Экзамен зачет учебный год 2023 / У ЦБ РФ от 20 июня 2007 г. N 1842-У О порядке осущ-я банк. оп. по переводу ден. ср-в по поруч-ю физ. л. без открытия им банк. сч. кр. о. с участием.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИИ

У К А З А Н И Е 

20 июня 2007 г.

N 1842-У

Зарегистрировано в Минюсте РФ 05 июля 2007 г. Регистрационный N 9756

"О порядке осуществления банковских операций по переводу денежных средств по поручению физических лиц без открытия им банковских счетов кредитными организациями с участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными организациями"

Настоящее Указание на основании Федерального закона "О Центральном

банке Российской Федерации (Банке России)" (Собрание законодательства

Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52,

ст. 5032; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; 2005, N 25, ст. 2426;

N 30, ст. 3101; 2006, N 19, ст. 2061; N 25, ст. 2648; 2007 N 1, ст. 9;

ст. 10; N 10, ст. 1151, N 18, ст. 2117), Федерального закона "О банках и

банковской деятельности" (Ведомости Съезда народных депутатов РСФСР и

Верховного Совета РСФСР, 1990, N 27, ст. 357; Собрание законодательства

Российской Федерации 1996, N 6, ст. 492; 1998, N 31, ст. 3829; 1999,

N 28, ст. 3459, ст. 3469; 2001, N 26, ст. 2586, N 33, ст. 3424; 2002,

N 12, ст. 1093; 2003, N 27, ст. 2700; N 50, ст. 4855; N 52, ст. 5033,

ст. 5037; 2004, N 27, ст. 2711; N 31, ст. 3233; N 45, ст. 4377; 2005,

N 1, ст. 18, ст. 45, N 30, ст. 3117; 2006, N 6, ст. 636; N 19, ст. 2061;

N 31, ст. 3439; 2007 N 1, ст. 9; N 22, ст. 2563) и в соответствии с

решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета

директоров Банка России от 18 июня 2007 года N 13) устанавливает порядок

осуществления банковских операций, предусмотренных пунктом 9 части первой

статьи 5 Федерального закона "О банках и банковской деятельности", с

участием коммерческих организаций, не являющихся кредитными

организациями, в части принятия от физических лиц наличных денежных

средств в качестве платы за услуги электросвязи, жилое помещение и

коммунальные услуги для последующего перевода принятых наличных денежных

средств кредитными организациями в пользу лиц, оказывающих услуги

(выполняющих работы).

1. Коммерческая организация, не являющаяся кредитной организацией

(далее - коммерческая организация), может осуществлять прием наличных

денежных средств от физических лиц в качестве платы за услуги

электросвязи, жилое помещение и коммунальные услуги (далее - операции)

для последующего перевода принятых наличных денежных средств в пользу

лиц, оказывающих такие услуги (выполняющих такие работы) (далее -

организации-получатели средств), только в случае заключения коммерческой

организацией договора с кредитной организацией, заключившей договоры с

организациями-получателями средств о переводе денежных средств в их

пользу.

Коммерческая организация осуществляет операции по месту своего

нахождения и (или) месту нахождения своих филиалов от своего имени, но за

счет уполномочившей коммерческую организацию в соответствии с заключенным

с ней договором кредитной организации (далее - кредитная организация) в

кассах (далее - места обслуживания физических лиц) и (в случаях,

предусмотренных договором с кредитной организацией) с применением

программно-технических комплексов коммерческой организации, в том числе

оснащенных функцией приема наличных денежных средств (далее - терминалы

коммерческой организации).

Кассовые операции осуществляются коммерческими организациями в

соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка России.

Кредитная организация обязана вести перечень коммерческих

организаций, с которыми у кредитной организации заключены договоры (далее

- перечень коммерческих организаций), с присвоением каждой коммерческой

организации порядкового номера в указанном перечне и с указанием по

каждой коммерческой организации всех мест обслуживания физических лиц,

мест нахождения терминалов коммерческой организации, уникального номера

заключенного договора и даты заключения договора.

