- •1. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права
- •2. Понятие, признаки и виды банковских правоотношений
- •3. Понятие и структура банковской системы Российской Федерации.
- •4. Правовой статус и функции вэб.Рф
- •5. Правовой статус, компетенция и подотчетность Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
- •6. Правовой статус территориальных учреждений и расчетно-кассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
- •7. Понятие, признаки и виды кредитных организаций.
- •8. Небанковские кредитные организации: понятие, виды и предмет деятельности.
- •9. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.
- •10. Порядок создания кредитных организаций.
- •11. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации.
- •12. Реорганизация и ликвидация кредитной организации
- •13. Понятие и виды банковских лицензий.
- •14. Основания и правовые последствия отзыва банковской лицензии.
- •15. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.
- •16. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
- •7. Особенности признания кредитной организации несостоятельной (банкротом). Конкурсное производство
- •18. Понятие и виды пруденциальных норм банковской деятельности.
- •19. Понятие и формы банковского надзора. Инспекционные проверки кредитных организаций Банком России.
- •20. Меры воздействия, применяемые к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности.
- •21. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- •22. Идентификация как механизм противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем
- •23. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование банковских вкладов
- •24. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность
- •25. Понятие и принципы системы страхования вкладов. Участники системы страхования вкладов.
- •26. Правовое положение Агентства по страхованию вкладов
- •27. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкладам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.
- •28. Виды банковских счетов.
- •29. Порядок открытия банковского счета. Документы, представляемые для открытия банковского счета.
- •30. Договор банковского счета: понятие, элементы, правовая природа. Ответственность по договору банковского счета.
- •31. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.
- •32. Арест денежных средств на банковском счете и приостановление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.
- •33. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
- •34. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из Книги регистрации открытых счетов
- •35. Понятие и виды платежных систем. Платежная система Банка России. Нспк. Платежная система «Мир»
- •36. Оператор платежной системы, оператор по переводу денежных средств (оператор электронных денежных средств) и требования к их деятельности
- •37. Понятие и правовая природа перевода денежных средств. Окончательность, безотзывность и безусловность перевода денежных средств. Момент прекращения денежного обязательства.
- •38. Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами
- •39. Межбанковские расчеты на территории Российской Федерации.
- •40. Понятие электронного средства платежа. Порядок использования электронных средств платежа при осуществлении перевода электронных денежных средств.
- •41. Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •42. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •43. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность
- •44. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование). Понятие и виды акцепта.
- •45. Расчеты с использованием платежных банковских карт.
- •46. Понятие и принципы банковского кредитования.
- •47. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
- •48. Основные виды банковских кредитов. Кредитная линия. Синдицированный кредит
- •49. Договор финансирования под уступку денежного требования: понятие, правовая природа, виды, элементы, ответственность
- •50. Правовые особенности потребительского кредитования.
- •51. Способы обеспечения кредита.
- •52. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета
- •53. Операции уполномоченных банков с наличной иностранной валютой.
- •54. Понятие валюты, валютных ценностей и валютных операций. Субъекты валютных операций.
- •55. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф
- •56. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля.
- •57. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций.
- •58. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов.
12. Реорганизация и ликвидация кредитной организации
Прекращение деятельности кредитной организации происходит путем реорганизации (слияния, присоединения, разделения, выделения, преобразования) или ликвидации (ст. 57 ГК РФ «Реорганизация юридического лица», ст. 23 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»), ст. 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России»).
При реорганизации кредитной организации права и обязанности переходят к правопреемникам. В случае реорганизации в устав и Книгу государственной регистрации кредитных организаций вносятся необходимые изменения, а все документы с неистекшими сроками хранения передаются в установленном порядке правопреемнику. Гарантии прав кредиторов юридического лица при его реорганизации регламентируются ст. 60 ГК РФ «Гарантии прав кредиторов юридического лица при его реорганизации».
Банк России вправе требовать реорганизации кредитной организации в следующих случаях:
1) кредитная организация не удовлетворяет требования отдельных кредиторов по денежным обязательствам и/или не исполняет обязанности по уплате обязательных платежей в сроки, превышающие семь дней и более с момента наступления даты их удовлетворения и/или исполнения, в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах кредитной организации;
2) кредитная организация допускает снижение собственных средств (капитала) по сравнению с их (его) максимальной величиной, достигнутой за последние 12 месяцев, более чем за 30% при одновременном нарушении одного из обязательных нормативов, установленных Банком России;
3) кредитная организация нарушает норматив текущей ликвидности, установленный Банком России, в течение последнего месяца более чем на 20%.
Требование Банка России об осуществлении мер по финансовому оздоровлению кредитной организации должно содержать перечень причин, послуживших основанием для его направления, а также рекомендации о формах и сроках осуществления данных мер.
При получении требования Банка России о реорганизации кредитной организации ее руководитель обязан в течение пяти дней с момента его получения обратиться в органы управления кредитной организации с ходатайством о необходимости ее реорганизации. Затем органы управления кредитной организации в срок не позднее 10 дней с момента получения требования Банка России о реорганизации обязаны известить Банк России о принятом решении.
Ликвидация кредитной организации влечет за собой прекращение ее деятельности без перехода прав и обязанностей в порядке правопреемства (ст. 61 ГК РФ «Ликвидация юридического лица»). Банк России вправе обратиться в арбитражный суд с требованием о ликвидации кредитной организации независимо от ее финансового состояния, если в кредитной организации, у которой отозвана лицензия на осуществление банковских операций, в течение одного месяца с момента отзыва указанной лицензии не создана ликвидационная комиссия (ликвидатор) или в отношении ее не применяются процедуры банкротства.
При ликвидации банка общее собрание его акционеров или надлежащий орган, принявшие такое решение, обязаны незамедлительно сообщить письменно об этом Банку России, который вносит в государственный реестр банков сведения о том, что банк находится в процессе ликвидации (ст. 62 ГК РФ «Обязанности лица, принявшего решение о ликвидации юридического лица»).
Общее собрание акционеров банка или надлежащий орган, принявшие решение о его ликвидации, назначают по согласованию с Центральным банком РФ ликвидационную комиссию и устанавливают порядок и сроки ликвидации. С момента назначения ликвидационной комиссии к ней переходят все полномочия по управлению делами кредитной организации.
Ликвидационная комиссия публикует в соответствующем органе печати сообщение о ликвидации кредитной организации, порядке и сроках для предъявления требований его кредиторов (срок для предъявления требований со стороны кредиторов не может быть менее двух месяцев со дня публикации сообщения), принимает меры к выявлению кредиторов и получению дебиторской задолженности, а также уведомляет кредиторов в письменной форме о ликвидации кредитной организации.
По окончании срока для предъявления требований кредиторами ликвидационная комиссия составляет промежуточный ликвидационный баланс, содержащий сведения о составе имущества банка, предъявленных кредиторами требованиях, а также результатах их рассмотрения, который утверждается общим собранием акционеров по согласованию с Банком России.
Если имеющихся денежных средств недостаточно для удовлетворения требований кредиторов, ликвидационная комиссия осуществляет продажу иного имущества кредитной организации с публичных торгов в порядке, установленном для исполнения судебных решений.
Выплаты кредиторам банка денежных сумм производятся ликвидационной комиссией в порядке очередности, установленной Гражданским кодексом РФ, в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом начиная со дня его утверждения, за исключением кредиторов пятой очереди, выплаты которым производятся по истечении месяца с даты утверждения промежуточного ликвидационного баланса.