- •Тема 1. Понятие и содержание банковского права
- •1. Понятие банковского права и его место в системе российского права
- •2. Предмет, метод, система и принципы банковского права
- •3. Источники банковского права
- •4. Банковские правоотношения
- •5. Основные категории банковского права
- •Тема 2. Центральный банк рф (цб)
- •1. Банковская система рф
- •2. История цб: от госбанка к мегарегулятору
- •3. Особенности правового статуса цб
- •4. Цели, функции, полномочия цб
- •Организационные
- •Нормотворческие
- •Защита гражданского оборота
- •5. Банковские операции, сделки и услуги цб
- •6. Национальный финансовый совет и органы управления цб
- •Глава III (фз “о цб”). Статьи 12-20
- •7. Система цб
- •По уровню охвата компетенции
- •Тема 3. Кредитные организации
- •1. Понятие и виды кредитных организаций
- •2. Особенности создания ко
- •3. Особенности формирования уставного капитала ко
- •4. Особенности создания и функционирования структурных подразделений ко
- •Про закрытие филиала ко
- •Банк, ходатайствующий о выдаче такого разрешения, должен:
- •5. Передвижной пункт кассовых операций (ппко). - это выглядит так
- •5. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций
- •Принудительная ликвидация:
- •Ликвидатор:
- •Реорганизация в форме слияния, присоединения, преобразования:
- •6. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
- •7. Банкротство кредитных организаций
- •Глава 4.1 фз №127 о банкротстве
- •Тема 4. Государственное регулирование банковской деятельности
- •1. Понятие и формы государственного регулирования банковской деятельности
- •Нормативное регулирование
- •2. Понятие и виды банковских рисков
- •Нефинансовые риски:
- •3. Лицензирование банковской деятельности
- •4. Пруденциальное регулирование банковской деятельности
- •5. Резервные требования в банковской деятельности
- •6. Банковский надзор
- •Виды и формы б.Н.
- •7. Внутренний контроль кредитных организаций
- •8. Меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •Тема 5. Банковские вклады
- •1. Понятие и виды банковских вкладов
- •2. Понятие и общий правовой анализ договора банковского вклада
- •Каузальная сделка
- •Односторонне-обязывающий
- •Договор присоединения
- •3. Правовая природа договора банковского вклада
- •4. Условия договора банковского вклада
- •5. Содержание договора банковского вклада
- •Обязанность выплатить проценты на вклад
- •Обязанность банка установить обеспечение возврата вклада гражданина предусмотрена ст. 840 гк рф.
- •6. Ответственность по договору банковского вклада
- •7. Наследование банковских вкладов
- •8. Страхование вкладов физических лиц в банках рф
- •Тема 6. Банковские счета
- •1. Понятие и виды банковских счетов
- •2. Порядок заключения и расторжения договора банковского счета
- •3. Понятие и правовая природа договора банковского счета
- •4. Условия договора банковского счета
- •5. Операции, совершаемые по банковскому счету
- •6. Содержание договора банковского счета
- •Основными обязанностями банка являются:
- •Основными правами банка по договору банковского счета являются:
- •7. Ограничение распоряжения счетом регулирование:
- •2 Формы ограничений:
- •8. Ответственность по договору банковского счета
- •9. Специальные разновидности договора банковского счета
- •Тема 7. Банковские расчетные операции
- •1. Общие вопросы теории безналичных расчетов
- •Система договоров в сфере безналичных расчетов: в зависимости от направленности на определенный правовой результат:
- •Первая группа - договоры о переводе средств:
- •Вторая группа - организационные договоры:
- •Форма и механизм безнал расчетов:
- •2. Расчеты посредством клиринга
- •Анализ документов о взаимных требованиях участников клиринга на их подлинность и правильность оформления;
- •Неттинг, включающий вычисление сумм, подлежащих переводу в результате зачета;
- •Оформление расчетных документов.
