- •Тема 1. Понятие и содержание банковского права
- •1. Понятие банковского права и его место в системе российского права
- •2. Предмет, метод, система и принципы банковского права
- •3. Источники банковского права
- •4. Банковские правоотношения
- •5. Основные категории банковского права
- •Тема 2. Центральный банк рф (цб)
- •1. Банковская система рф
- •2. История цб: от госбанка к мегарегулятору
- •3. Особенности правового статуса цб
- •4. Цели, функции, полномочия цб
- •Организационные
- •Нормотворческие
- •Защита гражданского оборота
- •5. Банковские операции, сделки и услуги цб
- •6. Национальный финансовый совет и органы управления цб
- •Глава III (фз “о цб”). Статьи 12-20
- •7. Система цб
- •По уровню охвата компетенции
- •Тема 3. Кредитные организации
- •1. Понятие и виды кредитных организаций
- •2. Особенности создания ко
- •3. Особенности формирования уставного капитала ко
- •4. Особенности создания и функционирования структурных подразделений ко
- •Про закрытие филиала ко
- •Банк, ходатайствующий о выдаче такого разрешения, должен:
- •5. Передвижной пункт кассовых операций (ппко). - это выглядит так
- •5. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций
- •Принудительная ликвидация:
- •Ликвидатор:
- •Реорганизация в форме слияния, присоединения, преобразования:
- •6. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
- •7. Банкротство кредитных организаций
- •Глава 4.1 фз №127 о банкротстве
- •Тема 4. Государственное регулирование банковской деятельности
- •1. Понятие и формы государственного регулирования банковской деятельности
- •Нормативное регулирование
- •2. Понятие и виды банковских рисков
- •Нефинансовые риски:
- •3. Лицензирование банковской деятельности
- •4. Пруденциальное регулирование банковской деятельности
- •5. Резервные требования в банковской деятельности
- •6. Банковский надзор
- •Виды и формы б.Н.
- •7. Внутренний контроль кредитных организаций
- •8. Меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •Тема 5. Банковские вклады
- •1. Понятие и виды банковских вкладов
- •2. Понятие и общий правовой анализ договора банковского вклада
- •Каузальная сделка
- •Односторонне-обязывающий
- •Договор присоединения
- •3. Правовая природа договора банковского вклада
- •4. Условия договора банковского вклада
- •5. Содержание договора банковского вклада
- •Обязанность выплатить проценты на вклад
- •Обязанность банка установить обеспечение возврата вклада гражданина предусмотрена ст. 840 гк рф.
- •6. Ответственность по договору банковского вклада
- •7. Наследование банковских вкладов
- •8. Страхование вкладов физических лиц в банках рф
- •Тема 6. Банковские счета
- •1. Понятие и виды банковских счетов
- •2. Порядок заключения и расторжения договора банковского счета
- •3. Понятие и правовая природа договора банковского счета
- •4. Условия договора банковского счета
- •5. Операции, совершаемые по банковскому счету
- •6. Содержание договора банковского счета
- •Основными обязанностями банка являются:
- •Основными правами банка по договору банковского счета являются:
- •7. Ограничение распоряжения счетом регулирование:
- •2 Формы ограничений:
- •8. Ответственность по договору банковского счета
- •9. Специальные разновидности договора банковского счета
- •Тема 7. Банковские расчетные операции
- •1. Общие вопросы теории безналичных расчетов
- •Система договоров в сфере безналичных расчетов: в зависимости от направленности на определенный правовой результат:
- •Первая группа - договоры о переводе средств:
- •Вторая группа - организационные договоры:
- •Форма и механизм безнал расчетов:
- •2. Расчеты посредством клиринга
- •Анализ документов о взаимных требованиях участников клиринга на их подлинность и правильность оформления;
- •Неттинг, включающий вычисление сумм, подлежащих переводу в результате зачета;
- •Оформление расчетных документов.
