економіка / cgiirbis_64

Виробничі ризики — ризики, що виникають у процесі науко- во-дослідних і дослідно-конструкторських робіт (НДДКР), виробництва, реалізації та післяреалізаційного обслуговування продукції (послуг).

Екологічний ризик — ризик завдання шкоди навколишньому середовищу.

Політичний ризик передбачає наявність імовірності можливого негативного впливу на діяльність суб’єктів господарювання з боку державичерезпроведеннянеюполітичногокурсурозвиткукраїни.

Реалізаційні ризики — це безпосередньо ризики взаємодії з контрагентами та партнерами у процесі організації продажу продукції, ризики недобросовісної конкуренції.

Системний підхід до аналізу ризику — підхід, що передба-

чає: всебічне (наукове, технічне, технологічне, маркетингове, стратегічне) вивчення підприємства та середовища його функціонування як джерел ризику; аналіз зовнішніх і внутрішніх чинників ризику; побудову та аналіз ланцюжка розвитку подій у разі дії тих або тих факторів; визначення показників оцінювання рівня ризику; встановлення механізмів і моделей взаємозв’язку показників і чинників ризику.

Ступінь ризику — імовірність появи випадку втрат (імовірність реалізації ризику); розмір можливих збитків від нього.

Якісний аналіз ризику — аналіз, який має на меті визначити чинники й зони ризику та ідентифікувати можливі ризики.

11.2.Список рекомендованих джерел

1.Великоіваненко Г. І. Економічний ризик / Г. І. Великоіване-

нко. — К. : ТОВ «Борисфен-М», 2003. — 214 с.

2.Внукова Н. Базова методика оцінки економічного ризику підприємств / Н. Внукова // Фінанси України. — 2002. — № 10.

—С. 15—21.

3.Івченко І.Ю. Моделювання економічних ризиків і ризикових ситуацій: навч. посіб. — К.: Центручбовоїлітератури, 2007. — 344 с.

4.Кочетков В. Н. Экономический риск и методы его измерения : учеб. пособие для вузов / В. Н. Кочетков, Н. А. Шипова; Европейский университет. — 2-е изд. — К. : Изд-во Европейского ун-та, 2002. — 66 с.

5.Останкова Л. А., Шевченко Н. Ю. Аналіз, моделювання та управління економічними ризиками : навч. посіб. — К. : Центр навчальної літератури, 2011. — 256 с.

6. Тэпман Л. Н. Риски в экономике : учеб. пособие / Л. Н. Тэпман. — М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2002. — 381 с.

171

11.3. Навчальні завдання

Задача 1. Визначити відповідність термінів і визначень: а) методів якісного аналізу

б) транспортних ризиків

172

в) збутових ризиків і їх причин:

173

Задача 2. Розподілити характеристики, наведені нижче, за відповідними зонами ризику, що виділяються під час його якісного аналізу:

Можлива величина втрат не перевищує розміру очікуваного прибутку, в найгіршому випадку — втрата всього прибутку, за сприятливого збігу обставин — незначний розмір втрат, що припадає на одну ризиковану ситуацію.

Можливий розмір втрат перевищує прибуток, але не є більшим за виручку.

Відсутність будь-яких втрат під час здійснення господарських операцій.

Часті випадки настання ризику.

Найбільш небезпечна; можливі втрати перевищують виручку та можуть досягти величини, що дорівнює майновому стану підприємства.

Вкрай рідкісні випадки настання ризику.

Дуже низька ймовірність виникнення втрат даного рівня. Настання ризику може призвести до банкрутства, краху або

ліквідації фірми Велика ймовірність виникнення витрат даного рівня.

Втрати піддаються точному розрахунку в межах одного року.

