- •1. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права
- •2. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.
- •3. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации.
- •4. Правовой статус и функции вэб.Рф
- •5. Правовой статус, компетенция и подотчетность Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
- •6. Правовой статус территориальных учреждений и расчетнокассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
- •7. Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
- •8. Небанковские кредитные организации: понятие, виды и предмет деятельности.
- •9. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.
- •10. Порядок создания кредитных организаций.
- •11. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации.
- •12. Реорганизация и ликвидация кредитной организации.
- •13. Понятие и виды банковских лицензий.
- •14. Основания и правовые последствия отзыва банковской лицензии.
- •15. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
- •16. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
- •17. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство.
- •18. Понятие и виды пруденциальных норм банковской деятельности.
- •19. Понятие и формы банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России.
- •20. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности.
- •21. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- •22. Идентификация как механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- •23. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банковских вкладов.
- •24. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
- •Договор банковского вклада прекращается:
- •25. Понятие и принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.
- •26. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов.
- •27. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.
- •28. Виды банковских счетов.
- •29. Порядок открытия банковского счета. Документы, представляемые для открытия банковского счета.
- •Глава 3. Документы, представляемые (получаемые) для открытия счетов
- •30. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность по договору банковского счета.
- •31. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •32. Арест денежных средств на банковском счете и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.
- •33. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
- •34. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов.
- •35. Понятие и виды платежных систем. Платежная система Банка России. Нспк. Платежная система «Мир».
- •36. Оператор платежной системы, оператор по переводу денежных средств (оператор электронных денежных средств) и требования к их деятельности.
- •37. Понятие и правовая природа перевода денежных средств. Окончательность, безотзывность и безусловность перевода денежных средств. Момент прекращения денежного обязательства.
- •38. Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами
- •3 Способа расчетов:
- •1. Платежные поручения
- •39. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.
- •40. Понятие электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
- •41. Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •42. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •1. В зависимости от условий открытия и закрытия
- •2. В зависимости от предоставления денежного покрытия исполняющему банку
- •3. В зависимости от способа исполнения
- •43. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность
- •44. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование). Понятие и виды акцепта.
- •45. Расчеты с использованием платежных банковских карт.
- •46. Понятие и принципы банковского кредитования.
- •47. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
- •48. Основные виды банковских кредитов. Кредитная линия. Синдицированный кредит.
- •49. Договор финансирования под уступку денежного требования: понятие, правовая природа, виды, элементы, ответственность.
- •50. Правовые особенности потребительского кредитования.
- •51. Способы обеспечения кредита.
- •52. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета.
- •53. Операции уполномоченных банков с наличной иностранной валютой.
- •54. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций.
- •1) Валюта рф:
- •2) Иностранная валюта:
- •55. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
- •56. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля.
- •57. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций.
- •1) Принятие решения о размещении ценных бумаг;
- •2) Утверждение решения о выпуске ценных бумаг;
- •4) Размещение ценных бумаг;
- •58. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов.
10. Порядок создания кредитных организаций.
Установленная ФЗ и нормативными актами последовательность действий по созданию КО, целью которыхx является получение права на осуществление банковской деятельности.
Этапы создания КО
①Предварительный этап – согласование наименования КО с БР.
До заключения договора об учреждении (договора о создании) кредитной организации учредители кредитной организации направляют в Банк России (Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России) запрос о возможности использования кредитной организацией предполагаемых полного фирменного и сокращенного фирменного наименований (на русском языке).
② Подписание договора, определяющего порядок создания КО, и утверждения ее устава.
③ Передача документов ТУ БР для регистрации.
④Гос. регистрация либо отказ в регистрации.
Рассмотрение представленных документов в срок не более 3 месяцев с даты представления. При наличии замечаний документы возвращаются учредителям с письменным заключением. Исправленные и повторно представленные документы считаются вновь поступившими. При отсутствии замечаний или наличии основания для отказа в регистрации ТУ Банка России передает предоставленные учредителями документы со своим заключением в Департамент.
Срок рассмотрения полученных Департаментом документов производится не более, чем за 6 месяцев. Решение сообщается учредителям КО в письменной форме и должно быть мотивировано.
В течение 3 рабочих дней Департамент передает в уполномоченный регистрирующий орган по местонахождению создаваемой КО документы со своим сопроводительным письмом.
Регистрирующий орган вносит сведения о государственной регистрации КО в ЕГРЮЛ и оформляет свидетельство о государственной регистрации в течение 5 рабочих дней с момента получения документов, о чем обязан сообщить о внесении в ТУ Банка России.
ТУ Банка России в свою очередь делает следующее:
Не позднее рабочего дня, следующего после получения указанных документов направляет в Департамент уведомление о внесении в ЕГРЮЛ, а также ОГРН и дату его присвоения
Не позднее 3 рабочих дней с момента получения указанных документов отправляет уведомление учредителям КО о государственной регистрации с указанием реквизитов корреспондентского счета и оригинал свидетельства о регистрации уполномоченному лицу КО.
После уведомления из ТУ Департамент делает следующее:
Не позднее следующего дня после получения уведомления из ТУ производит регистрацию первого выпуска акций КО и уведомляет об этом ТУ;
Вносит в Книгу государственной регистрации КО сведения о ее регистрации, т.е. регистрирует ее еще раз;
Ставит на титульном листе учредительных документов штамп с указанием даты регистрации и ОГРН;
Направляет в ТУ по 2 экземпляра свидетельства о государственной регистрации КО и устава.
Не позднее рабочего дня после получения документов ТУ выдает уполномоченному лицу КО экземпляр свидетельства о государственной регистрации, устава, экземпляры анкет кандидатов на должности руководителей КО, главного бухгалтера и его заместителей с пометкой о согласовании.
После назначения на должность руководителя и главного бухгалтера КО обязана в течение 3 дней уведомить ТУ об этом, которое, в свою очередь, на следующий день должно направить сообщение подведомственному рассчетно-кассовому центру о возможности оформления карточки с образами подписи руководителя и главного бухгалтера КО.
Сообщение о государственной регистрации КО публикуется в «Вестнике Банка России».
⑤ Выдача лицензии.
Полная оплата уставного капитала в срок не более чем за месяц после получения уведомления о государственной регистрации КО.
Не позднее одного месяца после полной оплаты уставного капитала, КО должна предоставить в ТУ Банка России ряд документов для подтверждения фактической оплаты (уставного капитала).
Для получения лицензии на привлечение во вклады денежных средств физических лиц банк должен также предоставить письменное подтверждение факта раскрытия неограниченному кругу лиц информации о лицах, оказывающих существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка.
ТУ Банка России должно проверить правомерность оплаты уставного капитала и предоставить в Департамент свое заключение в течение 10 дней после получения документов. Если КО создается как акционерное общество, то в тот же срок заключение должно быть направлено в структурное подразделение ТУ, к компетенции которого относится регистрация выпусков ценных бумаг.
Департамент, после получения заключения в трехдневный срок принимает решение о выдаче лицензии и отправляет 2 ее экземпляра в территориальное учреждение Банка России, один из которых будет переслан в КО.
Подтверждение своевременной полной оплаты уставного капитала является основанием для выдачи лицензии на проведение банковских операций.
Не позднее чем через 5 дней с момента принятия решения о выдаче лицензии Банк России направляет соответствующие сведения в уполномоченный регистрирующий орган. С момента получения Лицензии КО получает право заниматься банковской деятельностью.