Посвящается всем авторам учебников, которые не пишут примеры. СМОТРИТЕ КАК НАДО. Это последний мой выход в Финал битвы, в последний раз я составляю файл для этого учебного заведения по причине, что только лучшие этим занимаются..

Банковские операции: фз “о банках”

Статья 5. Банковские операции и другие сделки кредитной организации

К банковским операциям относятся:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок); депозиты ЮЛ

2) размещение указанных  ВО ВКЛАДЫ привлеченных средств от своего имени и за свой счет;  ( где размещают? договоры кредитов)

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц (принятие перевозка внесение на счет клиента банка);

6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

---------------------------------повтор----------------

7) привлечение драгоценных металлов физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), за исключением монет из драгоценных металлов;

7.1) размещение указанных в пункте 7 настоящей части привлеченных драгоценных металлов от своего имени и за свой счет;

7.2) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц в драгоценных металлах, за исключением монет из драгоценных металлов;

7.3) осуществление переводов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам в драгоценных металлах;

9) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

С точки зрения ГП банк опер это сделки. ДА , но с точки зрения ФЗ. ЗАЧЕМ ? Для БО нужна лицензия, а для сделок не нужна.

Банковские сделки:

1) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

4) осуществление операций с драгоценными металлами, монетами из драгоценных металлов, обработанными природными алмазами, в соответствии с законодательством Российской Федерации;

5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

6) лизинговые операции;

7) оказание консультационных и информационных услуг;

8) выдача банковских гарантий.

Оглавление

БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ: ФЗ “О банках” 1

1. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права 5

Источники банковского права 7

2. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений. 7

3. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации. 9

4. Правовой статус и функции ВЭБ.РФ 11

5. Правовой статус, компетенция и подотчетность Центрального банка Российской Федерации (Банка России) 11

6. Правовой статус территориальных учреждений и расчетнокассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России). 13

7. Понятие, признаки и виды кредитных организаций. 16

8. Небанковские кредитные организации: понятие, виды и предмет деятельности. 17

9. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации. 18

10. Порядок создания кредитных организаций. 18

11. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации. 21

12. Реорганизация и ликвидация кредитной организации 22

13. Понятие и виды банковских лицензий. 23

14. Основания и правовые последствия отзыва банковской лицензии. 23

15. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций. 23

16. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. 23

17. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство 23

18. Понятие и виды пруденциальных норм банковской деятельности. 24

19. Понятие и формы банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России. 24

20. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности. 24

21. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. 24

22. Идентификация как механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем 25

1. Собрать данных о клиенте и проверить их достоверность 26

2. Проверить клиентов по перечням и выявить особый статус 26

23. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банковских вкладов. 27

24. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность 30

25. Понятие и принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов. 33

26. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов. 34

27. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам. 36

28. Виды банковских счетов. 38

29. Порядок открытия банковского счета. Документы, представляемые для открытия банковского счета. 40

30. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность по договору банковского счета. 42

42

31. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну. 45

32. Арест денежных средств на банковском счете и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом. 47

33. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории РФ. 48

34. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов. 48

35. Понятие и виды платежных систем. Платежная система Банка России. НСПК. Платежная система «Мир» 50

36. Оператор платежной системы, оператор по переводу денежных средств (оператор электронных денежных средств) и требования к их деятельности 52

37. Понятие и правовая природа перевода денежных средств. Окончательность, безотзывность и безусловность перевода денежных средств. Момент прекращения денежного обязательства. 55

38. Формы и способы расчетов. Ограничение расчетов наличными деньгами. 56

Правовые формы расчетных правоотношений 58

39.Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации 59

40. Понятие электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств. 60

41.Платежные поручения 61

42. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность. 64

43. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность 67

44. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование). Понятие и виды акцепта. 70

45. Расчеты с использованием платежных банковских карт 72

46. Понятие и принципы банковского кредитования. 73

47. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность. 74

Ответственность 77

48. Основные виды банковских кредитов. Кредитная линия. Синдицированный кредит 79

49. Договор финансирования под уступку денежного требования: понятие, правовая природа, виды, элементы, ответственность 82

50. Правовые особенности потребительского кредитования. 88

51. Способы обеспечения кредита. 91

52. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета 93

53. Операции уполномоченных банков с наличной иностранной валютой. 94

54. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций. 96

55. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории РФ 96

56. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля. 57. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций. 96

58. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов. 96