- •Банковские операции: фз “о банках”
- •Банковские сделки:
- •1. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права
- •Банковская деятельность особенности:
- •Банковские отношения:
- •Источники банковского права
- •2. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.
- •Банковские сделки:
- •Банковские отношения:
- •3. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации.
- •Структура 2-х уровневая:
- •Признаки ко:
- •4. Правовой статус и функции вэб.Рф
- •5. Правовой статус, компетенция и подотчетность Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
- •Компетенция банка России как органа денежно-кредитной политики рф:
- •6. Правовой статус территориальных учреждений и расчетнокассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
- •7. Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
- •Признаки ко:
- •8. Небанковские кредитные организации: понятие, виды и предмет деятельности.
- •9. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.
- •10. Порядок создания кредитных организаций.
- •11. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации.
- •12. Реорганизация и ликвидация кредитной организации
- •13. Понятие и виды банковских лицензий.
- •Кредитным организациям запрещается:
- •22. Идентификация как механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
- •1. Собрать данных о клиенте и проверить их достоверность
- •2. Проверить клиентов по перечням и выявить особый статус
- •23. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банковских вкладов.
- •Наследование
- •24. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность
- •Существенные условия
- •Правовая природа.
- •Каузальная сделка
- •Договор присоединения
- •25. Понятие и принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.
- •26. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов.
- •27. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.
- •Глава 2. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам
- •1. Вкладчики имеют право:
- •Статья 8. Страховой случай
- •Статья 10. Порядок обращения за возмещением по вкладам
- •Статья 11. Размер возмещения по вкладам
- •Статья 12. Порядок выплаты возмещения по вкладам
- •28. Виды банковских счетов.
- •29. Порядок открытия банковского счета. Документы, представляемые для открытия банковского счета.
- •30. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность по договору банковского счета.
- •Проговори:
- •Проговори:
- •Проговори:
- •Условия договора банковского счета
- •Операции, совершаемые по банковскому счету
- •Содержание договора банковского счета
- •Основными обязанностями банка являются:
- •Основными правами банка по договору банковского счета являются:
- •31. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •32. Арест денежных средств на банковском счете и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.
- •33. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
- •34. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов.
- •Правила исключения банковских счетов из книги регистрации открытых счетов.
- •35. Понятие и виды платежных систем. Платежная система Банка России. Нспк. Платежная система «Мир»
- •Национальную платежную систему следует отграничивать от платежных систем.
- •36. Оператор платежной системы, оператор по переводу денежных средств (оператор электронных денежных средств) и требования к их деятельности
- •1) Оператор платежной системы - организация, определяющая правила платежной системы, а также выполняющая иные обязанности, предусмотренные Законом о нпс.
- •Правилами платежной системы должны определяться:
- •37. Понятие и правовая природа перевода денежных средств. Окончательность, безотзывность и безусловность перевода денежных средств. Момент прекращения денежного обязательства.
- •38. Формы и способы расчетов. Ограничение расчетов наличными деньгами.
- •Формами безналичного расчета являются:
- •Правовые формы расчетных правоотношений
- •39.Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации
- •Для чего нужен корсчет в коммерческом банке.
- •40. Понятие электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
- •Статья 10. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств
- •41.Платежные поручения
- •42. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность. Регулирование:
- •Ответственность банков (ст. 872):
- •43. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность
- •44. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование). Понятие и виды акцепта.
- •45. Расчеты с использованием платежных банковских карт
- •46. Понятие и принципы банковского кредитования.
- •47. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
- •Ответственность
- •48. Основные виды банковских кредитов. Кредитная линия. Синдицированный кредит
- •Виды банковского кредита:
- •49. Договор финансирования под уступку денежного требования: понятие, правовая природа, виды, элементы, ответственность
- •50. Правовые особенности потребительского кредитования.
- •Заключение договора и отказ от него.
- •51. Способы обеспечения кредита.
