3.2. Мотивированное обоснование принятия территориальным учреждением

Банка России решения об изменении (улучшении, ухудшении) категории

(группы) финансового состояния кредитных организаций, предусмотренное

п.1.4 настоящего Указания, а также расшифровка сведений, содержащихся в

приложении к настоящему Указанию, представляются территориальными

учреждениями в Банк России (Департамент пруденциального банковского

надзора) в срок, предусмотренный п.3.1 настоящего Указания, на бумажных

носителях с грифом "Для служебного пользования (ДСП)".

Мотивированное обоснование направляется территориальным учреждением

Банка России только в случае, если сведения, повлиявшие на принятие

решения, отсутствуют в информации, представляемой в Банк России по форме

приложения к настоящему Указанию.

4. С принятием настоящего Указания утрачивают силу письма Банка

России от 28.05.97 N 457 "О критериях определения финансового состояния

банков", от 13.05.98 N 108-Т "О применении отдельных положений письма

Банка России от 28.05.97 N 457", от 07.08.98 N 171-Т "Об отнесении

кредитной организации к 1 или 2 классификационной группе в случае

нарушения норматива Н11 "Максимальный размер привлеченных денежных

вкладов (депозитов) населения", от 18.08.98 N 174-T "О предоставлении

информации о классификационных группах", от 06.07.99 N 199-Т "О

классификации финансового состояния банков в связи с вступлением в силу

п.7 Положения 31-П", 11.12.98 N 359-Т "Разъяснение к письму Банка России

от 28.05.97 N 457".

5. Настоящее Указание подлежит опубликованию в официальном издании

Банка России "Вестник Банка России" и применяется, начиная с анализа

отчетности на 1 апреля 2000 года.

Председатель

Банка России В.В.Геращенко

Приложение

к Указанию Банка ЦБР

"О критериях определения

финансового состояния

кредитных организаций"

от 31 марта 2000 г.

(в ред.Указания ЦБР от 21.12.2000. N 874-У) N 766-У

Форма N 050

Ежемесячная

Банковская отчетность

Код формы документа по ОКУД 0409050

+--------------+-----------------+

|Код территории|Код учреждения по|

|по ОКАТО |справочнику КП |

+--------------+-----------------+

| | |

| | |

+--------------+-----------------+

Классификационные группы

деятельности кредитных организаций и сведения об информации, не содержащейся

в используемой для классификации кредитных организаций отчетности, но

учитывающейся территориальными учреждениями Банка России при принятии

решения об оценке финансового состояния кредитных организаций по состоянию

на _____________________г.

