§ 3. Инфляция

Сущность и виды инфляции

Инфляция (лат. inflatio — вздутие) — заполнение сферы обращения денежными знаками сверх действительной потребности национального хозяйства. Во время инфляции бумажные деньги обесцениваются по отношению:

а) к золоту (при золотом стандарте); б) к товарам; в) к иностранным валютам. Вследствие этого в первом случае происходит повышение рыночной цены золота в бумажных деньгах. Во втором случае растут цены товаров. В третьем случае падает курс национальной валюты по отношению к иностранным денежным единицам, сохранившим Преж­нюю реальную стоимость или обесценившимся в меньшей степени.

При золотом стандарте в рыночных сделках постоянно находится лишь такое количество золотых монет, которое действительно требует­ся для реализации товаров. Если же полноценные деньги не участвуют в обращении, то они оседают как сокровище.

Но положение становится иным, когда золото заменяется бумажны­ми деньгами, не имеющими самостоятельной стоимости. Бумажные знаки вводятся в обращение государством, которое устанавливает их принудительный курс (соответствие определенному количеству золо­та), имеющий силу только в пределах страны. Когда бумажных денег выпущено соответственно количеству необходимых для оборота золо­тых монет, они обращаются в соответствии со стоимостью замещаемого ими золота.

После отмены золотого стандарта исчезло объективное мерило оп­ределения необходимого количества бумажных денег в обращении. Увеличение денежной массы государством часто происходит более высокими темпами, чем темпы роста объема товарной массы и услуг. Поэтому инфляция становится постоянным явлением во всех странах.

При использовании разных оснований для классификации данного явления можно выделить следующие виды.

1. По характеру инфляционного процесса:

открытая инфляция — ничем не сдерживаемый, свободный и про­должительный рост цен;

скрытая, или подавленная инфляция — государство устанавливает жесткий контроль над ценами в условиях товарного дефицита. При этом допускается снижение качества продукции без уменьшения цен на нее, искусственно завышаются цены на якобы новые изделия. Одно­временно растут цены на черном рынке;

инфляционный шок — одномоментное резкое повышение цен. Оно может дать толчок для открытого ускоренного подъема уровня цен.

2. По месту распространения:

локальная инфляция — рост цен происходит в границах одной стра­ны;

мировая инфляция — охватывает группу стран или всю глобальную экономику.

3. По темпам повышения цен:

ползучая инфляция — цены поднимаются постепенно, но неуклон­но, при умеренном темпе — примерно на 10% в год;

галопирующая инфляция — быстрый рост цен — от 20 до 200% в год; такой темп может вызвать тяжелые экономические и социальные пос­ледствия (падение производства, закрытие многих предприятий, сни­жение уровня жизни населения и т.п.);

гиперинфляция — катастрофический рост цен — 500—1000% и более в год.

Мировым рекордом стала гиперинфляция в Венгрии (август 1945 — июль 1946 г.), когда цены ежемесячно росли в среднем почти в 20 раз.

Гиперинфляция вызывает крах денежной системы. Деньги начина­ют утрачивать свои функции. Это происходит, когда заработная плата выдается не деньгами, а талонами и купонами, на которые приобрета­ются продукты по установленным ценам. Подобное же наблюдается, если среди населения начинается так называемое «бегство от денег». Люди не желают держать свои сбережения в денежной форме и стре­мятся вложить их в материальные ценности.

Из сказанного видно, насколько важно для регулирования инфля­ционных процессов уметь измерять динамику цен.

Измерение темпов инфляции

Инфляция выявляется и темп ее измеряется с помощью статистического показателя — индекса цен. На практике применяются индексы цен, которые отража­ют изменение общего (среднего) уровня цен, либо цен на отдельные товары, группы товаров (например, индексы цен промышленной и сель­скохозяйственной продукции).

В мировой практике широко используется индекс стоимости жиз­ни — индекс розничных цен специального набора товаров и услуг, вхо­дящих в бюджет среднего потребителя и составляющих стоимости жиз­ни, его прожиточный минимум. Для его расчета применяется следую­щая процедура.

