Учебный год 22-23 / Белов В.А. Ценные бумаги в российском ГП
.pdfIГлава б
Товарораспорядительные документы в законодательстве и практике России
го права. В силу отсутствия свойства передаваемости права из данного документа мы не считаем возможным согласиться с мнением известного цивилиста, тем более, что далее он отмечает ряд качеств именных бумаг, ко торые отсутствуют у дубликата накладной. Самое главное — отсутствие у дубликата накладной свойства публичной достоверности1. Наряду с ним могут быть названы возможность передачи вещного права на дуб ликат без передачи права распоряжения грузом (между отправителем и получателем груза дубликат может ходить путем простого вручения) и невозможность пе редачи как вещных прав на бумагу так и вытекающих из нее прав третьим лицам. Указанные свойства не по зволяют признать за дубликатом накладной по Берн ской конвенции статуса ценной бумаги даже примени тельно к ее роли как складочного, а не перевозочного документа.
Правила о переуступке прав на предъявление пре тензий и исков к железной дороге совершенно анало гичны правилам, указанным в изложении вопроса о накладной СМГС.
Нам остается лишь изложить вопрос о све |
|
дениях, подлежащих включению в накладную, |
нТта^шъа |
ее реквизитах. В зависимости от системы право вого регулирования находятся некоторые имеющиеся
различия между, скажем, накладной по УЖД и наклад ной СМГС. Однако, можно отметить ряд общих прин ципов, согласно которым должны устанавливаться реквизиты накладных.
Во всех правовых системах содержание бланка лис тов (4) и (5) накладной расходится с содержанием блан ков трех первых листов, что объясняется их различны ми функциями. На накладных, применяемых в между народных перевозках, на обороте первых трех листов содержатся сведения о провозной плате, ее размерах и внесении. На обороте же двух последних листов содер жатся сведения о прохождении станций транзитных же лезных дорог. Связано это и с тем, что сведения обоего рода должны быть с необходимостью отражены в на-
1 См.: Агарков М М . Указ. Соч. С. 257 — 259.
232
Глава б В Товарораспорядительные документы в законодательстве и практике России В
кладной и иметься как у перевозчика, так и грузополу чателя. Накладные, применяемые во внутреннем сооб щении, как правило имеют чистыми оборотные сторо ны двух последних листов.
На лицевой стороне накладной содержатся, как пра вило, следующие сведения:
—наименование и порядковый номер листа ("нак ладная 1", "дорожная ведомость 2" и т.д.);
—номер накладной по реестру железной дороги;
—сведения о скорости, с которой будут перевозить ся грузы по данной накладной (малая, большая, грузо вая);
—наименование и почтовый адрес грузоотправителя;
—банковские реквизиты грузоотправителя;
—наименование и код станции отправления;
—наименование грузополучателя и его почтовый
адрес;
—наименование дороги, станции и код станции назначения;
—сведения о вагоне или ином применяемом перево зочном средстве (род вагона, его номер, грузоподъем ность и норма загрузки, количество осей, код сцепа, объем кузова (длина рамы), вид негабаритности груза для данного типа вагона);
—сведения о грузе (наименование, знаки отправите ля, тара и упаковка, количество мест (цифрами и про писью), вес нетто, брутто (цифрами и прописью) и та ры, способ определения веса;
—отметки о тарифах и произведенных платежах при отправлении и при получении (грузовая позиция, вид отправки, тариф, расстояние, сумма платежей за перевозку, охрану, хранение, погрузку, выгрузку, взве шивание, общая сумма, место взыскания платежей, подпись лица, принявшего платежи, наименование и номер первичного документа, по которому приняты платежи);
—дата составления накладной;
—должность и подпись ответственного лица отпра вителя;
—подпись начальника станции отправления.
