Тема 11. Расследование мошенничества.

Литература:

1. Волженкин – Мошенничество, 1998

2. Ларичев – Преступления в кредитно-денежной сфере и противодействия им, 1996

3. Селиванов – Справочник следователя

4. Кожевников – Расследование преступлений в сфере экономики, 1999

Криминалистическая характеристика

• Мошенничество – завладение имуществом или права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

• Предмет – как и у всех преступлений против собственности – имущество или право на него (движимое и недвижимое). Не является предметом объект, не имеющий предметно-вещевой формы (Газ, энергия, электричество, коммерческая тайна и др.)

• Способы мошенничества очень разнообразны, как и человеческая изобретательность.

• Распространенными являются обманы:

  • В предметах (замена меха, других товаров)

  • В намерениях (действительные намерения в получении или передаче имущества, «услуги» и т.п.)

  • Качестве, количестве, тождестве, ценности и т.п.

  • Основаниях для получения имущества (фальшивые авизо, незаконное получение надбавок и т.п.)

  • Лжепредприятия (получают деньги и исчезают)

  • Невозвраты кредитов

  • Финансовые мошенничества

  • Игровые мошенничества

  • Фармазонство

• Типичные способы в экономической деятельности:

  • С применением поддельных документов (для завладения имуществом)

  • С применяем ценных бумаг (векселей несуществующий компаний)

  • Получением предоплаты по «якобы договорам»

  • Под видом участников рынка ценных бумаг (брокерские и дилерские фирмы)

  • Путем заведомо неверно согласованного векселя, порчи подписей на векселя)

  • Финансовые пирамиды

  • Компьютерное и интернет мошенничество

  • С помощью пластиковых поддельных банковских карт

• Типичные способы мошенничества в отношении физических лиц:

  • Шулерство

  • Игровое мошенничество (лохотрон, наперсток, рулетка, карты и т.д)

  • Фармазонство – продажа фальшивых драгоценностей

  • Кукольничество – вручение вещевой или денежной куклы

  • «размен» - хищение денег при размене купюр

  • «разгон» или «раскрутка динамо» - подбрасывание бумажника или «куклы» с последующим дележом находки, при этом часть денег крадут

  • «Гадание» или «знахарство»

  • Под видом «сборов» за какие-либо мероприятия (парковку, ремонты и т.д) – под видом представителей каких-либо организаций.

  • Под предлогом займа без намерения отдать его

  • Под предлогом оказания услуг (продажа воздуха)

• Многие способы носят групповой характер. Группы устойчивы, роли распределены и репетируются. Совершают серии преступлений.

• Есть специализация по способам мошенничества

• Следовая картина по разным видам и способам различна.

• Типичной является картина, включающая:

  • Различного рода доказательства, остающиеся у потерпевшего

  • Различные предметы, оставленные у потерпевшего

  • Следы рук мошенника на различных предметах

  • Интеллектуальные следы в памяти потерпевший

• Обстановка совершения мошенничества специфична. Преступление совершается без насилия, отсутствуют внешние признаки преступления.

• Обстановка способствует осложнению расследования: нет свидетелей-очевидцев, затруднен процесс установления умысла на мошенничество, преступник успевает скрыться.

• Время мошенничества не конкретизировано.

• Место непосредственного мошенничества – место проживания потерпевшего, нахождения фирмы, территория мошенника, «нейтральная» территория.

• Личность мошенника

  • По уголовным делам – от 25 лет (81%)

  • Высшее образование – 28%, не работали – 100%

  • Общий рецидив – 38%, специальный – 20%..

  • Умения преступников: входить в контакт, доверие, знание психологии, потребностей, навыки общения, введения в заблуждение.

  • Классификация мошенников:

    • По способам

    • По уровню преступных навыков

    • По ролям в преступной группе

  • Типичны три основных группы: совершающие преступления в отношении знакомых потерпевших, незнакомых, и в отношении и тех, и других.

  • В отношении незнакомых потерпевших чаще всего совершают мошенничество «гастролеры» - 70%, «маятниковые гастролеры» в группе – 90%.

  • Специализация гастролеров на определенных способах.

    • По уровню квалификация внутри способов есть деление, например, карточные мошенники:

      • «юлальщики» - мелкие шулеры с примитивными навыками мошенинической игры

      • «лоховики» - опытные шулеры с более высоким уровнем навыков, умением «читать колоду», «заряжать колоду». Играют в определенных местах – катранщики (в квартирах), «каталы» (в гостиницах, транспортных узлах, поездах и т.д), «гонщики» (в такси), «майданщики» - в местах отдыха.

      • Паковщики – шулеры очень высокой квалификации, играют очень осторожно для накопления денег. Обычно дают консультации по мошеннической игре.

    • Организованные группы на рынке ценных бумаг, в банковском бизнесе – хорошо организованны, мобильны, специализируются в этой сфере. Численность – 5-12 чел. Роли распределены.

      • Верхнее звено – организаторы. Среденее – выполняют контрольные, посреднические функции, безопасность. Нижнее звено – исполнители, часто не осведомляются о всей деятельности.

