6 курс / Банковский менеджмент и маркетинг / Метод.контрольная.2012-13
.pdf21
Вариант 14
1. Теоретический вопрос
Маркетинговая политика банка.
2. Тестовые задания
1. Факторы, влияющие на выбор банком маркетинговой политики: а) различные уровни конкуренции б) состояние спроса на банковские продукты и услуги в) численность персонала банка.
2. Вид банковской стратегии, используемой при снижающемся спросе на банковские продукты и услуги:
а) стимулирующий маркетинг б) ремаркетинг в) конверсионный маркетинг.
3. Задача
Определить общий объем расходов банка «В», постатейную структуру его расходов и преобладающие статьи расходов за 2009–2010 гг.
|
|
|
(тыс. руб.) |
|
|
|
|
|
Показатели банка «В» тыс. руб. |
2009 г. |
2010 г. |
1. |
Процентные расходы |
78 340,2 |
82 022,0 |
2. |
Комиссионные расходы |
1 240,3 |
1 283,0 |
3. |
Расходы по операциям на финансовом рынке |
706,2 |
930,1 |
4. |
Прочие операционные расходы |
510,3 |
690,4 |
5. |
Расходы по обеспечению функционирования банка |
8 340,6 |
10 240,8 |
6. |
Прочие расходы |
2 300,0 |
2 590,7 |
Вариант 15
1. Теоретический вопрос
Понятие и содержание банковских продуктов.
2. Тестовые задания
1. Первичный характер носит: а) банковская услуга б) банковский продукт.
2. Определите верное соответствие:
|
Банковская операция |
Банковский продукт (1) |
Банковская услуга (2) |
1. |
Открытие банковского счета |
|
|
2. |
Обслуживание банковского счета |
|
|
3. |
Выдача потребительского кредита |
|
|
4. |
Кредитный договор по этому кредиту |
|
|
22
3. Задача
Определить показатели текущей ликвидности Нз коммерческих банков «М» и «С» за 2010 г., сравнить их с нормативным значением по этому коэффициенту.
|
|
(тыс. руб.) |
|
|
|
Статья баланса |
Банк «М» |
Банк «С» |
1. Ликвидные активы, которые должны быть получены бан- |
|
|
ком и (или) могут быть востребованы в течение ближайших |
|
|
30 дней и (или) реализованы в течение ближайших 30 дней |
2 309 490 |
17 217 100 |
2. Обязательства (пассивы банка) по счетам до востребо- |
|
|
вания, по которым может быть предъявлено требование |
|
|
об их погашении, и обязательства банка перед кредитора- |
|
|
ми (вкладчиками) сроком выполнения обязательств в бли- |
|
|
жайшие 30 дней |
6 619 080 |
2 290 060 |
3. Сумма минимального совокупного остатка по счетам |
|
|
физических и юридических лиц (кроме кредитных органи- |
|
|
заций) до востребования и со сроком исполнения обяза- |
|
|
тельств в ближайшие 30 календарных дней |
6 132 270 |
1 711 380 |
Вариант 16
1. Теоретический вопрос
Сегментация рынка банковских продуктов и услуг.
2. Тестовые задания
1. В основе сегментации рынка лежит: а) перечень банковских услуг
б) характер банковских услуг и клиентурный признак. 2. Конечная цель банка в проведении сегментации рынка: а) изучение состояния рынка банковских услуг
б) расширение предложения банковских продуктов и увеличение прибыли.
3. Задача
По приведенным данным определить по банку «А» за соответствующие годы: общую рентабельность; показатель ROE {return on eguity); показатель ROA (return on assets).
|
|
|
|
(тыс. руб.) |
|
|
|
|
|
|
Показатели банка «А» |
2008 г. |
2009 г. |
2010 г. |
1. |
Доходы банка |
120 967,2 |
117 846,1 |
125 039,0 |
2. |
Капитал банка |
9 300,0 |
9 810,6 |
10 206,3 |
3. |
Балансовая прибыль |
28 910,7 |
27 996,0 |
31 032,3 |
4. |
Средняя стоимость активов |
580 354,6 |
573 876,2 |
607 737,5 |
23
Вариант 17
1. Теоретический вопрос
Основные принципы сегментации рынка для населения.
2. Тестовые задания
1. Принципы, используемые для сегментации физических лиц: а) производственный б) поведенческий в) демографический.
2. Сегментация населения по возрасту основана: а) на стадиях жизненного цикла
б) на сроках пользования клиентами услугами данного банка.
