Финансовое оздоровление как процедура банкротства.

Финансовое оздоровление – процедура банкротства, применяемая к должнику в целях восстановления его платежеспособности и погашения задолженности в соответствии с графиком погашения задолженности.

Финансовое оздоровление мб введено арбитражным судом по итогам наблюдения:

•на основании решения первого собрания кредиторов;

•в отсутствие решения первого собрания кредиторов о какой- либо процедуре, если имеется ходатайство названных субъектов, при условии предоставления обеспечения исполнения обязательств должника в соответствии с графиком погашения задолженности;

•вопреки решению первого собрания кредиторов о введении внешнего управления либо открытии конкурсного производства при условии предоставления аналогичного ходатайства и банковской гарантии в качестве обеспечения исполнения обязательств должника по графику погашения задолженности.

В двух последних случаях размер обеспечения должен превышать размер обязательств должника, включенных в реестр на дату проведения первого собрания кредиторов, не менее чем на 20%.

Способами обеспечения исполнения обязательств, в частности, являются залог (ипотека), банковская, государственная или муниципальная гарантия, поручительство. Не могут выступать в этом качестве удержание, задаток и неустойка.

Финансовое оздоровление вводится на срок не более 2-х лет.

Финансовое оздоровление проводит административный управляющий.

Вместе с тем органы управления должника по-прежнему осуществляют свои полномочия, но с ограничениями: должник не вправе без согласия собрания (комитета) кредиторов совершать сделки с заинтересованностью или связанные с приобретением, отчуждением или возможностью отчуждения прямо либо косвенно имущества должника балансовой стоимостью более 5 процентов балансовой стоимости активов должника на последнюю отчетную дату; выдавать займы (кредиты), поручительства, гарантии и др.

Без согласия собрания (комитета) кредиторов и лиц, предоставивших обеспечение, должник не может принимать решение о реорганизации. Согласие административного управляющего требуется на совершение сделок, которые, например, влекут увеличение кредиторской задолженности должника более чем на 5 % суммы требований кредиторов, включенных в реестр на дату введения финансового оздоровления; уступку прав требований, перевод долга; получение займов, кредитов.

Для реализации данной процедуры используются план финансового оздоровления и график погашения задолженности.

План финансового оздоровления разрабатывается участниками (учредителями) должника, собственником имущества должника – унитарного предприятия в случае отсутствия обеспечения исполнения должником обязательств и утверждается собранием кредиторов. Он должен содержать обоснование возможности удовлетворения требований кредиторов согласно графику.

График погашения задолженности – с даты его утверждения арбитражным судом возникает одностороннее обязательство должника погасить задолженность перед кредиторами в установленные графиком сроки.

Графику отдается предпочтение перед планом

В случаях введения данной процедуры в отсутствие решения первого собрания кредиторов или вопреки воле кредиторов график должен предусматривать начало погашения задолженности не позднее чем через месяц после вынесения определения о введении финансового оздоровления и погашение требований кредиторов ежемесячно, пропорционально, равными долями в течение года с даты начала их удовлетворения.

По итогам финансового оздоровления арбитражный суд выносит определение о прекращении производства по делу (если нет задолженности) или о введении внешнего управления (если возможно восстановить платежеспособность) либо решение о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства.