Добавил:
Опубликованный материал нарушает ваши авторские права? Сообщите нам.
Вуз: Предмет: Файл:

Экзамен зачет учебный год 2023 / I_V_Alexandrov_Kriminalistika

.pdf
Скачиваний:
42
Добавлен:
20.12.2022
Размер:
14.29 Mб
Скачать

Глава 13 ОСНОВЫ МЕТОДИКИ РАССЛЕДОВАНИЯ

МОШЕННИЧЕСТВА

13.1. Криминалистическая характеристика мошенничества

Одним из наиболее распространенных преступлений в экономической деятельности России является мошенничество.

Мошенничество по уголовному праву России определяется как хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (ст. 159 УК).

В нынешней редакции УК мошенничество охватывает два различных вида преступления: мошенничество —хищение чужого имущества путем обмана или злоупотребления доверием, и мошенничество —приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

П редмет ом мошенничества как преступления против собственности закон называет имущество и право на имущество. Под имуществом в соот­ ветствии со ст. 209 ГК РФ понимаются вещи, деньги и ценные бумаги.

Вещи относятся как к движимому, так и недвижимому имуществу. Практике известны многочисленные случаи мошеннического завладения как движимым, так и недвижимым имуществом (домом, жилой квартирой, земельным участком, участком недр и т.п.).

Не признаются предметом мошенничества имущественные объекты, не имеющие предметно-вещевой формы (электричество, газовая, тепловая и прочие виды энергии, интеллектуальная собственность, коммерческая тайна и т.п.).

Деньги как предмет мошенничества могут быть в российской и ино­ странной валюте, как в наличной, так и безналичной форме. В нынешней следственной и судебной практике широко известны случаи хищения без­ наличных денег с помощью поддельных банковских авизо, когда на расчет­ ный счет организации, специально созданной мошенниками, на основании этих документов зачислялись денежные средства, фактически не списан­ ные со счета организации отправителя.

Ценные бумаги как документы, удостоверяющие с соблюдением уста­ новленной законом формы и обязательных реквизитов имущественные права, осуществление или передача которых возможны только при пере­ даче этих документов, —также предмет мошенничества.

152

Могут стать предметом мошенничества и бездокументарные ценные бумаги (ст. 149 ГК РФ), являющиеся особым способом фиксации иму­ щественных прав участников гражданских правоотношений (в том числе и с помощью электронно-вычислительной техники), ибо, завладев ими, преступник приобретает право на это имущество.

Мошенническое приобретение права на имущество может быть связано с приобретением незаконным путем не только отдельных правомочий соб­ ственника на чужое имущество, но и права требования имущества: вклада в банке, бездокументарных ценных бумаг, заложенного имущества и т.п.

Способы мошенничества широки и разнообразны. В русском языке мошенничество толкуется как обман, жульнические действия с корыстной целью. Обман же —это действие по значению глагола «обмануть»; слова, поступки, действия и т.п. намеренно вводящие других в заблуждение.

Мошеннический обман многообразен по содержанию и формам в своих конкретных проявлениях. Он может быть связан с ложной характеристи­ кой предметов при совершении следок, введением в заблуждение относи­ тельно якобы имеющихся оснований для передачи имущества, личности получателя этого имущества, различных событий и действий.

Широко распространен мошеннический обман в намерениях, когда виновный обманывает пострадавшего относительно своих действительных намерений при получении имущества.

Обманы относительно предметов при совершении сделок могут заклю­ чаться в введении в заблуждение потерпевшего в самом существовании предметов, их количестве, качестве, тождестве, ценности и т.п.

Обман в предмете происходит при сбыте поддельных денег или ценных бумаг. Явное несоответствие фальшивой купюры подлинной исключает ее участие в денежном обращении и свидетельствует об умысле виновного на обман ограниченного круга лиц, Т.е. о мошенничестве.

Примером обмана относительно оснований для получения имущества могут служить случаи незаконного получения пенсий и пособий, различ­ ного рода надбавок к заработной плате лицами, не имеющими на то право.

Широкое распространение получили хищения с помощью фальшивых банковских авизо. Суть преступлений состоит в том, что в банки направ­ ляются поддельные банковские авизо о якобы произведенном перечисле­ нии крупной денежной суммы фирмой-поставщиком фирме-получателю. Работники банка, не обнаружив признаков подделки либо зная о мошен­ ничестве, но, способствуя ему, зачисляют указанную сумму на корреспон­ дентский счет банка, где находится расчет фирмы-получателя. У банка после получения соответствующего уведомления о зачислении денег на расчетный счет фирмы-получателя, руководитель которой —участник мошенничества, возникает возможность использовать эти средства.

