- •1. Основания и правовые последствия отзыва банковской лицензии.
- •2. Понятие и принципы банковского кредитования.
- •3. Реорганизация и ликвидация кредитной организации.
- •4. Основные виды банковских кредитов. Кредитная линия. Синдицированный кредит. Субординированный кредит.
- •5. Понятие и виды пруденциальных норм банковской деятельности.
- •6. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.
- •7. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности.
- •8. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права.
- •9. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •10. Правовое положение микро финансовых организаций ( мфо)
- •11. Арест денежных средств на банковском счете и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.
- •12. Правовой статус, компетенция и подотчетность цб рф (Банка России).
- •13. Договор финансирования под уступку денежного требования:
- •14. Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
- •15. Понятие и правовая природа перевода денежных средств.
- •16. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций.
- •17. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.
- •18. Операции уполномоченных банков с наличной иностранной
- •Вопрос 19. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации.
- •20. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
- •21. Правовой статус и функции Банка Развития
- •22. Небанковские кредитные организации: понятие, виды и предмет деятельности.
- •23. Понятие и виды электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
- •Оплаты уставного капитала кредитной организации
- •Выдачи лицензий на совершение банковских операций.
- •25. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
- •26. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации.
- •27. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.
- •28. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.
- •29. Правовой статус территориальных учреждений и расчетно-кассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
- •30. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство
- •31. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банковских вкладов.
- •32. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций.
- •33. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов
- •34. Понятие и принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.
- •35 .Правовые особенности потребительского кредитования.
- •36. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов
- •37 Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •38. Понятие и виды платежных систем. Оператор платежной системы и требования к его деятельности. Платежная система Банка России.
- •39. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность по договору банковского счета.
- •40. Бюро кредитных историй: правовое положение и отношения с кредитными организациями и Банком России.
- •41. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию
- •42. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля.
- •43. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •44. Понятие и формы банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России.
- •45. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •46. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета.
- •47. Понятие и виды банковских лицензий.
- •48. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов.
- •49. Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами
- •50. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- •51. Виды банковских счетов.
- •52. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
- •53. Порядок открытия банковского счета. Документы, представляемые для открытия банковского счета.
- •54. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
- •55. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность
- •56. Расчеты с использованием платежных банковских карт.
- •57. Оператор платежной системы, оператор по переводу денежных средств (оператор электронных денежных средств), оператор услуг платежной инфраструктуры и требования к их деятельности
- •Вопрос 58. Способы обеспечения кредита.
23. Понятие и виды электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
Электронное средство платежа- средство или способ, которые позволяют клиенту оператора по переводу денежных средств составлять, удостоверять и передавать распоряжения в целях осуществления перевода денежных средств в рамках форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации.
Виды электронных средств платежа, Персонифицированные электронные средства платежа могут быть использованы клиентом - физическим лицом только при условии его идентификации оператором электронных денежных средств Неперсонифицированные электронные средства платежа могут быть использованы клиентами - физическими лицами без проведения их идентификации либо с использованием упрощенной идентификации.
Корпоративные электронные средства платежа могут быть использованы клиентами - юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями
Порядок использования электронных средств платежа осуществляется на основании договора об использовании электронного средства платежа.
Договор об использовании электронного средства платежа является рамочным и содержит несколько групп условий: условие о предмете договора, условия об организации расчетов посредством обмена электронными сообщениями и общие условия осуществления расчетных операций.
Предметом договора об использовании электронного средства платежа являются действия банка по осуществлению расчетов клиента посредством обмена электронными сообщениями в формах, согласованных в рассматриваемом договоре или в договоре банковского счета.
Условия об организации расчетов включают множества порядков, содержащих перечень действий, а также последовательность их совершения в целях обеспечения безопасности,. Например, можно выделить:
- порядок использования электронного средства платежа, а также порядок приостановления или прекращения банком использования электронного средства платежа - порядок предоставления банком клиенту документов и информации, которые связаны с использованием клиентом его электронного средства платежа - сроки рассмотрения банком заявлений клиента, которые не должны быть менее 30 дней со дня получения банком таких заявлений, но не должны превышать 60 дней со дня получения им заявления клиента (в случае использования электронного средства платежа для осуществления трансграничного перевода денежных средств)
24. Порядок создания кредитных организаций.
Процедура создания кредитной организации
государственной регистрации кредитной организации как юридического лица;
предоставления необходимых документов
получение заключения о возможности госрегистрации кредитной организации
Вынося положительное решения Банк России направляет в регистрирующий орган сведения и документы для внесения в реестр юридических лиц соответствующей записи, что должно быть сделано в срок не более чем пять рабочих дней со дня получения сведений и документов.
Отказ в государственной регистрации и выдаче лицензии допускается только по основаниям, указанным в законе:
1) несоответствие кандидатов, предлагаемых на должности руководителя, главного бухгалтера кредитной организации и его заместителей, квалификационным требованиям; сомнения в их деловой репутации и компетентности
2) неудовлетворительное финансовое положение учредителей или незакрытые бюджетные обязательства за последние три года;
3) несоответствие поданных для государственной регистрации кредитной организации документов требованиям федеральных законов и нормативных актов Банка России;