- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
- •«Ніша» ринку — визначення та характеристика стосовно банківського ринку.
- •Рівні маркетингу та їх загальна характеристика.
- •Класифікація маркетингу на мікрорівні.
- •Основні категорії маркетингу та їх характеристика.
- •Особливості маркетингу в банківській справі.
- •Банківський продукт: визначення та його специфічні особливості.
- •Інструменти банківського маркетингу.
- •Основні концепції фінансового аналізу та їх застосування у маркетинговій стратегії банку.
- •Необхідність та перспективи застосування маркетингу комерційними банками України.
- •Банківський ринок та його специфічні ознаки.
- •Поняття процесу сегментації ринку та його необхідності у маркетинговому процесі.
- •Основні фактори сегментації роздрібного банківського ринку.
- •Основні критерії сегментації ринку.
- •Первинна сегментація банківського ринку.
- •Вторинна сегментація банківського ринку.
- •Навести приклад матриці сегментування банківського ринку. Пересмотреть
- •Основні завдання системи маркетингової інформації у банку.
- •Системи crm у банку.
- •Основні етапи дослідження банківського ринку.
- •Характеристика первинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- •Характеристика вторинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- •Камеральний метод дослідження інформації: переваги, недоліки та джерела інформації.
- •Методи якісного дослідження банківського ринку: переваги та недоліки.
- •Основні методи кількісного дослідження банківського ринку та їх порівняльний аналіз.
- •Послідовність проведення аналізу банківського ринку.
- •Основні етапи методу ситуаційного аналізу при проведенні аналізу банківського ринку.
- •Прогнозування ринку банківських продуктів: методи та інструменти.
- •Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- •Визначення конкурентної позиції комерційного банку та основні етапи її аналізу.
- •Оцінка конкурентного становища комерційного банку та визначення його конкурентної стратегії за стратегічною матрицею компанії General Electric.
- •Swot-аналіз конкурентної позиції банку.
- •Нагляд комерційного банку за ринком банківських послуг та продуктів.
- •Визначення кон’юнктури ринку банківських продуктів на основі прогнозів та експертних оцінок.
- •Поняття стратегічного планування та основні елементи банківського стратегічного плану.
- •Стратегічна мета комерційного банку: її визначення та шляхи досягнення.
- •Варіанти довгострокових стратегій банківської установи і їх місце у маркетинговій стратегії банку.
- •Демографічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- •Економічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- •Прогнозування ринку банківських продуктів.
- •Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Ансоффа. Переваги та недоліки методу.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Бостонської групи. Переваги та недоліки методу.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Портера. Переваги та недоліки методу.
- •Вірогідність успіху та порівняльні витрати банківських стра- тегій за матрицею Ансоффа. Стратегічні рекомендації при використанні планування маркетингу у банку за матрицею Ансоффа.
- •П’ять рушійних сил конкуренції та зв’язок між часткою ринку та рентабельність за м. Портером.
- •Стратегія «лідерство у сфері витрат»: переваги та ризики для банку.
- •Стратегія «диференціювання»: переваги та ризики для банку.
- •Стратегія «концентрації»: переваги та ризики для банку.
- •Планування банківських продуктів як елемент планування комплексу маркетингу.
- •Критерій оптимізації асортиментного ряду та його використання у плануванні банківського продукту.
- •Фактори оптимізації структури продуктового ряду банку.
- •Стадії процесу створення банківського продукту-новинки.
- •Стадії життєвого циклу продукту: характеристика та варіанти для різних видів банківських продуктів.
- •Елементи пошуку ідей як стадії створення нового банківського продукту.
- •Аналіз маркетингових можливостей нового продукту банку.
- •Розробка банківського продукту-новинки.
- •Випробування банківського продукту-новинки.
- •Комерціалізація банківського продукту-новинки.
- •Асортиментна політика комерційного банку, її мета.
- •Пакетування банківських продуктів.
- •Загальна послідовність визначення ціни на продукти банку.
- •Проблема визначення валових витрат на конкретний банківський продукт та способи їх подолання.
- •Основи аналізу беззбитковості при визначенні цільового прибутку від банківського продукту.
- •Визначення проблеми розподілу банківського продукту.
- •Приклад оцінки місцезнаходження установи банку.
- •Вибір місць діяльності банку з використанням законів Рейлі та Конверсе.
- •Основні види систем доставки банківських продуктів.
- •Тенденції розвитку систем доставки банківських продуктів в Україні.
- •Процес прийняття рішень про розміщення точок збуту банківських продуктів з урахуванням «зон дії».
- •Основи організації процесу комунікації банку.
- •Розробка стратегії комунікації банку.
- •Особистий продаж банківських продуктів та його значення.
- •Реклама банківських продуктів та її значення.
- •Навести приклад організації реклами банківського продукту.
- •Стимулювання збуту банківських продуктів та її значення.
- •Робота з громадськістю (pr) та її значення для банку
- •Організаційні аспекти розвитку банківського маркетингу.
- •Організаційні структури маркетингу у банку.
- •Функціональна структура маркетингу у банку.
- •Продуктова структура маркетингу у банку.
- •Регіональна структура маркетингу у банку.
- •Предмет та значення контролю маркетингу.
- •Етапи процесу здійснення маркетингового контролю у банку.
- •Маркетинг-аудит у банку.
- •Види маркетингового контролю та їх характеристика.
- •Проблемні питання організації контролю маркетингу у банку.
- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
-
Організаційні структури маркетингу у банку.
