Заключение

В связи с применением современных способов передачи коммерческой информации, внедрением электронных технологий в практику безналичных расчетов, использование бумажных документов, в том числе и классических ценных бумаг, становится нецелесообразным и неэкономичным, поскольку их передача осуществляется по современным меркам крайне медленно и слишком велики издержки обращения.

В современной коммерческой практике сделки, в рамках которых передается не оформленное в ценной бумаге право требования из обязательства, приобретают такой же распространенный характер, какой имели вексельные сделки в 18 - 19-м веках. Право требования (особенно по денежным обязательствам) активно включается в оборот, становится наиболее часто используемым имуществом в рамках обеспечительных сделок. Финансирование производителей, как в форме прямого кредитования, так и в иных формах, осуществляется при наличии обеспечения в виде передаваемых кредитному учреждению (банку) прав требования к должникам - получателям товаров, работ и услуг. Такого рода сделки в практике экономически развитых зарубежных стран практически вытеснили сделки по учету и залогу векселей.

Объективные потребности экономического оборота в большинстве правовых систем привели к существенным изменениям подходов к сделкам уступки права требования. Законодательство и особенно правоприменительная практика направлены на устранение препятствий для этих сделок и создание четких и понятных правил, регламентирующих права и обязанности должника, цедента, цессионария и третьих лиц (кредиторов цедента, управляющих в деле о банкротстве и т.д.).

К сожалению, несмотря на широчайшее использование сделок уступки права требования в коммерческой практике России, крайне трудно дать характеристику тенденций развития данного института в российской правовой системе ввиду наличия устаревших правовых норм и негативного (и часто необоснованно негативного) отношения к указанным сделкам в правоприменительной практике. Во многих случаях неясность закона усугубляется неясной и противоречивой практикой его применения.

Вступая в подобные сделки, хозяйствующие субъекты практически никогда не могут быть уверены в том, как при возникновении спорных ситуаций будет рассмотрен возникший между ними конфликт. Это обстоятельство очень часто используется недобросовестной стороной, стремящейся избежать ответственности.

Нельзя считать нормальной ситуацию, когда в России в 21-м веке процветает оборот векселей, а сделки с недокументированной денежной задолженностью существуют на полулегальном положении. Тем не менее даже в складывающихся условиях эти сделки продолжают совершаться и масштабы их использования увеличиваются, что подтверждает наличие хозяйственной потребности в таких операциях.

Отсутствие единого подхода к большинству базовых проблем, связанных с определением природы сделок уступки права требования и их последствий для сторон этих сделок (цедента и цессионария), должника и третьих лиц, вряд ли способствует развитию нормальных видов хозяйственной практики. В таких условиях сфера работы с дебиторской задолженностью является областью высочайшего риска, что приводит либо к отказу серьезных и крупных инвесторов от работы на этом рынке, либо к удорожанию предоставляемого производителям кредита, поскольку финансирующие организации стремятся покрыть таким образом свои риски.

Л.А. Новоселова,

доктор юридических наук

"Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации", NN 11-12, 2000 г., NN 1, 3-6, 8, 10, 11, 2001 г., N 1, 2002 г.

—————————————————————————————————————————————————————————————————————————

*(1) Factor (англ.) - агент, посредник; factoring - деятельность по агентированию, посредническая деятельность.

*(2) См.: Комаров А.С. Финансирование под уступку денежного требования (гл.43) // В кн.: Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая: Текст. Комментарии. Алфавитно-предметный указатель/Под ред. О.М. Козырь, А.Л. Маковского, С.А. Хохлова. М., 1996. с.436.

*(3) См.: Жуков Е.Ф. Трастовые и факторинговые операции коммерческих банков. М., 1995. с.37.

*(4) Россия не является участницей названной Конвенции.

*(5) Для целей данной Конвенции ст.1.2 определяет факторинг как договор, по которому одна из сторон ("поставщик") "может уступить или уступит" другой стороне ("фактор") дебиторскую задолженность, возникающую из договоров купли-продажи товаров, заключенных между поставщиком и его заказчиками ("должниками"), при условии, что должнику направляется письменное уведомление о такой уступке и фактор будет выполнять по меньшей мере две из следующих четырех функций финансирование поставщика, включая кредитование и авансовые платежи, ведение счетов (бухгалтерского учета), касающихся дебиторской задолженности, взыскание задолженности и обеспечение защиты от неплатежа со стороны должников.

*(6) Комиссия ООН по праву международной торговли. 26-я сессия Вена, 5 - 23 июня 1993 г. A/CN/9/378/Add/3. с.2, 8.

*(7) См.: Ивасенко А.Г. Факторинг. Сущность. Проблемы. Пути развития в России. М.: Экономика, 1997. с.6.

*(8) См.: Доклад рабочей группы по международной практике о работе ее 26-й сессии. Комиссия ООН по праву международной торговли. (Вена, 11 22 ноября 1996 г.) А/CN.9/434 от 16.12.96. С.14.

*(9) По состоянию на 31.12.94 Конвенция подписана 14 государствами (Гана, Гвинея, Нигерия, Филиппины, Объединенная Республика Танзания, Марокко, Франция, Чехословакия, Финляндия, Италия, Германия, Бельгия, США, Соединенное Королевство). Ратифицирована Францией, Италией, Нигерией и вступила в силу с 1 мая 1995 г. для этих трех государств.

*(10) См.: Ефимова Л.Г. Банковские сделки. М., 2000. С.225.

*(11) См.: Правовые аспекты финансирования под дебиторскую задолженность: Доклад Генерального секретаря Комиссия ООН по праву международной торговли 27-я сессия Нью-Йорк, 31 мая - 17 июня 1994 г. A/CN.9/397.29.04.94.

