- •Тема 1. Понятие и содержание банковского права
- •1. Понятие банковского права и его место в системе российского права
- •2. Предмет, метод, система и принципы банковского права
- •3. Источники банковского права
- •4. Банковские правоотношения
- •5. Основные категории банковского права
- •Тема 2. Центральный банк рф (цб)
- •1. Банковская система рф
- •2. История цб: от госбанка к мегарегулятору
- •3. Особенности правового статуса цб
- •4. Цели, функции, полномочия цб
- •Организационные
- •Нормотворческие
- •Защита гражданского оборота
- •5. Банковские операции, сделки и услуги цб
- •6. Национальный финансовый совет и органы управления цб
- •Глава III (фз “о цб”). Статьи 12-20
- •7. Система цб
- •По уровню охвата компетенции
- •Тема 3. Кредитные организации
- •1. Понятие и виды кредитных организаций
- •2. Особенности создания ко
- •3. Особенности формирования уставного капитала ко
- •4. Особенности создания и функционирования структурных подразделений ко
- •Про закрытие филиала ко
- •Банк, ходатайствующий о выдаче такого разрешения, должен:
- •5. Передвижной пункт кассовых операций (ппко). - это выглядит так
- •5. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций
- •Принудительная ликвидация:
- •Ликвидатор:
- •Реорганизация в форме слияния, присоединения, преобразования:
- •6. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
- •7. Банкротство кредитных организаций
- •Глава 4.1 фз №127 о банкротстве
- •Тема 4. Государственное регулирование банковской деятельности
- •1. Понятие и формы государственного регулирования банковской деятельности
- •Нормативное регулирование
- •2. Понятие и виды банковских рисков
- •Нефинансовые риски:
- •3. Лицензирование банковской деятельности
- •4. Пруденциальное регулирование банковской деятельности
- •5. Резервные требования в банковской деятельности
- •6. Банковский надзор
- •Виды и формы б.Н.
- •7. Внутренний контроль кредитных организаций
- •8. Меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •Тема 5. Банковские вклады
- •1. Понятие и виды банковских вкладов
- •2. Понятие и общий правовой анализ договора банковского вклада
- •Каузальная сделка
- •Односторонне-обязывающий
- •Договор присоединения
- •3. Правовая природа договора банковского вклада
- •4. Условия договора банковского вклада
- •5. Содержание договора банковского вклада
- •Обязанность выплатить проценты на вклад
- •Обязанность банка установить обеспечение возврата вклада гражданина предусмотрена ст. 840 гк рф.
- •6. Ответственность по договору банковского вклада
- •7. Наследование банковских вкладов
- •8. Страхование вкладов физических лиц в банках рф
- •Тема 6. Банковские счета
- •1. Понятие и виды банковских счетов
- •2. Порядок заключения и расторжения договора банковского счета
- •3. Понятие и правовая природа договора банковского счета
- •4. Условия договора банковского счета
- •5. Операции, совершаемые по банковскому счету
- •6. Содержание договора банковского счета
- •Основными обязанностями банка являются:
- •Основными правами банка по договору банковского счета являются:
- •7. Ограничение распоряжения счетом регулирование:
- •2 Формы ограничений:
- •8. Ответственность по договору банковского счета
- •9. Специальные разновидности договора банковского счета
- •Тема 7. Банковские расчетные операции
- •1. Общие вопросы теории безналичных расчетов
- •Система договоров в сфере безналичных расчетов: в зависимости от направленности на определенный правовой результат:
- •Первая группа - договоры о переводе средств:
- •Вторая группа - организационные договоры:
- •Форма и механизм безнал расчетов:
- •2. Расчеты посредством клиринга
- •Анализ документов о взаимных требованиях участников клиринга на их подлинность и правильность оформления;
- •Неттинг, включающий вычисление сумм, подлежащих переводу в результате зачета;
- •Оформление расчетных документов.