A. Сначала определяется потребительская корзина: набор чаще все­го употребляемых, типичных товаров и услуг.

Потребительская корзина тем достовернее отражает динамику ин­фляции, чем больше в ней представлено благ. В связи с этим можно отметить, что, например, в США рыночная корзина охватывает 300 потребительских товаров и услуг, приобретаемых типичным горожани­ном. Такая же по названию «корзина» в нашей стране в 1992—1995 гг. содержала несравненно меньшее количество благ: 70 основных продо­вольственных продуктов, только 20 непродовольственных товаров и набор некоторых платных услуг.

Б. Устанавливается базовый период — стартовый год, от уровня цен которого подсчитываются их изменения в последующий период.

B. Определяется совокупная цена рыночной корзины (суммарная цена всего набора товаров и услуг) для базового периода.

Г. Подсчитывается совокупная цена такой же корзины для данного (текущего) периода.

Д. Подсчитывается индекс цен — показатель, отражающий относи­тельное изменение общего (среднего) уровня цен (выражается в про­центах) по формуле:

Индекс цен = ^{Цена рыночной корзины в данном году} *100

^{Цена рыночной корзины в базовом году}

Индекс цен может иметь три численных значения.

Первый вариант: индекс цен равен 100%. Значит, цены являются неизменными.

Второй вариант: индекс цен выше 100%, например 140%. Следова­тельно, цены повысились в текущем году по сравнению с базовым в 1,4 раза, то есть произошло инфляционное обесценение денег.

Третий вариант: индекс цен ниже 100%, скажем130% (цены упали на 20% по сравнению с базовым периодом). Это означает, что произо­шла дефляция (лат. deflatio — выдувание, сдувание) — падение уровня цен.

Теперь посмотрим, какова динамика цен на потребительские товары и услуги в разных регионах мира. В целом в мировой экономике наблю­дается второй — инфляционный — вариант. Но темпы обесценения де­нег совершенно различны в двух группах стран.

Самые низкие они в западных государствах. Об этом можно судить по данным о приросте потребительских цен в странах Организации экономического сотрудничества и развития (табл. 5.4). Принятые там за последние годы антиинфляционные меры позволили существенно снизить темпы инфляции. Не случайно здесь самая твердая валюта.

Таблица 5.4. Прирост потребительских цен в ведущих западных странах

в 1961 — 1995 гг. (в %, в среднем за год)

	1961-1970	1971-1980	1981-1990	1991	1992	1993	1994	1995
ОЭСР	3,3	9,0	5,6	5,2	4,0	3,6	2,6	3,6
США	2,7	7,8	4,7	4,2	3,0	3,0	2,6	2,9
Япония	5,8	9,0	2,0	3,3	1,7	1,3	0,7	0,2
Германия	2,1	5,1	2,6	3,5	4,0	4,3	3,0	2,2
Франция	4,1	9,7	6,3	3,2	2,4	2,4	1,7	2,1
Велико­британия	4,1	13,7	6,5	5,9	3,7	1,6	2,5	2,9

Наиболее высокие темпы инфляции в развивающихся странах. Здесь в целом прирост цен составил, например, в 1989 г. — 114% и в 1990 г. — 71%. Но особенно велик он был в Латинской Америке соответственно 531 и 312%. Основной причиной роста цен в ряде стран Латинской Америки и в других регионах является крупный дефицит государствен­ных бюджетов и весьма обременительная внешняя задолженность (пла­тежи по кредитам западных стран).

В СССР долгое время инфляция отрицалась полностью. Однако в действительности она носила скрытый, подавленный характер. В конце 80-х годов обесценение денег становилось все более явным. По офици­альным данным, в СССР цены на потребительские товары (с учетом скрытой инфляции) в 1989 г, возросли на 7,5%, в 1990 г. на 19% (в том числе подавленная инфляция — 11%). В 1991 г. в странах СНГ цены выросли в 2,4 раза. С 1992 г. в России инфляция стала открытой, а инфляционный шок сделал ее галопирующей (табл. 5.5).

Таблица 5.5. Индекс цен в России в 1991—1995 гг.

(в среднем за год, в разах к декабрю предыдущего года)

	1991	1992	1993	1994	1995
Сводный индекс потребительских цен на товары и услуги населению	2,6	26,1	9,4	3,2	2,3

Как видно из данных табл. 5.5, после огромного скачка цен в 1992 г. российское правительство предприняло попытки регулировать объем денежной массы. Это позволило снизить темпы галопирующей инфля­ции.

