9. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.

ЭТАПЫ СОЗДАНИЯ КО

① Предварительный

Согласование с ЦБ предполагаемых полного и сокращенного фирменных наименований кред. орг.:

• до заключения договора об учреждении (договора о создании) кред. орг. учредители направляют в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ) запрос о возможности использования предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований (на русском языке);

• Департамент в течение 5 рабочих дней после дня получения запроса направляет учредителям и в территориальное учреждение ЦБ по предполагаемому местонахождению кред. орг. письменное сообщение, содержащее заключение о возможности использования…;

• Указанное сообщение действительно в течение 12 месяцев с даты его направления.

② Заключение учредительного договора + утверждение устава кред. орг.

Н., если создается в форме АО, то ее учредители заключают между собой договор о создании (определяющий порядок осуществления совместной деятельности по учреждению общества, размер уставного капитала общества, категории и типы акций, подлежащих размещению среди учредителей, размер и порядок их оплаты, права и обязанности учредителей по созданию общества).

В ООО – договор об учреждении (определяющий порядок осуществления совместной деятельности по учреждению общества, размер уставного капитала общества, размер и номинальную стоимость доли каждого из учредителей общества, а также размер, порядок и сроки оплаты таких долей в уставном капитале общества).

Устав общества – учредительный документ.

③ Предоставление документов в Банк России для гос. рег. и получения лицензии на осущ. банк. операций

(полный перечень)

Статья 14. Документы, необходимые… (ниже краткий неполный перечень):

• заявление с ходатайством о гос. рег.,

• учредительный договор,

• устав,

• бизнес-план,

• протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава,

• документы для оценки финансового положения ФЛ/ЮЛ-учредителей (участников)...,

• документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями (участниками)-ФЛ в уставный капитал кред. орг.,

• анкеты кандидатов на руководящие должности,

• документы, необходимые для оценки деловой репутации учредителей…,

• документы, подтверждающие уплату государственной пошлины…

Документы представляются в территориальное учреждение ЦБ по предполагаемому местонахождению создаваемой кред. орг. не позднее чем через 1 месяц после заключения договора об учреждении/создании и утверждения устава кред. орг..

ТУ ЦБ выдает учредителям письменное подтверждение получения от них документов…

④ Государственная регистрация

① в территориальном учреждении (ТУ)

• Срок рассмотрения документов в ТУ – не должен превышать 3-х месяцев с даты их предоставления (45 календарных дней – для небанковских кредитных организаций, имеющей право на осуществление переводов ДС без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций).

• Если есть замечания по представленным документам/отсутствии полного комплекта → возвращает учредителям с письменным заключением.

• Исправленные и повторно представленные документы считаются вновь поступившими и рассматриваются в общем порядке.

• Если замечаний нет / есть основания для отказа в гос. рег. (закрытый перечень) → ТУ ЦБ направляет в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ заключение о возможности / невозможности гос. рег. с документами.

② в Департаменте допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ

• Департамент рассматривает документы в срок, не превышающий 6 месяцев с даты представления в ТУ всех документов.

• Отказ в гос. рег. → письмо, содержащее обоснование принятого решения (направляется в ТУ, которое в теч. 3-х раб. дней уведомляет учредителей).

• Если Департамент принимает решение о гос. рег. → в течение 3-х раб. дней с момента принятия решения о гос. рег. направляет с сопроводительным письмом документы (которые в ФЗ “О гос. рег. ЮЛ и ИП”) в уполномоченный регистрирующий орган по предполагаемому местонахождению создаваемой путем учреждения кред. орг..

③ в ФНС

• Гос. рег. – в срок не более чем 5 раб. дней со дня представления документов в рег. орган.

• ФНС направляет устав кред. орг. с отметкой и свидетельство о гос. рег. в ТУ по местонахождению кред. орг..

④ в ТУ

• ТУ не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанных документов, направляет в Департамент корпоративных отношений и в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ) уведомление о внесении в ЕГРЮЛ записи о гос. рег. с указанием в нем ОГРН КО и даты его присвоения.

• ТУ не позднее 3-х раб. дней со дня получения указанных документов направляет учредителям уведомление о гос. рег. с указанием реквизитов корреспондентского счета, открываемого для оплаты ее уставного капитала, выдает оригинал свидетельства о гос. рег. уполномоченному лицу кред. орг..

⑤ в Департаментах

• Департамент корпоративных отношений ЦБ – не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления о внесении в ЕГРЮЛ – осуществляет гос. рег. 1-ого выпуска акций КО и направляет посредством факсимильной связи уведомление об этом в ТУ.

• Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ – не позднее 3-х раб. дней со дня получения уведомления о внесении в ЕГРЮЛ – вносит в Книгу государственной регистрации кредитных организаций сведения и направляет в ТУ по месту нахождения КО 2 экземпляра свидетельства ЦБ о гос. рег..

• Сообщение о государственной регистрации КО публикуется в "Вестнике ЦБ".

⑥ в ТУ

• Не позднее след. раб. дня выдает:

1. 1 экземпляр свидетельства ЦБ о государственной регистрации КО;

2. 1 экземпляр устава КО с отметкой уполномоченного регистрирующего органа;

3. по 1-ому экземпляру анкет кандидатов на руководящие должности;

4. заключение о соответствии помещений для совершения операций с ценностями установленным требованиям…

⑦ После назначения на должность руководителя и главного бухгалтера КО КО обязана в 3-хдневный срок уведомление об этом ТУ.

На следующий рабочий день после получения этого уведомления ТУ должно направить сообщение подведомственному расчетно-кассовому центру о возможности оформления карточки с образцами подписей руководителя и главного бухгалтера, кандидатуры которых были согласованы с ЦБ.

⑤ Лицензирование

• Оплата учредителями 100% уставного капитала должна быть произведена не позднее 1 месяца с момента получения уведомления о гос. рег..

• Для подтверждения фактической оплаты уставного капитала КО должна представить в ТУ: платежные поручения с отметкой об исполнении; акты приема-передачи имущества учредителей, внесенного в качестве вклада в уставный капитал КО, на баланс КО и т. п. Эти документы должны быть представлены не позднее 1 месяца с даты полной оплаты уставного капитала.

• В этот же срок КО, созданная в форме АО, должна направить в Банк России документы для регистрации отчета об итогах 1-ого выпуска ее акций.

• Для получения лицензии на привлечение во вклады ДС ФЛ банк должен представить письменное подтверждение факта раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное (прямое или косвенное) влияние на решения, принимаемые органами управления банка.

• Если КО создается как ООО, ТУ должно проверить правомерность оплаты уставного капитала и направить заключение об этом в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций ЦБ в срок, не превышающий 10 календарных дней с момента получения документов. Если же КО создается как АО, то заключение об оплате уставного капитала в тот же срок направляется в структурное подразделение ТУ, к компетенции которого относятся вопросы регистрации выпусков ЦБ, а также в Департамент корпоративных отношений.

• После получения заключения ТУ о правомерности оплаты 100% уставного капитала, а также после регистрации отчета об итогах первого выпуска акций, Банк России в 3-хдневный срок принимает решение о выдаче лицензии на осущ. банк. операций.

• Банк России направляет в ТУ 2 экземпляра данной лицензии, 1 из которых ТУ направляет в КО.

• Не позднее 5 рабочих дней с момента принятия решения о выдаче лицензии Банк России направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган.

• С момента получения лицензии КО получает право заниматься банковской деятельностью.