Внастоящее время широко распространен мошеннический обман

внамерениях, когда виновный вводит в заблуждение потерпевшего отно­ сительно своих действительных намерений. Таким обманом являются действия преступника, который, обещая оказать определенную услугу, выполнить работу, получает от потерпевшего деньги или берет имущество

впрокат, заверяя, что вернет в условленное время долг, хотя фактически

153

он не имеет намерений ни выполнить работу или услугу, ни возвращать вещь, ни погашать долг.

Типичными и распространенными случаями мошенничества, связанного с обманом в намерениях, являются хищения с использованием фиктивно созданных предприятий (лжепредприятий), от имени которых мошенники заключают договоры на изготовление или поставку различной продукции, получают товары или денежные средства в кредит и т.п. Сейчас эти мошен­ нические действия осуществляются уже шаблонно: а) создается (реги­ стрируется) цредприятие, руководители которого фактически не собира­ ются заниматься соответствующей предпринимательской деятельностью; б) это предприятие помещает объявление в средствах массовой информа­ ции о возможности продажи различных товаров с незначительным сроком поставки, о более низких ценах или других преимуществах; в) на объявле­ ние откликаются фирмы, и заключается договор купли-продажи с предо­ платой или авансом; г) поступившие денежные средства снимаются и при­ сваиваются, после чего преступники скрываются. Такие способы получили название мошеннических пирамид.

Крупные ущербы банкам и кредитным организациям причиняет став­ шее распространенным невозвращение ссуды, заемщиками взятых кре­ дитов. «Заемщики» вводят кредитора в заблуждение относительно свое­ временного и полного возвращения кредита, предоставляя ему заведомо ложные сведения о своем хозяйственном положении, финансовом состоя­ нии, в виде мнимых данных и фальшивых балансов, создавая тем самым ошибочное представление у кредитора об обеспеченности возврата кре­ дита, и похищают этот кредит, совершая мошенничество.

Практике известны многочисленные факты мошеннических хищений под видом получения банковского кредита, когда создается коммерческая организация, которая после получения и присвоения кредита прекращает существование, а ее руководители скрываются. Встречается множество вариантов реализации этой схемы преступного обмана.

Широкое распространение получило мошенничество на рынке ценных бумаг. Это сравнительно новый вид преступлений, поэтому остановимся на нем несколько подробнее.

Типичными способами совершения преступлений в этой области эконо­ мической деятельности являются:

совершение мошенничества с применением различных поддельных документов, состоящее в том, что такие документы используются либо для получения ценных бумаг на «законных основаниях» из различных компаний и организаций, либо при продаже ценных бумаг для доказатель­ ства того, что продаваемые мошенником бумаги у него действительно есть

ион является их «законным» владельцем;

совершение мошенничества с применением разнообразных фиктив­ ных ценных бумаг, среди которых можно назвать необеспеченные цен­ ные бумаги, погашенные ценные бумаги (в основном векселя, которые были оплачены векселедателем, но фактически не изъяты из обращения в результате их хищения), выдуманные ценные бумаги (несуществующие по законодательству РФ ценные бумаги, которые являются плодом изобре-

154

гательности мошенников), ценные бумаги, выпущенные от имени несуще­ ствующих компаний (эмитента, которого в реальности нет, а существует он только в виде названия на подобных цённых бумагах, созвучного реально существующей компании);

— совершение мошенничества путем получения предоплаты цен­ ными бумагами по различным договорам либо ценных бумаг как пред­ мета договора купли-продажи без их реальной оплаты. Суть этого способа мошенничества сводится к тому, что мошенником заключается договор, по которому он за получение от контрагента тех или иных ценных бумаг обязуется предоставить определенный товар, якобы имеющийся у него, либо выполнить какие-либо работы (оказать услуги). Убедив контрагента в необходимости предоплаты по данному договору, мошенник получает ценные бумаги и скрывается;

совершение мошенничества под видом профессионального участника рынка ценных бумаг. Суть данного способа заключается в том, что мошен­ ники либо выдают себя за профессиональных участников рынка ценных бумаг, принимают ценные бумаги от клиентов для продажи, реализуют их,