Орган-на стр-ра Б-у побудована за бюрократичним принципом. Теорія Вебера на початку 20 ст. згідно з цією теорією - бюрок-на побудова організції передбачає налагоджену роботу всіх ланок управління, чіткий розподіл праці, строгу регламентацію діял-ті кожного робітника і підбір кадрів відповідно з їх компетентністю.
Бюрок-на модель побудолви організації має 3 основних варіації: 1.Функціональні організаційні стр-ри. Передбачає поділ банк-ї дія-ті на окремі частини, які являють собою галузі дія-ті або функ-ції Б-у. Такими сферами дія-ті в Б-х є управління діял-ті БО-й, Ма-га, управління бух обліку і звітності, господарське управління. Функціон-на стр-ра застосовується головним чином у невеликих Б-х., які спец-ся на наданні б-якого роду послуг і спроможніх діяти не залежно від ринкових умов.
2. Дивізіональна організ-на стр-ра передбачає поділ Б-у не за функціон-ю ознакою, а у відповідності з видами банк-го продукту, що пропонується групами споживачів або за регіональним признаком. Ораганізація Б-у за продуктовим принципом має наступну схему:
[Правління]
1 рів [Фін управління][упра-ня ма-гу][юр служба][відділ кадрів][відділ розрахунків][бухгал-я]
2 рів [Упр-ня кор-ми кред-ня] [Упр-ня довго кред-ня] [управ фін послуг] [управ довірчих О-й] [управ ц.п.] [управ системних продуктів].
Також необхідно віднести стр-ри, які орієнтовані на різні групи споживачів. Цей спосіб побудови Б-у передбачає орієнтацію на потреби цілоьвих споживчих послуг. Таким чином Б-к зусереджує свою увагу на певних групах клієнтів. Приклад стр-ри орієн-х на різні стр-ри споживачів:
[Правління]
1 рів [Фін управління][упра-ня ма-гу][юр служба][відділ кадрів][відділ розрахунків][бухгал-я]
2 рів. [управ-ня обслуговування корпорацій] [управ О-й на ринку капіт-в] [управ-ня персональних банк-х послуг] [управл-ня інвестиційного менеджменту.].
Регіональні стр-ри передбачають побудову дія-ті через мережу відділень, що надають послуги в різних регіонах. Така модель спрямована на більш широку аудиторію, яка визначається прийнятою стратегією.
Правління]
1 рів [Фін управління][упра-ня ма-гу][юр служба][відділ кадрів][відділ розрахунків][бухгал-я]
2 рів: [Управ-ня внутріш дія-тю] [упрв-ня міжнарод діял-ті].
3. Якщо Б-ки діють на м/н рівня, вони намагаються створити глобальну організац-ну стр-ру, яка дозволяла б звертать увагу не тільки м/н дія-ті, а й дія-ті у середині країни: А) Глобальна стр-ра із регіональною орієнтацією. Б) Глобальна стр-ра з орієнтованою орієнтацією.
-
Функціональна структура маркетингу у банку.
Організація служби маркетингу комерційного банку визначається типом його організаційної структури та обраною стратегією розвитку. Найбільш типовими можна вважати такі варіанти організації маркетингових служб комерційного банку:
функціональна організація;
організація за продуктовою ознакою;
організація за географічним принципом.
Схема функціональної організації маркетингової служби банку передбачає створення і функціонування у складі управління (департаменту) маркетингу на рівні головної контори окремих маркетингових підрозділів у розрізі функцій маркетингу. Такими підрозділами можуть бути відділи (сектори) аналізу ринку банківських послуг і маркетингових досліджень, маркетингового планування, маркетингового контролю, розробки і впровадження нових продуктів, ціноутворення, комунікаційної політики, засобів доставки продуктів.
Функціональна організація маркетингових служб є найбільш поширеною серед дрібних і середніх банків з відносно обмеженою географією діяльності. При застосуванні такої схеми слід враховувати дві обставини:
можливість об'єднання декількох функцій банківського маркетингу в одному структурному підрозділі;
можливість створення декількох підрозділів для виконання однієї функції маркетингу.
Організація служби маркетингу за продуктовою ознакою не виключає, а навпаки передбачає також створення маркетингових підрозділів за окремими функціями маркетингу. Суттєва відмінність полягає в акцентуванні маркетингових зусиль на розробці і просуванні окремих груп банківських продуктів. Для цього відділ банківських продуктів в організаційному відношенні формують як сукупність секторів за певними типами банківських послуг (сектор кредитних послуг, сектор інвестиційних послуг, сектор нових платіжних інструментів та інші). Склад і структура таких секторів відповідають пріоритетним напрямкам діяльності банку на ринку банківських послуг і з часом можуть змінюватися. Продуктова організація маркетингової служби не набула широкого розповсюдження. Вона може бути доцільною тільки в умовах чітко вираженого галузевого управління комерційним банком в цілому і як тимчасовий варіант при диверсифікації діяльності банку.
Географічний принцип організації служби маркетингу застосовується крупними універсальними банками, які мають розгалужену філіальну сітку і обширну географію діяльності. При цьому у кожній (або у переважній більшості) балансовій установі комерційного банку створюються організаційні підрозділи по маркетингу, структура, склад і функції яких визначаються центральним офісом банку, виходячи із рівня централізації і децентралізації управління банку та обсягів діяльності філіалу.
Перші два типи організаційних структур управління маркетинговою діяльністю банку більше тяжіють до централізованого характеру управління і не дозволяють в повній мірі врахувати особливості локальних та регіональних ринків банківських послуг. В той же час витрати на утримання персоналу маркетингових служб за цими варіантами, особливо при функціональній організації, будуть мінімальними. Географічний принцип організації маркетингових служб є найбільш складним і дорогим.