174

Задача 3. Назвіть основні причини виникнення ризиків, що виникають унаслідок невирішеності проблем із забезпеченням прав власності відповідно до їх видів, представлених нижче:

•ризики недостатнього обсягу патентування всіх видів рішень, що застосовуються під час створення інноваційних (нових) продуктів;

•ризики опротестування патентів, отриманих фірмою;

•ризики незабезпечення патентної чистоти;

•ризики, пов’язані з паралельним патентуванням і нелегальною імітацією інноваційних рішень;

•ризик здійснення зацікавленими фірмами виробничого шпигунства;

•ризик, пов’язаний з виникненням у фірми конфліктів із законодавством.

Задача 4. Розподіліть причини виникнення ризиків неефективної організації продажу продукції (послуг) залежно від їх видів:

1)ризики входження в договірні відносини з недієздатними чи неплатоспроможними партнерами;

2)ризики неефективної реклами;

3)ризики переоцінювання маркетингових принципів збуту та недовикористання чи неефективного застосування трансфертних моделей реалізації продукту;

4)ризики блокування договірних відносин із партнерами;

5)ризики виходу партнерів зі спільної діяльності;

6)ризики затримки партнерами поточних договірних зобов’язань.

Основні причини виникнення ризиків неефективної організа-

ції продажу продукції:

• неадекватний вибір виду реклами, стратегії поведінки під-

приємства на ринку;

• наявність невизначеності у прогнозуванні поведінки партне-

рів із власної діяльності;

• укладання угод на закупівлю ресурсів чи надання послуг із постачальниками, які не у змозі виконати власні зобо- в’язання через відсутність необхідного потенціалу чи коштів

для цього;

• помилки в сегментації реклами (неточність під час підготов-

ки різних, за змістом, рекламних акцій;

• помилки у виборі форми реклами (наприклад, розсилка рекламних матеріалів через електронну пошту, при тому, що багато споживачів її не мають);

175

•технічні помилки (імовірність неотримання адресатом рекламної інформації);

•використання підприємством-виробником послуг недостатньо компетентних рекламних фірм;

•небезпека відносно вибору фірмою, яка приймає рішення щодо асоціації капіталів, не надто критичних (особливо важливих) чи недостатньо корисних та сильних об’єктів.

Задача 5. Назвіть основні ризики, які можуть бути спричинені такими діями:

•розвиток НТП, який виражається в появі (створенні) альтернативних продуктів (товарних аналогів), чия основна орієнтація буде на задоволення потреб покупців у базовому продукті;

•імовірність диверсифікації інших підприємств у бік виробництва даного продукту, у випадку якщо стратегію фірми засновано на виведенні на ринок інноваційного продукту, орієнтованого на нову, більш продуктивну технологію, причому існує велика ймовірність того, що рівень його рентабельності буде вищим за середньогалузевий;

•бажання зовнішніх товаровиробників заповнити ринкову нішу, що з’явилася (при цьому фірми раніше або не пропонували на даному ринку своїх товарів, або пропонували їх в обмеженій кількості.

Задача 6. Для визначення вихідних даних з метою побудови кривої ризику створено експертну групу, до складу якої ввійшли чотири особи.

Коефіцієнти компетентності, визначені самими експертами, наведено в табл. 11.13.

Результати опитування експертів наведено в табл. 11.14.

176

Таблиця 11.14

РЕЗУЛЬТАТИ ОПИТУВАННЯ ЕКСПЕРТІВ

Визначте середньозважені ймовірності втрат нульового рівня, очікуваного прибутку, сумувиручкитарозмірмайнапідприємства.

11.4.Завдання для самоперевірки знань

1.Адміністративно-законодавчі ризики — це:

а) ризик конфліктів із громадськістю та ризик, пов’язаний із працівниками підприємства.

б) ризик, що має вплив на діяльність суб’єктів господарювання та виникає внаслідок адміністративних і законодавчих змін;

в) ризик завдання збитку навколишньому середовищу.

2.Основні види аналізу ризиків підприємницької діяльності: а) факторний аналіз; б) кількісний аналіз; в) якісний аналіз;

г) категоріальний аналіз; д) кореляційний аналіз.

