- •Тема 1. Понятие и содержание банковского права
- •1. Понятие банковского права и его место в системе российского права
- •2. Предмет, метод, система и принципы банковского права
- •3. Источники банковского права
- •4. Банковские правоотношения
- •5. Основные категории банковского права
- •Тема 2. Центральный банк рф (цб)
- •1. Банковская система рф
- •2. История цб: от госбанка к мегарегулятору
- •3. Особенности правового статуса цб
- •4. Цели, функции, полномочия цб
- •Организационные
- •Нормотворческие
- •Защита гражданского оборота
- •5. Банковские операции, сделки и услуги цб
- •6. Национальный финансовый совет и органы управления цб
- •Глава III (фз “о цб”). Статьи 12-20
- •7. Система цб
- •По уровню охвата компетенции
- •Тема 3. Кредитные организации
- •1. Понятие и виды кредитных организаций
- •2. Особенности создания ко
- •3. Особенности формирования уставного капитала ко
- •4. Особенности создания и функционирования структурных подразделений ко
- •Про закрытие филиала ко
- •Банк, ходатайствующий о выдаче такого разрешения, должен:
- •5. Передвижной пункт кассовых операций (ппко). - это выглядит так
- •5. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций
- •Принудительная ликвидация:
- •Ликвидатор:
- •Реорганизация в форме слияния, присоединения, преобразования:
- •6. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций
- •7. Банкротство кредитных организаций
- •Глава 4.1 фз №127 о банкротстве
- •Тема 4. Государственное регулирование банковской деятельности
- •1. Понятие и формы государственного регулирования банковской деятельности
- •Нормативное регулирование
- •2. Понятие и виды банковских рисков
- •Нефинансовые риски:
- •3. Лицензирование банковской деятельности
- •4. Пруденциальное регулирование банковской деятельности
- •5. Резервные требования в банковской деятельности
- •6. Банковский надзор
- •Виды и формы б.Н.
- •7. Внутренний контроль кредитных организаций
- •8. Меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
- •Тема 5. Банковские вклады
- •1. Понятие и виды банковских вкладов
- •2. Понятие и общий правовой анализ договора банковского вклада
- •Каузальная сделка
- •Односторонне-обязывающий
- •Договор присоединения
- •3. Правовая природа договора банковского вклада
- •4. Условия договора банковского вклада
- •5. Содержание договора банковского вклада
- •Обязанность выплатить проценты на вклад
- •Обязанность банка установить обеспечение возврата вклада гражданина предусмотрена ст. 840 гк рф.
- •6. Ответственность по договору банковского вклада
- •7. Наследование банковских вкладов
- •8. Страхование вкладов физических лиц в банках рф
- •Тема 6. Банковские счета
- •1. Понятие и виды банковских счетов
- •2. Порядок заключения и расторжения договора банковского счета
- •3. Понятие и правовая природа договора банковского счета
- •4. Условия договора банковского счета
- •5. Операции, совершаемые по банковскому счету
- •6. Содержание договора банковского счета
- •Основными обязанностями банка являются:
- •Основными правами банка по договору банковского счета являются:
- •7. Ограничение распоряжения счетом регулирование:
- •2 Формы ограничений:
- •8. Ответственность по договору банковского счета
- •9. Специальные разновидности договора банковского счета
- •Тема 7. Банковские расчетные операции
- •1. Общие вопросы теории безналичных расчетов
- •Система договоров в сфере безналичных расчетов: в зависимости от направленности на определенный правовой результат:
- •Первая группа - договоры о переводе средств:
- •Вторая группа - организационные договоры:
- •Форма и механизм безнал расчетов:
- •2. Расчеты посредством клиринга
- •Анализ документов о взаимных требованиях участников клиринга на их подлинность и правильность оформления;
- •Неттинг, включающий вычисление сумм, подлежащих переводу в результате зачета;
- •Оформление расчетных документов.
- •3. Понятие и правовая природа расчетных банковских операций
- •4. Понятие, виды и правовая природа перевода дс
- •5. Правовые основы организации и деятельности национальной платежной системы
- •6. Расчеты платежными поручениями
- •Перевод без открытия счета
- •Ответственность банков за нарушения, допущенные ими в процессе перевода дс
- •7. Расчеты по аккредитиву
- •Регулирование:
- •Аккредитив можно рассматривать как:
- •Виды аккредитива:
- •3. По способу предоставления денежного покрытия исполняющему банку:
- •5. По способу исполнения:
- •Субъекты аккредитивной операции:
- •Природа расчетов по аккредитиву (мнения):
- •Механизм этой операции:
- •Исполнение аккредитива:
- •Проверка банком представленных документов:
- •Ответственность банков (ст. 872):
- •8. Расчеты по инкассо (расчеты инкассовыми поручениями, расчеты платежными требованиями, расчеты в порядке прямого дебетования)
- •9. Расчеты чеками
- •10. Расчеты с помощью платежных банковских карт
- •11. Правовые особенности расчетов с использованием электронных средств платежа
- •Тема 8. Банковские кредитные операции
- •1. Понятие и виды банковского кредита
- •2. Принципы банковского кредитования
- •3. Понятие и общая правовая характеристика кредитного договора
- •4. Условия кредитного договора
- •2 Типа вознаграждения по кредитному договору - проценты и дополнительные платежи (сборы комиссии за рассмотрение заявки, выдачу кредита, обслуживание счетов, за операционное обслуживание)
- •5. Содержание кредитного договора
- •6. Ответственность по кредитному договору
- •7. Обеспечение кредита
- •8. Договор факторинга
- •Тема 9. Валютные операции уполномоченных банков
- •1. Основные категории валютного права
- •Валюта рф:
- •Иностранная валюта:
- •2. Понятие, виды и правовой режим валютных операций
- •3. Правовой режим валютных счетов и вкладов резидентов и нерезидентов
- •4. Операции уполномоченных банков с иностранной валютой и чеками в иностранной валюте
- •5. Валютный контроль уполномоченных банков
- •Тема 10. Операции кредитных организаций с цб
- •1. Эмиссионные операции кредитных организаций
- •2. Инвестиционные операции кредитных организаций
- •3. Выпуск кредитными организациями сберегательных (депозитных) сертификатов
- •4. Деятельность кредитных организаций в качестве профессиональных участников рынка цб
Про закрытие филиала ко
КО обязана уведомить о закрытии филиала ВСЕХ кредиторов КО, обслуживаемых закрываемым филиалом.