3. Задача
Определить: 1) объем балансовой (валовой) прибыли банка «Д», в том числе процентную прибыль, комиссионную прибыль, прибыль от операций на финансовых рынках; 2) структурные изменения в объеме балансовой прибыли банка.
|
|
|
(тыс. руб.) |
|
|
|
|
|
Показатели коммерческого банка «А» |
2009 г. |
2010 г. |
1. |
Процентные доходы |
113 811,3 |
120 734,4 |
2. |
Комиссионные доходы |
2 309,6 |
2 513,6 |
3. |
Доходы от операций на финансовых рынках |
930,6 |
980,7 |
4. |
Доходы от остальных видов деятельности банка |
794,6 |
810,3 |
5. |
Процентные расходы |
78 340,2 |
82 022,0 |
6. |
Комиссионные расходы |
1 240,3 |
1 283,0 |
7. |
Расходы по операциям на финансовом рынке |
706,2 |
931,0 |
8. |
Расходы по остальным видам деятельности банка |
8 850,9 |
10 931,6 |
Вариант 18
1. Теоретический вопрос
Основные принципы сегментации рынка для юридических лиц.
2. Тестовые задания
1. Критерии сегментации для юридических лиц: а) отраслевой характер производства б) объемы продаж и торгового оборота в) уровень дохода персонала.
24
2. Наиболее эффективен при банковской сегментации рынка юридических лиц подход:
а) массовый б) индивидуальный.
3. Задача
На основе приведенных данных: 1) рассчитать структуру привлеченных ресурсов коммерческого банка «В» по юридическим и физическим лицам по срокам привлечения; 2) проанализировать динамику привлеченных средств по юридическим и физическим лицам и срокам привлечения.
Сроки привлечения |
|
Уд. |
|
Уд. |
Темпы роста |
|
средств клиентов |
На 1.01.09 г., |
На 1.01.10 г., |
||||
вес, |
вес, |
(снижения), |
||||
коммерческим |
тыс. руб. |
% |
тыс. руб. |
% |
% |
|
банком «В» |
|
|
||||
|
|
|
|
|
||
1. Средства клиентов |
|
|
|
|
|
|
юридических лиц |
249 344,00 |
100 |
230 605,00 |
100 |
|
|
В том числе |
|
|
|
|
|
|
До востребования |
4 986,90 |
|
2 997,87 |
|
|
|
До 30 дней |
19 947,51 |
|
34 821,36 |
|
|
|
От 31 до 90 дней |
41 889,79 |
|
42 661,92 |
|
|
|
От 91 до 180 дней |
66 325,50 |
|
49 810,67 |
|
|
|
От 181 дня до 1 года |
43 884,54 |
|
29 517,44 |
|
|
|
От 1 года до 3 лет |
58 346,50 |
|
40 355,88 |
|
|
|
Свыше 3 лет |
13 963,26 |
|
30 439,86 |
|
|
|
1.1. Вклады физиче- |
|
|
|
|
|
|
ских лиц |
6 6977,00 |
100 |
71 235,00 |
100 |
|
|
В том числе |
|
|
|
|
|
|
До востребования |
11 379,00 |
|
12 266,67 |
|
|
|
До 30 дней |
46,88 |
|
49,87 |
|
|
|
От 31 до 90 дней |
582,70 |
|
747,97 |
|
|
|
От 91 до 180 дней |
1 935,64 |
|
2 813,64 |
|
|
|
От 181 дня до 1 года |
7 856,40 |
|
8 818,89 |
|
|
|
От 1 года до 3 лет |
39 650,38 |
|
41 237,94 |
|
|
|
Свыше 3 лет |
5 526,61 |
|
5 299,88 |
|
|
Вариант 19
1. Теоретический вопрос
Характеристика «переломных точек» маркетинга.
25
2. Тестовые задания
1. «Переломные» точки в банковском маркетинге — это: а) уход клиента в другую кредитную организацию
б) важное событие, характеризующее переход от одной стадии жизненного цикла клиента к другой.
2. «Переломные точки» в маркетинге существуют: а) только для физических лиц б) только для юридических лиц
в) для физических и юридических лиц.
3. Задача
Определить процентную маржу коммерческого банка «Г» как разницу между суммой процентных доходов и суммой процентных расходов.
(тыс. руб.)
|
Показатели банка «Г» |
2010 г. |
1. |
Доходы, полученные в кредитных организациях |
381,5 |
2. |
Проценты, полученные по выданным кредитам |
138,3 |
3. |
Проценты, полученные по долговым бумагам |
851,7 |
4. |
Доходы по другим источникам |
20,8 |
5. |
Затраты по депозитам кредитных организаций |
23,5 |
6. |
Затраты по депозитам клиентов |
611,9 |
7. |
Затраты по выпущенным ценным бумагам |
721,0 |
Вариант 20
1. Теоретический вопрос
Маркетинг специализированных небанковских кредитно-финан совых институтов (СНКФИ).
2. Тестовые задания
1. Маркетинговая стратегия инвестиционных компаний касается: а) только активных операций б) только пассивных операций
в) активных и пассивных операций 2. Особенности маркетинга частных пенсионных фондов:
а) сегментация рынка для физических лиц допенсионного возраста б) сегментация рынка для физических лиц в возрасте от 55 до 60 лет.