аденьги присваивают, либо создают фирму, которая получает лицензию на осуществление брокерской или дилерской деятельности на рынке цен­ ных бумаг, некоторое время безупречно работают, создают себе деловую репутацию, приобретают определенную известность, а затем, выбрав удоб­ ный момент (наиболее выгодную сделку), приобретают без предоплаты ликвидные ценные бумаги, быстро их продают и скрываются или же полу­ чают предоплату за якобы имеющиеся у них для продажи ценные бумаги и также скрываются;

совершение мошенничества путем выдачи заведомо неверно состав­ ленного векселя, неправильного оформления индоссамента, сознательного изменения, исправления порчи надписей на векселе. В общем виде суть этого способа мошенничества заключается в умышленном составлении векселя с дефектом формы или содержания, чтобы впоследствии отказать

вплатеже на «законном» основании;

создание финансовой пирамиды. Основная идея данного способа заключается в создании какой-либо организации любого названия по типу такой пирамиды, осуществляющей различные мошеннические манипуля­ ции с ценными бумагами: привлечение максимального количества денеж­ ных средств от физических и юридических лиц в обмен на выпущенные данной организацией ценные бумаги, обещание высоких годовых прибы­ лей по ним и непродолжительное исполнение этого обещания за счет при­ влечения еще большего количества вкладчиков и т.п. При этом никакого «эффективного использования» привлеченных средств не производится, они не вкладываются в улучшение производства, развитие обещанного бизнеса, а просто похищаются мошенниками;

совершение мошенничества с помощью специально созданных ком­ пьютерных программ либо с использованием сети Интернет. Этот способ мошенничества заключается в создании специальных компьютерных про­ грамм, с помощью которых мошенники проникают в базы данных регистра­ ционных и депозитарных компаний и изменяют содержащуюся там инфор­

1S5

мацию о владельцах тех или иных ценных бумаг в свою пбльзу. Затем, обратившись в эти компании официально уже как якобы владельцы, они осуществляют продажу приписанных себе ценных бумаг, а деньги присваи­ вают. В некоторых других случаях мошенники используют сеть Интернет, создавая сайты, предлагающие российским инвесторам возможность тор­ говли акциями иностранных эмитентов. Такие акции они изготавливают сами и продают эти фальшивые акции обратившимся к ним покупателям. Иногда желающих инвестировать денежные средства на иностранных фон­ довых рынках с использованием сети Интернет вовлекают в различного рода мошеннические схемы типа финансовых, банковских пирамид, отзыв­ ных депозитных сертификатов и т.п., которые заранее созданы и состав­ ляют часть мошеннической комбинации.

Распространенными стали случаи мошенничества с помощью найден­ ных, похищенных или поддельных пластиковых карт, предназначенных для оплаты покупок с банковского счета или для получения наличных денег в банкоматах.

Мошенничество путем злоупотребления доверием чаще всего встреча­ ется при завладении имуществом, вверенным виновно'му на основе дого­ ворных отношений, специального поручения, хранения, поставки, насле­ дования или распоряжения. Доверие может существовать вследствие родственных или дружеских отношений, длительного знакомства и сотруд­ ничества, рекомендаций и положительных характеристик, гарантийных обязательств, служебного положения и т.п, Для совершения преступления важно, чтобы виновный уже при получении имущества в результате дове­ рительного к нему отношения имел намерение совершить хищение этого имущества, пользуясь оказываемым доверием.

Способов совершения мошенничества очень.много, и они разнообразны. Только в наших исследованиях их встретилось несколько сотен. Большин­ ство из них являются уже типичными.

Все типичные способы совершения мошенничества можно разделить на две группы: традиционные и нетрадиционные (современные).

Традиционные способы мошенничества:

игровое мошенничество, т.е. шулерство при игре в карты или в дру­ гие азартные игры («лохотрон», «наперсток», «кости», «рулетка» и т.п.);

фармазонство, т.е. продажа фальшивых драгоценностей;

кукольничество, т.е. обман вручением потерпевшему муляжей вещей или денежных упаковок;

«размен», состоящий в похищении мошенником чдсти денег потер­ певшего (чаще всего продавца или кассира) при размене крупной купюры на мелкие;

«разгон» или «раскрутка динамо», заключающийся в подбрасывании мошенниками потерпевшему муляжа денежной упаковки или бумажника. После того как он поднимет подброшенное, следует требование возврата «находки» с обвинением потерпевшего в похищении ее части. У оправды­ вающегося потерпевшего, показывающего в подтверждение своей честно­ сти свой бумажник или свои деньги, мошенники часть их крадут;