- •3. Понятие и правовая природа расчетных банковских операций
- •4. Понятие, виды и правовая природа перевода дс
- •5. Правовые основы организации и деятельности национальной платежной системы
- •6. Расчеты платежными поручениями
- •Перевод без открытия счета
- •Ответственность банков за нарушения, допущенные ими в процессе перевода дс
- •7. Расчеты по аккредитиву
- •Регулирование:
- •Аккредитив можно рассматривать как:
- •Виды аккредитива:
- •3. По способу предоставления денежного покрытия исполняющему банку:
- •5. По способу исполнения:
- •Субъекты аккредитивной операции:
- •Природа расчетов по аккредитиву (мнения):
- •Механизм этой операции:
- •Исполнение аккредитива:
- •Проверка банком представленных документов:
- •Ответственность банков (ст. 872):
- •8. Расчеты по инкассо (расчеты инкассовыми поручениями, расчеты платежными требованиями, расчеты в порядке прямого дебетования)
- •9. Расчеты чеками
- •10. Расчеты с помощью платежных банковских карт
- •11. Правовые особенности расчетов с использованием электронных средств платежа
- •Тема 8. Банковские кредитные операции
- •1. Понятие и виды банковского кредита
- •2. Принципы банковского кредитования
- •3. Понятие и общая правовая характеристика кредитного договора
- •4. Условия кредитного договора
- •2 Типа вознаграждения по кредитному договору - проценты и дополнительные платежи (сборы комиссии за рассмотрение заявки, выдачу кредита, обслуживание счетов, за операционное обслуживание)
- •5. Содержание кредитного договора
- •6. Ответственность по кредитному договору
- •7. Обеспечение кредита
- •8. Договор факторинга
- •Тема 9. Валютные операции уполномоченных банков
- •1. Основные категории валютного права
- •Валюта рф:
- •Иностранная валюта:
- •2. Понятие, виды и правовой режим валютных операций
- •3. Правовой режим валютных счетов и вкладов резидентов и нерезидентов
- •4. Операции уполномоченных банков с иностранной валютой и чеками в иностранной валюте
- •5. Валютный контроль уполномоченных банков
- •Тема 10. Операции кредитных организаций с цб
- •1. Эмиссионные операции кредитных организаций
- •2. Инвестиционные операции кредитных организаций
- •3. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов
- •4. Деятельность кредитных организаций в качестве профессиональных участников рынка цб
Принудительная ликвидация:
ЦБ РФ в течение 15 рабочих дней со дня отзыва лицензии на осуществление банковских операций обязан обратиться в АС РФ с требованием о ликвидации КО, за исключением случая, если ко дню отзыва лицензии признаки несостоятельности (банкротства):
Если ко дню отзыва лицензии имеются признаки несостоятельности (банкротства) или наличие этих признаков установлено временной администрацией по управлению КО, ЦБ РФ обращается в АС РФ с заявлением о признании КО несостоятельной (банкротом).
АС РФ рассматривает заявление ЦБ РФ о принудительной ликвидации в срок, не превышающий одного месяца со дня подачи.
АС РФ принимает решение о ликвидации и назначении ликвидатора, если не будет установлено наличие признаков несостоятельности (банкротства) КО на день отзыва у нее лицензии на осуществление банковских операций.
АС РФ направляет решение о ликвидации в ЦБ РФ и ФНС, который вносит в ЕГРЮЛ запись о том, что КО находится в процессе ликвидации.
Ликвидатор:
Представление кандидатуры ликвидатора в АС РФ и утверждение этой кандидатуры осуществляются в порядке, предусмотренном ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" для представления и утверждения конкурсного управляющего.
Ликвидатором КО, имевшей лицензию ЦБ РФ на привлечение во вклады ДС ФЛ, является Агентство по страхованию вкладов.
Ликвидатором КО, не имевшей лицензии ЦБ РФ на привлечение во вклады ДС ФЛ, АС РФ утверждает арбитражного управляющего, соответствующего требованиям ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" и аккредитованного при ЦБ РФ в качестве конкурсного управляющего при банкротстве.
Ликвидатор приступает к осуществлению своих полномочий со дня вступления в силу решения АС РФ о ликвидации и назначении ликвидатора КО и действует до дня внесения в ЕГРЮЛ записи о ликвидации.
Ликвидатор обязан действовать добросовестно и разумно и учитывать права и законные интересы кредиторов, общества и государства.
Ликвидатор обязан провести первое собрание кредиторов ликвидируемой КО не позднее 60 дней после дня окончания срока для предъявления требований кредиторов.
После окончания этого срока ликвидатор составляет промежуточный ликвидационный баланс, который должен содержать:
сведения о составе имущества ликвидируемой КО,
перечень требований кредиторов КО,
результаты их рассмотрения.
Промежуточный ликвидационный баланс рассматривается на собрании кредиторов и (или) заседании комитета кредиторов и после такого рассмотрения подлежит согласованию с ЦБ РФ.
Удовлетворение требований кредиторов осуществляется в соответствии с реестром требований кредиторов в порядке очередности.
В случае, если имеющиеся у КО ДС недостаточны для удовлетворения требований кредиторов, ликвидатор осуществляет реализацию имущества.
Срок ликвидации не может превышать 12 месяцев со дня вступления в силу решения АС РФ о ликвидации, НО срок м/б продлен АС РФ по обоснованному ходатайству ликвидатора.
!!! Если в ходе проведения процедуры ликвидации выявится, что стоимость имущества недостаточна для удовлетворения требований кредиторов, ликвидатор обязан направить в АС РФ заявление о признании несостоятельной (банкротом).
Отчет о результатах ликвидации с приложением ликвидационного баланса заслушивается на собрании кредиторов или заседании комитета кредиторов и утверждается АС РФ.
Освобождение или отстранение ликвидатора от должности осуществляется в порядке ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)”.