- •1. Основания и правовые последствия отзыва банковской лицензии.
- •2. Понятие и принципы банковского кредитования.
- •3. Реорганизация и ликвидация кредитной организации.
- •4. Основные виды банковских кредитов. Кредитная линия. Синдицированный кредит. Субординированный кредит.
- •5. Понятие и виды пруденциальных норм банковской деятельности.
- •6. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.
- •7. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности.
- •8. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права.
- •9. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •10. Правовое положение микро финансовых организаций ( мфо)
- •11. Арест денежных средств на банковском счете и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.
- •12. Правовой статус, компетенция и подотчетность цб рф (Банка России).
- •13. Договор финансирования под уступку денежного требования:
- •14. Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
- •15. Понятие и правовая природа перевода денежных средств.
- •16. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций.
- •17. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений.
- •18. Операции уполномоченных банков с наличной иностранной
- •Вопрос 19. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации.
- •20. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
- •21. Правовой статус и функции Банка Развития
- •22. Небанковские кредитные организации: понятие, виды и предмет деятельности.
- •23. Понятие и виды электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
- •Оплаты уставного капитала кредитной организации
- •Выдачи лицензий на совершение банковских операций.
- •25. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
- •26. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации.
- •27. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.
- •28. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.
- •29. Правовой статус территориальных учреждений и расчетно-кассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
- •30. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство
- •31. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банковских вкладов.
- •32. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций.
- •33. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов
- •34. Понятие и принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.
- •35 .Правовые особенности потребительского кредитования.
- •36. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов
- •37 Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •38. Понятие и виды платежных систем. Оператор платежной системы и требования к его деятельности. Платежная система Банка России.
- •39. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность по договору банковского счета.
- •40. Бюро кредитных историй: правовое положение и отношения с кредитными организациями и Банком России.
- •41. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию
- •42. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля.
- •43. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •44. Понятие и формы банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России.
- •45. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •46. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета.
- •47. Понятие и виды банковских лицензий.
- •48. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов.
- •49. Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами
- •50. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- •51. Виды банковских счетов.
- •52. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
- •53. Порядок открытия банковского счета. Документы, представляемые для открытия банковского счета.
- •54. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
- •55. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность
- •56. Расчеты с использованием платежных банковских карт.
- •57. Оператор платежной системы, оператор по переводу денежных средств (оператор электронных денежных средств), оператор услуг платежной инфраструктуры и требования к их деятельности
- •Вопрос 58. Способы обеспечения кредита.
Оплаты уставного капитала кредитной организации
Выдачи лицензий на совершение банковских операций.
25. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
Правовой режим счетов (вкладов), открытых резидентами в банках, расположенных за пределами территории РФ, в части осуществления по ним валютных операций характеризуется следующими особенностями. - резиденты вправе переводить средства на свои счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории РФ, со своих счетов (с вкладов) в уполномоченных банках или других своих счетов (вкладов), открытых в банках за пределами территории РФ.
Юридические лица - резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции со средствами, зачисленными на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории РФ, Физические лица - резиденты вправе без ограничений осуществлять валютные операции, не связанные с передачей имущества и оказанием услуг на территории РФ, с использованием средств, зачисленных на счета (во вклады), открытые в банках за пределами территории РФ.
Право иметь счета в банках, находящихся за пределами территории РФ, обусловлено обязанностью резидентов ежеквартально представлять налоговым органам отчеты о движении средств по указанным счетам (вкладам), подтвержденные банковскими документами Физические лица - резиденты обязаны ежегодно представлять в налоговые органы по месту своего учета отчеты о движении средств по счетам (вкладам) в банках за пределами территории РФ
Правовой режим валютных счетов (вкладов) нерезидентов, открываемых на территории РФ, обладает следующими особенностями.
- Нерезиденты имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту и валюту РФ со своих банковских счетов открытых в банках за пределами территории РФ, на свои банковские счета (в банковские вклады), открытые в уполномоченных банках.
- Нерезиденты имеют право без ограничений перечислять иностранную валюту со своих банковских счетов (с банковских вкладов) в уполномоченных банках на свои счета (во вклады) в банках за пределами территории РФ.
26. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации.
Уставный капитал кредитной организации - это обязательный минимальный размер имущества, которым должна обладать кредитная организация для обеспечения интересов своих кредиторов и вкладчиков.
К уставному капиталу кредитных организаций предъявляются две группы требований.
Во-первых, это требование соблюдать минимальный размер уставного капитала, который установлен Законом о банках и который варьируется в зависимости от вида кредитной организации, а также от вида лицензии, о выдаче которого ходатайствует вновь регистрируемая кредитная организация (количественные требования).
В отношении банков установлены следующие требования к минимальному размеру уставного капитала (собственных средств):
- для вновь регистрируемого банка с универсальной лицензией - 1 млрд руб.;
- для вновь регистрируемого банка с базовой лицензией - 300 млн руб.;
- для вновь регистрируемого банка с универсальной лицензией, который ходатайствует о получении лицензии на привлечение во вклады средств физических лиц - 3 млрд 600 млн руб.; В отношении небанковских кредитных организаций (НКО) установлены следующие требования к минимальному размеру уставного капитала (собственных средств):
- для вновь регистрируемой небанковской кредитной организации любого вида, кроме небанковской кредитной организации - центрального контрагента - 90 млн руб.;
- для вновь регистрируемой небанковской кредитной организации - центрального контрагента - 300 млн руб.
Во-вторых, это требование формировать уставный капитал за счет определенного рода имущества (качественные требования).
Качественные требования к уставному капиталу кредитных организаций определяют виды имущества, за счет которых может быть сформирован уставный капитал кредитной организации, а также источник их приобретения.