      • Привлекаются специалисты: экономисты, юристы, компьютерщики.

      • Криминалистический анализ групповой преступности серьезно не делался. Есть эпизодические исследования. Группировки следят друг за другом, иногда конфликтуют, что можно исследовать.

• Потерпевшие. Информации в уголовных делах о них мало

  • 40% - знали мошенника. В основном мало знакомы.

  • Редко – родственники под предлогом займа без намерения его возвратить, злоупотребления доверенностью.

  • Частая виктимность потерпевших: согласие нажиться, повышенный доход. Иногда сами способствуют мошенникам с устройством в детсад, школу, вуз.

  • «Виновные жерты» чаще дают ложные показания, себя выгораживают, скрывают документы и т.д

Особенности расследования

• Основные особенности:

  • Процесс раскрытия и расследования осуществляется от способа преступления к установлению личности преступника, кругу доказательств, подлежащих установлению.

    • Четкая привязанность преступника к определенному способу

    • Применительно к каждому способу разный круг доказательств

  • Каждый способ имеет свою следовую картину, специфический субъект.

  • Анализ способов определяет направленность поиска лиц, состав группы, следы, доказательства.

• Ограниченный объем доказательственной информации относительно объективной, субъективной стороны, а иногда и личности преступника и потерпевших

• Нет очевидцев, свидетелей, сообщение о преступлнии поступает с опозданием, дающим преступнику скрыться и уничтожить следы преступления

• Высокая латентность, виктимность. 5-10% потерпевших заявляют сразу после преступления.

• Раскрываемость низкая (5-10%), а по некоторым видам меньше 10%. Следователи утверждают, что это связано со сложностью доказывания. Иногда не задерживают преступников, хотя это совершается на глазах.

• Многие не знают механизмов и способов мошенничества

• Необходимо установление умысла на совершение мошенничества, т.е. обмана, злоупотребления доверием

• Более 400 способов мошенничества с разной следовой картиной и своей спецификой расследования. Различны системы доказывания особенно субъективной стороны, умысла.

• Узкий версионный спектр. Обычно версии о событии (было/не было мошенничества) и лице, его совершившем (местные, гастролеры и т.д)

Типичные следственные ситуации, основные направления и задачи расследования

• Многообразие способов мошенничества, их специфичность, многообразие способов сокрытия и разнообразие исходной информации порождает многообразие следственных ситуаций.

• Отсюда различаются методики расследования разных видов, способов мошенничества. Например, методики расследования финансового мошенничества отличаются от методики расследования игрового мошенничества, мошенничества под видом займа, финансовой пирамиды и др

• Различается методика в зависимости от того, известен или нет потерпевшему преступник, скрылся он или нет, как давно произошло и др.

• Типичными для начального этапа расследования являются с учетам объема, характера и степени определенности исходной информации 3 ситуации:

  • Известно событие преступления, потерпевший, преступник и он не скрывается (20%)

    • В основном мошенничества, совершенные знакомыми потерпевшего.

    • Чаще всего – обман под видом оказания услуг, займа, отдельные виды карточного мошенничества, мошенничество на рынке ценных бумаг

    • Основное направление – установление факта преступления указанным лицом, наличия в его действиях обмана, злоупотребления доверием.

    • Важно получить максимальную информацию о преступлении, отграничить законную сделку от мошеннической.

  • Известно, что произошло, личность потерпевшего, преступника, но он скрылся (либо задержан один из группы)

    • Основное направление – поиск скрывшегося или установление всего состава группы мошенников

  • Имеется информация о собыии преступления и потерпевшем, но нет сведений о преступнике (либо они незначительны)

    • Такие ситуации характерны для мошенничества, совершенного незнакомым потерпевшему лицом.

  • Известно, кто потерпевший, мошенник, но не известно, имело ли место мошенничество

    • Обычно встречается при совершении преступления спорными замаскированными способами, где трудно распознать истинный характер действий.

  • Известно, что произошло, кто преступник, но не ясно или мало информации о потерпевшем

    • Встречается при оперативном обнаружении фактов мошенничества или расследовании дел фирм и предприятий, банковского мошенничества, когда потерпевший не известен.

• Основная задача – выявление и розыск мошенника, а также установление события преступления.

  • Решение этого направления осуществляется выдвижением версий:

    • Мошенничество было/не было

    • Было совершено гастролером или местным лицом

    • Ранее судимым за аналогичное преступление по способу

    • Совершена серия преступлений

  • Такие версии, основные направления расследования и конкретные задачи составляют основу методики расследования.

