- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
- •«Ніша» ринку — визначення та характеристика стосовно банківського ринку.
- •Рівні маркетингу та їх загальна характеристика.
- •Класифікація маркетингу на мікрорівні.
- •Основні категорії маркетингу та їх характеристика.
- •Особливості маркетингу в банківській справі.
- •Банківський продукт: визначення та його специфічні особливості.
- •Інструменти банківського маркетингу.
- •Основні концепції фінансового аналізу та їх застосування у маркетинговій стратегії банку.
- •Необхідність та перспективи застосування маркетингу комерційними банками України.
- •Банківський ринок та його специфічні ознаки.
- •Поняття процесу сегментації ринку та його необхідності у маркетинговому процесі.
- •Основні фактори сегментації роздрібного банківського ринку.
- •Основні критерії сегментації ринку.
- •Первинна сегментація банківського ринку.
- •Вторинна сегментація банківського ринку.
- •Навести приклад матриці сегментування банківського ринку. Пересмотреть
- •Основні завдання системи маркетингової інформації у банку.
- •Системи crm у банку.
- •Основні етапи дослідження банківського ринку.
- •Характеристика первинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- •Характеристика вторинного дослідження банківського ринку та його основних методів.
- •Камеральний метод дослідження інформації: переваги, недоліки та джерела інформації.
- •Методи якісного дослідження банківського ринку: переваги та недоліки.
- •Основні методи кількісного дослідження банківського ринку та їх порівняльний аналіз.
- •Послідовність проведення аналізу банківського ринку.
- •Основні етапи методу ситуаційного аналізу при проведенні аналізу банківського ринку.
- •Прогнозування ринку банківських продуктів: методи та інструменти.
- •Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- •Визначення конкурентної позиції комерційного банку та основні етапи її аналізу.
- •Оцінка конкурентного становища комерційного банку та визначення його конкурентної стратегії за стратегічною матрицею компанії General Electric.
- •Swot-аналіз конкурентної позиції банку.
- •Нагляд комерційного банку за ринком банківських послуг та продуктів.
- •Визначення кон’юнктури ринку банківських продуктів на основі прогнозів та експертних оцінок.
- •Поняття стратегічного планування та основні елементи банківського стратегічного плану.
- •Стратегічна мета комерційного банку: її визначення та шляхи досягнення.
- •Варіанти довгострокових стратегій банківської установи і їх місце у маркетинговій стратегії банку.
- •Демографічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- •Економічне середовище та його вплив на встановлення мети банку.
- •Прогнозування ринку банківських продуктів.
- •Формування попиту споживачів на банківські продукти.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Ансоффа. Переваги та недоліки методу.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Бостонської групи. Переваги та недоліки методу.
- •Загальна характеристика визначення стратегії банку з використанням матриці Портера. Переваги та недоліки методу.
- •Вірогідність успіху та порівняльні витрати банківських стра- тегій за матрицею Ансоффа. Стратегічні рекомендації при використанні планування маркетингу у банку за матрицею Ансоффа.
- •П’ять рушійних сил конкуренції та зв’язок між часткою ринку та рентабельність за м. Портером.
- •Стратегія «лідерство у сфері витрат»: переваги та ризики для банку.
- •Стратегія «диференціювання»: переваги та ризики для банку.
- •Стратегія «концентрації»: переваги та ризики для банку.
- •Планування банківських продуктів як елемент планування комплексу маркетингу.
- •Критерій оптимізації асортиментного ряду та його використання у плануванні банківського продукту.
- •Фактори оптимізації структури продуктового ряду банку.
- •Стадії процесу створення банківського продукту-новинки.
- •Стадії життєвого циклу продукту: характеристика та варіанти для різних видів банківських продуктів.
- •Елементи пошуку ідей як стадії створення нового банківського продукту.
- •Аналіз маркетингових можливостей нового продукту банку.
- •Розробка банківського продукту-новинки.
- •Випробування банківського продукту-новинки.
- •Комерціалізація банківського продукту-новинки.
- •Асортиментна політика комерційного банку, її мета.
- •Пакетування банківських продуктів.
- •Загальна послідовність визначення ціни на продукти банку.
- •Проблема визначення валових витрат на конкретний банківський продукт та способи їх подолання.
- •Основи аналізу беззбитковості при визначенні цільового прибутку від банківського продукту.
- •Визначення проблеми розподілу банківського продукту.
- •Приклад оцінки місцезнаходження установи банку.
- •Вибір місць діяльності банку з використанням законів Рейлі та Конверсе.
- •Основні види систем доставки банківських продуктів.
- •Тенденції розвитку систем доставки банківських продуктів в Україні.
- •Процес прийняття рішень про розміщення точок збуту банківських продуктів з урахуванням «зон дії».
- •Основи організації процесу комунікації банку.
- •Розробка стратегії комунікації банку.
- •Особистий продаж банківських продуктів та його значення.
- •Реклама банківських продуктів та її значення.
- •Навести приклад організації реклами банківського продукту.
- •Стимулювання збуту банківських продуктів та її значення.