Наименование территориального учреждения _______________________________

Форма N 050

Месячная

Таблица 1

+---+--------------+---------------------+----------------+-------------+

|N |Регистрацион- |Классификационная |Коды информации,|Классификаци-|

|п/п|ный номер|группа, полученная|повлиявшей на|онная группа,|

| |кредитной |расчетным путем на|принятие |установленная|

| |организации |основе программного|территориальным |территориаль-|

| | |обеспечения в|учреждением |ным учрежде- |

| | |соответствии с|Банка России|нием Банка|

| | |критериями, |решения об|России |

| | |предусмотренными |оценке финан- | |

| | |настоящим Указанием|сового состояния| |

| | |(с учетом отчетности|кредитной | |

| | |и кодов информации) |органи- | |

| | | |зации | |

+---+--------------+---------------------+----------------+-------------+

|1 |2 |3 |4 |5 |

+---+--------------+---------------------+----------------+-------------+

Таблица 2

+---+-----------------------------------------------+-----+-------------+

|N |Сведения об информации, не содержащейся в|Код |Признак |

|п/п|используемой для классификации кредитных| |(количество |

| |организаций отчетности, но повлиявшей на| |случаев/дней,|

| |принятие территориальным учреждением Банка| |наличие |

| |России решения об оценке финансового состояния| |фактов |

| |кредитной организации | |нарушений, |

| | | |перечень |

| | | |пруденциаль- |

| | | |ных норм) |

| | | | |

+---+-----------------------------------------------+-----+-------------+

|1 |2 |3 |4 |

| | | | |

+---+-----------------------------------------------+-----+-------------+

|1 |Наличие неустраненных фактов нарушения норм|01 | |

| |федеральных законов и(или) нормативных актов| | |

| |Банка России* | | |

| | | | |

+---+-----------------------------------------------+-----+-------------+

|2 |Наличие неустраненных фактов нарушения| | |

| |установленного Банком России порядка| | |

| |обязательного резервирования, в том числе: | | |

| |- недовзнос в обязательные резервы |02 | |

| |- наличие начисленных неуплаченных штрафов за|03 | |

| |нарушение порядка резервирования | | |

| |- нарушение составления расчета регулирования|04 | |

| |размера обязательных резервов, выявленное по| | |

| |результатам проверки | | |

+---+-----------------------------------------------+-----+-------------+

|3 |Недостоверность учета и(или) отчетности |05 | |

+---+-----------------------------------------------+-----+-------------+

|4 |Невыполнение в установленный срок|06 | |

| |предусмотренных в предписаниях территориального| | |

| |учреждения Банка России требований и(или)| | |

| |взятых на себя кредитной организацией| | |

| |обязательств по приведению деятельности в| | |

| |соответствие с действующими нормами, включая| | |

| |недостатки в деятельности филиалов, в период до| | |

| |истечения срока - наличие информации о| | |

| |неприменении мер по устранению недостатков,| | |

| |указанных в предписании территориального| | |

| |учреждения Банка России | | |

+---+-----------------------------------------------+-----+-------------+

|5 |Недостатки в деятельности филиалов |07 | |

+---+-----------------------------------------------+-----+-------------+

|6 |Невыполнение требований нормативных актов Банка|08 | |

| |России по созданию систем управления рисками| | |

| |и(или) внутреннего контроля кредитной| | |

| |организации | | |

+---+-----------------------------------------------+-----+-------------+

|7 |Невыполнение требований федеральных законов|09 | |

| |и(или) нормативных актов Банка России в части| | |

| |представления информации о деятельности| | |

| |кредитной организации либо финансовом положении| | |

| |либо осуществление действий (кроме| | |

| |представления недостоверной отчетности),| | |

| |препятствующих получению органами банковского| | |

| |надзора, а также физическими и юридическими| | |

| |лицами полной и(или) достоверной информации о| | |

| |деятельности либо финансовом положении | | |

+---+-----------------------------------------------+-----+-------------+

|8 |Нарушения: | | |

| |- порядка формирования резерва под обесценение|10 | |

| |ценных бумаг | | |

| |- лимитов открытой валютой позиции |11 | |

| |- порядка формирования резервного фонда |12 | |

+---+-----------------------------------------------+-----+-------------+

|9 |Не учитываемый при классификации кредитной| | |

| |организации в соответствии с Указанием Банка| | |

| |России от 21.12.2000r.Ns 872-У факт: | | |

| |- нарушения пруденциальных норм** |13 | |

| |- абсолютного снижения собственных средств| | |

| |(капитала) по сравнению с их (его) максимальной| | |

| |величиной, достигнутой за последние 12 месяцев,| | |

| |более чем на 20% при одновременном нарушении| | |

| |одного из обязательных нормативов,|14 | |

| |установленных Банком России | | |

+---+-----------------------------------------------+-----+-------------+

|10 |Другие факторы |15 | |

+---+-----------------------------------------------+-----+-------------+

Руководитель учреждения (Ф.И.О.)

Исполнитель (Ф.И.О.)

телефон

"_____"_____________г.

____________________________

* Более подробная информация о сведениях, не содержащихся в

используемой для классификации кредитных организаций отчетности, но

повлиявших на принятие территориальным учреждением Банка России решения

об отнесении кредитной организации в соответствующую категорию и группу

по всем позициям сообщается территориальным учреждением Банка России

Департаменту пруденциального банковского надзора в письменном виде (п.3.2

настоящего Указания).

** При заполнении графы 4 по коду 013 необходимо указать, какие

пруденциальные нормы, в расчете которых используется показатель

собственных средств (капитала) (Н1, Н4, Н6, Н7, Н9, Н9.1, НЮ, Н10.1, НИ,

Н11.1, Н12, Н12.1, Н13, Н 16, лимита ОВП), не учитываются в соответствии

с Указанием Банка России от 21.12.2000 N 872-У.