5. Передвижной пункт кассовых операций (ппко). - это выглядит так

На основании Указания ЦБ от 22 июля 2013 г. No 3028-У «О порядке открытия (закрытия) и организации работы передвижного пункта кассовых операций банка (филиала)»:

• банк вправе открывать ППКО

• он является внутренним структурным подразделением, организованным на базе автотранспортного средства, которое может открывать только банк.

ППКО, как правило, организовываются:

• в местах выполнения работ вахтовым методом, в полевых (экспедиционных)условиях;

• на таможенных постах;

• в населенных пунктах с численностью населения до 10 тыс. человек;

• в зоне ЧС, а также в местах временного размещения лиц, эвакуированных из зоны ЧС — на период ликвидации последствий чрезвычайной ситуации и т. д.

ППКО вправе:

• осуществлять операции с наличной валютой РФ, наличной иностранной валютой и чеками;

• заключать договоры банковского счета, договоры банковского вклада;

• удостоверять завещательные распоряжения правами на ДС ФЛ.

Все операции ППКО вправе осуществлять ТОЛЬКО С ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ (нерезидентами и резидентами), НЕ осуществляющими ПД без образования ЮЛ или НЕ занимающимися частной практикой, в том числе НЕ являющимися адвокатами или нотариусами.

Порядок открытия ППКО является уведомительным.

5. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций

Ликвидация или реорганизация КО осуществляется в соответствии с такими ФЗ, как: ГК РФ (ст. 57, 61), ФЗ “Об ООО”, ФЗ “Об АО” + требования ФЗ “О банках и банковской деятельности” (статьи 23-23.5).

При этом госрегистрация КО в связи с ее ликвидацией/реорганизации осуществляются в соответствии с ФЗ "О госрегистрации ЮЛ и ИП", с учетом особенностей ФЗ “О банках…” + нормативными актами ЦБ РФ:

Сведения и документы, необходимые для осуществления госрегистрации КО представляются в ЦБ РФ. Перечень указанных сведений и документов, а также порядок их представления определяется ЦБ РФ.

ЦБ РФ после принятия решения о госрегистрации КО в связи с ее ликвидацией/реорганизации, направляет в уполномоченный регистрирующий орган (ФНС) сведения и документы, необходимые для осуществления функций по ведению ЕГРЮЛ.

На основании решения ЦБ РФ и представленных им сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган (ФНС) в течение пяти рабочих дней со дня получения необходимых сведений и документов вносит в ЕГРЮЛ соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей записи, сообщает об этом в ЦБ РФ.

Взаимодействие ЦБ РФ и ФНС по вопросу о госрегистрации КО в связи с ее ликвидацией/организации, осуществляется в соответствии с Указание ЦБ РФ от 14.01.2020 № 5387-У «О порядке взаимодействия ЦБ РФ и ФНС по вопросам госрегистрации КО и негосударственных пенсионных фондов».

• Письменное уведомление о начале процедуры РЕОРГАНИЗАЦИИ КО с приложением решения о реорганизации КО направляется КО в ЦБ РФ в течение трех рабочих дней после даты принятия.

• В случае участия в реорганизации двух и более КО такое уведомление направляется КО, последней принявшей решение о реорганизации.

• ЦБ РФ размещает данное уведомление на своем оф сайте в "Интернет" и не позднее одного рабочего дня с даты поступления этого уведомления направляет в ФНС информацию о начале процедуры реорганизации с приложением решения, на основании которого вносятся в ЕГРЮЛ запись о процессе реорганизации.

НО!!! Правительство вправе определить случаи, в которых такое размещение на оф сайте в не осуществляется: если реорганизуемая КО пример решение не раскрывать информацию о принятии решения о реорганизации.

• Госрегистрация КО в связи с ее ЛИКВИДАЦИЕЙ осуществляется в течение 45 рабочих дней со дня представления в ЦБ РФ всех оформленных в установленном порядке документов (установлены Указание ЦБ РФ от 08.02.2010 N 2395-У).

• Госрегистрация КО, создаваемой путем РЕОРГАНИЗАЦИИ, в случае, если не принято решение об отказе в регистрации, осуществляется в течение шести месяцев со дня представления в ЦБ РФ документов.

НО!!! ЦБ РФ имеет право запретить реорганизацию КО, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).

МИКРОФИНАНСОВАЯ:

Получение КО статуса микрофинансовой компании осуществляется путем внесения изменений в ее устав и внесения сведений в государственный реестр микрофинансовых организаций в соответствии с ФЗ N 151-ФЗ "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", при отсутствии у нее основания для отказа во внесении сведений в реестр.

Получение КО такого статуса допускается только после исполнения ею всех обязательств перед вкладчиками и снятия ее с учета в системе обязательного страхования вкладов в банках РФ.

Не позднее дня, следующего за днем получения КО статуса микрофинансовой компании, она направляет в ЦБ РФ ходатайство об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций, имевшейся у указанной КО.

Процедура получения КО статуса микрофинансовой компании прекращается в случае отзыва ЦБ РФ лицензии на осуществление банковских операций.

В случае прекращения деятельности КО на основании решения ее учредителей (участников), а также в случаях ФЗ, ЦБ РФ по ходатайству КО принимает решение об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций. Порядок регулируется Указанием ЦБ от 24.06.2011 N 2652-У.

ОТЗЫВ ЛИЦЕНЗИИ:

Если после принятия решения учредителями (участниками) о ее ликвидации ЦБ РФ принимает решение об отзыве у нее лицензии на осуществление банковских операций, решение учредителей о ее ликвидации и иные связанные с ним решения или решения ликвидационной комиссии (ликвидатора) утрачивают юридическую силу.

В случае аннулирования или отзыва лицензии КО в течение 15 дней со дня принятия такого решения возвращает лицензию в ЦБ РФ.

• Учредители КО, принявшие решение о ее ликвидации, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора), утверждают промежуточный ликвидационный баланс и ликвидационный баланс КО по согласованию с ЦБ РФ.

• Ликвидационная комиссия обязана передать документы на хранение в соответствии с перечнем документов, образующихся в процессе деятельности КО, который утверждается уполномоченным ФОИВ в сфере архивного дела и делопроизводства (Росархив) совместно с ЦБ РФ, с указанием сроков хранения. .

!!! Ликвидация считается завершенной, а КО прекратившей свою деятельность после внесения ФНС соответствующей записи в ЕГРЮЛ.