На обороте накладной (листы 1 — 3) как правило
1Глава 6 Товарораспорядительные документы в законодательстве и практике России
помещаются сведения о:
—дате приема груза к перевозке;
—дате выгрузки груза;
—дате выдачи груза;
—ввозе и вывозе груза по частям (если производил
ся);
—размещении и креплении груза;
—особых отметках и замечаниях отправителя и пе ревозчика;
—составлении коммерческого акта.
В накладных для международных сообщений фигу рируют, помимо указанных, следующие позиции:
—пограничные станции и страна назначения;
—платежи за транзитные дороги;
—документы, приложенные отправителем;
—номер, вид и дата контракта, по которому произ водится перевозка груза;
—объявленная ценность груза;
—отметки таможенных органов;
—масса груза после перегрузки;
—наименование и штемпель станций перегрузки и взвешивания;
—отметка о перевозке опасных грузов.
Как уже указывалось, сведения о провозных плате жах помещаются на обороте накладной. Помимо этого там же указывается:
—валюта тарифа, платежа и курсы пересчета;
—сведения об изменении договора перевозки (лис ты 4 и 5).
Допускается внесение в накладную иных дополни тельных сведений. Как правило, это делается в графах об особых отметках, а иногда просто на свободном от текста месте (например, обычно по верху накладной наносятся надписи типа "охрана МПС", "склад жел. дор.", "импортный").
§ 3. Закладная(ипотека)
Нормы о закладной в настоящее время содержатся в единственном документе, принятие которого оставляет открытым вопрос о том, является ли он нормативным актом. Это — Основные положения о залоге недвижи-
234
Глава 6 Товарораспорядительные документы в законодательстве и практике России
мого имущества — ипотеке1. Опубликованный проект Закона РФ "Об ипотеке", разработанный Комиссией Совета Республики Верховного Совета РФ по бюджету, планам, налогам и ценам 15 февраля 1993 г.2, в настоя щее время уже устарел. В силу этого основным руково дящим документом при подготовке данной главы нам послужил принятый в первом чтении Государственной Думой РФ проект Федерального Закона РФ "Об ипоте ке (залоге недвижимости)"3.
' Согласно пункту 2 части 1 статьи 8 законо- Заклаашя— проекта, одним из видов договора об ипотеке
форма договора , |
ч |
(залоге недвижимого имущества) является дого вор, заключаемый в форме закладной. Законопроект указывает, что такая форма договора об ипотеке при меняется в том случае, когда стороны договорились о возможном отчуждении залогодержателем своих прав по договору залога третьим лицам.
Закладная, таким образом, является отнюдь не един ственным допустимым доказательством заключения договора залога недвижимости и документом, в кото ром воплощается сам этот договор. Это — одна из форм договора, причем, применяемая для облегчения оборотоспособности выраженных в нем прав залого держателя.
Часть 4 статьи 8 законопроекта предусмотрела слу чаи, когда заключение договора в форме закладной недопустимо. Они могут быть классифицированы на две группы.
1) Ограничения, в силу особенностей предмета ипо теки.
Нельзя составлять закладную, когда ее предметом должно стать имущество, находящееся в государствен ной или муниципальной собственности, предприятие, земли сельскохозяйственного назначения, леса и право аренды вышеперечисленного имущества.
1 Одобрены Распоряжением Заместителя Председателя Совета Министров — Правительства Российской Федерации от 22 декабря 1993 г. № 96-рз (далее — "Основные положения").
2См.: Российские экономические ведомости. 1993. № 15
3Проект не опубликован. Использованный нами текст получен в аппарате Государственной Думы РФ.
Глава б Товарораспорядительные документы в законодательстве и практике России
Кроме того, нельзя облечь в форму закладной залог имущества по обязательству с неопределенной на мо мент установления залога суммой исполнения (напри мер контокоррентный кредит).
2) Ограничения, вызванные сроком предполагаемой ипотеки.
Срок действия залога зависит от срока исполнения основного обязательства. В случае, когда этот послед ний не превышает одного года или составляет более продолжительный срок, чем 30 лет, договор об ипотеке также не может быть заключен в форме закладной.
Далее законопроект уточняет формальные требова ния, предъявляемые к закладной.
Прежде всего, она должна быть нотариально удо стоверена и подлежит государственной регистрации (статья 11, абзац 2 части 1 статьи 15, часть 2 статьи 23). Несоблюдение нотариальной формы закладной или требования о ее государственной регистрации влечет недействительность договора об ипотеке. Сам же дого вор об ипотеке вступает в силу с момента регистрации закладной.
Проект содержит также норму, поясняющую вопрос о юридической сущности закладной, фактически даю
щую ее определение (часть 1 статьи 14). |
|
|
|
Закладная — именная ценнная бумага, удо |
Определение |
||
стоверяющая Права ее ЗакОННОГО Держателя На |
|||
г |
г |
- |
закладной |
получение исполнения по денежному обяза тельству, обеспеченному ипотекой определенного иму щества (предмета закладной), а также право на обра щение взыскания на предмет закладной для получения исполнения по денежному обязательству, обеспеченно му этой закладной.
Определение содержит то принципиальное новше ство, что придает закладной функцию документа, удо стоверяющего не только право распорядиться предме том залога, но и право требования исполнения обеспе ченного залогом обязательства.
На практике это может привести к нестандартным ситуациям. Рассмотрим закладную, обеспечивающую долг из договора займа. Документом, служащим основанием прав кредитора, будет являться сам договор займа. Согласно рассмотренному определению, при наличии закладной право требования исполнения основного обяза-
Гласа 6 Товарораспорядительные документы в законодательстве и практике России
тельства принадлежит также и держателю закладной. Вряд ли следует напоминать, что нормы ГК вполне допускают несовпадение креди тора по договору, устанавливающему основное обязательство с кредитором по договору о залоге (в нашем примере — закладной). В целях недопущения возникновения конкуренции исков кредитора по основному обязательству и держателя закладной часть 2 статьи 49 законопроекта прямо предусмотрела, что передача прав по заклад ной влечет переход к лицу — их приобретателю также и прав по
обязательству, обеспеченному закладной.
Составление Закладная должна составляться в двух эк-
•закладной земплярах (оригиналах), один из которых после регистрации ипотеки вручается залогодержателю, а второй остается у нотариуса, зарегистрировавшего закладную (часть 1 статьи 17).
Проект говорит о "специальной отметке", проставляемой на эк земпляре закладной, остающейся у нотариуса. Что это за отметка, кто ее производит и какова ее роль из проекта неясно. Можно лишь предположить, что это расписка залогодержателя в получении им от нотариуса одного нотариально заверенного экземпляра закладной.
Часть 2 статьи 17 разрешает нотариусу выдать сторонам по их просьбе любое количество копий закладной с отметкой "копия" на каждом документе. Опять-таки проект не поясняет, зачем нужны копии. Можно предположить, что таковые призваны облегчить доказывание прав из утраченной закладной.
Проект не уточняет, кем должна составляться за кладная — обеими сторонами или одной из них. Нали чие среди реквизитов закладной подписей обеих сто рон, а также рассмотрение закладной как формы дого вора, свидетельствует о необходимости участия в ее составлении как залогодателя, так и залогодержателя. Очевидно, однако, что фактически закладную будет составлять залогодатель. Участие залогодержателя в составлении закладной носит "контролирующий" ха рактер — предметом контроля является правильность сведений, вносимых в закладную. Согласие с этими сведениями залогодержатель удостоверяет своей подпи сью на закладной.
Это означает, что должником по закладной является залогодатель, обязательство которого выражается в исполнении требований кредитора по передаче ему ис полнения и претерпевании действий кредитора по обра щению взыскания на заложенное имущество, указанное в закладной.
Таким образом, при составлении закладной в отно-
IГлава 6
Товарораспорядительные документы в законодательстве и практике России
шении имущества должника по основному обязатель ству, обеспечиваемому ипотекой, мы имеем, по мень шей мере, два различных правоотношения. Первое — правоотношение из основного обязательства, основа нием которого может быть любая сделка. Чаще всего, очевидно, это будет договор займа (кредитный дого вор). О роли этого правоотношения и его отражении в закладной будет сказано далее. Второе — залоговое (ипотечное) правоотношение, возникающее в связи с обеспечением требования кредитора к должнику по основному обязательству.
Если же закладная обеспечивает долг третьего лица, то мы имеем перед собой три правоотношения. Первое — основное обязательство между кредитором и третьим лицом. Второе — залоговое (ипотеч ное) между кредитором (залогодержателем) и залогодателем (эмитен том закладной). Третье — между последним и третьим лицом (контр агентом кредитора). На основании этого правоотношения залогода тель соглашается заложить свое имущество в обеспечение обязатель ства третьего лица. Это правоотношение остается за рамками за кладной и никак не влияет на ее юридическую силу, последствия и обращение.
Наличие закладной у залогодержателя предполагает тот факт, что обеспечиваемое залогом указанного в ней имущества обязательство не исполнено (часть 3 статьи 18 законопроекта). Наоборот, нахождение закладной у залогодателя создает презумпцию исполненности обя зательства, если она не опровергнута заинтересован ным лицом (часть 4 статьи 18).
При частичном исполнении залогодатель вправе требовать от залогодержателя учинения отметки об этом на закладной (части 2 и 3 статьи 18 проекта).
Специальной |
нормы, предусматривающей |
|
||
объем требований, обеспечиваемых закладной, |
Требования, |
|||
г |
_ |
^^ |
обеспеченные |
|
законопроект не содержит. Однако, он содер- |
|
закладной |
||
жит общее правило (статья 3), устанавливающее |
|
виды требований, которые могут быть погашены путем обращения взыскания на предмет ипотеки (в частности, оформленной с помощью закладной).
Во-первых — это требование об уплате основной суммы долга по кредитному договору или иному основному обязательству полностью либо в части, предусмотренной закладной.
Во-вторых, если в закладной не предусмотрено
Глава б I Товарораспорядительные документы в законодательстве и практике России»
иное — требования об уплате:
—сумм убытков или неустоек (штрафа, пени) вследствие просрочки исполнения или иного ненадле жащего исполнения основного обязательства;
—сумм процентов за пользование чужими сред ствами, предусмотренных кредитным или иным дого вором либо законом;
—сумм судебных и иных расходов, вызванных об-> ращением взыскания на предмет ипотеки;
—сумм расходов по реализации предмета ипотеки. Объем указанных требований должен определяться
на момент их удовлетворения из стоимости предмета закладной, если иного не установлено в самой заклад ной. Исключение из этого правила может быть также установлено в договоре, являющемся основанием воз никновения основного обеспеченного обязательства в виде закрепления твердой суммы требований, обеспе чиваемых ипотекой.
В отличии от норм законопроекта нормы Основных положений позволяют также обеспечивать удовлетворение требований по взыскаёнию:
—сумм расходов по содержанию и охране ипотеки;
—сумм задолженности залогодателя по связанным с предметом закладной налогам и коммунальным платежам.
Статья 15 проекта устанавливает перечень Реквизиты сведений, подлежащих обязательному включению в закладную (реквизитов), ошибочно назы вая его "содержанием" закладной. При изучении общих
положений теории ценных бумаг мы убедились, что совокупность реквизитов документа — это ни что иное, как система элементов формы документа, но не его со держания. Итак, чтобы документ мог быть признан закладной, он должен содержать:
—слово "закладная", включенное в название документа;
—наименование залогодателя и указание места его жительства либо, если залогодатель — юридическое лицо, его местонахождения;
—наименование залогодержателя и указание места его жительства либо, если залогодержатель — юридиче ское лицо, его местонахождения;
—название кредитного договора или иного денеж ного обязательства, исполнение которого обеспечи-
239
IГлава б
Товарораспорядительные документы в законодательстве и практике России
вается по данной закладной (основного обязательства), с указанием даты и места заключения такого договора или основание возникновения иного основного обяза тельства;
—наименование должника по основному обяза тельству, если должник не является залогодателем, и указание места жительства должника либо, если долж ник — юридическое лицо, его местонахождения;
—указание суммы основного обязательства, обеспе ченной ипотекой по данной закладной, либо ссылку на содержащиеся в приложении к закладной условия, по зволяющие определить эту сумму;
—указание срока или сроков уплаты суммы (сумм), обеспеченной ипотекой по данной закладной;
—название и достаточное для идентификации опи сание имущества, на которое установлена ипотека по данной закладной, и места его нахождения;
—денежную оценку имущества, на которое устано влена ипотека по данной закладной;
—наименование права, в соответствии с которым имущество, являющееся предметом ипотеки, принадле жит залогодателю;
—наименование органа, зарегистрировавшего это имущество, с указанием номера, даты и места регистра ции, а если предметом ипотеки является принадлежащее залогодателю право — точное наименование этого права;
—указание на то, имеются ли на имущество, яв ляющееся предметом ипотеки, или на часть этого иму щества другие закладные, сдано ли это имущество или его часть в аренду, обременено или не обременено оно иным образом на момент регистрации ипотеки;
—подписи залогодателя и залогодержателя;
—указание реквизитов нотариуса, удостоверившего закладную;
—наименование органа, зарегистрировавшего ипо теку, с указанием даты и места регистрации.
Очевидно, закладная должна также содержать ука зание даты и места ее составления.
Интересно следующее различие принятого Госдумой в первом чтении законопроекта с ранее опубликованным проектом 1993 года.
240
Глава 6 Товарораспорядительные документы в законодательстве и практике России
Проект-93 не предусматривал обозначения в закладной основа ния возникновения правоотношений по основному обязательству, обеспечиваемому закладной, требуя лишь указания вида обязатель ства. Это позволяет рассматривать закладную бывшего Проекта как абстрактную ценную бумагу, а само правоотношение по заклад ной — как особый тип правоотношений, не совпадающий с традици онным общегражданским институтом залога, поскольку залогом должно обеспечиваться конкретное, определенное индивидуально, требование.
Законопроект запрещает регистрировать или нота риально удостоверять закладную, в которой отсутству ет хотя бы один из реквизитов. В случае регистрации такая закладная может быть признана судом недей ствительной по иску заинтересованного лица, либо сохранить силу обычного договора об ипотеке, разу меется, при условии соответствия всем, предъявляемым к нему законом, требованиям.
По соглашению залогодателя с залогодержателем в закладную могут быть включены также иные данные и условия.
К закладной могут быть приложены документы, определяющие условия ипотеки или необходимые для осуществления залогодержателем своих прав по этому договору.
Если документы, прилагаемые к закладной, не на званы в ней с такой степенью точности, которая доста точна для их идентификации, и в закладной не сказано, что они являются ее неотъемлемой частью, такие доку менты не обязательны для лиц, к которым права по закладной перешли в порядке уступки требования, в результате ее залога или иным образом (статья 16 зако нопроекта).
Уступка прав Права по закладной могут быть переданы
по закладной другому лицу, в том числе и самому залогодате лю. Обязательным условием передачи прав из заклад ной является, как мы обратили внимание выше, и пере вод на приобретателя закладной и прав по соответ ствующему основному обязательству.
Если при уступке другому лицу своих прав по кре дитному договору или иному обеспеченному данной ипотекой основному обязательству залогодержатель не переуступил тому же лицу свои права по соответ
ствии
241 1