- •1. Порядок расторжения договора банковского счета. Правила исключения банковских счетов из книги регистр открытых счетов
- •51. Кредитный договор: понятие, правовая природа, элементы, ответственность
- •1.Понятие "перевод денежных средств" и его правовая природа.
- •45. Арест денежных средств на банковских счетах и приостанов¬ление операций по счетам как меры по ограничению распоряжения счетом.
- •36. Расчеты чеками: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •7. Понятие и виды банковских систем. Структура банковской системы России.
- •17. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации.
- •46. Понятие «банковский надзор» и его формы. Инспекцион¬ные проверки кредитных организаций Банком России.
- •59. Операции кредитных организаций с драгоценными метал¬лами и драгоценными камнями.
- •1. Предмет, метод, система, принципы и источники банковского права.
- •20. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.
- •40. Межбанковские расчеты на территории рф. Понятие и виды клиринга. Договор об оказании услуг платежного клиринга. Понятие и правовая природа неттинга.
- •62. Система страхования вкладов. Правовой статус и функции Агентства по страхованию вкладов.
- •33. Понятия «наличные деньги», «безналичные деньги (денежные средства)», «электронные деньги» и их правовая природа.
- •18. Деятельность кредитных организаций по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
- •9. Правовое положение, компетенция и подотчетность Центрального банка рф (Банка России).
- •29. Договор банковского счета: понятия, элементы. Ответ банка по договору
- •8. Понятие «кредитные организации» и их виды.
- •37. Расчеты посредством аккредитива: понятие, субъекты, механизм, ответственность.
- •Глава 46 расчеты пар 3 расчеты по аккредитиву
- •42. Открытие и ведение уполномоченными банками валютных счетов и рублевых счетов нерезидентов. Правовой режим счетов резидентов в банках за пределами территории рф.
- •39. В порядке инкассо: понятие, виды, субъекты, механизм, ответственность. Прямой дебет. Понятие и виды акцепта.
- •14. Небанковские кредитные организации: понятие и виды Федеральный закон "о банках и банковской деятельности" от 02.12.1990 n 395-1
- •64. Возникновение права вкладчика на возмещение по вкла¬дам. Порядок выплаты возмещения по вкладам.
- •50. Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций, выпуск сберегательных и депозитных сертификатов
- •65. Договор финансирования под уступку денежного требования: понятие, виды, элементы, ответственность, правовая природа.
- •31. Безнал расчеты с участием физ лиц
- •58. Бюро кредитных историй: правовое положение и отноше¬ния с кредитными организациями и Банком России.
- •55. Правовые особенности потребительского кредитования.
- •63. Понятие и принципы страхования вкладов. Участники си¬стемы страхования вкладов.
- •19. Понятие «банковские лицензии» и их виды. Отзыв лицензии.
- •52. Виды банковского кредитования. Кредитная линия. Синдицированный кредит. Субординированный кредит.
- •26. Формы и способы расчетов. Ограничения расчетов наличными деньгами
- •43. Валютный контроль. Органы и агенты валютного контроля. Правила оформления паспорта сделки.
- •12. Субъекты национальной платежной системы и требования к их деятельности. Фз "о национальной платежной системе" от 27.06.2011 n 161-фз
- •2) Кредитные организации, имеющие право на осуществление перевода денежных средств;
- •61. Понятие и виды банковских вкладов. Наследование бан¬ковских вкладов.
- •24. Реорганизация и ликвидация кредитных организаций.
- •38. Расчеты с использованием платежных банковских карт.
- •54. Способы обеспечения банковского кредита.
- •25. Банковские объединения: холдиниги, ассоциации, союзы, банк группы
- •11. Меры воздействия, применяемые цб рф к кредитным организациям за нарушения, выявленные в их деятельности.
- •60. Договор банковского вклада: понятие, правовая природа, элементы, ответственность.
- •23. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
- •47. Понятие и виды пруденциальных норм банковской дея¬тельности.
- •23. Меры по предупреждению банкротства кредитных организаций.
- •47. Понятие и виды пруденциальных норм банковской дея¬тельности.
- •56. Банковская тайна: понятие и правовой режим.
- •15. Правовое положение микрофинансовых организаций. Фз "о микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" от 02.07.2010
- •21. Понятие «кредитные организации» и их признаки несостоятельности (банкротства).
- •34. Расчеты платежными поручениями: понятие, субъекты, механизм, ответственность. Соотношение понятий «расчеты платежными поручениями» и «перевод денежных средств».
- •35. Перевод электронных денежных средств.
- •Глава 46 расчеты гк рф.
- •44. Операции уполномоченных банков с наличной валютой. Обменные пункты.
- •10. Правовое положение территориальных учреждений и рассчетно-кассовых центров цб рф
- •57. Понятие «кредитная история» и ее содержание. Порядок получения кредитного отчета.
- •28. Требования и порядок открытия банковских счетов
20. Правовое положение структурных подразделений кредитной организации.
ФЗ от 02.12.1990 "О банках и банковской деятельности"
Статья 22. Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения КО
Филиал КО - ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных лицензией ЦБ.
Представительство - ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство кредитной организации не имеет права осуществлять банковские операции.
Филиалы и представительства кредитной организации не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их кредитной организацией.
Руководители филиалов и представительств назначаются руководителем создавшей их кредитной организации и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности.
Кредитная организация открывает на территории РФ филиалы и представительства с момента уведомления Банка России. В уведомлении указываются почтовый адрес филиала (представительства), его полномочия и функции, сведения о руководителях, масштабы и характер планируемых операций, а также представляются оттиск его печати и образцы подписей его руководителей.
Внутренним структурным подразделением КО (ее филиала) является ее (его) подразделение, расположенное вне места нахождения кредитной организации (ее филиала) и осуществляющее от ее имени банковские операции, перечень которых установлен нормативными актами ЦБ, в рамках лицензии ЦБ, выданной КО (положения о филиале кредитной организации).
Кредитные организации (их филиалы) вправе открывать внутренние структурные подразделения вне мест нахождения кредитных организаций (их филиалов) в формах и порядке, которые установлены нормативными актами ЦБ.
Полномочие филиала кредитной организации на принятие решения об открытии внутреннего структурного подразделения должно быть предусмотрено положением о филиале кредитной организации.
Открываемые на территории РФ представительства иностранных кредитных организаций подлежат аккредитации ЦБ в установленном им порядке. Представительство иностранной кредитной организации вправе осуществлять деятельность на территории РФ с момента его аккредитации Банком России.
ЦБ в установленном им порядке осуществляет действия, предусмотренные ФЗ "О персональных данных", по обработке персональных данных руководителя и заместителя руководителя представительства иностранной кредитной организации, открытого на территории Российской Федерации, и кандидатов на эти должности.
ЦБ в установленном им порядке осуществляет действия по аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительстве иностранной кредитной организации.
Формы документов, подтверждающих аккредитацию ЦБ представительства иностранной кредитной организации и персональную аккредитацию иностранного гражданина, порядок осуществления ЦБ контроля за деятельностью представительства иностранной кредитной организации устанавливаются ЦБ.
ЦБ в установленном им порядке вправе оказывать содействие при оформлении документов для въезда на территорию РФ и пребывания на территории РФ иностранных граждан, являющихся работниками представительств иностранных кредитных организаций, членов их семей.
Билет 7