- •Робота з громадськістю (pr) та її значення для банку
- •Організаційні аспекти розвитку банківського маркетингу.
- •Організаційні структури маркетингу у банку.
- •Функціональна структура маркетингу у банку.
- •Продуктова структура маркетингу у банку.
- •Регіональна структура маркетингу у банку.
- •Предмет та значення контролю маркетингу.
- •Етапи процесу здійснення маркетингового контролю у банку.
- •Маркетинг-аудит у банку.
- •Види маркетингового контролю та їх характеристика.
- •Проблемні питання організації контролю маркетингу у банку.
- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
- •Поняття маркетингу та його основних елементів.
-
Стратегічна мета комерційного банку: її визначення та шляхи досягнення.
Стратегічний менеджмент передбачає формування глобальної концепції (місії, мети) життєдіяльності банку та способи реалізації цієї концепції. Метою стратегічного менеджменту є досягнення конкурентних переваг на основі використання сильних аспектів діяльності банку та врахування внутрішніх і зовнішніх ризиків. Успішний стратегічний менеджмент дає банкові змогу ефективно пристосуватися до змін у навколишньому середовищі. У стратегічному менеджменті формулюють місію та стратегічну мету діяльності банку, а також розробляють засоби досягнення окресленої мети. Останні формують низку функціональних стратегій, таких як продуктова, фінансова, інвестиційна, маркетингова, кадрова. Стратегія, яку обрав банк, впливає на всі сфери його діяльності: організаційну структуру, формування інфраструктури, вирішення технологічних питань, визначення клієнтів і партнерів, визначення основних конкурентів, визначення вимог до персоналу, формування корпоративної культури. Загальна стратегічна мета для комерційних банківських установ – максимізація ринкової вартості банку. Ця мета формалізується через критеріальну функцію, наприклад, як максимізація прибутку за допустимого рівня ризику чи мінімізація ризиків за умови стабільного прибутку. Крім того, мета діяльності банку може бути сформульована як досягнення певного рівня рентабельності, який оцінюють низкою фінансових показників. Мета також може передбачати досягнення встановленого рівня інших показників діяльності банку за наявності певних обмежень. Формулювання стратегічної мети не виключає можливого існування системи короткострокових або проміжних цілей.
Стратегічну мету банку формулюють у контексті його місії як безстрокової концепції існування та розвитку. Завдання місії полягає у виборі напряму та засобів удосконалення діяльності банку. Формулювання місії банку передбачає визначення його місця і ролі в економіці та суспільстві, тобто банк повинен мати власну філософію й ідеологію. На практиці місія банку може виглядати як лідерство на певному ринку (депозитів фізичних осіб, кредитів малому бізнесу або обслуговування певного сектору економіки чи регіону).
Стратегію банку розробляє рада директорів (в Україні – Спостережна рада) і затверджують загальні збори акціонерів. Правління банку безпосередньо відповідає за втілення в життя обраної стратегії. Зазвичай стратегію банку формулюють на довгострокову перспективу. Формування стратегії банку та планування його діяльності є центральною ланкою, на підставі якої здійснюють інші функції банківського менеджменту та забезпечується позитивна динаміка розвитку комерційного банку.
-
Варіанти довгострокових стратегій банківської установи і їх місце у маркетинговій стратегії банку.
Мета маркетингової стратегії – програмна установка діяльності банку.
|
стратегія |
успіх (%) |
витрати (рази) |
|
Старий продукт на старому ринку |
50 |
1 |
|
Новий продукт на старому ринку |
33 |
8 |
|
Старий продукт на новому ринку |
20 |
4 |
|
Новий продукт на новому ринку |
5 |
12-16 |
Складові банківського стратегічного плану: 1. Передумови та оцінка середовища, в якому діятиме банк. 2. Пріоритети ринку, під впливом яких відбувається розподіл коштів. 3. Оцінка сильних і слабких сторін банку, можливостей і небезпек. 4. Коригування стратегії з метою реалізації ринкових можливостей банку. 5. Вибір часу стратегічних дій. 6. Очікувані результати.
Зміст стратегічного плану: 1. завдання; 2. мета; 3. початкове положення на ринку; 4. оцінка чинників, які впливають на стратегію банку; 5. оцінка небезпек і можливостей; 6. стратегія розвитку господарського портфеля; 7. стратегічні зміни у факторах, що регулюються.
Мета банку визначається такими факторами: 1. історія банку; 2. внутрішня культура банку; 3. структура банківської організації; 4. характеристика головних осіб, які приймають рішення та їх ціннісні орієнтації; 5. теоретичні; 6. економічні; 7. політичні; 8. соціальні; 9. естетичні;.10. релігійні.
Варіанти довгострокових стратегій: 1. лідер за розміром ринкової частки; 2. лідер за якістю; 3. лідер по обслуговуванню; 4. технологічний лідер;.5. інноваційний лідер; 6. лідер з гнучкості; 7. лідер у взаємовідносинах з клієнтом; 8. лідер з престижу; 9. лідер у знаннях; 10. глобальний лідер; 11. лідер по угодах (найнижча ціна); 12. лідер з цінності (ціна/якість).