BANKOVSKOE_DELO

требований Банка России, внутренних нормативных документов коммерческого банка.

3.Особенности взаимоотношений коммерческих банков с ЦБ РФ.

4.Банковские операции и сделки и их классификация.

5.Риски банковской деятельности

6.Организационная основа деятельности коммерческих банков

Тема 2. Формирование и управление ресурсами коммерческого банка

Современные тенденции развития.

2.Инструменты формирования ресурсной базы коммерческого банка

3.Собственные средства банка: сущность, структура и источники формирования

4.Собственный капитал банка: понятие, функции, структура элементов собственного капитала

5.Российская практика расчета собственного капитала банка

6.Методы оценки достаточности собственного капитала банка, используемые в мировой банковской практике и их развитие

Депозитные и недепозитные способы привлечения.

21

8.Виды межбанковских кредитов, их назначение и организация привлечения МБК

9.Кредиты Банка России, предоставляемые коммерческим банкам.

10.Оценка качества ресурсной базы банка

11.Управление ресурсами коммерческого банка

Тема 3. Пассивные операции коммерческого банка

План занятий

Вопросы к практическому занятию

1.Содержание пассивных операций банка и их виды

2.Операции по формированию собственных средств коммерческого банка

3.Депозитные операции банка и их классификация

4.Правила ведения и технология депозитных операций

5.Фонд обязательных резервов и его назначение

Тема 4. Активные операции коммерческого банка

План занятий

22

Вопросы к практическому занятию

1.Понятие, структура и характеристика активов коммерческого банка

2.Качество активов и критерии оценки качества активов

3.Особенности оценки качества активов в России

4.Современные тенденции изменения активов российских коммерческих банков

Тема 5. Доходы, расходы и прибыль коммерческого банка

План занятий

1.Источники доходов коммерческого банка и их классификация

2.Доходы банка: характеристика и критерии классификации

3.Процентная маржа как основной источник прибыли, оценка ее уровня

4.Расходы коммерческого банка: характеристика и критерии классификации

5.Оценка структуры и уровня доходов и расходов банка

6.Формирование прибыли банка

7.Методы оценки доходности и рентабельности банка

23

Тема 6. Ликвидность коммерческого банка, оценка и регулирование риска ликвидности

План занятий

1.Понятие ликвидности и платежеспособности коммерческого банка

2.Факторы, влияющие на ликвидность банка.

3.Источники ликвидности банка: классификация и характеристика

4.Оценка ликвидности «как запас» и «поток»

5.Экономические нормативы оценки ликвидности банка, используемые в российской практике: экономическое содержание и порядок расчета

6.Экономические нормативы регулирования устойчивости российских коммерческих банков: экономическое содержание, порядок расчета, оценка достигнутого уровня

7.Современные методы оценки ликвидности коммерческих банков и их развитие

8.Риск ликвидности банка: источники и степень воздействия на различных фазах экономического цикла

24

Тема 7. Организация кредитования банками юридических и физических лиц

Вопросы к практическому занятию

1.Современные тенденции развития кредитования предприятий и населения в России

2.Содержание и классификация кредитных операций

3.Кредитный процесс: содержание и характеристика этапов кредитного процесса

4.Механизм кредитования и его элементы

5.Кредитный договор, структура и содержание

6.Виды краткосрочных ссуд и современная практика их предоставления

7.Принципы и стадии долгосрочного кредитования банками предпринимательской и инвестиционной деятельности

8.Особенности предоставления синдицированных кредитов

9.Виды потребительских кредитов. Порядок выдачи и погашения

10.Ипотечные кредиты. Организация ипотечного кредитования

11.Формы обеспечения возвратности кредита

25

Тема 8. Кредитный риск, его оценка и регулирование

1.Понятие кредитного риска и его виды

2.Оценка кредитоспособности заемщика как инструмент управления кредитным риском

3.Методы оценки кредитоспособности крупных и средних клиентов

4.Особенности оценки кредитоспособности предприятий малого бизнеса

5.Оценка кредитоспособности физических лиц

Тема 9. Расчетные операции коммерческих банков

План занятий

Вопросы к практическому занятию

1.Понятие и виды расчетных операций

2.Законодательные и нормативные акты, регулирующие проведение расчетных операций коммерческих банков

3.Принципы организации и технологии осуществления расчетных операций

26

4.Формы. Механизм и инструменты проведения безналичных расчетов

5.Межбанковские корреспондентские отношения

6.Операции с наличностью

7.Платежная система и ее структура в современной России

Тема 10. Операции коммерческого банка с ценными бумагами

План занятий

Вопросы к практическому занятию

1.Экономическая сущность и характеристика операций коммерческого банка с ценными бумагами

2.Виды эмиссионных ценных бумаг коммерческого банка и их характеристика

3.Эмиссия акций и облигаций коммерческим банком

4.Особенности выпуска векселей и сертификатов коммерческими банками

5.Операции РЕПО: необходимость, сущность и назначение

6.Перспективы развития операций коммерческих банков с ценными бумагами

27

Тема 11. Валютные операции, оценка и регулирование валютных рисков

План занятий

1.Нормативное регулирование деятельности банков на валютном рынке

2.Понятие валютного курса, котировки валют и методов котировки

3.Валютные позиции и их классификация

4.Основные виды валютных операций, осуществляемых российскими коммерческими банками: содержание и технологии

5.Риски валютных операций и способы их минимизации

Тема 12. Инвестиционная деятельность банков

План занятий

1.Содержание инвестиционной деятельности банка

2.Сущность инвестиционного банка и виды его операций

3.Структурные продукты: виды и содержание

4.Производные финансовые инструменты: виды и характеристика

5.Операции банков с производными финансовыми инструментами

28

Тема 13. Другие операции коммерческих банков

План занятий

Вопросы к практическому занятию

1.Прочие операции коммерческого банка и их классификация

2.Содержание, виды и характеристика факторинговых операций

3.Лизинговые операции: виды и характеристика

4.Понятие и сущность трастовых (доверительных) операций коммерческого банка

Тема 14.Отчетность коммерческого банка

План занятий

Вопросы к практическому занятию

1.Основные виды финансовой банковской отчетности

2.Баланс коммерческого банка и особенности его составления

3.Отчет о прибылях и убытках коммерческого банка: структура и периодичность составления

4.Публикуемая отчетность коммерческого банка.

29

7.Самостоятельная работа студентов

Самостоятельная работа студентов включает: изучение законодательных и нормативных актов, регламентирующих деятельность коммерческих банков, подготовку докладов по актуальным вопросами деятельности коммерческих банков, решение задач, выполнение лабораторных работ, подготовку аналитических записок.

На семинарских занятиях преподаватель проверяет выполнение самостоятельных заданий и качество усвоения знаний.

Содержание самостоятельной работы и форма контроля по темам дисциплины

Для направления: «Экономика» (профиль «Финансы и кредит»)/ «Экономика» (без профиля)