Уникальный номер договора должен состоять из порядкового номера,

присвоенного кредитной организацией коммерческой организации в перечне

коммерческих организаций, и через разделительный символ "/" -

регистрационного номера кредитной организации в соответствии с Книгой

государственной регистрации кредитных организаций.

Коммерческая организация обязана прекратить прием наличных денежных

средств от физических лиц в случаях введения Банком России ограничения

или запрета на осуществление кредитной организацией банковских операций,

предусмотренных пунктом 9 части первой статьи 5 Федерального закона "О

банках и банковской деятельности", отзыва Банком России у кредитной

организации лицензии на осуществление банковских операций, о чем

кредитная организация обязана незамедлительно письменно уведомить

коммерческую организацию, а также организации-получатели средств. Порядок

взаимодействия кредитной организации, коммерческой организации, а также

организаций-получателей средств в указанных случаях определяется

соглашениями между указанными организациями.

2. Коммерческая организация обязана обеспечить предоставление

физическим лицам по их требованию при осуществлении операций информации о

наименовании кредитной организации, номере лицензии на осуществление

банковских операций, наименованиях организаций - получателей средств, в

оплату услуг (работ) которых принимаются наличные денежные средства, а

при взимании с физического лица комиссионного вознаграждения - информации

о его размере, а также о видах и размерах иных расходов физических лиц.

Физические лица должны быть проинформированы коммерческой

организацией о том, что их обязательства перед организациями-получателями

средств согласно требованиям законодательства Российской Федерации

считаются исполненными с момента внесения ими наличных денежных средств в

кассу коммерческой организации или приема у них наличных денежных средств

терминалом коммерческой организации, заключившей договор с кредитной

организацией.

Предусмотренная в настоящем пункте информация должна предоставляться

в доступной для ознакомления физическими лицами форме.

3. Коммерческая организация не вправе поручать другим лицам прием

наличных денежных средств от физических лиц в соответствии с договором,

заключенным с кредитной организацией, в целях, установленных пунктом 1

настоящего Указания.

4. Факт приема наличных денежных средств от физического лица

подтверждается коммерческой организацией выдачей соответствующего

документа, форма которого согласуется с кредитной организацией и который

содержит: общую сумму принятых денежных средств, размер комиссионного

вознаграждения (при взимании), дату, время проведения операции, место

обслуживания физических лиц (место нахождения терминала коммерческой

организации), наименование и место нахождения коммерческой организации,

ее ИНН, уникальный номер и дату договора между коммерческой организацией

и кредитной организацией, наименование кредитной организации и ее БИК,

номера контактных телефонов коммерческой организации и кредитной

организации, наименование организации-получателя средств, ее ИНН.

Указанный документ также может содержать другие сведения, установленные

договором между коммерческой организацией и кредитной организацией.

5. Принятые от физических лиц при осуществлении операций наличные

денежные средства вносятся коммерческой организацией в кассу кредитной

организации (включая ее структурные подразделения), заключившей договор с

коммерческой организацией, в том числе через подразделения инкассации, в

целях перевода кредитной организацией организациям-получателям средств

или в кассу кредитной организации (включая ее структурные подразделения),

в которой открыт банковский счет коммерческой организации, для перевода в

указанных целях кредитной организации, заключившей договор с коммерческой

организацией.

Допускается расходование коммерческой организацией наличных денежных

средств, полученных в виде комиссионного вознаграждения за осуществление

операций, в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России,

регулирующих порядок расходования наличных денег, поступающих в кассу

юридического лица.

6. Коммерческой организацией в кредитную организацию представляется

реестр проведенных операций, являющийся основанием для составления

платежных поручений кредитной организации на перевод денежных средств

организациям-получателям средств.

Форма, порядок и сроки представления реестра проведенных операций

устанавливаются в договоре, заключаемом кредитной организацией и

коммерческой организацией.

7. Настоящее Указание вступает в силу через четыре месяца после дня

его официального опубликования в "Вестнике Банка России".

Председатель

Центрального банка

Российской Федерации С.М. Игнатьев