Программа расследования в типичных следственных ситуациях

• Для решения задач 1-ой типичной ситуации, основу которой составляет информация из заявления потерпевшего о мошенничестве знакомым лицом, проводится система следственных и оперативно-розыскных действий:

  • Допрос потерпевшего

  • Выемка предметов или документов, имеющих значение для расследуемого события

  • Осмотр места происшествия, обнаруженных изъятых предметов, документов

  • Назначение экспертиз по исследованию этих предметов и документов (почерковедческая, технико-криминалистической, товароведческой, дактилоскопической)

  • Задержание и личный обыск подозреваемого

  • Допрос подозреваемого

  • Обыск по месту его жительства или работы, у его родственников и знакомых

  • Следственный эксперимент

  • Очная ставка

  • Допрос свидетелей

  • При совершении мошенничества в отношении юридического лица или под прикрытием юридического лица наряду с перечисленными действиями производятся:

    • Выемка и осмотр учредительных документов и иных документов проверяемой фирмы

    • Установление и допрос вкладчиков

    • Назначение инвентаризаций и ревизий

    • Осмотр и обыск в служебных помещениях

    • Розыск имущества, денег и ценностей фирмы

    • Наложение ареста на банковские счета

    • Задание органу дознания о сборе информации о потерпевшем и подозреваемом, его причастности к другим преступлениям

  • В целом эта совокупность достаточна. Отдельные действия могут меняться местами или проводиться параллельно

  • Могут проводиться комплексы действий – тактические операции.

• Во второй ситуации – мошенничество совершается незнакомым потерпевшему лицом, когда преступник скрылся, проводится система действий, включающая:

  • Допрос родственников, знакомых

  • Арест почтово-телеграфной корреспонденции

  • Прослушивание телефонных переговоров

  • Задание органам дознания на установления места нахождения скрывшегося

  • Поисковое задание по программам «Аэропорт-2», «вокзал-2», сообщение в паспортные подразделения МВД.

  • Если задержан один и группы мошенников, остальных можно установить, предъявив потерпевшему фотоальбомы, фото и видеотеке. Составляются композиционные портреты

• В третьей ситуации, когда неизвестен мошенник и надо его установить, поисковые мероприятия зависят от времени, происшедшего после преступления до обращения в правоохранительные органы.

  • Если этот период незначителен – проводятся мероприятия поиска по «горячим следам», которые характерны для расследования разбоев, грабежей, изнасилований. Их основу составляют оперативные планы «перехват», «кольцо» и другие.

  • При успешной реализации этих мероприятий дальнейшее расследование включает:

    • Задержание и личный обыск мошенника

    • Осмотр места происшествия и места задержания

    • Выемка и осмотр изъятых предметов и документов.

    • Допрос задержанного в качестве подозреваемого

    • Предъявление для опознания

    • Обыск по месту жительства, работы, у родственников, знакомых

    • Следственный эксперимент

    • Допрос свидетелей

  • Если в ходе розыска по «горячим следам» мошенник не установлен или же в случаях, когда с момента совершения преступления истек большой срок, совокупность и порядок действий следователя иной. Наиболее оптимально:

    • Допрос потерпевшего и свидетелей

    • Выемка и осмотр изъятых предметов и документов

    • Предъявление потерпевшему и свидетелям фотоальбомов, фото-видеотек с изображением мошенников, стоящих на учете

    • Составление композиционного портрета мошенника

    • Проверка по системе криминалистической регистрации

    • Дача задания органам дознания об установлении мошенника

  • Кроме того, проводится выемка и осмотр документов юридического лица, назначается ревизия, ведется розыск имущества и ценностей, накладывается арест на счета.

• Для установления личности потерпевшего проводится система таких действий:

  • Сообщение через СМИ о расследуемом преступлении

  • Проверка показания заявителя на месте происшествия для определения возможных потерпевших

• Обобщение практики показывает, что изложенные программы являются наиболее полными и оптимальными, обеспечивают полноту и правильность досудебного следствия.

Основные средства доказывания

• Основными средствами доказывания главных обстоятельств по делам о мошенничестве являются: допрос подозреваемого и потерпевшего, свидетелей, выемка, осмотр и экспертное исследование предметов мошенничества, осмотр места происшествия.

• Допрос потерпевшего очень важен. Но надо учитывать виктимные моменты, стремление скрыть часть информации.

• Наиболее часто – неполнота допроса. Чаще о способе преступления, его механизме.

• Важно описать подробно приметы мошенника, место, время, обстановку.

• Осмотр места происшествия – обычно следы не находятся. Но по осмотру можно определить круг возможных свидетелей, иногда саму возможность преступления в этом месте.

• Осмотр предметов и документов, представленных потерпевшим.

  • Позволяет подтвердить показания потерпевшего, раскрыть способ преступления.

• Допрос свидетелей. Об образе жизни, материальной обеспеченности, наличии профессиональной навыков. Помогают проверить показания относительно имущества, перешедшего к мошеннику.

• Допрос мошенника. Обычно не отказываются от дачи показаний, но стремятся запутать следствие, исказить обстоятельства.

• Для проверки показаний преступника, обнаружения данных, опровергающих ложь – обыск по месту жительства, работы. Изымается переписка, заготовки документов, вещей, орудий преступника.

• Назначение экспертиз. Очень широко применяются: экономические, товароведческие, технико-криминалистические, дактилоскопические и другие.