- •Тема 1. Понятие и содержание банковского права
- •1. Понятие банковского права и его место в системе российского права
- •2. Предмет, метод, система и принципы банковского права
- •3. Источники банковского права
- •4. Банковские правоотношения
- •5. Основные категории банковского права
- •Тема 2. Центральный банк рф (цб)
- •1. Банковская система рф
- •2. История цб: от госбанка к мегарегулятору
- •3. Особенности правового статуса цб
- •4. Цели, функции, полномочия цб
- •Организационные
- •Нормотворческие
- •Защита гражданского оборота
- •5. Банковские операции, сделки и услуги цб
- •6. Национальный финансовый совет и органы управления цб
- •Глава III (фз “о цб”). Статьи 12-20
- •7. Система цб
- •По уровню охвата компетенции
- •Тема 3. Кредитные организации
- •1. Понятие и виды кредитных организаций
- •2. Особенности создания ко
- •3. Особенности формирования уставного капитала ко
- •4. Особенности создания и функционирования структурных подразделений ко
- •Про закрытие филиала ко
- •Банк, ходатайствующий о выдаче такого разрешения, должен:
- •5. Передвижной пункт кассовых операций (ппко). - это выглядит так
- •5. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций
- •Принудительная ликвидация:
- •Ликвидатор:
- •Реорганизация в форме слияния, присоединения, преобразования:
- •6. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
- •7. Банкротство кредитных организаций
- •Глава 4.1 фз №127 о банкротстве
- •Тема 4. Государственное регулирование банковской деятельности
- •1. Понятие и формы государственного регулирования банковской деятельности
- •Нормативное регулирование
- •2. Понятие и виды банковских рисков
- •Нефинансовые риски:
- •3. Лицензирование банковской деятельности
- •4. Пруденциальное регулирование банковской деятельности
- •5. Резервные требования в банковской деятельности
- •6. Банковский надзор
- •Виды и формы б.Н.
- •7. Внутренний контроль кредитных организаций
- •8. Меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •Тема 5. Банковские вклады
- •1. Понятие и виды банковских вкладов
- •2. Понятие и общий правовой анализ договора банковского вклада
- •Каузальная сделка
- •Односторонне-обязывающий
- •Договор присоединения
- •3. Правовая природа договора банковского вклада
- •4. Условия договора банковского вклада
- •5. Содержание договора банковского вклада
- •Обязанность выплатить проценты на вклад
- •Обязанность банка установить обеспечение возврата вклада гражданина предусмотрена ст. 840 гк рф.
- •6. Ответственность по договору банковского вклада
- •7. Наследование банковских вкладов
- •8. Страхование вкладов физических лиц в банках рф
- •Тема 6. Банковские счета
- •1. Понятие и виды банковских счетов
- •2. Порядок заключения и расторжения договора банковского счета
- •3. Понятие и правовая природа договора банковского счета
- •4. Условия договора банковского счета
- •5. Операции, совершаемые по банковскому счету
- •6. Содержание договора банковского счета
- •Основными обязанностями банка являются:
- •Основными правами банка по договору банковского счета являются:
- •7. Ограничение распоряжения счетом регулирование:
- •2 Формы ограничений:
- •8. Ответственность по договору банковского счета
- •9. Специальные разновидности договора банковского счета
- •Тема 7. Банковские расчетные операции
- •1. Общие вопросы теории безналичных расчетов
- •Система договоров в сфере безналичных расчетов: в зависимости от направленности на определенный правовой результат:
- •Первая группа - договоры о переводе средств:
- •Вторая группа - организационные договоры:
- •Форма и механизм безнал расчетов:
- •2. Расчеты посредством клиринга
- •Анализ документов о взаимных требованиях участников клиринга на их подлинность и правильность оформления;
- •Неттинг, включающий вычисление сумм, подлежащих переводу в результате зачета;
- •Оформление расчетных документов.