156

завладение имуществом потерпевшего под предлогом гадания или знахарства;

похищение имущества граждан путем незаконных сборов под видом

представителей контрольных или правоохранительных органов, уполномо­ ченных на то организаций (за парковку, посещение увеселительных мест

ит.п.);

хищение имущества потерпевшего под предлогом получения его во временное пользование, напрокат или посредством займа у знакомых без намерения возврата;

завладение имуществом потерпевшего под предлогом оказания услуг

различного характера («продажа воздуха»), К числу нетрадиционных современных способов мошенничества можно

отнести:

банковское мошенничество посредством получения банковских кре­ дитов по поддельным документам;

хищение средств населения созданием лжефирм и финансовых пира­

мид;

хищение путем фиктивных сделок с жильем (продажи, обмена, аренды, залога);

мошенничество путем использования чужих или поддельных пла­ стиковых карточек для получения денег в банкоматах или приобретения товаров в торговых предприятиях;

обман при обмене валюты, оформлении загранпаспортов, виз или продаже необеспеченных акций и суррогатов ценных бумаг;

компьютерное мошенничество и мошенничество с использованием Интернета.

Для большинства способов мошенничества механизм совершения Дан­

ного преступления в общем виде, как показывает проведенное изучение следственной практики, имеет такой вид:

а) получение (сбор) максимального количества информаций о заинте­ ресовавших мошенника объектах имущества и связанных с ним различных обстоятельствах, наблюдение за потерпевшим; ■

б) планирование и тщательное продумывание механизма совершения мошенничества, круга соучастников, необходимых дйя успешного его совершения; /

в) подготовка (приобретение или изготовлен^) необходимых для совершения мошенничества поддельных документов, приискание соучаст­ ников, подкуп должностных лиц, приобретение Или создание различных юридических лиц, которые будут использоваться при совершении мошен­ ничества, разведка путем проникновения в базй данных регистрационных, депозитарных и иных компаний и т.п.; /

г) осуществление действий по непосредственному совершению мошен­ ничества; /

д) немедленная реализация похищенйого имущества и присвоение полученных от этого денег. ^

Многие способы мошенничества носйт групповой характер. Это обус­ ловлено тем, что объективно большинство способов мошенничества и осо­

157

бенно современных способов совершения этих преступлений требуют создания преступной группы. Роли в группе заранее распределяются и репетируются. Обобщение практики показало, что группы являются устойчивыми и создаются специально для совершения серии преступле­ ний или продолжаемой преступной деятельности.

Кроме того, в своей преступной среде мошенники специализируются на каком-то определенном виде и способе мошенничества. Преступная среда данной категории лиц характеризуется тем, что в ней заранее рас­ пределяются сферы и области преступного влияния и мошеннического «бизнеса».

Следовая картина, т.е. совокупность материальных следов, остающихся после совершения разного рода мошенничества, различна. В то же время следственная практика показывает, что в типичном виде эта картина скла­ дывается из таких компонентов:

различного рода документов, оставшихся у потерпевшего после совершения в отношении его мошенничества;

всевозможных предметов, оставленных или забытых мошенником (мошенниками) на месте происшествия;

следов рук мошенника (мошенников), оставленных на различных предметах, которые находятся на месте происшествия, или предметах, переданных потерпевшему.

Кроме того, для способов совершения компьютерных мошенничеств характерно оставление следов применения специальных компьютерных программ и несанкционированного проникновения в базы данных компа­ ний, выбранных преступниками в качестве объектов своей преступной дея­ тельности, в виде изменения содержащейся там информации.

Обстановка совершения мошенничества является специфичной. Свое­ образие ее состоит в том, что преступление совершается без насилия, пере­ дача имущества осуществляется добровольно и отсутствуют внешние при­ знаки совершения преступления.

Такая обстановка зачастую приводит к тому, что при расследовании данных преступлений нет свидетелей-очевидцев, которые могли бы под­ твердить передачу потерпевшим имущества мошеннику, наличие обмана, сопутствовавшего такой передаче. Эти обстоятельства значительно ослож­ няют установление события преступления и преступного характера в завла­ дении имуществом потерпевшего. Затруднен и сам процесс установления умысла виновного на совершение хищения путем мошенничества.

