- •1. Основания и правовые последствия отзыва банковской лицензии.
- •2. Понятие и принципы банковского кредитования.
- •3. Реорганизация и ликвидация кредитной организации.
- •4. Основные виды банковских кредитов. Кредитная линия. Синдицированный кредит. Субординированный кредит.
- •5. Понятие и виды пруденциальных норм банковской деятельности.
- •6. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.
- •7. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности.
- •8. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права.
- •9. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •10. Правовое положение микро финансовых организаций ( мфо)
- •11. Арест денежных средств на банковском счете и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.
- •12. Правовой статус, компетенция и подотчетность цб рф (Банка России).
- •13. Договор финансирования под уступку денежного требования:
- •14. Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
- •15. Понятие и правовая природа перевода денежных средств.
- •16. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций.
- •17. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.
- •18. Операции уполномоченных банков с наличной иностранной
- •Вопрос 19. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации.
- •20. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
- •21. Правовой статус и функции Банка Развития
- •22. Небанковские кредитные организации: понятие, виды и предмет деятельности.
- •23. Понятие и виды электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
- •Оплаты уставного капитала кредитной организации
- •Выдачи лицензий на совершение банковских операций.
- •25. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
- •26. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации.
- •27. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.
- •28. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.
- •29. Правовой статус территориальных учреждений и расчетно-кассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
- •30. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство
- •31. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банковских вкладов.
- •32. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций.
- •33. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов
- •34. Понятие и принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.
- •35 .Правовые особенности потребительского кредитования.
- •36. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов
- •37 Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •38. Понятие и виды платежных систем. Оператор платежной системы и требования к его деятельности. Платежная система Банка России.
- •39. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность по договору банковского счета.
- •40. Бюро кредитных историй: правовое положение и отношения с кредитными организациями и Банком России.
- •41. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию
- •42. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля.
- •43. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •44. Понятие и формы банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России.
- •45. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •46. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета.
- •47. Понятие и виды банковских лицензий.
- •48. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов.
- •49. Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами
- •50. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- •51. Виды банковских счетов.
- •52. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
- •53. Порядок открытия банковского счета. Документы, представляемые для открытия банковского счета.
- •54. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
- •55. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность
- •56. Расчеты с использованием платежных банковских карт.
- •57. Оператор платежной системы, оператор по переводу денежных средств (оператор электронных денежных средств), оператор услуг платежной инфраструктуры и требования к их деятельности
- •Вопрос 58. Способы обеспечения кредита.
13. Договор финансирования под уступку денежного требования:
понятие, правовая природа, виды, элементы, ответственность
По договору финансирования под уступку денежного требования (договору факторинга) одна сторона (клиент) обязуется уступить другой стороне - финансовому агенту (фактору) денежные требования к третьему лицу (должнику) и оплатить оказанные услуги, а финансовый агент (фактор) обязуется совершить не менее двух следующих действий, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки Правая природа договора
Множественность целей
Во-первых, клиент уступает финансовому агенту обязательственное право с целью приобретения его финансовым агентом Во-вторых, клиент уступает финансовому агенту обязательственное право с целью обеспечения исполнения обязательств клиента перед финансовым агентом, В-третьих, клиент уступает финансовому агенту обязательственное право с целью оказания финансовым агентом клиенту услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки
Объектом договора являются действия сторон по организации последующих уступок прав (требований) и заключению иных исполнительских сделок, на основе которых предоставляется финансирование, а также оказание сопутствующих услуг.
консенсуальным, безвозмездным <1> и взаимным.
Сторонами договора финансирования под уступку денежного требования являются финансовый агент (фактор) и клиент.
Срок соглашением сторон. Допустимо заключение договора факторинга с неопределенным сроком действия.
Форма – простая письменная
Виды факторинга -внутренний и внешний, -открытый и закрытый (конфиденциальный), - регрессный безрегрессный, - традиционный и обеспечительный.
При внутреннем факторинге поставщик, покупатель и финансовый агент являются юридическими лицами одного и того же государства. В этом случае для регулирования возникающих правоотношений применяется внутреннее право. Международный(внешний) факторинг появляется тогда, когда стороны находятся в разных странах.
При открытом факторинге предполагается, что должник будет извещен о состоявшейся уступке требования. При закрытом (или конфиденциальном) факторинге должник не уведомляется об уступке требования.
Регрессный и безрегрессный факторинг различают в зависимости от наличия или отсутствия у фактора права на регресс к клиенту в случае неисполнения должником своей обязанности по основному договору полностью или частично.
Традиционный и обеспечительный факторинг различают в зависимости от цели уступки права (требования)
Цессия - необходимый элемент факторинга.
Ответственность по договору финансирования под уступку денежного требования. Основным нарушением сторон по базовому договору факторинга является отказ от заключения договоров-приложений в тех случаях, когда это является обязательным для стороны. Специальной ответственности за указанные нарушения договора факторинга законодательством не установлено.
Основным нарушением финансового агента по заключенным во исполнение договора факторинга договорам-приложениям является просрочка или отказ от предоставления финансирования. Формой ответственности за указанные нарушения являются уплата процентов, и возмещение убытков.
Неисполнение должником своей обязанности произвести платеж в тех случаях, когда договором финансирования под уступку денежного требования на клиента возложена ответственность за исполнимость переданного требования (п. 3 ст. 827 ГК РФ), является основанием регрессной ответственности клиента перед финансовым агентом. В этом случае клиент может быть привлечен к ответственности в форме убытков в размере полученных от финансового агента денежных сумм (прямой действительный ущерб), а также суммы разницы между размером задолженности должника по основному договору и суммой предоставленного финансирования (неполученные доходы).