- •3. Понятие и правовая природа расчетных банковских операций
- •4. Понятие, виды и правовая природа перевода дс
- •5. Правовые основы организации и деятельности национальной платежной системы
- •6. Расчеты платежными поручениями
- •Перевод без открытия счета
- •Ответственность банков за нарушения, допущенные ими в процессе перевода дс
- •7. Расчеты по аккредитиву
- •Регулирование:
- •Аккредитив можно рассматривать как:
- •Виды аккредитива:
- •3. По способу предоставления денежного покрытия исполняющему банку:
- •5. По способу исполнения:
- •Субъекты аккредитивной операции:
- •Природа расчетов по аккредитиву (мнения):
- •Механизм этой операции:
- •Исполнение аккредитива:
- •Проверка банком представленных документов:
- •Ответственность банков (ст. 872):
- •8. Расчеты по инкассо (расчеты инкассовыми поручениями, расчеты платежными требованиями, расчеты в порядке прямого дебетования)
- •9. Расчеты чеками
- •10. Расчеты с помощью платежных банковских карт
- •11. Правовые особенности расчетов с использованием электронных средств платежа
- •Тема 8. Банковские кредитные операции
- •1. Понятие и виды банковского кредита
- •2. Принципы банковского кредитования
- •3. Понятие и общая правовая характеристика кредитного договора
- •4. Условия кредитного договора
- •2 Типа вознаграждения по кредитному договору - проценты и дополнительные платежи (сборы комиссии за рассмотрение заявки, выдачу кредита, обслуживание счетов, за операционное обслуживание)
- •5. Содержание кредитного договора
- •6. Ответственность по кредитному договору
- •7. Обеспечение кредита
- •8. Договор факторинга
- •Тема 9. Валютные операции уполномоченных банков
- •1. Основные категории валютного права
- •Валюта рф:
- •Иностранная валюта:
- •2. Понятие, виды и правовой режим валютных операций
- •3. Правовой режим валютных счетов и вкладов резидентов и нерезидентов
- •4. Операции уполномоченных банков с иностранной валютой и чеками в иностранной валюте
- •5. Валютный контроль уполномоченных банков
- •Тема 10. Операции кредитных организаций с цб
- •1. Эмиссионные операции кредитных организаций
- •2. Инвестиционные операции кредитных организаций
- •3. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов
- •4. Деятельность кредитных организаций в качестве профессиональных участников рынка цб
3. Особенности формирования уставного капитала ко
Все ресурсы кредитной организации можно разделить на две группы:
собственные - определяется Положением Банка России от 04.07.2018 N 646-П (ред. от 30.06.2020) "О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")"
=> Собственные средства (капитал) кредитных организаций рассчитываются кредитной организацией как сумма основного и дополнительного капитала,, за вычетом показателей, перечисленных в пункте 4 Положения.
Основной капитал - сумма источников базового капитала основного капитала, за вычетом показателей, и источников добавочного капитала основного капитала, за вычетом показателей.
привлеченные - не могут быть использованы для формирования уставного капитала КО
Уставный капитал кредитной организации — это обязательный минимальный размер имущества, которым должна обладать кредитная организация для обеспечения интересов своих кредиторов и вкладчиков. |
Уставный капитал КО, создаваемой в форме акционерного общества, составляется из номинальной стоимости ее акций, приобретенных учредителями кредитной организации.
Уставный капитал КО, создаваемой в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, составляется из номинальной стоимости долей ее учредителей
Уставной капитал КО формируется в соответствии с ст. 11 ФЗ "О банках и банковской деятельности" и составляется из величины вкладов ее участников
Инструкция Банка России от 02.04.2010 N 135-И "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
Требования:
количественные (минимальный размер уставного капитала - зависит от вида кредитной организации и от вида лицензии).
Требования к соблюдению минимального размера уставного капитала банка не распространяются на приобретение акций (долей) банка в соответствии с мерами по предупреждению банкротства (п. 19 ст. 189.50 ФЗ от 26.10.2002 N 127-ФЗ).
1 миллиард рублей - для вновь регистрируемого банка с универсальной лицензией;
300 миллионов рублей - для вновь регистрируемого банка с базовой лицензией;
90 миллионов рублей - для вновь регистрируемой небанковской кредитной организации, за исключением минимального размера уставного капитала вновь регистрируемой небанковской кредитной организации - центрального контрагента;
300 миллионов рублей - для вновь регистрируемой небанковской кредитной организации - центрального контрагента.
качественные (формирование капитала за счет определенного рода имущества - определяется вид имущества и источник их приобретения)
Денежные вклады в уставный капитал кредитной организации могут осуществляться как в валюте РФ, так и в иностранной валюте - евро и (или) одна или несколько национальных валют следующих стран: Австралия, Соединенное Королевство Великобритании и Северной Ирландии, Королевство Дания, Канада, Китайская Народная Республика, Новая Зеландия, Королевство Норвегия, Соединенные Штаты Америки, Королевство Швеция, Швейцарская Конфедерация, Япония.
Неденежные вклады:
принадлежащее учредителю КО на праве собственности здание (помещение), завершенное строительством (в том числе включающее встроенные или пристроенные объекты), в котором может располагаться кредитная организация;
принадлежащее учредителю КО на праве собственности имущество в виде банкоматов и терминалов, функционирующих в автоматическом режиме и предназначенных для приема денежной наличности от клиентов и ее хранения.
В случаях, установленных федеральными законами, вкладом в уставный капитал кредитной организации мб иное имущество.
Банк России установил предельный размер неденежных вкладов в размере 20% уставного капитала кредитной организации.
Имущество в неденежной форме должно быть оценено и отражено в балансе кредитной организации в валюте РФ.
Вкладом в уставный капитал кредитной организации не мб:
имущество, право распоряжения которым ограничено в соответствии с федеральными законами или заключенными ранее договорами;
привлеченные ДС, например, средства, полученные взаймы;
иное имущество в случаях…