- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
- •«Ніша» ринку — визначення та характеристика стосовно банківського ринку.
- •Рівні маркетингу та їх загальна характеристика.
- •Класифікація маркетингу на мікрорівні.
- •Основні категорії маркетингу та їх характеристика.
- •Особливості маркетингу в банківській справі.
- •Банківський продукт: визначення та його специфічні особливості.
- •Інструменти банківського маркетингу.
- •Основні концепції фінансового аналізу та їх застосування у маркетинговій стратегії банку.
- •Необхідність та перспективи застосування маркетингу комерційними банками України.
- •Банківський ринок та його специфічні ознаки.
- •Поняття процесу сегментації ринку та його необхідності у маркетинговому процесі.
- •Основні фактори сегментації роздрібного банківського ринку.
- •Основні критерії сегментації ринку.
- •Первинна сегментація банківського ринку.
- •Вторинна сегментація банківського ринку.
- •Навести приклад матриці сегментування банківського ринку. Пересмотреть
- •Основні завдання системи маркетингової інформації у банку.
- •Системи crm у банку.
- •Основні етапи дослідження банківського ринку.
- •Характеристика первинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- •Характеристика вторинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- •Камеральний метод дослідження інформації: переваги, недоліки та джерела інформації.
- •Методи якісного дослідження банківського ринку: переваги та недоліки.
- •Основні методи кількісного дослідження банківського ринку та їх порівняльний аналіз.
- •Послідовність проведення аналізу банківського ринку.
- •Основні етапи методу ситуаційного аналізу при проведенні аналізу банківського ринку.
- •Прогнозування ринку банківських продуктів: методи та інструменти.
- •Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- •Визначення конкурентної позиції комерційного банку та основні етапи її аналізу.
- •Оцінка конкурентного становища комерційного банку та визначення його конкурентної стратегії за стратегічною матрицею компанії General Electric.
- •Swot-аналіз конкурентної позиції банку.
- •Нагляд комерційного банку за ринком банківських послуг та продуктів.
- •Визначення кон’юнктури ринку банківських продуктів на основі прогнозів та експертних оцінок.
- •Поняття стратегічного планування та основні елементи банківського стратегічного плану.
- •Стратегічна мета комерційного банку: її визначення та шляхи досягнення.
- •Варіанти довгострокових стратегій банківської установи і їх місце у маркетинговій стратегії банку.
- •Демографічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- •Економічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- •Прогнозування ринку банківських продуктів.
- •Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Ансоффа. Переваги та недоліки методу.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Бостонської групи. Переваги та недоліки методу.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Портера. Переваги та недоліки методу.
- •Вірогідність успіху та порівняльні витрати банківських стра- тегій за матрицею Ансоффа. Стратегічні рекомендації при використанні планування маркетингу у банку за матрицею Ансоффа.
- •П’ять рушійних сил конкуренції та зв’язок між часткою ринку та рентабельність за м. Портером.
- •Стратегія «лідерство у сфері витрат»: переваги та ризики для банку.
- •Стратегія «диференціювання»: переваги та ризики для банку.
- •Стратегія «концентрації»: переваги та ризики для банку.
- •Планування банківських продуктів як елемент планування комплексу маркетингу.
- •Критерій оптимізації асортиментного ряду та його використання у плануванні банківського продукту.
- •Фактори оптимізації структури продуктового ряду банку.
- •Стадії процесу створення банківського продукту-новинки.
- •Стадії життєвого циклу продукту: характеристика та варіанти для різних видів банківських продуктів.
- •Елементи пошуку ідей як стадії створення нового банківського продукту.
- •Аналіз маркетингових можливостей нового продукту банку.
- •Розробка банківського продукту-новинки.
- •Випробування банківського продукту-новинки.
- •Комерціалізація банківського продукту-новинки.
- •Асортиментна політика комерційного банку, її мета.
- •Пакетування банківських продуктів.
- •Загальна послідовність визначення ціни на продукти банку.
- •Проблема визначення валових витрат на конкретний банківський продукт та способи їх подолання.
- •Основи аналізу беззбитковості при визначенні цільового прибутку від банківського продукту.
- •Визначення проблеми розподілу банківського продукту.
- •Приклад оцінки місцезнаходження установи банку.
- •Вибір місць діяльності банку з використанням законів Рейлі та Конверсе.
- •Основні види систем доставки банківських продуктів.
- •Тенденції розвитку систем доставки банківських продуктів в Україні.