26
3. Задача
По приведенным ниже данным на 1 января 2010 г. рассчитать показатели долгосрочной ликвидности Н4 по коммерческим банкам и сравнить их с нормативным значением этого показателя.
|
|
|
(тыс. руб.) |
|
|
|
|
|
Статья баланса |
Банк «Г» |
Банк «Э» |
1. |
Собственные средства (капитал банка) |
683 680 |
621 710 |
2. |
Обязательства (пассивы банка) по кредитам и депо- |
|
|
зитам за исключением суммы полученного банком су- |
|
|
|
бординированного кредита, а также по обращающимся |
|
|
|
на рынке долговым обязательствам банка с оставшимся |
|
|
|
сроком погашения свыше 365 календарных дней |
6 619 080 |
2 290 060 |
|
3. |
Кредитные требования с оставшимся сроком погаше- |
|
|
ния до даты погашения свыше 365 календарных дней, |
|
|
|
а также пролонгированные требования с тем же сроком |
|
|
|
погашения |
4 558 820 |
2 098 800 |
|
4. |
Минимальный остаток средств по счетам со сро- |
|
|
ком исполнения обязательств до 365 календарных дней |
|
|
|
и счетам до востребования физических и юридических |
|
|
|
лиц (кроме кредитных организаций) |
515 370 |
608 130 |
27
Приложение 1
Образец оформления
титульного листа контрольной работы
Министерство образования и науки Российской Федерации ФГБОУ ВПО
«ВСЕРОССИЙСКИЙ ЗАОЧНЫЙ ФИНАНСОВО ЭКОНОМИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ»
Кафедра денег, кредита и ценных бумаг
КОНТРОЛЬНАЯ РАБОТА
по дисциплине «Банковский менеджмент и маркетинг» с использованием компьютерной обучающей программы
Вариант __________
Выполнил:
Студент _________________________________
(ФИО)
Курс ____________________________________
Факультет _______________________________
Группа № _ ______________________________
Личное дело № __________________________
Преподаватель:
_________________________________________
(должность, степень, ФИО)
Москва 2012
28
Приложение 2
Образец оформления плана работы
План работы
Стр.
Контрольный теоретический вопрос.................................................
Контрольные тестовые задания..........................................................
Задача...........................................................................................................
Список использованной литературы................................................
Приложение 3
Образец оформления
списка использованной литературы
Литература
Нормативно-правовая
1. Федеральный закон «О Центральном банке РФ (Банке России)» от 10.07.02 // «Деньги и кредит». — 2002. — № 8.
2. Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», № 86 ФЗ от 03.02.96 // Собрание законодательства РФ. — 1996. — № 6.
3. Инструкция Банка России «Об обязательных нормативах банков» от 16 января 2004 г. № 110 И.
4. Положение Центрального банка РФ «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» № 215 П от 10 февраля 2003 (с последующими редакциями).
Учебники и пособия
1. Жуков Е.Ф. Банковский менеджмент: учебник. — М.: ЮНИТИДАНА, 2009.
2. Банковский менеджмент: учебник / кол. авт. по ред. О.И. Лаврушина. — 2 е изд. — М.: КНОРУС, 2009.
29
3. Максютов А.А. Банковский менеджмент. — М.: Альфа-Пресс, 2007.
4. Жарковская Е.П. Финансовый анализ деятельности коммерческого банка: учебник. — М.: Омега-Л, 2010.
Электронные ресурсы
1.Центральный банк РФ: [Официальный сайт]. — URL: http:// www.cbr.ru.
2.ВЗФЭИ: [Сайт]. Кафедра финансового менеджмента. — URL: http://www.vzfei.ru/rus/platforms/fm/d-price.html.
3.РосБизнесКонсалтинг: [Сайт]. — URL: http://www.rbc.ru.
30
Содержание |
|
Введение.......................................................................................................... |
3 |
1. Общие положения.................................................................................. |
3 |
2. Методика выполнения контрольной работы............................... |
4 |
2.1. Выбор варианта контрольной работы................................... |
4 |
2.2. Подбор литературы для выполнения |
|
контрольной работы..................................................................... |
4 |
2.3. Порядок выполнения контрольной работы |
|
с использованием КОПР............................................................ |
6 |
2.4. Оформление работы.................................................................... |
8 |
2.5. Подготовка к собеседованию по контрольной |
|
работе................................................................................................. |
9 |
3. Варианты и планы контрольных работ......................................... |
10 |
Приложение 1. Образец оформления титульного листа |
|
контрольной работы.................................................. |
27 |
Приложение 2. Образец оформления плана работы.................... |
28 |
Приложение 3. Образец оформления списка |
|
использованной литературы.................................. |
28 |