*(12) Более подробно о различных сделках по финансированию, включающих уступку денежного требования, см.: Павлов В.В., Хоминич И.П. Кредитование внешнеэкономической деятельности М, 1998. с.112-117, Ефимова Л.Г. Банковские сделки. М., 2000. с.227-229, Шмиттгофф К. Экспорт: Право и практика международной торговли. М., 1993. с.231-237.

*(13) Комаров А.С. Указ. Соч. с.445.

*(14) См., в частности Белов В.А. Сингулярное правопреемство в обязательстве М., 2000. с.167 - 171; Павлодский Е.А. Договоры организации и граждан с банками. М., 2000. с.23; Суханов Е.А. Договор финансирования под уступку денежного требования (договор факторинга) // В кн.: Правовое регулирование банковской деятельности. М., 1997. с.79, Эрделевский А. Договор факторинга // Российская юстиция 1997 N 1.

*(15) См.: Суханов Е.А. Договор финансирования под уступку денежного требования (договор факторинга) // В кн.: Правовое регулирование банковской деятельности М., 1997, Комаров А.С. Указ соч. с.445, и др.

*(16) Комаров А.С. Указ соч. с.445.

*(17) "Договор сингулярной сукцессии (активной цессии) - это двустороннее соглашение, в силу которого одна сторона (первоначальный кредитор, цедент) передает другой стороне (новому кредитору, цессионарию) право требования исполнения обязательства третьим лицом (должником, цессионаром), а цессионарий приобретает это право требования от цедента на условиях, не ухудшающих положения должника" (Белов В.А. Сингулярное правопреемство в обязательстве. М., 2000. с.140.)

*(18) См.: Павлодский Е.А. Договоры организаций и граждан с банками М., 2000. с.23.

*(19) Кротов М.В. О некоторых проблемах перемены лиц в обязательстве // В сб.: Очерки по торговому праву. Вып.6 / Под ред. Е.А. Крашенинникова. Ярославль, 1999. с.66.

*(20) Ефимова Л.Г. Банковские сделки (актуальные проблемы). Автореферат диссертации на соискание ученой степени доктора юридических наук. М., 2000. с.3.

*(21) Ефимова Л.Г. Банковские сделки. М., 2000. с.231, 239.

*(22) Следует оговориться, что понятие "уступка права требования" (или "уступка права", или "цессия") рассматривается применительно к российской правовой системе.

*(23) Гражданское право: Учеб. Т.2 / Под ред. Е.А. Суханова. М., 1993. с.10.

*(24) Гражданское право. Учеб. 2-е изд. В 2-х т. Т. 2. Полутом 1 / Под ред. Е.А. Суханова. М., 1999. с.37.

*(25) Почуйкин В.В. Цессия в российском дореволюционном и советском гражданском праве // Вестник ВАС РФ. 2000. N 4. с.120 -128.

*(26) Белов В.А Сингулярное правопреемство в обязательстве. М., 2000, Крашенинников Е.А. Основные вопросы уступки требования // Очерки по торговому праву. Вып.6. Ярославль, 1999; Колесников О.А. Переход обязательственного права в цессионном правоотношении. Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 2000. с.9.

*(27) См.: Белов В. А. Указ. соч. с.140.

*(28) Так, по мнению М.И. Брагинского, договор цедента с цессионарием является не особым гражданско-правовым договором, а договором купли-продажи прав либо их мены, дарения, факторинга и т.д. (Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Ч. 1. М., 1997. С.273-374.)

*(29) Под суброгацией понимается один из случаев уступки права, возникающей в силу закона и состоящей в переходе к новому кредитору требований в размере реально произведенной за них оплаты (или иного исполнения) (см. Гражданское право: Учеб. Т. 2. Полутом. 1 М., 1999. с.38). Основания разграничения понятий суброгации и уступки права требования приведены М.И. Брагинским в кн. Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право. Ч. 1 с.381-382.

*(30) Гавалда К., Стуфле Ж. Банковское право. Пер. с фр. 2-е изд. М., 1996 с.299 - 300.

*(31) Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 26-й сессии Комиссия ООН по праву международной торговли. (Вена, 11 - 22 ноября 1996 г.) A/CN.9.434 от 16.12.96. с.14.

*(32) Для целей настоящей Конвенции "уступка" означает передачу права путем соглашения одним лицом ("цедентом") другому лицу ("цессионарию") договорного права цедента на платеж денежной суммы ("дебиторской задолженности"), причитающейся с третьего лица ("должника"), включая создание прав в дебиторской задолженности в качестве обеспечения долга или иного обязательства" (см. ст.2 проекта Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность Комиссия ООН по праву международной торговли. A/CN/9/WG/II/XXX/CRP/3 от 17.02.99. с.2).

*(33) Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 26-й сессии. A/CN/9/434 от 16.12.96. С.15.

*(34) Следует отметить возможные проблемы, вызванные тем, что в российской цивилистике преобладает точка зрения, согласно которой права не могут являться объектом права собственности, трактуемого как вещное право. Вместе с тем имеются и другие подходы к определению объекта права собственности, понимаемого как абсолютное, наиболее полное и независимое от прав других лиц право на имущество. В контексте приводимых здесь и далее материалов Комиссии ООН по праву международной торговли "полными правами собственности" на дебиторскую задолженность именуются права кредитора на дебиторскую задолженность (права в отношении должника), независимые от прав других лиц на это имущество (имущество в форме прав требования денежных средств).

*(35) См.: Правовые аспекты финансирования под дебиторскую задолженность. Доклад Генерального секретаря. Комиссия ООН по праву международной торговли 27-я сессия Нью-Йорк, 31 мая - 17 июня 1994 г. A/CN.9/397. 29.04.94. с.4.

