- •Необходимость и сущность денег.
- •2. Эволюция денег. Процесс демонетизации золота
- •Процесс демонитизации золота
- •Процесс демонетизации золота был обусловлен рядом причин:
- •3. Функция денег как меры стоимости и ее развитие в современных условиях.
- •4. Функции денег как средства обращения и платежа
- •Функция денег как средства платежа
- •5. Функции денег как средства накопления, образования сокровищ
- •6. Мировые деньги и их функции
- •7.Виды денег. Кредитные и бумажные деньги.
- •Кредитные деньги
- •Электронные деньги
- •8. Денежная система, понятие, виды. Денежная система России.
- •Денежная система России.
- •11. Формы безналичных расчетов.
- •12. Расчеты платежными поручениями, сфера их применения.
- •13. Расчеты по аккредитивам, преимущества и недостатки.
- •Преимущества :
- •Недостатки:
- •9. Сущность и структура денежного оборота.
- •1) В зависимости от формы функционирующих в нем денег. Подразделяется на безналичный и налично-денежный.
- •3) В зависимости от субъектов, между которыми функционируют деньги:
- •10. Сущность безналичного оборота, принципы его организации.
- •Основные принципы организации безналичных расчетов в рф
- •14. Расчеты чеками, сфера их применения.
- •2) Способностью являться реальным плательщиком по чеку наделены лишь кредитные организации, имеющие лицензию на занятие банковской деятельностью;
- •3) Чек оплачивается плательщиком за счет денежных средств чекодателя.
- •15. Расчеты по инкассо-платёжным требованием и инкассовым поручениям
- •16.Налично-денежный оборот , особенности его организации в современных условиях
- •17. Денежная масса и денежная база. Денежные агрегаты
- •Структура денежной массы
- •18.Сущность инфляции, особенности ее проявления в России
- •Формы проявления инфляции:
- •Виды инфляция.
- •Типы инфляции.
- •19. Социально-экономические последствия инфляции и методы ее преодоления.
- •20. Валютные отношения и валютные системы.
- •21. Платежный баланс и его составные части.
- •Структура платежного баланса
- •Торговый баланс
- •Факторы, влияющие на состояние платежного баланса
- •22. Организация международных расчетов
- •23. Необходимость и сущность кредита. Необходимость кредита
- •Сущность кредита.
- •24. Функции и роль кредита.
- •27. Потребительский кредит, его роль
- •28. Государственный кредит, его виды и назначение.
- •42.Ликвидность банков. Банковская прибыль и ее источники.
- •29. Лизинговый кредит, его роль и перспективы развития.
- •Оперативный или сервисный лизинг
- •Финансовый (банковский), капитальный или прямой лизинг
- •Возвратный лизинг
- •30.Ипотечный кредит, его значение и перспективы развития.
- •31. Сущность международного кредита.
- •32. Понятие кредитной системы.
- •33. Организация банковской системы в России.
- •34. Небанковские кредитно-финансовые институты, их характеристика.
- •35. Сущность и функции банков, правовые основы их функционирования.
- •36.Центральные банки, их назначение и функции
- •37.Денежно-кредитная политика цб
- •Методы денежно-кредитной политики делятся на две группы:
- •Прямые к основным методам относятся:
- •38. Коммерческие банки, их виды и структура.
- •39.Активные операции кб
- •40. Пассивные операции кб
- •41.Комиссионно-посреднические и доверительные операции коммерческих банков.(Активно-Пассивные операции)
37.Денежно-кредитная политика цб
ДКП- это составная часть экономической политики Правительства, главными целями которой является- достижение стабильного экономического роста, снижение безработицы и инфляции, выравнивание платежного баланса.
Денежно-кредитная политика проводится в двух направлениях: 1. стимулирование кредитования и денежной эмиссии. Расширение границ кредитования – кредитная экспансия; 2. ограничение и сдерживание кредитной, денежной эмиссии – кредитная рестрикция.
Основными инструментами денежно-кредитной политики являются: - процентная ставка – это установление ЦБ единой официальной ставки рефинансирования. Она зависит от состояния денежного рынка, спроса и предложения по кредитам, уровня инфляции; - резервные требования – это необходимый инструмент для регулирования объема кредита, предоставляемых банку для снижения риска неплатежа банку по их обязательствам в целях защиты интересов вкладчиков; - операции на открытом рынке – это операции, осуществляемые Центральным банком по купле-продаже казначейских векселей, государственных ценных бумаг на вторичном рынке с целью регулирования денежной массой; - кредиты правительству; - кредиты банкам; - интервенции Центрального банка на валютном рынке – это купля-продажа иностранной валюты на межбанковском или биржевом рынке для воздействия на курс национальной валюты.
Методы денежно-кредитной политики делятся на две группы:
общие, влияющие на все действия банков;
Прямые к основным методам относятся:
учетная (дисконтная) политика- изменяя учетную ставку (рефенансирование), ЦБ регулирует спрос на кредит в целом по экономике. Ставка рефенансирования 8,25%, ключевая ставка – 5,5%.
операции на открытом рынке;
Резервная- изменение норм обязательных резервов банков.(4,5-5%)
Регламентацич эк.нормативов для банков.
Депозитная операция
Валютные регулирования-валютные интервенции-покупка и продажа ин.валюты.
Орган управления Центральным Банком состоит из правления Совета Директоров(наблюдательного совета).
Председатель Правления назначается на 4 года и на2 срока.
Правление состоит из председателя и 10 членов, они занимаются оперативной работой. Совет Директоров состоит из 9 членов, туда входят представители Президента и Фед.Собрания а также кабинет министров.
ЦБ осуществляет банковский контроль-это система наблюдения, регулирования банковской деятельности с целью эффективного и безопасного его ведения.
Основные цели банковского контроля:
1.Защита вкладчиков от не эффективного управления банками и мошенничество.
2.Обеспечение доверия вкладчиков и кредитора в банковской системе.
3.Формирование эффективного и конкурентноспособной банковской политики.
4.Разрешение проблемной ситуации в КБ (санация)- поддержание надежности банка.
5.Защита экономики от отрицательных явлений банковской системы.
Способы банковского надзора:
-Пруденциальный (предварительный)
-Документарный контроль
-Инспекция
-Ревизия
-Эк. анализ