967

Министерство образования и науки Российской Федерации Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования

«Нижегородский государственный архитектурно-строительный университет»

Самойлов Е.В.

ОРГАНИЗАЦИОННО-УПРАВЛЕНЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ БАНКА

Учебно-методическое пособие по подготовке к лекциям, практическим занятиям

(включая рекомендации по организации самостоятельной работы)

для обучающихся по дисциплине «Организационно-управленческая деятельность банка» по направлению подготовки 38.04.08 Финансы и кредит

профиль Банковское дело

Нижний Новгород

2016

УДК 336.7

Самойлов Е.В. / Организационно-управленческая деятельность банка [Электронный ресурс]: учеб.-метод. пос. / Е.В. Самойлов; Нижегор. гос. архитектур. - строит. ун-т – Н. Новгород: ННГАСУ, 2016. – __ с.– 1 электрон. опт. диск (CD-RW).

В настоящем учебно-методическом пособии по дисциплине «Организационно-управленческая деятельность банка» даются конкретные рекомендации учащимся для освоения как основного, так и дополнительного материала дисциплины и тем самым способствующие достижению целей, обозначенных в учебной программе дисциплины. Цель учебно-методического пособия — это помощь в усвоении лекций, в подготовке к практическим занятиям.

Учебно-методическое пособие ориентировано на обучение в соответствии с календарным учебным графиком и учебным планом по основной профессиональной образовательной программе направления 38.04.08 Финансы и кредит, профиль Банковское дело.

2

Оглавление

3

1. Общие положения

1.1 Цели изучения дисциплины и результаты обучения

Цели освоения учебной дисциплины: изучение организационной структуры кредитных организаций с целью выработки оптимальной структуры, определения предельной численности сотрудников.

Для изучения данной учебной дисциплины необходимы следующие знания, умения и навыки: Знать: Основы построения организационной структуры, подготовки и оптимизации штатной чис-

ленности; последовательность анализа существующей организационной структуры.

Уметь: строить оптимальную организационную структуру; Пользоваться необходимой нормативной литературой. Рассчитывать оптимальную численность персонала

Владеть: способностью к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения; понятийным аппаратом, методами технико-экономической оценкой.

1.2 Содержание дисциплины

1.3 Порядок освоения материала

Материал дисциплины изучается в соответствии с порядком, определённым в следующей таблице: Таблица 1

Порядок освоения дисциплины

4

2. Методические указания по подготовке к лекциям

2.1 Общие рекомендации по работе на лекциях

Лекция является главным звеном дидактического цикла обучения. Ее цель — формирование основы для последующего усвоения учебного материала. В ходе лекции преподаватель в устной форме, а также с помощью презентаций передает обучаемым знания по основным, фундаментальным вопросам изучаемой дисциплины.

Назначение лекции состоит в том, чтобы доходчиво изложить основные положения изучаемой дисциплины, ориентировать на наиболее важные вопросы учебной дисциплины и оказать помощь в овладении необходимых знаний и применения их на практике.

Личное общение на лекции преподавателя со студентами предоставляет большие возможности для реализации образовательных и воспитательных целей.

При подготовке к лекционным занятиям студенты должны ознакомиться с презентаций, предлагаемой преподавателем, отметить непонятные термины и положения, подготовить вопросы с целью уточнения правильности понимания. Рекомендуется приходить на лекцию подготовленным, так как в этом случае лекция может быть проведена в интерактивном режиме, что способствует повышению эффективности лекционных занятий.

2.2Общие рекомендации при работе с конспектом лекций

Входе лекционных занятий необходимо вести конспектирование учебного материала. Конспект помогает внимательно слушать, лучше запоминать в процессе осмысленного записывания, обеспечивает наличие опорных материалов при подготовке к семинару, зачету, экзамену.

Полезно оставить в рабочих конспектах поля, на которых делать пометки из рекомендованной литературы, дополняющие материал прослушанной лекции, а также подчеркивающие особую важность тех или иных теоретических положений.