*(36) См.: Правовые аспекты финансирования под дебиторскую задолженность: Доклад Генерального секретаря Комиссия ООН по праву международной торговли. 27-я сессия, Нью-Йорк, 31 мая - 17 июня 1994 г. A/CN.9/397. 29.04.94. с.5.

*(37) См.: Возможная будущая работа. Записка Секретариата. Уступка требований. Комиссия ООН по праву международной торговли. 26-я сессия. Вена, 5 - 23 июля 1993 г. A/CN/9/378/Add/3. 28.05.93. с.2.

*(38) См., в частности: Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 26-й сессии (Вена, 11 - 22 ноября 1996 г.) // Комиссия ООН по праву международной торговли 30-я сессия. Вена, 12 - 30 мая 1997 г. A/CN.9/434. 16 12.96. с.14; Финансирование под дебиторскую задолженность. Пересмотренные статьи проекта Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность // Комиссия ООН по праву международной торговли Рабочая группа по международной договорной практике 27-я сессия Нью-Йорк, 23 июня - 3 июля 1997 г. A/CN/9/WG.II/WP.93.23.04.97.с.11.

*(39) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность. Проект Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность. Текст с примечаниями и предложениями. Записка Секретариата. Комиссия ООН по праву международной торговли. Рабочая группа по международной договорной практике. 31-я сессия Вена, 11 - 22 октября 1999 г. A/CN.9/WG.II/WP/104. 16.07.99.

*(40) См.: замечания правительств Франции. Литвы, Перу, Республики Корея, США, Испании // Проект конвенции об уступке [при финансировании под дебиторскую задолженность] [дебиторской задолженности в международной торговле]. Подборка замечаний правительств и международных организаций Комиссия ООН по праву международной торговли 33-я сессия Нью-Йорк, 12 июня - 7 июля 2000 г. A/CN.9/472/Add/1-4.

*(41) Документ A/CN.9/WG.II/WP/104. С.11

*(42) Документ A/CN.9/ WG.II/WP/104. с.11.

*(43) "Своп" (от англ.swap - мена, обмен) - это валютная операция, сочетающая куплю-продажу двух валют на условиях немедленной поставки с одновременной контрсделкой на определенный срок с теми же валютами. Операции "своп" осуществляются не только с валютами, но и с процентами. Сущность такой сделки заключается в том, что одна сторона обязуется выплатить другой стороне по ставке ЛИБОР в обмен на получение процентов по фиксированной ставке с целью извлечения прибыли в виде разницы между ними. (См.: Международные валютно-кредитные и финансовые отношения/Под ред. Проф. Красавиной Л.Р. М.: Финансы и статистика, 1994. с.370, 372).

В качестве производных финансовых инструментов рассматривают срочные контракты (форвардные, фьючерсные, опционные, свопы). (См.: Буренин А.Н. Рынок ценных бумаг и производных финансовых инструментов. М., 1998. с.164 - 166.)

*(44) По мнению Д.А. Медведева, "термин "покупка" употребляется в данном контексте условно, ибо наше законодательство в отличие от англо-американского использует в отношении факторинга конструкцию цессии, а не договора купли-продажи" (См.: Гражданское право: Учеб. Ч. 2/Под ред. А.П. Сергеева, Ю. К.Толстого. М., 1997 с.444). Противопоставление купли-продажи как основания передачи права и сделки цессии, оформляющей такую передачу, необоснованно. Возможность использования конструкции купли-продажи для целей передачи права вполне согласуется с нормами ГК РФ. По договору купли-продажи одна сторона (продавец) обязуется передать вещь (товар) в собственность другой стороне (покупателю), а покупатель обязуется принять этот товар и уплатить за него определенную сумму (цену). В соответствии с пунктом 4 статьи 454 ГК РФ общие положения о купле-продаже применяются к продаже имущественных прав, если иное не вытекает из содержания и характера этих прав. Сама же передача на основании договора производится посредством уступки права требования (цессии) от первоначального кредитора (продавца) к новому кредитору (покупателю).

*(45) Ефимова Л.Г. Банковские сделки. М., 2000. с.224.

*(46) См.: Комментарий части второй Гражданского кодекса Российской Федерации для предпринимателей. М.,1996. с.168.

*(47) Суханов Е.А. Договор финансирования под уступку денежного требования (договор факторинга) // В кн.: Правовое регулирование банковской деятельности. М.,1997. с.79.

*(48) См.: Комментарий части второй Гражданского кодекса Российской Федерации для предпринимателей. С.170.

*(49). См.: Гражданское право: Учеб. Ч. 2/Под ред. А.П. Сергеева, Ю.К.Толстого. М., 1997. с.439.

*(50) Павлодский Е.А. Договоры организаций и граждан с банками. М., 2000. с.23.

*(51) Комаров А.С. Финансирование под уступку денежного требования (гл.43)//В кн. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая: Текст. Комментарии. Алфавитно-предметный указатель. М., 1996. с.445.

*(52) Ефимова Л.Г. Банковские сделки. с.242.

*(53) См.: Комаров А.С. Указ. соч. с.445.

*(54) СЗ РФ. 2000. N 16. ст.1716.

*(55) Суханов Е.А. Финансирование под уступку денежного требования // В кн.: Комментарий части второй Гражданского кодекса Российской Федерации для предпринимателей.

*(56) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность. Пересмотренные статьи проекта Конвенции при финансировании под дебиторскую задолженность примечания и предложения: Записка Секретариата // Комиссия ООН по праву международной торговли. Рабочая группа по международной договорной практике 30-я сессия Нью-Йорк, 1 - 12 марта 1999 г. A/CN.9/WG.II/WP.102. с.11.