- •Процес прийняття рішень про розміщення точок збуту банківських продуктів з урахуванням «зон дії».
- •Основи організації процесу комунікації банку.
- •Розробка стратегії комунікації банку.
- •Особистий продаж банківських продуктів та його значення.
- •Реклама банківських продуктів та її значення.
- •Навести приклад організації реклами банківського продукту.
- •Стимулювання збуту банківських продуктів та її значення.
- •Робота з громадськістю (pr) та її значення для банку
- •Організаційні аспекти розвитку банківського маркетингу.
- •Організаційні структури маркетингу у банку.
- •Функціональна структура маркетингу у банку.
- •Продуктова структура маркетингу у банку.
- •Регіональна структура маркетингу у банку.
- •Предмет та значення контролю маркетингу.
- •Етапи процесу здійснення маркетингового контролю у банку.
- •Маркетинг-аудит у банку.
- •Види маркетингового контролю та їх характеристика.
- •Проблемні питання організації контролю маркетингу у банку.
- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
-
Стратегія «диференціювання»: переваги та ризики для банку.
продукт неповторний, ціна висока, витрати - другорядна роль
- за рахунок:
- особа відомість підприємства
- дизайн
- матеріали високої якості
- інтенсивна робота зі споживачами
Переваги:
знижується чутливість споживача до ціни
високі вхідні бар’єри на ринку завдяки лояльності споживача
високий прибуток спрощує відносини із постачальниками
висока лояльність захищає від продуктів-замінників
Ризики:
дуже великого розриву в ціні між лідером по затратах
специфічна характеристика продукту може втратити значення як результат зміни цінностей споживача
імітація, наслідування зменшує переваги
-
Стратегія «концентрації»: переваги та ризики для банку.
Полягає в досягненні вищеозначених переваг на сегменті ринку
Переваги:
знижується чутливість споживача до ціни
високі вхідні бар’єри на ринку завдяки лояльності споживача
високий прибуток спрощує відносини із постачальниками
висока лояльність захищає від продуктів-замінників
Ризики (додаткові):
збільшення розбіжності між бажанням сегменту та всього ринку
конкуренти можуть знайти підсегменти в сегменті
-
Планування банківських продуктів як елемент планування комплексу маркетингу.
Місце у плануванні комплексу маркетингу:
· стратегія продукту;
· стратегія ціноутворення;
· стратегія у сфері систем доставки;
· комунікаційна стратегія.
Продуктова стратегія складається з двох елементів:
1. Аналіз тих продуктів, що є.
2. Аналіз розвитку продуктів з точки зору доцільності:
2.1. зміни структури запропонованих продуктів;
2.2. розширення спектру продуктів за рахунок:
2.2.1. продуктів, які не застосовувались конкретним банком;
2.2.2. продуктів, які є новими, розробленими безпосередньо цим банком.
Процес створення продукту проходить такі стадії:
1. Пошук ідей —1.1. пошук і накопичення ідей;1.2. відбір придатних ідей;1.3. розробка задумів продукту;
1.4. відбір придатних задумів;1.5. визначення стратегії маркетингу.
2. Аналіз маркетингових можливостей —2.1. аналіз ринкових можливостей;2.2. аналіз можливостей анку;
2.3. зіставлення наявних перспектив з цілями банку.
3. Безпосередньо розробка продукту —3.1. розробка техніки надання послуги;3.2. підготовка нормативної документації;3.3. навчання кадрів.
4. Випробування продукту —4.1. апробація послуги у реальних умовах;4.2. перевірка на практиці якості продукту, доступності ціни, наявності потреби в ньому;4.3. визначення частоти звертань.
5. Комерціалізація —5.1. прийняття рішення про виведення продукту-новинки на ринок;5.2. вибір слушного моменту та місця надання послуги з урахуванням результатів аналізу ринкових випробувань;
5.3. проведення пропагандистської кампанії;5.4. розробка інструкцій і формальної документації.
-
Критерій оптимізації асортиментного ряду та його використання у плануванні банківського продукту.
Оцінка асортименту проводиться за параметрами:
Старі продукти —
· рівень збуту;
· відносна частка ринку;
· розмір витрат і рівень рентабельності.
Нові продукти —
· перспективність;
· унікальність;
· ефективність;
· рентабельність;
· сумісність з існуючими продуктами;
· дохідність у поєднанні з прийнятним рівнем ризику;
· можливість автоматизації.