плануванні банківського продукту.
- •Фактори оптимізації структури продуктового ряду банку.
- •Стадії процесу створення банківського продукту-новинки.
- •Стадії життєвого циклу продукту: характеристика та варіанти для різних видів банківських продуктів.
- •Елементи пошуку ідей як стадії створення нового банківського продукту.
- •Аналіз маркетингових можливостей нового продукту банку.
- •Розробка банківського продукту-новинки.
- •Випробування банківського продукту-новинки.
- •Комерціалізація банківського продукту-новинки.
- •Асортиментна політика комерційного банку, її мета.
- •Пакетування банківських продуктів.
- •Загальна послідовність визначення ціни на продукти банку.
- •Проблема визначення валових витрат на конкретний банківський продукт та способи їх подолання.
- •Основи аналізу беззбитковості при визначенні цільового прибутку від банківського продукту.
- •Визначення проблеми розподілу банківського продукту.
- •Приклад оцінки місцезнаходження установи банку.
- •Вибір місць діяльності банку з використанням законів Рейлі та Конверсе.
- •Основні види систем доставки банківських продуктів.
- •Тенденції розвитку систем доставки банківських продуктів в Україні.
- •Процес прийняття рішень про розміщення точок збуту банківських продуктів з урахуванням «зон дії».
- •Основи організації процесу комунікації банку.
- •Розробка стратегії комунікації банку.
- •Особистий продаж банківських продуктів та його значення.
- •Реклама банківських продуктів та її значення.
- •Навести приклад організації реклами банківського продукту.
- •Стимулювання збуту банківських продуктів та її значення.
- •Робота з громадськістю (pr) та її значення для банку
- •Організаційні аспекти розвитку банківського маркетингу.
- •Організаційні структури маркетингу у банку.
- •Функціональна структура маркетингу у банку.
- •Продуктова структура маркетингу у банку.
- •Регіональна структура маркетингу у банку.
- •Предмет та значення контролю маркетингу.
- •Етапи процесу здійснення маркетингового контролю у банку.
- •Маркетинг-аудит у банку.
- •Види маркетингового контролю та їх характеристика.
- •Проблемні питання організації контролю маркетингу у банку.
- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
-
Навести приклад матриці сегментування банківського ринку. Пересмотреть
Наприклад – корпоративні клієнти – фізичні особи
У 2007 році спостерігалося активне зростання на ринку приватного сегмента банківського сектора. Особливо активно зростав ринок кредитування фізичних осіб: обсяг кредитів, виданих банками протягом 2007 року, зріс майже у два рази і досяг 155 млрд. гривень. Зростання ринку депозитів фізичних осіб було дещо нижчим за зростання кредитів і склало 54%, досягнувши 163,5 млрд. гривень. Зростання обсягу депозитів фізичних осіб і кредитів, наданих приватним особам, переважно пов'язане зі зростанням рівня доходів українських громадян.
Кредити фіз. Особам млрд. грн. депозити фіз. Особам млрд. грн
2002 3,2 19
2003 8,9 31,4
2004 14,6 41,6
2005 32,2 73,1
2006 77,8 106,8
2007 155,0 164,8
-
Навести приклад сегментації банківського ринку за географічними факторами.
-Географічні
регіонально-адміністративний поділ
чисельність населення (міста)
щільність(плотность) населення
клімат
-
Навести приклад сегментації банківського ринку за демографічним фактором.
вік
стать
розмір сім’ї
сімейне становище
рівень доходу
види професій
рівень освіти
релігія
раса
національність
-
Навести приклад сегментації банківського ринку за фактором поведінки.
-поведінки
ступінь випадковості покупки
пошук вигод
статус постійного клієнта
ступінь потреби в продукті
ступінь лояльності до банку чи продукту
емоційне відношення до продукту
-
Навести приклад сегментації банківського ринку за психографічним фактором.
-психографічні
соціальний шар
стиль життя (богемний, елітарний, спортивний...)
особисті якості (амбіційність, імпульсивність...)
-
Дослідження ринку та його основні категорії: дані, інформація, логічний аналіз. Засоби збору даних
категорії
Ринок – сукупність існуючих і потенційних покупців товару.
Банківський ринок – сукупність існуючих і потенційних клієнтів банку.
Дослідження ринку – це визначення потенційних покупців та їх потреб.
Дані – набір чинників, тобто імена, адреси, рід занять клієнтів.
Інформація – дані, які відібрані та розсортовані залежно від певного завдання, наприклад, кількість малих підприємств з частковою нестачею обігових коштів.
Логічний аналіз – інтерпретація чи напрям, обрані під час аналізу інформації.
Для збору даних та аналізу інформації необхідна система маркетингової інформації, яка повинна забезпечувати: *поточну маркетингову інформацію для прийняття довгострокових стратегічних рішень; *поточну маркетингову інформацію для прийняття короткострокових тактичних рішень; *інформацію для вирішення разових маркетингових завдань.
Етани дослідження ринку: 1). визначення завдання та цілей дослідження; 2). розробка плану дослідження; 3). збір інформації; 4). аналіз інформації; 5). подання отриманих результатів.
Дослідження: первинне, носить активний характер; вторинне, носить пасивний характер (загальна інформація для загальних цілей).
Методи збору даних: • спостереження; • обговорення; • опитування; • експерименти.
ПЕРЕВАГИ ТА НЕДОЛІКИ ОСНОВНИХ ПРИЙОМІВ ОПИТУВАННЯ:
Особисте інтерв'ю: Переваги: • глибина опитування; • можливість демонстрації продукту; • можливість привертати увагу респондента протягом тривалого часу; • можливість спілкуватися безпосередньо з респондентом. Недоліки: • велика вартість; • накладне перевірити ступінь впливу інтерв'юера на респондентів; • інтерв'ю може бути перерване; • потрібна велика команда інтерв’юерів.
Опитування по телефону: Переваги: • низька вартість; • велика швидкість дослідження; • придатний як для збору даних, так і для виявлення ставлення до банку, продукту і т. ін.; • централізований контроль. Недоліки: • обмежений респондентами, які мають телефон; • не можна показати запитальник та ілюстрації; • важко підтримувати зацікавленість більше ніж 15-20 хвилин; • важко ставити складні запитання.
Опитування поштою: Переваги: • доступний для малої групи дослідників; • низька вартість; • легкість організації; • відсутній вплив з боку інтерв’юера; • можна використовувати ілюстрації. Недоліки:• можлива однобічність відповідей, що зумовлена малою кількістю запитань; • неможливо уточнити запитання; • неможливість пояснень; • низька якість відповідей на «відкриті» запитання.
Первинні дослідження бувають якісними та кількісними.
Методи якісного дослідження: • групові обговорення; • особисті інтерв'ю.
Переваги: поглиблена інформація про об'єкт дослідження.
Недоліки: невелика кількість досліджених.
Методи кількісного дослідження:• опитування (анкети); • особисте інтерв'ю «віч-на-віч»; • особисте інтерв'ю по телефону; • опитування поштою; • спостереження (пасивний метод); • експерименти: - зовнішні – учасники не знають про експеримент; внутрішні – складність моделювання ринку.