*(57) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность. Пересмотренные статьи проекта Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность: Записка Секретариата // Комиссия ООН по праву международной торговли. Рабочая группа по международной договорной практике. 27-я сессия Нью-Йорк, 23 июня - 3 июля 1997 г. A/CN.9/WG.II/WP.93. С.9.

*(58) См.: Возможная будущая работа. Записка Секретариата. Уступка требований // Комиссия ООН по праву международной торговли. 26-я сессия. Вена, 5 - 23 июля 1993 г. A/CN.9/378/Add/3. 28.05.93. С.3.

*(59) См.: Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 27-й сессии A/CN.9/445 21.11.97. с.46.

*(60) См.: Эрделевский А. Договор факторинга // Российская юстиция. 1997. N 1.

Аналогичная точка зрения излагается также в учебнике гражданского права под ред. Е.А. Суханова (см. Гражданское право: Учеб. 2-е изд. В 2-х т. Т. 2 Полутом 2. М., 2000. с.233).

*(61) См.: Правовые аспекты финансирования под дебиторскую задолженность. Доклад Генерального секретаря // Комиссия ООН по праву международной торговли. 27-я сессия. Нью-Йорк, 31 мая - 17 июня 1994 г. A/CN.9/397. 29.04.94. с.31.

*(62) Документ A/CN.9/378/Add/3. 28.05.93. с.3.

*(63) Документ A/CN.9/397. с.13.

*(64) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность. Проект Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность. Текст с примечаниями и предложениями. Записка Секретариата // Комиссия ООН по праву международной торговли. Рабочая группа по международной договорной практике. 31-я сессия. Вена, 11 - 22 октября 1999 г. A/CN.9/WG.II/WP/104. С.29.

*(65) В проекте предлагается разделять простую письменную форму и письменную форму, скрепленную подписью. Если проект Конвенции требует, чтобы письменная форма была подписана, это требование считается соблюденным, если в этой письменной форме с помощью общепризнанных средств или процедуры, одобренной лицом, подпись которого требуется, идентифицируется это лицо и указывается на согласие этого лица с информацией, содержащейся в письменной форме (подп."е" ст.5 проекта). См. документ A/CN.9/WG.II/WP.104. С.18.

*(66) Документ A/CN.9/WG.II/WP.104. С.53.

*(67) Документ A/CN.9/WG.II/WP.96. С.35

*(68) В судебно-арбитражной практике в некоторых случаях вступление в силу цессии в отношении должника связывалось с фактом поучения новым кредитором документов подтверждающих право требования от первонального кредитора. Такой подход противоречит пункту 2 статьи 385 ГК РФ в котором говорится об обязанности кредитора, уступившего право другому типу передать ему документы удостоверяющие право требования. Очевидно что речь идет об исполнении прежним кредитором обязанностей, возникших у него вследствие состоявшейся уступки. И уж совершенно очевидно, что нарушение этой обязанности прежним кредитором не является основанием для признания сделки цессии недействительной.

*(69) См.: Новицкий И.Б., Лунц Л.А. Общее учение об обязательстве. М.: Госюриздат, 1950. с.225-226.

*(70) См. Черепахин Б.Б. Правопреемство по советскому гражданскому праву. М.: Госюриздат, 1962 .с.68.

*(71) Колесников О.А. Переход обязательственного права в обязательственном правоотношении: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук М., 2000. с.102.

*(72) См., например: Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй (постатейный) / Под ред. О.Н. Садикова. М.1996. с.391, Ефимова Л.Г. Банковские сделки. М., 2000. С.243; Гражданское право: Учеб. 2-е изд. Т.2. Полутом. 2 / Под ред. Е.А. Суханова М., 2000. с.235, и др.

*(73) См.: Комаров А.С. Финансирование под уступку денежного требования (гл.43) // Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая. Текст, комментарии Алфавитно-предметный указатель. с.438.

*(74) При закрытом факторинге должнику не направляется информация о произведенной уступке. Закрытый факторинг прямо не регулируется главой 43 ГК РФ, однако это не должно рассматриваться как свидетельство невозможности осуществления такого вида операций. Аналогичная точка зрения в отношении закрытого факторинга была высказана Е.А.Павлодским. См.: Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй (постатейный) / Под ред. О.Н. Садикова. М, 1996. С.389.

*(75) См.: Бурова M.E. Факторинг. М., 1992. С.10; Жуков Е.Ф. Трастовые и факторинговые операции коммерческих банков. М., 1995. С.39.

*(76) См.: Ивасенко А.Г. Факторинг: сущность, проблемы, пути развития в России. М, 1997. с.24.

*(77) См.: Ефимова Л.Г. Банковские сделки. М., 2000. с.243.

*(78) Документ A/CN.9/WG.II/WP.93. 23.04.97. С.9.

*(79) Документ A/CN.9/WG.II/WP/109. C. 11.

*(80) См.: Проект Конвенции об уступке дебиторской задолженности в международной торговле. Приложение 1 к Докладу комиссии ООН по праву международной торговли о работе ее 33-й сессии. А/55/17. с.138.

*(81) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность. Аналитический комментарий к проекту Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность. A/CN.9/470 (п.56). с.26.

*(82) См.: Правовые аспекты финансирования под дебиторскую задолженность: Доклад Генерального секретаря // Комиссия ООН по праву международной торговли. 27-я сессия Нью-Йорк, 31 мая - 17 июня 1994 г. A/CN. 9/397 (п.24) с.11.

*(83) Там же (пп.24-25) с.11-12.

*(84) См.: Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 26-й сессии A/CN.9/434 (п.124). с.25.

*(85) См.: Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 25-й сессии. A/CN.9/432 (п.103). С.50.

*(86) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность: Аналитический комментарий к проекту Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность. A/CN.9/470 (пп.32-33) с.17.

*(87) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность. Аналитический комментарий к проекту Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность. A/CN.9/470 (пп.32-33). с.140.

*(88) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность: Аналитический комментарий к проекту Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность. A/CN.9/470 (п.61). C.27- 28.

*(89) См.: Правовые аспекты финансирования под дебиторскую задолженность Доклад Генерального секретаря // Комиссия ООН по праву международной торговли 27-я сессия Нью-Йорк, 31 мая - 17 июня 1994 г. A/CN.9/397 (пп.20 - 23). с.10.

*(90) См.: Доклад Комиссии ООН по праву международной торговли о работе ее 33-й сессии. 12 июня - 7 июля 2000 г. // ООН, Генеральная Ассамблея. Официальные отчеты. 55-я сессия. Дополнение N 17 (п.140). с.51.

*(91) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность: Аналитический комментарий к проекту Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность: Записка Секретариата. A/CN.9/470 (п.103). с.43.

*(92) Проект Конвенции об уступке дебиторской задолженности в международной торговле (название, преамбула и проекты статей 1 - 17, принятые Комиссией). Приложение 1 к Докладу Комиссии ООН по праву международной торговли о работе ее 33-й сессии 12 июня - 7 июля 2000 г. А/55/17. с.135

*(93) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность Пересмотренные статьи проекта Конвенции // Комиссия ООН по праву международной торговли A/CN/9/WG.II/WP.102. с.20.

*(94) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность: Аналитический комментарий к проекту Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность // Комиссия ООН по праву международной торговли 33-я сессия Нью-Йорк, 12 июня - 7 июля 2000 г. A/CN.9/470. с.92.

*(95) "Не имеет силы оговорка в договоре между должником по счету и цедентом, если она запрещает цессию платежа или создание обеспечительного интереса в нематериальной движимости на причитающиеся деньги или деньги, которые будут причитаться, или требует согласия должника по платежу на эту цессию или обеспечительный интерес". (См.: Единообразный торговый кодекс США: Пер. с англ. М., 1996. с.375.)

*(96) См.: Доклад Комиссии ООН по праву международной торговли о работе ее 33-й сессии. А/55/17. с.50.

*(97) См.: Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 25-й сессии. A/CN.9/432 (п.118). с.32.

*(98) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность: Аналитический комментарий к проекту Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность. A/CN.9/470 (п.102). с.43.

*(99) См.: Доклад Комиссии ООН по праву международной торговли о работе ее 33-й сессии. А/55/17 (пп.141-144).

*(100) См.: Доклад Комиссии ООН по праву международной торговли о работе ее 33-й сессии. А/55/17 (пп.141-144).

*(101) Там же. с.141.

*(102) См.: Цвайгерт К., Кетц Х. Введение в сравнительное правоведение в сфере частного права: Пер. с нем. Т.2. М., 1998. с.163. 168.

*(103) См.: Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 26-й сессии A/CN.9/434. с.24.

*(104) См.: Проект Конвенции об уступке дебиторской задолженности в международной торговле А/55/17. с.140.

*(105) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность: Аналитический комментарий к проекту Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность. A/CN.9/470. 23.03.2000. С.41.

*(106) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность A/CN.9/WG.II/WP.93. С.18.

*(107) См.: Новицкий И.Б., Лунц Л.А. Общее учение об обязательстве. М. Госюриздат, 1950. С.222.

*(108) См.: Почуйкин В.В. Цессия в российском дореволюционном и советском гражданском праве // Вестник ВАС РФ. 2000. N 4. с.120-128.

*(109) Брагинский М.И., Витрянский В.В. Договорное право: Книга первая. Общие положения. М., 1999. с.470.

*(110) См.: Комаров А.С. Финансирование под уступку денежного требования // В кн.: Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть вторая. Текст. Комментарии. Алфавитно-предметный указатель. М., 1996. с.447.

*(111) См.: Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации, части второй (постатейный)/Под ред. О.Н. Садикова. М., 1996. С.393.

*(112) См.: Комаров А.С. Указ. соч. с.447.

*(113) См.: Новицкий И.Б., Лунц Л.А. Указ. соч. С.225-226.

*(114) См.: Черепахин Б.Б. Правопреемство по советскому гражданскому праву М.: Госюриздат, 1962. с.68.

*(115) См.: Крашенинников Е.А. Основные вопросы уступки требования // В сб.: Очерки по торговому праву Ярославль, 1999. с.24.

*(116) См.: Колесников О.А. Переход обязательственного права в цессионном правоотношении: Диссертация на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М., 2000. С 114.

*(117) См.: Крашенинников Е.А. Указ соч. с.24-25.

*(118) Там же. с.17.

*(119) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность. Пересмотренные статьи проекта Конвенции A/CN.9/WG.II/WP.102. С.23.

*(120) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность. Аналитический комментарий к проекту Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность A/CN.9/470.23.03.2000. с.45.

*(121) См.: Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 26-й сессии A/CN.9/434.16.12.96. с.28.

*(122) Аналогичных поручительству по российскому праву.

*(123) См.: Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 26-й сессии. A/CN.9/434. с.29.

*(124) См.: Доклад Комиссии ООН по праву международной торговли о работе ее 33-й сессии. 12 июня - 7 июля 2000 г. // ООН, Генеральная ассамблея. Официальные отчеты. 55-я сессия. Дополнение N 17. А/55/17. с.55 - 56.

*(125) См.: Проект Конвенции об уступке дебиторской задолженности в международной торговле Приложение 1 к Докладу Комиссии ООН по праву международной торговли о работе ее 33-й сессии 12 июня - 7 июля 2000 г. Дополнение N 17 А/55/17. с.142.

*(126) Там же.

*(127) См.: Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 28-й сессии. A/CN.9/447. с.5-6.

*(128) "В случае международной уступки считается, что цедент и цессионарий, в отсутствие договоренности об ином, подразумевали применение к уступке обычая, который в международной торговле широко известен и постоянно соблюдается участниками соответствующих операций [финансирования под дебиторскую задолженность]" (см. документ А/55/17, с.142).

*(129) При подготовке проекта для описания характера отношений цедента с цессионарием по поводу подтверждения обстоятельств, связанных с уступаемыми правами, использовались термины "warranties" (гарантии), "representantions" (заверения) и "undertakings" (обязательства). В статье 45(1) Конвенции ООН о международных переводных векселях и международных простых векселях (Нью-Йорк, 1988), которая касается гарантий, предоставляемых лицом, передающим вексекль, лицу, которое его получает, используется термин "заверяет".

*(130) См.: Возможная будущая работа. Правовые аспекты финансирования под дебиторскую задолженность: Доклад Генерального секретаря A/CN.9/397. С.13.

*(131) При обсуждении этого момента нередко для характеристики наличия у кредитора права на дебиторскую задолженность, того обстоятельства, что право требования принадлежит данному лицу, в документах ЮНСИТРАЛ используется характеристика цедента как "собственника дебиторской задолженности" (См.: Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 26-й сессии. A/CN.9/434. с.31).

*(132) Документ A/CN.9/434. с.31.

*(133) Документ А/55/17. с.143.

*(134) См: Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 25-й сессии A/CN.9/432. с.29.

*(135) Документ A/CN.9/470. с.50.

*(136) Подобное заверение, относящееся к категории "обещаний не совершать каких-либо действий (воздержаться от совершения действий)", редко встречается на практике, является предметом переговоров и дается только в контексте специальных сделок, как правило, только в контексте "соглашений о субординации", то есть соглашений, заключаемых между несколькими цессионариями для урегулирования коллизии прав очередности.

*(137) Документ A/CN.9/470. с.50.

*(138) Документ A/CN.9/447. С.8.

*(139) Документ A/CN.9/434. с.32.

*(140) Документ A/CN.9/434. с.32.

*(141) Документ A/CN.9/470. с.50.

*(142) "Документы A/CN.9/432 (п.150); A/CN.9/434. с.32.

*(143) Документ A/CN.9/470. с.50.

*(144) Документ A/CN.9/447. с.8.

*(145) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность: Аналитический комментарий к проекту Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность. A/CN.9/470. с.49.

*(146) См.: Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 25-й сессии A/CN.9/432. с.29, 32.

*(147) Документ А/55/17. с.143.

*(148) Подробный анализ взглядов российских юристов на проблемы ответственности цедента перед цессионарием дан в статье В.В.Почуйкина "Цессия в российском дореволюционном и советском гражданском праве". (См.: Вестник ВАС РФ 2000. N 4. с.119-128.)

*(149) Более подробно вопрос о праве должника на зачет будет рассмотрен позднее.

*(150) Документ A/CN.9/470 (п.121). с.52.

*(151) См.: Проект Конвенции об уступке дебиторской задолженности в международной торговле. Приложение 1 к Докладу Комиссии ООН по праву международной торговли о работе ее 33-й сессии 12 июня - 7 июля 2000 г. Дополнение N17. А/55/17. с.135-140.

*(152) Документ A/CN.9/470. с.52.

*(153) Например, проект статьи 12.303 Европейских договорных принципов предусматривает, что в таком случае уступка должна быть совершена в письменной форме, а должнику следует предоставить возможность ознакомиться с ней. (Документ A/CN.9/470. с.52.)

*(154) Документ A/CN.9/470. с.53.

*(155) Проект статьи 19 назван: "Освобождение должника от ответственности путем осуществления платежа".

*(156) См.: Проект Конвенции об уступке дебиторской задолженности в международной торговле. Приложение 1 к Докладу Комиссии ООН по праву международной торговли о работе ее 33-й сессии. 12 июня - 7 июля 2000 г. Дополнение N 17. А/55/17. с.135-140.

*(157) Документ A/CN.9/445 (п.217). с.48.

*(158) Документ A/CN.9/470 (п.126). с.54.

*(159) Документ A/CN.9/445 (п.216). с.48.

*(160) См.: Пересмотренные статьи проекта Конвенции об уступке дебиторской задолженности в международной торговле (1998). A/CN.9/WG.II/WP.96. с.21-22.

*(161) Документ A/CN.9/470. с.55.

*(162) Документ A/CN.9/470. с.57.

*(163) Документ A/CN.9/447 (п.63). с.14.

*(164) Документ A/CN.9/WG.II/WP.96 (п.58). С.21-22.

*(165) Такие коллизии нередко возникают в ситуациях, когда, например, продавец оборудования уступает разным финансовым учреждениям дебиторские задолженности от продажи в зависимости от вида оборудования. Они на практике часто устраняются путем соглашения между различными кредиторами (так называемые "межкредиторские соглашения").

*(166) См.: Пересмотренные статьи проекта Конвенции об уступке дебиторской задолженности в международной торговле, A/CN.9/WG.II/WP.96 (п.60). с.21-22.

*(167) Проект Конвенции об уступке дебиторской задолженности в международной торговле. Приложение 1 к Докладу Комиссии ООН по праву международной торговли о работе ее 33-й сессии. А/55/17. с.135 - 140.

*(168) См.: Документ A/CN.9/470. с.55.

*(169) Обзор практики рассмотрения споров, связанных с применением норм о неосновательном обогащении (п.10). (Прилож. к информ. письму Президиума ВАС РФ от 11.01.2000 N 49) // Вестник ВАС РФ. 2000. N 3. с.21.

*(170) Давая характеристику отношениям между цедентом и должником, Д.И. Мейер указывал, что "до передачи права по обязательству отношения между ними определяются существом обязательства; по уступке же права они, собственно прекращаются: на место цедента вступает цессионарий; а цедент выбывает из обязательства, так что ни он уже не вправе требовать совершения действия от должника, ни должник, удовлетворяя цедента, тем не освобождается от обязательства" (см.: Мейер Д.И. Русское гражданское право: Ч.2. М., 1997. с.120).

Выделение в данной цитате положения о последствиях "выбытия" цедента из обязательства сделано с целью обратить внимание на смысл, вкладываемый российскими цивилистами в это положение. В правоприменительной практике недавнего времени это положение нередко связывалось с невозможностью уступки права по сделкам, в рамках которых цедент уступает право цессионарию, а последний обязан уплатить определенную часть от полученного от должника цеденту. Указывалось, что в этих случаях цедент якобы "не выбыл" из обязательства, а лишь "изменил источник получения долга". Очевидно, однако, что в рассматриваемых сделках происходит замена лиц в обязательстве. На место первоначального кредитора в отношениях с должником становится новый кредитор, а прежний кредитор права в отношении должника утрачивает. Требование первоначального кредитора к лицу, которому было уступлено право, основано на самостоятельном обязательстве, лежащем в основе сделки уступки.

*(171) См.: Цвайгерт К., Кетц Х. Введение в сравнительное правоведение в сфере частного права: Пер. с нем. Т.2. М.: Междунар. отношения, 1998. с.166.

*(172) См.: Возможная будущая работа. Правовые аспекты финансирования под дебиторскую задолженность: Доклад Генерального секретаря // Комиссия ООН по праву международной торговли. 27-я сессия Нью-Йорк. 31 мая - 17 июня 1994 г. А/СN.9/397. с.13.

*(173) Доклад Комиссии ООН по праву международной торговли о работе ее 33-й сессии // ООН, Генеральная Ассамблея. Официальные отчеты. 55-я сессия. Дополнение N 17 А/55/17. с.135.

*(174) Доклад Комиссии ООН по праву международной торговли о работе ее 33-й сессии. А/55/17. с.144.

*(175) Документ A/CN.9/470. с.56.

*(176) Там же.

*(177) Документ А/55/17 (п.169). с.60.

*(178) Там же. с.61.

*(179) Документ А/55/17 (п.172). с.61.

*(180) См.: Германское право: Пер. с нем.: Ч.1. Гражданское уложение. М., 1996. с.86.

*(181) См.: Цвайгерт К., Кетц Х. Указ. соч. с.167.

*(182) Германское право Пер. с нем.: Ч.1. Гражданское уложение М.,1996. С.87.

*(183) См.: Цвайгерт К., Кетц Х. Указ. соч. С.168.

*(184) См.: Гражданское, торговое и семейное право капиталистических стран: Сб. нормат. актов. М.,1986. с.59.

*(185) См.: Единообразный торговый кодекс США: Пер. с англ. М., 1996. с.374.

*(186) См.: Возможная будущая работа. Правовые аспекты финансирования под дебиторскую задолженность Доклад Генерального секретаря. A/CN.9/397. с.14.

*(187) Документ A/CN.9/470. с.62.

*(188) Документ A/CN.9/470. с.63.

*(189) См.: Доклад рабочей группы по международной договорной практике о работе ее 25-й сессии A/CN.9/432 (п.223). с.42.

*(190) См.: Возможная будущая работа. Правовые аспекты финансирования под дебиторскую задолженность: Доклад Генерального секретаря. A/CN.9/397 (п.35). с.15.

*(191) Там же.

*(192) Документ A/CN.9/470 (п.149). с.65.

*(193) Документ A/CN.9/432. с.41.

*(194) Документ A/CN.9/432. C. 41, 43.

*(195) См.: Финансирование под дебиторскую задолженность. Пересмотренные статьи проекта Конвенции об уступке при финансировании под дебиторскую задолженность. A/CN.9/WG.II/WP.93. с.24.

*(196) Документ A/CN.9/432. с.43; A/CN.9/434. с.43.

*(197) Документ A/CN.9/470. с.64.

*(198) Там же (п.152). с.65.

*(199) Документ A/CN.9/432 (п.211). с.40.

*(200) Документ A/CN.9/470 (п.155). с.65.

*(201) Там же.

*(202) Документ A/CN.9/447 (пп.127, 128). с.28.

*(203) Документ A/CN.9/470 (п.157). с.67.

*(204) Соглашения, в силу которых дебиторская задолженность передается в качестве обеспечения взамен снижения процентной ставки или продления срока платежа.

*(205) Документ A/CN.9/470 (п.157). с.68.

*(206) Документ A/CN.9/470 (п.158). с.68.

*(207) Е.А. Крашенинников приводит точку зрения немецких авторов на возможность уступки прав по взаимному договору: "Ни в коем случае не исключается уступка требования из взаимного договора. В результате уступки такого требования цессионарий не становится стороной договора; он заменяет цедента только в том основном обязательственном отношении, в которое входит уступленное ему требование. Участниками второго основного обязательственного отношения, равно как и субъектами дополнительных прав и обязанностей, которые связаны с основными обязательственными отношениями, продолжают оставаться договорные контрагенты - цедент и должник. Поэтому debitor cessus, являющийся кредитором по второму основному обязательственному отношению, не вправе предъявить цессионарию требование о встречном исполнении. Но он может противопоставить ему все возражения, обоснованные против его предшественника, включая возражение о невыполнении договора цедентом". (См.: Крашенинников Е.А. Основные вопросы уступки требования // Очерки по торговому праву. Ярославль, 1999. с.7).

*(208) Документ A/CN.9/470 (п.159). с.69.

*(209) Документ A/CN.9/432. (п.241). с.45.

*(210) Документ A/CN.9/447 (п.137). с.31.

*(211) Например, право покупателя потребовать возврата суммы предварительной оплаты за товар, не переданный продавцом, предусматривается пунктом 3 статьи 487 ГК РФ в случае, если продавец, получивший сумму предварительной оплаты, не исполняет обязанность по передаче товара в установленный срок.

*(212) См.: Единообразный торговый кодекс США: Пер. с англ. М., 1996. с.375.

*(213) См.: Цвайгерт К., Кетц X. Введение в сравнительное правоведение: Пер. с нем. Т.2. М., 1998. с.164.

*(214) См.: Цвайгерт К., Кетц X. Указ. соч. С.170.

*(215) Документ A/CN.9/470.

*(216) Документ A/CN.9/470 (п.134).

*(217) Документ A/CN.9/432 (пп.168-169). с.32.

*(218) Там же (п.170). с.33.

*(219) Документ A/CN.9/432 (п.171). с.33.

*(220) Документ A/CN.9/470 (п.136).

*(221) Документ A/CN.9/434 (п.178). с.37.

*(222) Документ A/CN.9/470 (п.135). с.31.

*(223) Документ A/CN.9/434 (п.179). с.37.

*(224) Документ A/CN.9/434 (п.179). с.37.

*(225) Документ A/CN.9/470 (п.136). с.31.

*(226) Документ A/CN.9/434 (п.186). с.39.

*(227) Документ A/CN.9/397 (п.33). с.14.

*(228) Документ A/CN.9/447 (п.86). с.19.

*(229) Документ A/CN.9/434 (п.187). с.39.

*(230) Документ A/CN.9/470 (п.140). с.32.

*(231) Документ A/CN.9/447 (п.87). с.19.

*(232) Документ A/CN.9/470. с.34.

*(233) Документ A/CN.9/470 (п.34). с.18.

*(234) Финансирование под дебиторскую задолженность: Аналитический комментарий к проекту Конвенции об уступке дебиторской задолженности в международной торговле. Добавление // Комиссия ООН по праву международной торговли. 22 мая 2001 г. A/CN.9/489. Add. 1. с.5.

*(235) Там же.

*(236) См.: Возможная будущая работа: Записка Секретариата // Комиссия ООН по праву международной торговли A/CN.9/378 Add 3. с.4-5.

*(237) Документ A/CN.9/470 (п.137).

*(238) Документ A/СN.9/447 (п.79). с.18.

*(239) Документ A/CN.9/489. Add. 1. с.5.

*(240) Документ A/CN.9/470 (п.138).

*(241) Поскольку коллизии в отношении порядка очередности платежных требований с участием управляющего конкурсной массой и правительства могут затрагивать общие соображения социального, экономического и политического характера, их урегулирование, по мнению Комиссии ООН по праву международной торговли, более целесообразно осуществлять в рамках применимого национального законодательства либо учесть при проведении работы по унификации положений о трансграничной несостоятельности. (См. документ A/CN.9/378 (п.36). с.16.)

*(242) Следует отметить, что в германском праве вопрос о взаимоотношениях нескольких цессионариев одной и той же задолженности - это скорее не вопрос приоритета, а вопрос действительности уступки. Первая по времени уступка действительна, а любая последующая - недействительна в связи с отсутствием у цедента соответствующего правового титула и невозможностью его передать.

*(243) См.: Цвайгерт К., Кетц Х. Введение в сравнительное правоведение в сфере частного права: Пер. с нем. Т.2. М.: Междунар. отношения, 1998. с.166.

*(244) См.: Цвайгерт К., Кетц Х. Указ. соч. с.167.

*(245) Германское право. Часть 1. Гражданское уложение: Пер. с нем. М., 1996. с.188.

*(246) См.: Гавалда К., Стужле Ж. Банковское право: Пер. с фр. М., 1996. с.285 - 295.

*(247) Документ A/CN.9/378. Add. 3 (п.38). С.16

*(248) Этот принцип получил признание в деле Dearl v. Hall [1828] 3 Russ. 1. 38 Eng. Rep. 475 (см.: Цвайгерт К., Кетц X. Указ. соч. с.176.

*(249) Гражданский кодекс Квебека своеобразно решает вопрос о распределении сумм между цедентами одного и того же требования: согласно статье 1646 цессионарии одного и того же требования, так же как и цедент в отношении того, что осталось ему причитающимся, получают платеж пропорционально своим требованиям. Однако цессионарии, получившие обеспеченное гарантией платежа право требования, получают платеж преимущественно перед другими цессионариями и цедентом, а между собой - в порядке календарной очередности противопоставления должнику их соответствующих уступок прав требования (См.: Гражданский кодекс Квебека. М.: Статут, 1999. с.255.)

*(250) См.: Возможная будущая работа: Записка Секретариата // Комиссия ООН по праву международной торговли A/CN.9/378 Add. 3 (п.39). с.16.

*(251) Документ A/CN.9/378. Add. 3 (п.40). с.17.

*(252) Документ A/CN.9/445 (пп.19-23). с.7.

*(253) Документ A/CN.9/489. Add. 1. с.17.

*(254) Документ A/CN.9/470 (п.63). с.29.

*(255) Документ A/CN.9/470 (п.165). с.71.

*(256) Документ A/CN.9/489. Add. 1 (п.73). с.45-46.

*(257) Возможная будущая работа: Записка Секретариата // Комиссия ООН по праву международной торговли. A/CN.9/378. Add. 3 (п.43). с.17.

*(258) Документ A/CN.9/489. Add. 1. с.48-49.

<64¬