- •52. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета
- •53. Операции уполномоченных банков с наличной иностранной валютой.
39.Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации
Межбанковские расчеты осуществляются в следующих основных формах:
Корреспондентский счет
Существуют 2 варианта организации межбанковских расчетов с помощью корреспондентских счетов:
централизованный - расчеты между банками проводятся через их корреспондентские счета, открываемые в ЦБР;
В России преобладают централизованные межбанковские расчеты. Проведение расчетов между банками осуществляют подразделения ЦБР - расчетно-кассовые центры (РКЦ). • Для проведения расчетных операций каждая кредитная организация открывает по месту своего нахождения один корреспондентский счет в РКЦ. Кредитная организация вправе открыть на имя каждого филиала по месту его нахождения 1 корреспондентский субсчет.
•Бакам, открывшим корсчета (субсчета) в РКЦ, с целью их однозначной идентификации при проведении расчетных операций присваиваются БИКи (банковские идентификационные коды) участников расчетов. Деятельность РКЦ неразрывно связана с работой вычислительных центров (ВЦ).
децентрализованный - основан на корреспондентских отношениях банков друг с другом.
КБ (банк-респондент) заключает договор счета и открывает корсчет в другом КБ (банккорреспондент). Банк-корреспондент открывает банку-респонденту корсчет при получении установленных документов и подписании договора счета.
Корреспондентский счет, открытый данным КБ в другом банке, называется счет «НОСТРО»– НАШ СЧЕТ В ВАШЕМ БАНКЕ
Корреспондентский счет, открытый другим банком в данном КБ, называется счет «ЛОРО»- ВАШ СЧЕТ В НАШЕМ БАНКЕ.
• Расчетные операции осуществляются при условии обеспечения ежедневного равенства остатков денежных средств по корсчету по балансу банка-респондента и по балансу банка-корреспондента. Отражение расчетных операций в балансах банка-респондента и банка- корреспондента, осуществляется одной календарной датой (число, месяц, год) - датой перечисления платежа (ДПП). ДПП устанавливается с учетом срока прохождения расчетного документа (документопробега).
• В соответствии с порядком осуществления операций по корсчетам «ЛОРО», «НОСТРО» между банком-респондентом и банком-корреспондентом должна быть достигнута договоренность
Для чего нужен корсчет в коммерческом банке.
Корсчета открывают, чтобы сократить сроки переводов между разными банками. Банк хранит на нем определенную сумму. Когда клиент переводит деньги в другой банк, тот списывает эту сумму с корреспондентского счета и сразу зачисляет ее получателю.
ИП Каширин открыл счет в банке «А». Он переводит деньги за грузоперевозку компании «Трансавто», у которой открыт счет в банке «Б». Банк «А» отправляет банку «Б» сообщение о переводе. Чтобы получатель платежа не ждал, пока деньги из банка «А» придут на счет в банке «Б», банк «Б» переводит ему нужную сумму с корреспондентского счета банка «А».
2)посредством специально созданных клиринговых учреждений, осуществляющих зачет взаимных требований клиентов.
Хз смотри в файле Рамили
40. Понятие электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
«По ФЗ о нац. платежной системе.»
Электронное средство платежа - средство и (или) способ, позволяющие клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе платежных карт, а также иных технических устройств; (платеж. терминалы, банкоматы, платежные банковские карты, Интернет, компьютер..)
►Виды электронных средств платежа, которые могут использоваться для совершения электронного перевода средств.
Персонифицированные
Неперсонифицированные
Общая сумма переводимых электронных денежных средств с использованием одного неперсонифицированного электронного средства платежа не может превышать 40 тысяч рублей в течение календарного месяца.
не может использоваться клиентом для осуществления перевода электронных денежных средств другому физическому лицу либо для получения переводимых электронных денежных средств от другого физического лица
Федеральный закон от 27.06.2011 N 161-ФЗ (ред. от 24.07.2023) "О национальной платежной системе" (с изм. и доп., вступ. в силу с 21.10.2023)