- •3. Понятие и правовая природа расчетных банковских операций
- •4. Понятие, виды и правовая природа перевода дс
- •5. Правовые основы организации и деятельности национальной платежной системы
- •6. Расчеты платежными поручениями
- •Перевод без открытия счета
- •Ответственность банков за нарушения, допущенные ими в процессе перевода дс
- •7. Расчеты по аккредитиву
- •Регулирование:
- •Аккредитив можно рассматривать как:
- •Виды аккредитива:
- •3. По способу предоставления денежного покрытия исполняющему банку:
- •5. По способу исполнения:
- •Субъекты аккредитивной операции:
- •Природа расчетов по аккредитиву (мнения):
- •Механизм этой операции:
- •Исполнение аккредитива:
- •Проверка банком представленных документов:
- •Ответственность банков (ст. 872):
- •8. Расчеты по инкассо (расчеты инкассовыми поручениями, расчеты платежными требованиями, расчеты в порядке прямого дебетования)
- •9. Расчеты чеками
- •10. Расчеты с помощью платежных банковских карт
- •11. Правовые особенности расчетов с использованием электронных средств платежа
- •Тема 8. Банковские кредитные операции
- •1. Понятие и виды банковского кредита
- •2. Принципы банковского кредитования
- •3. Понятие и общая правовая характеристика кредитного договора
- •4. Условия кредитного договора
- •2 Типа вознаграждения по кредитному договору - проценты и дополнительные платежи (сборы комиссии за рассмотрение заявки, выдачу кредита, обслуживание счетов, за операционное обслуживание)
- •5. Содержание кредитного договора
- •6. Ответственность по кредитному договору
- •7. Обеспечение кредита
- •8. Договор факторинга
- •Тема 9. Валютные операции уполномоченных банков
- •1. Основные категории валютного права
- •Валюта рф:
- •Иностранная валюта:
- •2. Понятие, виды и правовой режим валютных операций
- •3. Правовой режим валютных счетов и вкладов резидентов и нерезидентов
- •4. Операции уполномоченных банков с иностранной валютой и чеками в иностранной валюте
- •5. Валютный контроль уполномоченных банков
- •Тема 10. Операции кредитных организаций с цб
- •1. Эмиссионные операции кредитных организаций
- •2. Инвестиционные операции кредитных организаций
- •3. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов
- •4. Деятельность кредитных организаций в качестве профессиональных участников рынка цб
4. Особенности создания и функционирования структурных подразделений ко
Статья 22. Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения кредитной организации
КО может открывать 2 вида структурных подразделений — обособленные и внутренние.
К обособленным структурным подразделениям относятся ФИЛИАЛЫ и ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА.
Филиалы и представительства КО НЕ являются ЮЛ и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их КО.
ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО КО - это обособленное подразделение, которое располагается вне места нахождения КО, представляет ее интересы и осуществляет их защиту.
не имеет права осуществлять банковские операции и сделки, а также осуществлять иные действия, составляющие предмет основной деятельности КО.
открывается / закрывается по решению органа управления КО, которому это право предоставлено в соответствии с уставом
ПРИ ОТКРЫТИИ: КО в день открытия своего представительства направляет уведомление об этом и положение о представительстве в территориальное учреждение ЦБ, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и в территориальное учреждение ЦБ по месту открытия представительства.
ПРИ ЗАКРЫТИИ представительства КО в течение 10 календарных дней со дня закрытия направляет уведомление об этом - туда же.
Сведения об открытии (закрытии) представительства вносятся ЦБ в Книгу государственной регистрации КО.
Для создания представительства НА ТЕРРИТОРИИ ИНОСТРАННОГО ГОС-ВА банку с универсальной лицензией требуется уведомить ЦБ (в письменном виде в произвольной форме) направляется КО в территориальное учреждение ЦБ, осуществляющее надзор за ее деятельностью.
ФИЛИАЛ КО - обособленное подразделение КО, расположенное вне места ее нахождения, которое вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией КО.
действует на основании Положения о филиале, утвержденного КО
перечень филиалов кредитной организации определяется ее Уставом.
Сложный процесс ОТКРЫТИЯ ФИЛИАЛА
Сначала КО должна представить для согласования в ЦБ кандидатуры на должности: руководителя филиала, главного бухгалтера и их заместителей (отвечающие квалификационным требованиям, установленным в отношении кандидатов на данные должности).
Уведомление об открытии филиала ( + положение о филиале, анкеты кандидатов на должности и другие документы) КО направляет в территориальное учреждение ЦБ, осуществляющее надзор за ее деятельностью, и территориальное учреждение ЦБ по месту открытия филиала.
Документы рассматриваются в течение 20 календарных дней со дня их получения и территориальным учреждением ЦБ принимается решение по вопросу согласования кандидатов на должности руководителя филиала, главного бухгалтера, их заместителей.
ЕСЛИ РЕШЕНИЕ ПОЛОЖИТЕЛЬНОЕ - территориальное учреждение ЦБ направляет заключение в территориальное учреждение ЦБ, осуществляющее надзор за деятельностью КО.
ЕСЛИ РЕШЕНИЕ ОТРИЦАТЕЛЬНОЕ - территориальное учреждение ЦБ в письменной форме информирует территориальное учреждение ЦБ, осуществляющее надзор за деятельностью КО, и КО о необходимости выполнения соответствующих требований, установленных нормативными актами ЦБ.
Территориальное учреждение ЦБ, осуществляющее надзор за деятельностью КО, рассматривает документы на открытие филиала в течение 1 месяца со дня их получения и вносит сведения о филиале в Книгу государственной регистрации КО ЕСЛИ:
положение о филиале соответствует всем установленным требованиям, уставу КО и лицензии на осуществление банковских операций;
у кредитной организации нет запрета на открытие филиалов;
имеется положительное заключение территориального учреждения ЦБ по месту открытия филиала.
Уведомление о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации КО направляется территориальным учреждением, осуществляющим надзор за деятельностью КО: в Банк России, а также в территориальное учреждение ЦБ по месту открытия филиала и в КО. Филиал вправе начать осуществление банковских операций и сделок с даты внесения сведений о нем в Книгу государственной регистрации КО и присвоения порядкового номера.