Время совершения мошенничества не конкретизировано. Проведенное обобщение показало, что мошенничество совершается в различное время суток и в различные периоды времени.

М естом непосредственного совершения мошенничества могут быть: место проживания потерпевшего; помещение, в котором мошенники заклю­ чали с ним договоры, получали ценные бумаги; территория мошенника (офисы, помещения, занимаемые мошеннической фирмой) и нейтральная территория (помещения, принадлежащие какой-либо организации, не свя­ занной ни с потерпевшим, ни с мошенником), которые были арендованы мошенниками на очень короткий срок для совершения преступления.

158

Кроме того, на обстановку совершения данных преступлений оказывает влияние доверчивость потерпевших, поддающихся на уговоры и сомни­ тельные, однако внешне чрезвычайно выгодные предложения мошенни­ ков, халатность, безответственное отношение сотрудников организаций и предприятий к исполнению своих обязанностей, стремление потерпев­ ших к наживе, нередко даже при осознании некоторой противоправности в деятельности контрагента-мошенника.

Личность мошенника характеризуется некоторыми отличительными чертами, среди которых можно отметить то, что большинство преступле­ ний совершается лицами зрелого возраста.

По нашим исследованиям, на долю лиц старше 25 лет приходится 81,6% таких преступлений. Это легко объяснимо, если учесть способ совершения преступления, предполагающий известную ловкость, хитрость, изворотли­ вость, знание человеческих слабостей.

Для введения в заблуждение другого человека нужно обладать опреде­ ленным жизненным опытом, а он приходит с годами. Накопление его, как отмечал Л. Скляр, «зависит от возраста, с которого начинается самостоя­ тельная жизнедеятельность, от интенсивности и темпа жизни».

Среди осужденных за мошенничество по изученным делам лица с выс­ шим образованием составляют 28%, незаконченным высшим и средним специальным —36%, средним —36%.

По роду занятий лица, совершившие мошенничество, к моменту совер­ шения преступления обычно нигде не работают и не учатся, большинство живет на средства, добытые преступным путем.

Среди мошенников высоким является уровень рецидива (по изученным делам: общий составил 38,4%, а специальный —20,0%).

Психологические качества личности мошенника оказывают самое суще­ ственное влияние на его действия. Они играют весомую роль в создании или выборе условий и способа совершения преступления. Мошенники либо используют те или иные благоприятные обстоятельства для совер­ шения преступных действий, либо изменяют, приспосабливают их в соот­ ветствии со своим преступным замыслом. Отчасти даже в зависимости от своих индивидуальных качеств мошенники избирают способ преступ­ ной деятельности, жертву и приемы обмана. Индивидуальные психологи­ ческие качества во многом определяют поведение мошенника на предвари­ тельном следствии.

Значительный интерес в анализе психологических свойств исследуе­ мой группы преступников представляют умения. Они лежат в основе успешной реализации данных преступлений. К числу умений относится не только способность незаметно для жертвы осуществлять определенные манипуляции с орудиями и средствами преступления, но и умение входить в контакт с потерпевшим, устанавливать с ним доверительные отношения. Наличие такого умения в значительной мере характерно для лиц, совер­ шающих мошенничество, поскольку без него, как правило, невозможно и осуществление данного преступления. Эта черта проявляется в умении подыскивать нужных потерпевших, при необходимости заинтересовывать их в определенных обстоятельствах, нуждах, своих возможностях и т.п.,

159

что предполагает как знание психологии человека, его потребностей, так и определенные навыки в общении с людьми, введении их в заблуждение.

Большое значение в криминалистическом плане имеет классификация мошенников. Одним из основных элементов такой классификации явля­ ется способ совершения мошенничества.

Дифференциация мошенников, построенная на основе типичных спо­ собов совершения преступлений, естественным путем вытекает из взаи­ мосвязи этих двух элементов криминалистической характеристики. Она обусловливается присущей мошенничеству устойчивой повторяемостью совершения мошенниками преступлений одним и тем же способом. Такая классификация является традиционной. Прикладное значение ее опреде­ ляется тем, что, зная способ совершения мошенничества, можно прогно­ зировать данные о лице, его совершившем, определить, к какой группе мошенников он относится, какими признаками обладает и каким путем его можно выявить и установить.

Принято также делить мошенников на три основные группы: совер­ шающих преступление в отношении знакомых потерпевших, незнакомых потерпевших и совершающих преступление в отношении тех и других.