В территориальное учреждение ЦБ, осуществляющее надзор за деятельностью КО, дополнительно представляются:
копия документа с решением о закрытии филиала;
документ, подтверждающий передачу активов и пассивов филиала на баланс головного офиса КО, имеющей филиалы, или другого филиала;
справка из расчетно-кассового центра территориального учреждения ЦБ, содержащая информацию о дате закрытия корреспондентского субсчета филиала.
Такие документы рассматриваются в течение 10 календарных дней со дня их получения. В случае соответствия документов установленным требованиям территориальное учреждение ЦБ в указанный срок вносит сведения о закрытии филиала в Книгу государственной регистрации КО и направляет сообщение об этом в Банк России; в территориальное учреждение ЦБ, осуществлявшее надзор за деятельностью филиала, и в КО.
НА ТЕРРИТОРИИ ИНОСТРАННОГО ГОС-ВА филиалы могут создаваться банком с универсальной лицензией и получившим разрешение ЦБ на создание филиалов за пределами РФ.
Банк, ходатайствующий о выдаче такого разрешения, должен:
соответствовать требованиям, предъявляемым к участию в системе страхования вкладов ФЛ в банках РФ;
выполнять обязательные резервные требования ЦБ и не иметь просроченных обязательств перед ЦБ, а также задолженности перед федеральным бюджетом, бюджетом соответствующего субъекта РФ соответствующим местным бюджетом и государственными внебюджетными фондами;
быть отнесенным к классификационной группе 1 или 2 в соответствии с Указанием ЦБ от 3 апреля 2017 г. No 4336-У «Об оценке экономического положения банков» (действует).
Кроме обособленных структурных подразделений КО могут иметь ВНУТРЕННИЕ СТРУКТУРНЫЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ. Они могут открываться как КО, так и ее филиалом, если такое право предоставлено ему головной организацией.
Датой открытия внутреннего структурного подразделения является дата направления уведомления в ТУ ЦБ по месту открытия (новому местонахождению) соответствующего подразделения. С такой даты внутреннее структурное подразделение вправе осуществлять делегированные ему банковские операции и сделки.
Датой закрытия внутреннего структурного подразделения является дата направления уведомления в ТУ ЦБ по местонахождению соответствующего внутреннего структурного подразделения.
К числу внутренних относятся следующие структурных подразделения: 1. Дополнительный офис вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией КО (положением о филиале). не может располагаться вне пределов территории, подведомственной ТУ ЦБ, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей КО (филиала).
2. Операционный офис может располагаться как на территории, подведомственной ТУ ЦБ, осуществляющему надзор за деятельностью кредитной организации (филиала), открывающей операционный офис, так и вне пределов такой территории в рамках федерального округа, на территории которого находится головной офис КО (филиал).
Если он находится вне пределов территории, подведомственной ТУ ЦБ, осуществляющему надзор за деятельностью КО, то он НЕ вправе осуществлять некоторые операции.
Если на подведомственной ТУ территории, то он вправе осуществлять все или часть банковских операций, предусмотренных банковской лицензией КО.
3. Кредитно-кассовый офис может располагаться вне пределов территории, подведомственной ТУ ЦБ, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей КО (филиала).
Кредитно-кассовый офис вправе осуществлять:
операции по предоставлению ДС субъектам малого предпринимательства и ФЛ, их возврату (погашению);
кассовое обслуживание ЮЛ и ФЛ;
прием наличной валюты РФ и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению ФЛ без открытия банковского счета;
отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.
! Совершение иных операций в кредитно-кассовых офисах запрещается. Если кредитно-кассовый офис открыт филиалом КО, то он может осуществлять только те операции из перечисленных, которые предусмотрены положением о филиале.
4. Операционная касса вне кассового узла может располагаться вне пределов территории, подведомственной ТУ ЦБ, осуществляющему надзор за деятельностью соответствующей КО (филиала). Операционная касса вне кассового узла вправе осуществлять:
кассовые операции с ЮЛ И ФЛ;
прием наличной валюты РФ и иностранной валюты для осуществления перевода по поручению ФЛ без открытия банковского счета;
отдельные виды банковских операций и иных сделок с наличной иностранной валютой и валютой РФ, чеками , номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте.