- •1. Основания и правовые последствия отзыва банковской лицензии.
- •2. Понятие и принципы банковского кредитования.
- •3. Реорганизация и ликвидация кредитной организации.
- •4. Основные виды банковских кредитов. Кредитная линия. Синдицированный кредит. Субординированный кредит.
- •5. Понятие и виды пруденциальных норм банковской деятельности.
- •6. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.
- •7. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности.
- •8. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права.
- •9. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •10. Правовое положение микро финансовых организаций ( мфо)
- •11. Арест денежных средств на банковском счете и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.
- •12. Правовой статус, компетенция и подотчетность цб рф (Банка России).
- •13. Договор финансирования под уступку денежного требования:
- •14. Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
- •15. Понятие и правовая природа перевода денежных средств.
- •16. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций.
- •17. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.
- •18. Операции уполномоченных банков с наличной иностранной
- •Вопрос 19. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации.
- •20. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
- •21. Правовой статус и функции Банка Развития
- •22. Небанковские кредитные организации: понятие, виды и предмет деятельности.
- •23. Понятие и виды электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
- •Оплаты уставного капитала кредитной организации
- •Выдачи лицензий на совершение банковских операций.
- •25. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
- •26. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации.
- •27. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.
- •28. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.
- •29. Правовой статус территориальных учреждений и расчетно-кассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
- •30. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство
- •31. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банковских вкладов.
- •32. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций.
- •33. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов
- •34. Понятие и принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.
- •35 .Правовые особенности потребительского кредитования.
- •36. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов
- •37 Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •38. Понятие и виды платежных систем. Оператор платежной системы и требования к его деятельности. Платежная система Банка России.
- •39. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность по договору банковского счета.
- •40. Бюро кредитных историй: правовое положение и отношения с кредитными организациями и Банком России.
- •41. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию
- •42. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля.
- •43. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •44. Понятие и формы банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России.
- •45. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •46. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета.
- •47. Понятие и виды банковских лицензий.
- •48. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов.
- •49. Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами
- •50. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- •51. Виды банковских счетов.
- •52. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
- •53. Порядок открытия банковского счета. Документы, представляемые для открытия банковского счета.
- •54. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
- •55. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность
- •56. Расчеты с использованием платежных банковских карт.
- •57. Оператор платежной системы, оператор по переводу денежных средств (оператор электронных денежных средств), оператор услуг платежной инфраструктуры и требования к их деятельности
- •Вопрос 58. Способы обеспечения кредита.
9. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
Банковская тайна -особый правовой режим информации о клиентах и их операциях, определенный законом, которая стала известна банку в силу осуществления им банковской деятельности.
Правовой режим устанавливает:
- общую обязанность банков хранить в тайне сведения, составляющие банковскую тайну, и предоставлять их в порядке и на условиях, которые установлены законодательством;
- перечень субъектов, допущенных к получению сведений, составляющих банковскую тайну;
- содержание информации, которая является объектом охраны;
- порядок предоставления информации, составляющей банковскую тайну, без согласия владельцев счетов;
- ответственность за разглашение банковской тайны.
Порядок получения сведений:
Сведения, сост. банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям. Гос. органам и их должностным лицам такие сведения могут быть предоставлены исключительно в случаях и порядке, которые предусмотрены законом.
Перечень :
Справки по операциям и счетам юридических лиц и граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, выдаются кредитной организацией им самим, судам, налоговым органам, ПФР, Фонду соц. страхования РФ и органам принудительного исполнения судебных актов.
Справки по счетам и вкладам физ. лиц выдаются кредитной организацией им самим, судам, органам принудительного исполнения судебных актов, актов других органов и должностных лиц, организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев.
Справки по операциям и счетам юр. лиц и ип, по операциям, счетам и вкладам физ. лиц выдаются на основании судебного решения кредитной организацией должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно-розыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, преступлений по их запросам, направляемым в суд.
10. Правовое положение микро финансовых организаций ( мфо)
МФО- юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций. Микрофинансовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании или микрокредитной компании;
Юридическое лицо приобретает права и обязанности микрофинансовой компании или микрокредитной компании, предусмотренные настоящим Федеральным законом, со дня приобретения им статуса микрофинансовой организации.
Юридическое лицо приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра.
Приобрести статус микрофинансовой организации вправе юридическое лицо, зарегистрированное в форме фонда, хозяйственного общества или товарищества. Внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций осуществляется после его государственной регистрации в качестве юридического лица.
Эти организации оказывают финансовые услуги, т.к. предоставляют физическим и юридическим лицам денежные средства.
В чем вообще суть ( кратко):
! Суть работы МФО наглядно отражает приставка «микро» в их названии. Такие компании могут выдавать займы размером не более 1 млн руб. Кроме того, им разрешается привлекать денежные средства в форме пожертвований, благотворительных взносов или кредитов.
Деятельность МФО основывается на выдаче займов физлицам с низким или неподтвержденным доходом, которые хотели бы улучшить свой базовый жизненный уровень.