- •Банковские операции: фз “о банках”
- •Банковские сделки:
- •1. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права
- •Банковская деятельность особенности:
- •Банковские отношения:
- •Источники банковского права
- •2. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.
- •Банковские сделки:
- •Банковские отношения:
- •3. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации.
- •Структура 2-х уровневая:
- •Признаки ко:
- •4. Правовой статус и функции вэб.Рф
- •5. Правовой статус, компетенция и подотчетность Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
- •Компетенция банка России как органа денежно-кредитной политики рф:
- •6. Правовой статус территориальных учреждений и расчетнокассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
- •7. Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
- •Признаки ко:
- •8. Небанковские кредитные организации: понятие, виды и предмет деятельности.
- •9. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.
- •10. Порядок создания кредитных организаций.
- •11. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации.
- •12. Реорганизация и ликвидация кредитной организации
- •13. Понятие и виды банковских лицензий.
- •Кредитным организациям запрещается:
- •22. Идентификация как механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
- •1. Собрать данных о клиенте и проверить их достоверность
- •2. Проверить клиентов по перечням и выявить особый статус
- •23. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банковских вкладов.
- •Наследование
- •24. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность
- •Существенные условия
- •Правовая природа.
- •Каузальная сделка
- •Договор присоединения
- •25. Понятие и принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.
- •26. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов.
- •27. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.
- •Глава 2. Порядок и условия выплаты возмещения по вкладам
- •1. Вкладчики имеют право:
- •Статья 8. Страховой случай
- •Статья 10. Порядок обращения за возмещением по вкладам
- •Статья 11. Размер возмещения по вкладам
- •Статья 12. Порядок выплаты возмещения по вкладам
- •28. Виды банковских счетов.
- •29. Порядок открытия банковского счета. Документы, представляемые для открытия банковского счета.
- •30. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность по договору банковского счета.
- •Проговори:
- •Проговори:
- •Проговори:
- •Условия договора банковского счета
- •Операции, совершаемые по банковскому счету
- •Содержание договора банковского счета
- •Основными обязанностями банка являются:
- •Основными правами банка по договору банковского счета являются:
- •31. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •32. Арест денежных средств на банковском счете и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.
- •33. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
- •34. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов.
- •Правила исключения банковских счетов из книги регистрации открытых счетов.
- •35. Понятие и виды платежных систем. Платежная система Банка России. Нспк. Платежная система «Мир»
- •Национальную платежную систему следует отграничивать от платежных систем.
- •36. Оператор платежной системы, оператор по переводу денежных средств (оператор электронных денежных средств) и требования к их деятельности
- •1) Оператор платежной системы - организация, определяющая правила платежной системы, а также выполняющая иные обязанности, предусмотренные Законом о нпс.
- •Правилами платежной системы должны определяться:
- •37. Понятие и правовая природа перевода денежных средств. Окончательность, безотзывность и безусловность перевода денежных средств. Момент прекращения денежного обязательства.
- •38. Формы и способы расчетов. Ограничение расчетов наличными деньгами.
- •Формами безналичного расчета являются:
- •Правовые формы расчетных правоотношений
- •39.Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации
- •Для чего нужен корсчет в коммерческом банке.
- •40. Понятие электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
- •Статья 10. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств
- •41.Платежные поручения
- •42. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность. Регулирование:
- •Ответственность банков (ст. 872):
- •43. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность
- •44. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование). Понятие и виды акцепта.
- •45. Расчеты с использованием платежных банковских карт
- •46. Понятие и принципы банковского кредитования.
- •47. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
- •Ответственность
- •48. Основные виды банковских кредитов. Кредитная линия. Синдицированный кредит
- •Виды банковского кредита:
- •49. Договор финансирования под уступку денежного требования: понятие, правовая природа, виды, элементы, ответственность
- •50. Правовые особенности потребительского кредитования.
- •Заключение договора и отказ от него.
- •51. Способы обеспечения кредита.
- •52. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета
- •53. Операции уполномоченных банков с наличной иностранной валютой.
12. Реорганизация и ликвидация кредитной организации
Рамиля Билет16
13. Понятие и виды банковских лицензий.
Банк - КО, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции:
-- привлечение во вклады ДС ФЛ/ЮЛ,
-- размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности,
-- открытие и ведение банковских счетов ФЛ/ЮЛ.
С универсальной лицензией ⟶ это банки, которые имеют право осуществлять банковские операции, указанные в ст. 5.
С базовой лицензией
НЕ вправе осуществлять в отношении нерезидентов следующие б. операции:
Размещение от своего имени и за свой счет привлеченных во вклады ДС
Привлечение во вклады и размещению драгоценных металлов;
Выдача банковских гарантий
НЕ вправе открывать корреспондентские счета в ино. банках (исключение - открытие для целей участия в ино. платежной системе)
НЕ вправе:
Приобретать права требования к нерезидента
Осуществлять лизинговые операции с нерезидентами
Выдавать поручительства в отношении нерезидентов
Также, банки с базовой лицензией:
Могут совершать операции и сделки только с ЦБ, включенными в список первого уровня организатора торгов, в капитале которого участвует ЦБ
Обязаны соблюдать установленные ЦБ ограничения в отношении объема операций и сделок с ЦБ
14. Основания и правовые последствия отзыва банковской лицензии.
См Билет15 рюмилин файл
15. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
Билет20
16. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
Билет21
17. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство
Билет22
18. Понятие и виды пруденциальных норм банковской деятельности.
Билет17
19. Понятие и формы банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России.
Билет8
20. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности.
Билет18
21. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
Банк гарантирует тайну банковского счета и банковского вклада, операций по счету и сведений о клиенте
ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" от 7 августа 2001 г.
Информация по операциям юридических лиц, ИП, и физических лиц предоставляется кредитными организациями в РосФинМонтиринг.
доходы, полученные преступным путем, - денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления;
легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, - придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления
К мерам, направленным на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, относятся:
обязательные процедуры внутреннего контроля- правила раз
обязательный контроль;
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
иные меры, принимаемые в соответствии с ФЗ.