3. Цбр как субъект дкр: его цели, функции и т.Д.

ЦБР - основное звено банковской системы России, он единый эмиссионный центр, орган регулирования денежно-кредитной сферы, а также орган надзора за деятельностью банка.

Деятельность ЦБР регулируется специальным законом – «О ЦБ».

В настоящее время в условиях предоставления ЦБР статуса мегарегулятора финансового рынка.

Согласно закону 251 от 23.07.2013, цели Банка России и его функции существенно расширены. ЦБР становится регулятором не только деятельности КО, но и НКО, других финансовых структур:

- профессиональные участники РЦБ;

- страховые компании;

- ПИФы;

- инвестиционные фонды;

- организации микрофинансирования;

- центральные депозитарии;

- кредитная кооперация;

- бюро кредитных историй;

- оценочные компании и некоторые другие.

Цели ЦБР.

1. Обеспечение устойчивости курса национальной валюты.

2. Укрепление и развитие банковской системы.

3. Создание условий для стабильного функционирования платежной системы.

4. Укрепление и развитие финансового рынка. Обеспечение его стабильного функционирования.

Функции ЦБР.

1. Эмиссия наличных денег в обращение и регулирование налично-денежного обращения.

2. Разработка совместно с Правительством единой государственной ДКП, а также политики в области развития финансового рынка и поддержание его стабильного функционирования.

3. Рефинансирование банков.

4. Организация и проведение межбанковских расчетов.

5. Мобилизация резервов банков.

6. Надзор контроль за КО, а также за НКО.

7. Лицензирование деятельности банков, а также НКО.

8. Регистрация эмиссии ценных бумаг банков и других финансовых организаций.

9. Управление золотовалютными резервами.

10. Мобилизация бюджетов всех уровней.

11. Разработка стандартов БУ для банков, а также НКО.

Функции ЦБ можно сгруппировать таким образом:

1) регулирующие;

2) надзорные;

3) операционные;

4) методологические функции;

5) информационно-аналитические функции (анализ состояния экономики, денежно-кредитной сферы, финансового рынка, установление курсов иностранной валюты и их публикация, размещение информации о состоянии банковской системы, финансового рынка, банковского надзора, платежной системы и т.д.);

6) функции мониторинга банков и организаций.

Статус ЦБ (его положение в банковской системе, в обществе) определяется многочисленными критериями, наиболее важные из них:

1) как формируется капитал ЦБ;

2) кому он подотчетен;

3) насколько независим ЦБ в своей деятельности от органов власти.

Рассмотрим их на примере ЦБР.

1. Капитал, имущество ЦБР складывается из средств федерального бюджета, т.е. это исключительно государственное учреждение.

2. Что касается подотчетности, то в России, согласно законодательству, ЦБР подчиняется Государственной Думе.

3. По критерию независимости ЦБР в законе четко указано, что Банк России независим в своей деятельности независим от органов власти. ЦБР не вправе выдавать кредиты Правительству для финансирования дефицита бюджета, а также не вправе покупать государственные ц.б. при их первичном размещении. Однако на практике эта независимость ЦБР имеет существенные ограничения: с одной стороны Банк России наделен денежной властью, т.е. он самостоятельно, монопольно осуществляет налично-денежную эмиссию, осуществляет надзор и регулирование банков, их лицензирование, проводит межбанковские расчеты; с другой стороны, ЦБР - это проводник государственной ДКП, а теперь еще и политики развития финансовых рынков, он взаимодействует с Правительством во многих вопросах. Это совершенно естественно, поскольку ДКП тесно связана с бюджетной, налоговой политикой, и в этих вопросах Банк России независимости не имеет.

Таким образом, ЦБР имеет двойственную сущностную природу.

В зарубежной практике независимость ЦБ-ков не носит абсолютный характер, она всегда имеет месть в большей или меньшей степени.