- •1. Основания и правовые последствия отзыва банковской лицензии.
- •2. Понятие и принципы банковского кредитования.
- •3. Реорганизация и ликвидация кредитной организации.
- •4. Основные виды банковских кредитов. Кредитная линия. Синдицированный кредит. Субординированный кредит.
- •5. Понятие и виды пруденциальных норм банковской деятельности.
- •6. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.
- •7. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности.
- •8. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права.
- •9. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •10. Правовое положение микро финансовых организаций ( мфо)
- •11. Арест денежных средств на банковском счете и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.
- •12. Правовой статус, компетенция и подотчетность цб рф (Банка России).
- •13. Договор финансирования под уступку денежного требования:
- •14. Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
- •15. Понятие и правовая природа перевода денежных средств.
- •16. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций.
- •17. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.
- •18. Операции уполномоченных банков с наличной иностранной
- •Вопрос 19. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации.
- •20. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
- •21. Правовой статус и функции Банка Развития
- •22. Небанковские кредитные организации: понятие, виды и предмет деятельности.
- •23. Понятие и виды электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
- •Оплаты уставного капитала кредитной организации
- •Выдачи лицензий на совершение банковских операций.
- •25. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
- •26. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации.
- •27. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.
- •28. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.
- •29. Правовой статус территориальных учреждений и расчетно-кассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
- •30. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство
- •31. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банковских вкладов.
- •32. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций.
- •33. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов
- •34. Понятие и принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.
- •35 .Правовые особенности потребительского кредитования.
- •36. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов
- •37 Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •38. Понятие и виды платежных систем. Оператор платежной системы и требования к его деятельности. Платежная система Банка России.
- •39. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность по договору банковского счета.
- •40. Бюро кредитных историй: правовое положение и отношения с кредитными организациями и Банком России.
- •41. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию
- •42. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля.
- •43. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •44. Понятие и формы банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России.
- •45. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •46. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета.
- •47. Понятие и виды банковских лицензий.
- •48. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов.
- •49. Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами
- •50. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- •51. Виды банковских счетов.
- •52. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
- •53. Порядок открытия банковского счета. Документы, представляемые для открытия банковского счета.
- •54. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
- •55. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность
- •56. Расчеты с использованием платежных банковских карт.
- •57. Оператор платежной системы, оператор по переводу денежных средств (оператор электронных денежных средств), оператор услуг платежной инфраструктуры и требования к их деятельности
- •Вопрос 58. Способы обеспечения кредита.
39. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность по договору банковского счета.
Договор банковского счета - по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.
Правовая природа:
Консенсуальный
Двусторонне обязывающий
Является длящимся
Элементы:
Сторонами договора банковского счета являются банк и владелец счета.
Согласно ГК заключать договор банковского счета могут не только банки, но и другие кредитные организации в соответствии с выданным разрешением.
Ответственность:
1) несвоевременное зачисление на счет поступивших клиенту денежных средств;
2) необоснованное списание банком средств со счета;
3) невыполнение указаний клиента о перечислении денежных средств со счета;
4) невыполнение указаний клиента о выдаче денежных средств со счета.
40. Бюро кредитных историй: правовое положение и отношения с кредитными организациями и Банком России.
Бюро кредитных историй - это юридическое лицо, зарегистрированное в соответствии с законодательством Российской Федерации, которое является коммерческой организацией и оказывает услуги по формированию, обработке и хранению кредитных историй, а также по представлению кредитных отчетов и сопутствующих услуг.
Субъектами кредитной истории являются физические и юридические лица, заемщики по договору займа.
Правовое положение:
- бюро кредитных историй являются коммерческими юридическими лицами. - они могут быть созданы в форме хозяйственных обществ и товариществ, производственных кооперативов, государственных и муниципальных унитарных предприятий.
- из Государственного реестра бюро кредитных историй следует, что Федеральной службой по финансовым рынкам было включено в реестр 32 бюро кредитных историй, созданных в одной из следующих двух организационно-правовых форм: общество с ограниченной ответственностью либо акционерное общество. Причем практически все бюро кредитных историй, созданные в форме акционерного общества, являлись закрытыми акционерными обществами.
41. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию
получателя средств (прямое дебетование). Понятие и виды акцепта.
Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование), главной особенностью которых является применение заранее данного акцепта.
Заранее данный акцепт - разновидность предварительного положительного акцепта, который предоставляется плательщиком до получения обслуживающим его банком платежного требования получателя средств.
Заранее данный акцепт плательщика в виде отдельного документа или сообщения в электронном виде подписывается электронной подписью, аналогом собственноручной подписи и (или) удостоверяется кодами, паролями, иными средствами, позволяющими подтвердить, что документ или сообщение в электронном виде составлены плательщиком или уполномоченным (уполномоченными) лицом (лицами).
Акцепт- считается заявление или другое поведение адресата оферты, которые выражает согласие с офертой.
Виды акцепта:
Акцепт в банке
Акцепт оферты
Акцепт договора
Акцепт по аккредитиву.
Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование):
Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств
При осуществлении безналичных расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств
Если получателем средств является банк, списание денежных средств с банковского счета клиента-плательщика при наличии заранее данного акцепта плательщика может осуществляться банком в соответствии с договором банковского счета на основании составляемого банком банковского ордера.
Реквизиты, форма (для платежного требования на бумажном носителе), номера реквизитов платежного требования
Платежное требование составляется, предъявляется, принимается к исполнению и исполняется в электронном виде, на бумажном носителе.