3.Ступінь ризику — це:

а) імовірність появи випадку втрат; б) розмір можливого збитку від випадку втрат; в) правильні відповіді А та Б.

4.До найбільш ризикових підприємств можна віднести: а) малі підприємства; б) заводи-«гіганти»;

в) сільськогосподарські підприємства.

5.Втрати, пов’язані з переходом споживачів на товари конкурентів, — це:

177

а) матеріальні втрати; б) збутові втрати; в) фінансові втрати; г) соціальні втрати.

6.Системний підхід до аналізу ризику підприємства передба-

чає:

а) всебічне вивчення підприємства; б) аналіз зовнішніх і внутрішніх факторів ризику;

в) визначення показників оцінювання рівня ризику; г) всі відповіді правильні.

7.Сполучіть між собою ймовірні втрати у процесі провадження підприємницької діяльності та їхні характеристики:

8. Алгоритм визначення ступеня ризику за аналітикорозрахунковим методом включає такі етапи (побудуйте ланцюг):

а) побудова діаграм залежності обраних результуючих показників від величини вхідних параметрів; їх зіставлення та виділення основних показників, які найбільшою мірою впливають на даний вид (або групу видів) підприємницької діяльності (3).

178

б) аналіз на підставі здобутих критичних значень ключових параметрів і чинників, можливих шляхів підвищення ефективності та стабільності роботипідприємства, зниженняступеняризику (5).

в) підготовка до аналітичного опрацювання інформації (1). г) відбір чинників, що впливають на діяльність фірми, а отже,

і на ключовий параметр (2); д) визначення критичних значень ключових параметрів (на-

приклад, розрахунок критичної точки виробництва) (4).

9. Характерні ознаки безризикової зони ризику: а) вкрай рідкісні випадки настання ризику;

б) відсутність будь-яких втрат під час здійснення господарських операцій;

в) настання ризикованих подій змушує систему до зміни певних цілей;

г) вірна відповідь відсутня.

10. Якісний аналіз ризику має на меті:

а) провести ідентифікацію можливих ризиків; б) визначити можливі сценарії протікання ризикованого про-

цесу; в) визначити чинники й зони ризику;

г) визначити джерела виникнення ризику; д) правильні відповіді а та г.

11.Реалізація політичного ризику може бути спричинена настанням таких подій:

а) військові дії, виникнення локальних конфліктів, здійснення революцій, переворотів тощо;

б) загострення внутрішньополітичної ситуації у країні внаслідок проведення глобальних політичних заходів (референдумів, виборів);

в) зміни в політичному курсі держави; г) усі відповіді правильні.

12.Причинами виникнення ризику помилкового ціноутворення можуть бути:

а) зміна базової ціни продукту в умовах попиту, що склався; б) помилковий вибір пріоритетів у побудові системи реалізації

власної продукції; в) функціональне призначення продукту може бути занадто

широким для одних споживачів і занадто вузьким для інших; г) пропонування продукту, який фірма планує реалізувати, її

конкурентами.

179

11.5.Питання для поглибленого вивчення теми

1.Системи вимірювання ринкових ризиків: сутність і межі застосування.

2.Напрями регулювання соціально-політичних ризиків.

3.Ризик як можливість отримання конкурентних переваг.

11.6.Теми доповідей

1.Сучасні підходи до аналізу підприємницьких ризиків.

2.Причини виникнення зовнішніх ризиків та оцінювання їхнього впливу на діяльність підприємства.

3.Порівняльна характеристика методів якісного аналізу ризи-

ків.

4.Вплив політичних ризиків на розвиток зовнішньоекономічної діяльності підприємств України.

11.7.Питання для самоперевірки

1.Розкрийте сутність кількісного та якісного аналізу ризиків.

2.Які чинники покладено в основу розмежування основних зон ризику?

3.Назвіть основні фактори впливу на виробничі ризики.

4.Визначте основні причини ризиків втрати конкурентоспроможності.

5.Визначте основні ресурсні ризики підприємств.

180