44. Операции уполномоченных банков с наличной валютой. Обменные пункты.

ФЗ "О валютном регулировании и валютном контроле"

ФЗ «О ЦБ РФ»

ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Инструкция ЦБ РФ от 16 сентября 2010 года «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками, номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием ФЛ».

Инструкция 2010 года: Наличная иностранная валюта – сокращенно НИВ

1. Покупка нив за наличную валюту РФ.

2. Продажа нив за наличную валюту РФ.

3. Продажа нив одного иностранного государства за нив другого иностранного государства (конверсия).

4. Размен денежного знака иностранного государства на денежные знаки того же иностранного государства.

5. Покупка чеков за наличную валюту РФ.

6. Покупка чеков за нив.

7. Продажа чеков за наличную валюту РФ.

8. Продажа чеков за нив.

3.1.9. Прием денежных знаков иностранных государств, чеков для направления на инкассо.

10. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета ФЛ с использованием платежных карт.

11. Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов физических лиц с использованием платежных карт.

12,13. Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу ФЛ в иностранной валюте, в валюте РФ.

14, 15. Продажа чеков за счет денежных средств на банковских счетах, счетах по вкладу ФЛ в иностранной валюте, валюте РФ.

16., 17 Прием, выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств из РФ по поручению ФЛ без открытия банковских счетов.

18, 19. Прием, выдача наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу ФЛ в иностранной валюте, в валюте РФ.

Пункт обмена валют — подразделение банка, совершающее операции по продаже и покупке наличной валюты у физических лиц. Такие пункты российские кредитные организации открывали до 1 октября 2010 года. Согласно Указанию ЦБ № 2423-У, с 1 октября 2010 года все обменные пункты переведены в статус внутренних структурных подразделений кредитной организации либо закрыты.

Структурные подразделения, которые могут проводить операции с иностранной валютой, действуют на основании Инструкции ЦБ РФ от 16 сентября 2010 года. Эти правила обмена иностранной валюты введены в действие с 1 ноября 2010 года.

Согласно этому документу, валютно-обменные операции осуществляются только с той иностранной валютой, курс которой устанавливается Банком России по отношению к рублю. При этом финучреждение само может устанавливать список валют, с которыми будет проводить обменные операции. Также оно само решает вопрос о том, работать ему с иностранными монетами или нет. Если банк с ними не работает, то при обмене денег выплачивает в рублях сумму менее номинала минимального иностранного денежного знака в виде банкноты.

Билет 28

10. Правовое положение территориальных учреждений и рассчетно-кассовых центров цб рф

"Положение о территориальных учреждениях Банка России" (утв. Банком России 11.04.2016 N 538-П)

Территориальное учреждение Банка России - обособленное подразделение ЦБ РФ, осуществляющее часть его функций на территории субъекта РФ и входящее в единую централизованную систему ЦБ РФ с вертикальной структурой управления.

Территориальное учреждение не имеет статуса юридического лица.

Территориальными учреждениями являются главные управления ЦБ РФ, отделения ЦБ РФ, отделения и отделения - национальные банки главных управлений ЦБ РФ

Задачи - участие в проведении единой государственной денежно-кредитной политики, развитии и укреплении банковской системы РФ, организации наличного денежного обращения, обеспечении стабильности и развитии национальной платежной системы, а также развитии и обеспечении стабильности функционирования финансового рынка РФ в субъекте (субъектах) РФ.

Территориальное учреждение в рамках предоставленных ему полномочий независимо в своей деятельности от федеральных органов государственной власти, ОГВ субъектов РФ и ОМСУ.

ТУ не имеет права принимать решения нормативного характера и выдавать без разрешения Совета директоров ЦБ РФ банковские гарантии и поручительства, вексельные и другие обязательства.

ТУ осуществляет операции с денежными средствами в валюте РФ, по поручению руководства ЦБ РФ может осуществлять операции по счетам в иностранной валюте и драгоценных металлах.

ТУ является участником расчетов, осуществляющим перевод денежных средств в рамках платежной системы Банка России, и имеет банковский идентификационный код.

Создание, реорганизация и ликвидация территориального учреждения, структурных и иных подразделений в составе территориального учреждения осуществляются на основании решения Совета директоров Банка России.

Структура и штатное расписание ТУ формируются и утверждаются в порядке, установленном Банком России.

Расчетно-кассовые центры - структурные подразделения в составе Главного управления.

Основная цель деятельности РКЦ – обеспечение эффективного, надежного и безопасного функционирования платежной системы РФ

Основные функции РКЦ:

1) осуществление расчетов между кредитными организациями (филиалами);

2) осуществление кассового обслуживания кредитных организаций (филиалов);

3) хранение наличных денег и других ценностей, совершение операций с ними и обеспечение их сохранности;

4) обеспечение учета и контроля осуществления расчетных операций и выверки взаимных расчетов через корреспондентские счета (субсчета), открываемые кредитным организациям (филиалам);

5) обеспечение учета и контроля осуществления кассовых операций через корреспондентские