Вслучае неясности по тем или иным вопросам необходимо задавать преподавателю уточняющие вопросы. Следует ясно понимать, что отсутствие вопросов без обсуждения означает в большинстве случаев недостаточное освоение материала дисциплины.

2.3Контрольные вопросы

1.Дайте определение понятию «отделение банка». Приведите примеры внешних организационных структур банка.

2.Расскажите про цели и задачи ревизионной службы банка. Укажите функции ревизионной комиссии банка.

3.Дайте определение понятию «орг.структура банка».

4.Опишите организационную структуру Банка России (ЦБ РФ).

5.Расскажите об оптимальной организационной структуре.

6.Расскажите о проблемах, возникающих при переходе к новой организационной структуре.

7.Дайте определение понятиям «фронт-офис», «бэк-офис» и «миддл-офис» в кредитных организациях.

8.Опишите структурные и бизнес-различия между понятиями «операционная касса» и «дополнительный офис».

9.Изобразите схематично пример матричной структуры управления в кредитной организации.

5

ТЕСТОВЫЕ ЗАДАНИЯ САМОПРОВЕРКИ ЗНАНИЙ

1. Сущность банковской деятельности состоит в: а) кредитовании юридических и физических лиц; б) создании кредитных средств обращения;

в) аккумуляции денежных средств с целью превращения их в ссудный капитал, приносящий процент.

2.Конкретным результатом банковской деятельности является: а) организация денежно-кредитного процесса; б) создание кредитных средств обращения; в) создание банковского продукта.

3.Банковская система воздействует на денежный оборот следующим образом: а) проводит эмиссию наличных денег; б) осуществляет наличные и безналичные расчеты; в) осуществляет кредитную эмиссию; г) все вышеуказанное.

4.Увеличение размера резервных требований Банка России влияет на денежную массу, находящуюся в обращении, следующим образом:

а) увеличивает; б) уменьшает; в) не влияет.

5.В устав кредитной организации не включается:

а) указание на организационно-правовую форму; б) полное официальное наименование;

в) указание на максимальный размер уставного капитала.

6.Определите характер соответствия уровня достаточности капитала банка в 14% нормативу H1, установленному Банком России на момент выполнения задания:

а) соответствует; б) ниже нормативного;

в) выше нормативного.

7.Укажите недепозитные источники формирования ресурсов банка:

а) денежные средства, размещенные в банке на неустановленный срок; б) заемные средства рынка МБК; в) вклады физических лиц; г) выпуск векселей банка.

8.Банковская система какой страны является 2-х уровневой? а) США; б) Германия; в) Россия;

г) все перечисленные.

9. Высшим органом Банка России является:

6

а) Совет директоров Банка; б) Председатель Банка России;

в) Национальный банковский совет.

10.Ресурсами банка являются: а) собственные средства;

б) собственные средства и обязательства; в) разница между мобилизованными средствами и обязательными резервами.

11.Банк имеет право привлекать во вклады денежные средства населения:

а) сразу - при получении лицензии после регистрации б) при подтверждении финансовой устойчивости и получение специальной лицензии через 2 года

после регистрации; в) при получении Генеральной лицензии.

12.Чему равен начисленный процент на сумму вклада до востребования в $1500 по ставке 3,6% годовых с ежемесячной капитализацией, срок вклада с 23.08.09. по 18.11.09:

а) $12,9; б) $8; в) $10.

13.Определение: «совокупность кредитных организаций, форм и методов кредитования» соответствует понятию:

а) банковская система; б) денежно-кредитная политика; в) кредитная система.

14.Выделите методы валютного регулирования и контроля:

а) анализ отчетности коммерческого банка; б) установление валютной позиции;

в) сохранение золото-валютных резервов государства.

организации и долговым обязательствам на срок выше года»: а) норматив текущей ликвидности; б) норматив долгосрочной ликвидности;

в) максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков.

16.Выделить вид операции, которая запрещена коммерческими банками законодательно: а) расчетно-кассовые операции для клиентов; б) купля-продажа иностранной валюты; в) страхование рисков вкладчиков; г) привлечение денежных средств.

17.Указать минимальный размер уставного капитала для вновь создаваемой КО – резидента, претендующей на получение Генеральной лицензии, на текущий год:

а) 180 млн. руб.; б) 130 млн. руб.; в) 250 млн. руб.

7

27.Рейтинг КО включает следующие критерии устойчивости банка: а) размер капитала; б) достаточность капитала;

в) качество кредитного портфеля; г) ликвидность.

28.Факторы, воздействующие на процентную ставку по вкладам:

а) размер и срок привлеченных ресурсов; б) ставка рефинансирования;

в) доверие вкладчиков к кредитной организации (имидж банка); г) все вышеуказанное.

29. Кредитным потенциалом банка являются: а) собственные средства; б) собственные средства и обязательства;

в) разница между всеми мобилизованными средствами и обязательными резерва ми в ЦБ РФ.

30. Реструктуризацию кредитных организаций осуществляет: а) Банк России; б) арбитражный суд; в) АРКО.

9

3. Методические указания по подготовке к практическим занятиям

3.1Общие рекомендации по подготовке к практическим занятиям

Входе подготовки к практическим занятиям необходимо изучать основную литературу, знакомиться с дополнительной литературой, а также с новыми публикациями в периодических изданиях: журналах, газетах и т.д. При этом необходимо учесть рекомендации преподавателя и требования учебной программы.

Всоответствии с этими рекомендациями и подготовкой полезно дорабатывать свои конспекты лекции, делая в нем соответствующие записи из литературы, рекомендованной преподавателем и предусмотренной учебной программой. Целесообразно также подготовить тезисы для возможного выступлений по всем учебным вопросам, выносимым на практическое занятие.

При подготовке к занятиям можно также подготовить краткие конспекты по вопросам темы. Очень эффективным приемом является составление схем и презентаций.

Готовясь к докладу или реферативному сообщению, желательно обращаться за методической помощью к преподавателю. Составить план-конспект своего выступления. Продумать примеры с целью обеспечения тесной связи изучаемой теории с реальной жизнью. Своевременное и качественное выполнение самостоятельной работы базируется на соблюдении настоящих рекомендаций и изучении рекомендованной литературы. Студент может дополнить список использованной литературы современными источниками, не представленными в списке рекомендованной литературы, и в дальнейшем использовать собственные подготовленные учебные материалы при написании дипломных работ.

3.2Примеры задач для практических занятий

Задание 1.

Предложите количество менеджеров высшего звена (как элемент орг.структуры) для филиала многофилиального банка, входящего в категорию ТОП-10, находящегося в Нижнем Новгороде.

1.Данную структуру необходимо представить в формате Power Point

2.Необходимо доказать преимущества/предоставить обоснование предлагаемой структуры (кол-во менеджеров высшего звена – зам. Председателей).

Задание 2.

Предложите организационную структуру дополнительного офиса розничного банка по обслуживанию массовой категории клиентов в городе Нижний Новгород.

Задание 3.

1.Требуется оценить 2 варианта расположения дополнительных офисов: 1 адрес: ул. Горького, 144. 2 адрес: ул. Баумана, 45. В указанных доп.офисах предлагается широкий набор банковских услуг: проведение платежей, прием заявок на кредит, выдача кредита, аренда сейфовых ячеек и т.д. При данных доп.офисах находится зона самообслуживания (24/7).

2.Необходимо предложить оптимальное количество сотрудников доп.офиса (например, «продажники», кассиры и т.д.) с учетом геолокации. Предложить режим работы данных подразделений с учетом потребности клиентов.

3.Результаты оформляются студентами в виде презентации Power Point.

Задание 4.

1.Необходимо провести сравнительный анализ предложенных организационных структур кредитной организации. По результатам анализа необходимо:

определить достоинства и недостатки указанных орг.структур;

предложить пути совершенствования (оптимизации) орг.структуры;

10