BANKOVSKOE_DELO

Федеральное государственное образовательное бюджетное учреждение высшего профессионального образования

«ФИНАНСОВЫЙ УНИВЕРСИТЕТ ПРИ ПРАВИТЕЛЬСТВЕ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ»

(Финансовый университет)

Кафедра «Банки и банковский менеджмент»

УТВЕРЖДАЮ

Ректор М.А. Эскиндаров

01.06.2011 г.

Банковское дело

Рабочая программа дисциплины

Для направления 080100.62 «Экономика» (профиль «Финансы и кредит»)

(программа подготовки бакалавров)

Рекомендовано Ученым советом факультета «Финансы и кредит» (протокол № 15 от 18 февраля 2011 г.)

Одобрено кафедрой «Банки и банковский менеджмент» протокол № 15 от 09 февраля 2011 г.

Москва 2011

1

УДК 336.71(073) 51636

ББК 65.262я73 П 78

Рецензент: Е.В. Маркина, кандидат экономических наук, профессор, заведующая кафедрой «Финансы».

Авторский коллектив под редакцией проф. О.И. Лаврушина

Банковское дело. Рабочая программа для бакалавров, обучающихся по направлению 080100.62 «Экономика» (профиль «Финансы и кредит») – М.: Финансовый университет, кафедра «Банки и банковский менеджмент», 2011. – 46 с.

Рабочая программа учебной дисциплины «Банковское дело» является обязательной дисциплиной профиля вариативной части профессионального цикла основной образовательной программы по направлению «Экономика» (профиль «Финансы и кредит») (бакалавриат).

Рабочая программа учебной дисциплины содержит требования к результатам освоения дисциплины, программу, тематику практических и семинарских занятий и их проведения, формы самостоятельной работы, контрольные вопросы и систему оценивания, учебно-методическое обеспечение дисциплины.

УДК 336.71(073) ББК 65.262я73

Учебное издание

Авторский коллектив: О.И. Лаврушин, Н.И. Валенцова, Л.А. Гурина, Н.С. Казанкова, Р.Г. Ольхова, Е.П. Шаталова

Банковское дело

Рабочая программа учебной дисциплины

Компьютерный набор, верстка Ольховой Р.Г.

Формат 60х90/16. Гарнитура Times New Roman

Усл. п.л. 2,9 Изд. № 4.1-2011. Тираж 26 экз. Заказ _________

Отпечатано в Финансовом университете

© Лаврушин О.И., Валенцова Н.И., Гурина Л.А., Казанкова Н.С., Ольхова Р.Г., Шаталова Е.П. © Финансовый университет, 2011

2

9.Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины ..………………………………………………………. 44

3

1. Цели и задачи дисциплины Цели дисциплины:

•формирование у студентов теоретических знаний о структуре, принципах функционирования и роли банковской системы, ее отдельных денежно-кредитных институтов;

•изучение экономических и правовых основ деятельности коммерческих банков в Российской Федерации;

•получение базовых знаний и практических навыков оценки и анализа деятельности коммерческих банков, совершениями ими операций по привлечению и размещению денежных средств;

•формирование у студентов представлений о закономерностях и современных тенденциях развития банковского дела.

Задачи дисциплины:

•изучение фундаментальных вопросов теории, экономической природы, функций и роли банковской системы;

•формирование способности обобщать экономическую информацию, проводить расчеты, позволяющие раскрыть данные о состоянии банковской деятельности, оценивать и анализировать риски, прогнозировать изменение финансовых показателей;

•приобретение практических навыков проведения активных и пассивных операций банков;

•приобретение практических навыков оценки ресурсной и капитальной базы коммерческого банка;

регулирования;

•приобретение навыков работы в команде, выработки коллективных решений по изучаемой проблеме.

4

2. Место дисциплины в структуре ООП

Дисциплина «Банковское дело» является обязательной дисциплиной профиля вариативной части профессионального цикла дисциплин основной образовательной программы (ООП) по направлению «Экономика» (профиль «Финансы и кредит») (бакалавриат).

Изучение дисциплины «Банковское дело» базируется на сумме знаний, полученных студентами в процессе изучения базовых дисциплин профессионального цикла: «Микроэкономика», «Макроэкономика», «Теория вероятностей и математическая статистика», «Бухгалтерский учет и анализ».

Для изучения данной дисциплины студент должен обладать определенными знаниями, касающимися основ рыночной экономики; теории финансов, денежного обращения и кредита; особенностей организации бухгалтерского учета; использования экономикоматематического инструментария; а также должен обладать навыками работы с первоисточниками, обобщать и интерпретировать полученную информацию.

3.Требования к результатам освоения дисциплины

ВВсовокупности с другими дисциплинами профессионального цикла ООП дисциплина «Банковское дело» обеспечивает инструментарий

а) общекультурные:

-способность владеть культурой мышления, к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения

(ОК-1);

-умение использовать нормативные правовые документы, регламентирующие деятельность коммерческих банков (на основе ОК-5);

5

-готовность к работе с коллегами в коллективе (на основе ОК-7);

-способность владеть основными методами, способами и средствами получения, хранения, переработки информации, иметь навыки работы с компьютером как средством управления информацией, способность работать с информацией в глобальных компьютерных сетях (ОК-13);

б) профессиональные:

-способность собирать и анализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов

(ПК-1);

-способность рассчитать на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов (на основе ПК-2);

-способность осуществлять сбор, анализ и обработку данных, необходимых для решения поставленных экономических задач (ПК-4);

- способность анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений

(ПК-7);

-способность использовать для решения аналитических и исследовательских задач современные технические средства и информационные технологии (ПК-10);

-способность организовать деятельность малой группы, созданной для реализации конкретного экономического проекта (ПК-11);

-способность критически оценить предлагаемые варианты управленческих решений и разработать и обосновать предложения по их совершенствованию с учетом критериев социально-экономической

6

эффективности, рисков и возможных социально-экономических последствий (ПК-13);

-способен выполнять профессиональные обязанности по осуществлению текущей финансово-экономической деятельности хозяйствующих субъектов, разрабатывать и предоставлять современные финансовые и кредитные продукты и услуги (ПКП-1);

-способен готовить мотивированные обоснования принятия управленческих решений по кругу выполняемых операций (ПКП-5);

-способен использовать зарубежный опыт в целях совершенствования финансово-кредитного механизма в Российской Федерации (ПКП-7).

Врезультате изучения дисциплины «Банковское дело» студент

должен:

знать:

•экономическую и правовую основу деятельности коммерческого банка в рыночных условиях;

•классификацию и сущность активных и пассивных банковских операций;

•сущность и значение экономических нормативов банковской деятельности;

•базовые механизмы управления банковской деятельностью.

уметь:

•выполнять операции, по формированию собственных и привлеченных средств кредитных организаций, давать оценку их структуры;

•обосновывать выбор механизма кредитования юридических и физических лиц;

•рассчитывать и давать оценку соблюдению экономических нормативов деятельности кредитных организаций;

7

•рассчитывать и анализировать показатели, характеризующие финансовую деятельность кредитных организаций;

•оценивать кредитоспособность физического и юридического лица во взаимосвязи с выбором механизма кредитования;

•оценивать качество активов банка и его основных портфелей (кредитного, ценных бумаг, участия);

владеть:

• современными технологиями осуществления банковских операций;

• навыками ведения аналитической работы, организации и управления банковской деятельностью в условиях рыночной экономики на основе международного и отечественного опыта.

4.Объем дисциплины и виды учебной работы

4.1.Для направления «Экономика» профиль «Финансы и кредит»

Общая трудоемкость дисциплины составляет 6 зачетных единиц

(216 часов)

Вид промежуточной аттестации – зачет, экзамен.

Таблица 1

4.2. Для направления «Экономика» ( без профиля)

Общая трудоемкость дисциплины составляет 4 зачетных единиц

(144 часа)

Вид промежуточной аттестации – экзамен.

Таблица 2

5. Содержание дисциплины

Часть I – Содержание разделов дисциплины «Банковское дело»

Тема 1. Деятельность коммерческого банка в рыночной экономике

Экономическое содержание и особенности банковской деятельности: понятие, цели, принципы, виды рисков. Банковские операции и сделки; классификация банковских операций. Взаимодействие коммерческого банка с центральным банком.

Законодательное и нормативное регулирование банковской деятельности. Виды банковских лицензий.

9

Особенности и факторы развития коммерческих банков в современных условиях.

Организационные основы банковской деятельности.

Тема 2. Формирование и управление ресурсами коммерческого банка

Содержание и структура ресурсов коммерческого банка. Основные тенденции развития ресурсной базы банка. Инструменты формирования ресурсной базы коммерческого банка.

Структура собственного капитала, источники и порядок его формирования. Оценка достаточности собственного капитала с учетом международных и российских стандартов.

Виды привлеченных ресурсов коммерческого банка. Депозитные и недепозитные способы формирования ресурсов коммерческих банков.

Виды межбанковских кредитов, предоставляемых коммерческими банками. Установление лимитов по межбанковским кредитам.

Кредиты Банка России коммерческим банкам. Виды, особенности предоставления и погашения.

Виды ценных бумаг, эмитируемых банками для привлечения денежных средств.

Основы управления ресурсами коммерческого банка. Оценка качества ресурсной базы банка.

Тема 3. Пассивные операции коммерческого банка

Содержание пассивных операций банков и их виды. Операции по формированию собственных средств коммерческого банка. Операции банка по формированию привлеченных средств. Депозитные операции банков и их классификация. Основные правила ведения и технология

10