Глава 19 обеспечение исполнения обязательств

§ 1. Понятие и способы обеспечения обязательств

Под -способами обеспечения обязательств следует понимать предусмотренные законом или договором специальные меры, призванные дополнительно стимулировать должника к надлежащему исполнению своей обязанности по главному (основному) обязательству, а в случае неисполнения им своей обязанности - служить средством удовлетворения интересов кредитора.

Согласно ст. 178 ГК Украины, к способам обеспечения исполнения обязательств относятся: неустойка (штраф, пеня), залог, поручительство, гарантия и задаток. При этом неустойка, залог и поручительство применяются для обеспечения-исполнения обязательств с участием любых субъектов. Задаток обычно применяется для обеспечения обязательств между физическими лицами или с их участием.

Каждый из названных способов обеспечения исполнения обязательства характеризуется специфическими моментами, присущими только ему. Но есть и ряд общих моментов, свойственных им всем. Во-первых, это общность целей, стоящих перед всеми способами обеспечения обязательств, - предоставление кредитору определенных гарантий удовлетворения его требований. Во-вторых, любой из способов обеспечения приводит к тому, что кроме главного обязательства (обеспечиваемого) возникает новое обязательство, являющееся по отношению к нему дополнительным (обеспечивающим). Это означает, что можно обеспечивать исполнение лишь действительного требования. Недействительность главного обязательства влечет за собой недействительность и дополнительного обязательства. Любой из названных способов обеспечения исполнения обязательства прекращается в случае прекращения главного обязательства.

Основанием установления любого способа обеспечения исполнения обязательства может быть соглашение сторон (договор). И только применительно к неустойке и

- 392 -

залогу предусмотрено, что они могут устанавливаться и непосредственно законом. Причем законом, как правило, предусматривается минимально необходимое обеспечение. Стороны в этом случае имеют право либо повысить размер обеспечения, либо дополнить его иным способом. Соглашение о любом способе обеспечения исполнения обязательства должно быть, под угрозой его недействительности, совершено в письменной форме. И только в отношении задатка действует иное правило: несоблюдение письменной формы не влечет его недействительности, но стороны в случае спора не могут ссылаться в подтверждение наличия соглашения о нем на свидетельские показания.

§ 2. Неустойка

Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения (стЛ79 ГК). Ввиду того что неустойка - это и мера ответственности, ее нередко называют санкцией.

Неустойка - наиболее распространенный способ обеспечения исполнения обязательств. В зависимости от оснований возникновения различают неустойку законную (нормативную) и договорную.

Законная неустойка установлена в нормативных актах по некоторым видам договоров между юридическими и физическими лицами (по договорам продажи товаров в кредит, найма жилых помещений, бытового заказа и др.). Действие законной неустойки не зависит от того, включено ли соответствующее условие в содержание конкретного договора или нет. Этот ввд неустойки характеризуется и тем, что закон устанавливает ее размер. В отношениях между юридическими лицами не допускается соглашение об ограничении их ответственности, если размер ответственности для данного вида обязательств точно определен законом.

Договорная неустойка может иметь место как в отношениях между физическими лицами, так и в отношениях между юридическими лицами. Если в простейших обязательствах между физическими лицами неустойка встречается редко, то договорная неустойка между субъектами предпринимательской деятельности, как физическими, так и юридическими лицами - явление распространенное. Это объясняется тем, что в отношениях по таким договорам, как поставка, подряд на капитальное строительство и другим, учитывая их длительный и сложный характер, обе стороны заинтересованы в установлении на случай их нарушения неустойки. Кроме того юридические лица вправе при заключении договоров предусмотреть санкции за неисполнение и таких обязанностей, за нарушение которых не установлена законная неустойка. Договорной будет считаться и неустойка между юридическими лицами в случае, когда стороны, при взаимном согласии, определили повышенные размеры санкций за нарушение условий договора, установленных действующим законодательством.

В зависимости от особенностей определения размера неустойки и характера нарушений, за которые она устанавливается, неустойка иногда именуется .штрафом или пеней¹.

Штраф - это неустойка, которая определяется в твердой денежной сумме за каждое нарушение по обязательству, в том числе и за просрочку, либо же взыскивается единократно в виде определенного процента с суммы неисполненного или ненадлежаще исполненного обязательства.

Пеня - это неустойка, исчисляемая, как правило, в процентном отношении к сумме просроченного платежа за каждый день просрочки.

В связи с тем, что обязанность по уплате неустойки является дополнительной по отношению к обязанности по возмещению убытков, следует уяснить вопрос о их

' Следует, однако, согласиться с Ф.И.Гавзс, что в нормативных актах термины "штраф" и "неустойка" применяются с недостаточной четкостью. См.: Гавзс Ф.И. Обязательственное право. Общие положения. Минск, 1968. С. 103.

- 394 -

соотношении. В этой связи различают четыре вида неустойки: зачетную, исключительную, штрафную и альтернативную.

При зачетной неустойке взысканию подлежит неустойка, а убытки взыскиваются с виновной стороны не в полном объеме, а лишь в части, не покрытой взысканной неустойкой. В этом случае взысканная неустойка идет в зачет сумм, составляющих убытки. Если кредитору, например, ненадлежащим исполнением обязательства причинены убытки в размере 5 млн.крб., а неустойка, взысканная с должника составляет 4 млн.крб., то кредитор вправе потребовать с должника возмещения убытков в размере 1 млн.крб.

Зачетный, или компенсационный, характер неустойки рассматривается законом в качестве общего правила. Все другие виды неустойки могут иметь место лишь постольку, поскольку законом или договором установлено иное соотношение между убытками и неустойкой..

При исключительной неустойке взысканию подлежит лишь неустойка. Убытки не взыскиваются.

При штрафной неустойке взысканию подлежат в полном объеме как неустойка, так и убытки. Такой виц неустойки устанавливается за наиболее серьезные нарушения по обязательствам.

При альтернативной неустойке кредитору принадлежит право взыскать либо неустойку, либо убытки.

Условия взыскания неустойки (штрафа, пени) те же, что и условия взыскания убытков. В частности, кредитор не вправе требовать уплаты неустойки (штрафа, пени), если должник не несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства.

Размер неустойки, как уже отмечалось, устанавливается законом или соглашением сторон. Действующее законодательство предусматривает право суда, арбитражного или третейского суда уменьшить размер неустойки (штрафа, пени). В частности это может иметь место в случае чрезмерного несоответствия между убытками, понесенными кредитором, и размером предусмотренной неустойки. При этом судом должны быть приняты во

- 395 -

внимание следующие обстоятельства: степень исполнения обязательства должником; имущественное положение сторон, участвующих в обязательстве; не только имущественные, но и другие заслуживающие внимания интересы сторон.

Суд, арбитражный или третейский суд вправе лишь снизить размер неустойки (штрафа, пени), но не может полностью освободить должника от обязанности по уплате неустойки.

Уплата неустойки не лишает кредитора права требовать от должника исполнения им обязательства в натуре, если это отвечает его интересам.