Проведенный анализ позволил выделить несколько криминалистиче­ ски значимых особенностей, присущих мошенникам первой группы. Эти преступники обычно ранее не судимы за мошенничество, но большинство из них судимы за экономические преступления (кражи, грабежи и т.п.), как правило, они не поддерживают контактов с ранее судимыми,-преступления совершают в одиночку и после задержания сравнительно легко признают себя виновными и не прибегают к различным уловкам, направленным на уклонение от ответственности или воспрепятствование установлению истины.

Для второй группы мошенников характерно то, что значительное их число (68,2%) составляют гастролеры, причем специально выезжа­ ющие в другую местность для совершения преступлений, а некоторые гастролируют по всей стране или делают маятниковые поездки (совер­ шив определенное число преступлений и при опасности разоблачения меняют место жительства или обитания и т.п.). Кроме того, мошенники этой преступной группы имеют «протяженность» к определенным местам совершения преступления и устойчивую повторяемость в совершении преступления избранным ими способом. Эти обстоятельства необходимо использовать и учитывать при проведении оперативно-разыскных меро­ приятий.

Мошенники этой группы чаще всего совершают преступления органи­ зованными преступными группами (89,3%), это вытекает из специфики тех способов мошенничества, к которым они прибегают. Такие группы устойчивые, создаются специально для совершения серий преступлений или постоянной преступной деятельности как основного средства создания им материальных благ. В группе каждому из мошенников в соответствии с его индивидуальными свойствами личности и криминальными навыками отводится.определенная роль. Это повышает криминальную устойчивость таких преступных групп.

160

Часто мошеннические группы «специализируются» на определенном способе совершения преступления. Причем, избрав и опробовав его, как правило, не переходят на другие. Это объясняется как необходимостью отработки определенных навыков во владении другими способами мошен­ ничества, так и наличием определенной преступной «этики» в среде мошен­ ников, запрещающей перекрывать сферу преступной деятельности другим.

Внутри каждой преступной группы помимо распределения ролей суще­ ствует и определенная иерархия в соответствии с уровнем криминальных навыков мошенников. Обычно группу возглавляет лидер, который обла­ дает большим уровнем преступной «квалификации». Такая же иерархия существует между однородными по способам совершения преступления мошенническими группами: в одних группах большинство мошенников имеют низкий уровень преступных навыков, в других, наоборот, —высо­ кий.

Так, среди карточных мошенников (шулеров) в зависимости от манеры обыгрывания, уровня знания шулерских приемов выделяются:

— «юлалыцики» —мелкие шулеры, обладающие лишь примитивными навыками и приемами мошеннической карточной игры (умением «кра-

пить» карты, элементарно укладывать карты в колоду в определенном порядке для последующей мошеннической игры). Эти мошенники совер-

:шают преступления как в одиночку, так и группами, образуя группы шуле­ ров —«юлалыциков»;

«лоховики» —опытные шулеры, обладающие более высоким уров­ нем преступных навыков, умеющие «читать» карты по их обратной сто­ роне, хорошо укладывать карточную колоду для мошеннической игры.

Всоответствии с избираемым ими местом совершения преступлений такие мошенники подразделяются в преступной среде: на «катранщиков» —игра­ ющих в определенных заранее приготовленных квартирах, содержатель или хозяин которых является членом преступной группы либо получает долю от совершенного преступления за услуги в обслуживании играющих мошенников и предоставлении квартиры; «катал» —шулеров, играющих

вжелезнодорожном транспорте, железнодорожных вокзалах или аэро­ портах; «гонщиков» —мошенников, играющих в такси; «майданщиков» —

шулеров, играющих на рынках;

— «паковщики» — шулеры, имеющие очень высокий уровень пре­ ступных навыков, играют очень осторожно с целью накапливания денег («паковку»). Как правило, такие мошенники имеют большой преступный стаж, во многих случаях являются организаторами и лидерами мошенни­ ческих преступных группировок, однако предпочитают сами в мошенниче­ ских играх участие не принимать, чтобы избежать риска возможного при­ влечения к уголовной ответственности.

Организованные преступные группы, совершающие мошенничество на рынке ценных бумаг, в банковском бизнесе, представляют собой хорошо организованные, замаскированные, мобильные группы преступников, спе­ циализирующихся на преступном промысле в этой сфере. У них нередко имеются большие возможности в противостоянии правоохранительным органам, что существенно затрудняет процесс выявления, раскрытия и рас-

161