Инфляция, свидетельствующая о «заболевании» денежной систе­мы, а вместе с ней и всей экономики, порождает множество неблаго­приятных последствий. Она разрушает хозяйственные связи, усилива­ет спекуляцию и нездоровые социальные явления (подкуп должност­ных лиц, нарушения правопорядка и др.), ведет к снижению уровня жизни подавляющей части населения.

Кто виноват в том, что во всех странах в обращении оказывается излишнее количество денег? В данном вопросе нам предстоит разби­раться в главе 17. А сейчас мы обратим внимание на причастность к этому делу криминальных элементов.

Фальшивомонетничество и его последствия

Фальшивомонетничество — это изготовление поддельной металлической монеты, денежных знаков, ценных бумаг. Такой промысел ведется с целью сбыта или выпуска в обращение фальшивых денег и обога­щения за этот счет. По законодательству всех стран это преступление. По Уголовному кодексу Российской Федерации изготовление или сбыт поддельных денег или ценных бумаг отнесено к числу преступле­ний в сфере экономической деятельности. Говоря конкретнее, имеется в виду изготовление в целях сбыта или сбыт поддельных банковских билетов Центрального банка Российской Федерации, металлической монеты, государственных ценных бумаг или других ценных бумаг в валюте Российской Федерации либо иностранной валюты или ценных бумаг в иностранной валюте. В зависимости от характера и степени опасности данного деяния УК РФ предусматривает наказание лише­нием свободы на срок от пяти до пятнадцати лет с конфискацией иму­щества или без таковой (УК РФ, статья 186).

Фальшивомонетничество началось с тех пор, как стали изготавли­вать деньги из благородных и иных металлов. На Руси к фальшивомо­нетчикам применяли суровые меры. Особенно жестоко расправлялись с ними при Петре I: преступнику заливали в горло олово, отрубали руки и ноги.

В современных условиях масштабы подделки денег и ценных бумаг во всех развитых странах растут. Это характерно и для России. В 1990 г. было выявлено 92 случая изготовления и сбыта фальшивых денег и ценных бумаг, в 1991 г. - 129, в 1992 г. - 317, в 1993 г. - 7061, в 1994 г. — 14 884 случая. В 1994 г. правоохранительные органы пред­отвратили выброс в обращение поддельных отечественных денег, ино­странной валюты и государственных ценных бумаг на сумму около 10 млрд. рублей.

Быстрый рост такого рода преступлений в России и других странах объясняется тем, что для подделки денег стали широко применяться современные цветокопировальные устройства (капельно-струйные ксероксы, принтеры для ЭВМ). Каждые девять из десяти фальшивых денежных купюр изготовлены с помощью такой техники, позволяю­щей, словно блины, «печь» средства платежа.

По прогнозам специалистов, дальнейший рост фальшивомонетни­чества может привести к дестабилизации денежного обращения и к «бегству от денег». Достаточно сказать, что во всем мире ходит около 40 млн. фальшивых долларовых купюр.

Для борьбы с фальшивомонетничеством все шире применяется сис­тема экономических, технологических и других мер. К ним, в частности, относятся такие действия:

резко уменьшается количество наличных денег в обращении, и они заменяются безналичными расчетами (с помощью чеков, кредитных карточек);

повышается степень защиты денег от подделок (применяется свыше 25 средств защиты: металлография, водяной знак, вкрапление волокон, выпуклость отдельных мест и др.);

банкноты старого образца периодически заменяются новыми с боль­шей степенью защиты (такая замена ведется в нашей стране с 1995 г., в США новые долларовые банкноты заменяют старые с 1996 г.);

банки, торговые и иные учреждения оснащаются специальной тех­никой для выявления фальшивок;

населению разъясняется, чем фальшивые деньги отличаются от на­стоящих (на поддельных денежных средствах нанесены одинаковые серии и номера купюр, отсутствуют водяные знаки, применены размы­вающиеся красители, нечетко виден мелкий текст и т.п.).

Таким образом, мы с разных сторон рассмотрели величайшее изо­бретение человечества — деньги. Они приводят в движение всю рыноч­ную экономику.