- •3. Понятие и правовая природа расчетных банковских операций
- •4. Понятие, виды и правовая природа перевода дс
- •5. Правовые основы организации и деятельности национальной платежной системы
- •6. Расчеты платежными поручениями
- •Перевод без открытия счета
- •Ответственность банков за нарушения, допущенные ими в процессе перевода дс
- •7. Расчеты по аккредитиву
- •Регулирование:
- •Аккредитив можно рассматривать как:
- •Виды аккредитива:
- •3. По способу предоставления денежного покрытия исполняющему банку:
- •5. По способу исполнения:
- •Субъекты аккредитивной операции:
- •Природа расчетов по аккредитиву (мнения):
- •Механизм этой операции:
- •Исполнение аккредитива:
- •Проверка банком представленных документов:
- •Ответственность банков (ст. 872):
- •8. Расчеты по инкассо (расчеты инкассовыми поручениями, расчеты платежными требованиями, расчеты в порядке прямого дебетования)
- •9. Расчеты чеками
- •10. Расчеты с помощью платежных банковских карт
- •11. Правовые особенности расчетов с использованием электронных средств платежа
- •Тема 8. Банковские кредитные операции
- •1. Понятие и виды банковского кредита
- •2. Принципы банковского кредитования
- •3. Понятие и общая правовая характеристика кредитного договора
- •4. Условия кредитного договора
- •2 Типа вознаграждения по кредитному договору - проценты и дополнительные платежи (сборы комиссии за рассмотрение заявки, выдачу кредита, обслуживание счетов, за операционное обслуживание)
- •5. Содержание кредитного договора
- •6. Ответственность по кредитному договору
- •7. Обеспечение кредита
- •8. Договор факторинга
- •Тема 9. Валютные операции уполномоченных банков
- •1. Основные категории валютного права
- •Валюта рф:
- •Иностранная валюта:
- •2. Понятие, виды и правовой режим валютных операций
- •3. Правовой режим валютных счетов и вкладов резидентов и нерезидентов
- •4. Операции уполномоченных банков с иностранной валютой и чеками в иностранной валюте
- •5. Валютный контроль уполномоченных банков
- •Тема 10. Операции кредитных организаций с цб
- •1. Эмиссионные операции кредитных организаций
- •2. Инвестиционные операции кредитных организаций
- •3. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов
- •4. Деятельность кредитных организаций в качестве профессиональных участников рынка цб
3. Особенности правового статуса цб
частноправовой аспект -юр. лицо+ независимость, имущество в фед собственности
публично-правовой аспект
В соответствии со ст. 75 Конституции, Банк России обладает особым конституционно-правовым статусом, определенным его исключительным правом на осуществление денежной эмиссии и функцией защиты и обеспечения устойчивости рубля.
ОСОБЕННОСТИ ПРАВОВОГО СТАТУСА ⟶ неоднозначный, состоит из нескольких элементов.
! Определяется Конституцией РФ и ФЗ “О ЦБ”
① Представляет собой ОСОБЫЙ ПУБЛИЧНО-ПРАВОВОЙ ИНСТИТУТ, что объясняется тем, что:
ЦБ, хотя и НЕ является органом гос. власти, наделен публичными гос.-властными полномочиями, в т.ч.:
Правом издавать в пределах своей компетенции Н-ПА (положения/ указания/ инструкции - подзаконные акты ЦБ), обязательных для ф. ОГВ, ОГВ субъектов и ОМСУ, всех ЮЛ и ФЛ Официальные разъяснения/ акты технического характера - ненорматтивные акты ЦБ
! Хоть и не обладает правом законодательной инициативы, но дает заключения на проекты ФЗ, касающихся осуществления функций ЦБ
Правом защищать свои интересы в судебном порядке, в т.ч. в м. судах, судах ино. гос-в и третейских судах
Не относится ни к одной из ветвей публичной власти
Обладает независимостью:
Организационной (ст. 75 и 103 КС), т.е. осуществляет свою деятельность независимо от других органов гос. власти РФ и субъектов, ОМСУ
! Иными словами: ⋗ Ни один орган гос. власти, в т.ч. в лице своих членов, не может
прямо или косвенно оказывать давление на принятие решений
⋗ЦБ не должен испрашивать и получать указания от органов гос.
власти и их д. лиц
Финансовой, т.е.: 1) ЦБ обладает уставным капиталом (ф. собственность), 2) самостоятельно пользуется и распоряжается своим имуществом (в т.ч. золотовалютным резервом) в предусмотренных законом целях и порядке = особое ограниченное вещное право, 3) не получает финансирование из гос. бюджета и осуществляет свою деятельность исключительно за счет получаемой прибыли, 4) самостоятельно несет ответственность по обязательствам
Кадровая (искл. - должностные лица)
Принцип независимости ЦБ имеет особое значение, т.к. чем выше уровень реальной независимости центрального банка гос-ва, тем больше у него возможностей оказывать прямое влияние на устойчивость банковской системы и, шире, устойчивость финансовой системы.
Следует отметить, что независимость ЦБ не имеет абсолютного хар-ра и ОГРАНИЧЕНА “системой сдержек и противовесов” гос-ва.
Это выражается в том, что:
В рамках структуры ЦБ функционирует Национальный финансовый совет (НФС)
ЦБ подотчетен Государственной думе, которая в т.ч. (ст. 5 ФЗ):
по представлению Президента назначает на должность и освобождает Председателя Банка
по представлению Председателя назначает на должность и освобождает членов Совета директоров
рассматривает годовой отчет ЦБ и принимает по нему решение
на основании предложения НФС принимает решение о проверке Счетной палатой финансово-хозяйственной деятельности ЦБ, его структурных подразделений и учреждений и т.д.
② Имеет ОСОБЫЙ ГРАЖДАНСКО-ПРАВОВОЙ СТАТУС
Определяется тем, что в соответствии со ст. 1 ФЗ “О ЦБ”, он является юридическим лицом (причем в целом).
ОПФ - не определена, т.к. ни одна из представленных в ГК не соответствует правовой природе ЦБ. Высказывались разные мнения (учреждение, коммерческая организация, гос. корпорация), которые имеют существенные недостатки.
! При этом, он является единственным органом с гос.-властными полномочиями, который участвует в г. обороте.
Не имеет устава, т.к. он ему не нужен - есть ФЗ
Учредитель ЦБ - РФ
Ликвидация - внести изменения в КС + принять новый ФЗ
Уставной капитал - собственность РФ
