Учебный год 22-23 / Курс лекций ГП

свидетельству другому лицу означает передачу тем самым этому же лицу прав по основному обязательству. Законному владельцу ипотечного свидетельства принадлежат все вытекающие из его содержания права, включая права залогодержателя и права кредитора по основному обязательству. Уступка прав по договору об ипотеке достаточно сложна, так как по п. 2 ст. 346 ГК она подлежит регистрации. Когда имеется ипотечное свидетельство, то уступка прав по договору об ипотеке запрещена. Это объясняется тем, что уступка прав создала бы возможность повторного осуществления одного и того же права (со стороны цессионария по договору об ипотеке и со стороны цедента по закладной), а также обмана: продав право по ипотеке, продавец затем может получить деньги также по закладной.

2.Перевод долга

Вотличие от уступки права требования перевод долга допустим исключительно с согласия кредитора (ст. 347 ГК). Императивность данного правила объясняется тем существенным значением, которое имеет для кредитора личность должника. Согласие кредитора в гражданско-право- вой науке рассматривается как односторонняя сделка. Обыкновенно такое согласие дается до перевода долга. Если кредитор дает согласие после перевода долга, то тем самым он одобряет соглашение между прежним и новым должником, и оно обретает юридическую силу.

Вряде случаев перевод долга упрощает взаимоотношения между участниками хозяйственного оборота. Если одно лицо должно другому определенную сумму денег, но само является кредитором на эту же сумму в отношении третьего лица, оно может передать свою обязанность по уплате долга названному третьему лицу. Расчеты в подобном случае значительно упрощаются.

Перевод долга совершается по соглашению между прежним и новым должником. Это соглашение следует отличать от правоотношения, на основе которого оно достигается. Таким правоотношением могут быть любые договоры, обязательство из причинения вреда и т.д. Соглашение

опереводе долга затрагивает только один из элементов базового правоотношения, не влияя на остальные, и согласие кредитора относится только к соглашению по поводу этого элемента, не затрагивая другие права

иобязанности основного правоотношения, и потому в результате пере-

531

вода долга один должник заменяется другим, но обязательство, тем не менее, остается прежним.

В некоторых обязательствах перевод долга недопустим. Так, нельзя передать обязанности по договору недропользования лицу, не имеющему лицензии на этот вид деятельности.

Форма перевода долга подчиняется тем же правилам, что и уступка права требования. О содержании ст.346 ГК, относящейся к форме цессии, мы говорили в предыдущем вопросе лекции.

Перевод долга на нового должника означает также переход к нему всех тех возражений, которые имел к кредитору прежний должник. В сложных, многоаспектных договорах при переводе долга встречаются такие возражения новых должников, перешедшие к ним от прежних, как неправильный расчет суммы долга, отсутствие у кредитора тех или иных правоустанавливающих документов по отдельным частям долга и т.п.

Перевод долга может влечь определенные последствия не только для должников и кредитора, но и других лиц. Так, в силу ст.365 ГК гарантия и поручительство прекращаются с переводом на другое лицо долга по обеспеченному гарантией или поручительством обязательству, если гарант или поручитель не дали кредитору согласия отвечать за нового должника. Такое же правило установлено для обязательства, обеспеченного залогом: если в таком обязательстве залогодатель не дал кредитору согласия отвечать за нового должника, то с переводом на другое лицо долга залог прекращается (ст.326 ГК).

532

ЛЕКЦИЯ 28

ОБЕСПЕЧЕНИЕ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

1 ЛЕКЦИЯ

ПОНЯТИЕ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИСПОЛНЕНИЯ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

ОТДЕЛЬНЫЕ СПОСОБЫ ОБЕСПЕЧЕНИЯ: НЕУСТОЙКА, ЗАДАТОК, УДЕРЖАНИЕ

П Л А Н

1. Понятие обеспечения исполнения обязательств Виды способов обеспечения исполнения обязательств

2.Неустойка 2.1 Понятие неустойки, ее отличие от иных правовых понятий

2.2Виды неустойки по соотношению с убытками

2.3Неустойка и реальное исполнение обязательства

3.Задаток 3.1 Понятие задатка

3.2Последствия неисполнения обязательства, обеспеченного задатком

4.Удержание

1. Понятие обеспечения исполнения обязательств

Виды способов обеспечения исполнения обязательств

Как уже было сказано в Лекции 25, существует много разновидностей обязательств. В каждом из них кредитор имеет интерес в исполнении, и, следовательно, стремится использовать правовые приемы, обеспечивающие такое исполнение. Стороны могут так гарантировать соблюдение своих интересов основными условиями договора, что не возникнет необходимости в специальных обеспечительных мерах. Так, если в договоре предусмотрена предварительная оплата продукции, то отпадает нужда в установлении особых санкций за несвоевременную оплату. Но в большинстве случаев стороны обязательства нуждаются в использовании специальных средств для обеспечения своих интересов. Хотя при-

533

емы такого обеспечения могут быть использованы как в договорных, так и во внедоговорных обязательствах, все же весь диапазон заложенных в них возможностей проявляется в сфере договоров.

Родовой категорией для различных способов воздействия на нарушителей гражданско-правовых обязательств выступает понятие «меры защиты права», что вытекает из содержания ст. 9 ГК, которая закрепляет защиту права в качестве понятия, поглощающего отдельные правоохранительные меры. Основные меры защиты прав определены и перечислены именно этой статьей ГК.

Среди перечисленных в ст. 9 ГК правозащитных мер отдельную группу составляют специальные обеспечительные меры.

Участники гражданского оборота, вступая в договорные отношения, стремятся обеспечить свои интересы, преследуемые заключаемыми договорами. С этой целью они добиваются максимально выгодных для себя условий и выстраивают эти условия в определенную систему с тем, чтобы более важные условия обеспечивались вспомогательными обязательствами. Последние подразделяются на две различающиеся между собой группы: 1) условия, которые направлены на создание и укрепление предпосылок выполнения других условий (например, одно условие договора предусматривает обязанность стороны продать продукцию, другие условия обязывают его получить необходимую для продажи лицензию, произвести таможенную очистку; одно договорное условие говорит об обязанности передать имущество в залог, другое – о необходимости застраховать это имущество, и т. д.); 2) условия, которые направлены на создание угрозы наступления неблагоприятных последствий при неисполнении других условий.

Меры обеспечения, относящиеся к первой группе, можно назвать мерами косвенно-обеспечительного действия, ко второй - непосредствен- но-обеспечительного действия.

К способам обеспечения исполнения обязательств относится вторая группа условий как мер, специально направленных на побуждение должника к исполнению возложенных на него обязанностей и создание гарантий обеспечения интересов кредитора при их нарушении.

Способы обеспечения исполнения обязательств перечислены в ст. 292 ГК, которая гласит: «Исполнение обязательства может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законодательством или договором». Названные способы подвергаются

534

в законодательстве специальной регламентации, причем обьем такой регламентации отдельных способов значительно отличается: от одного лишь упоминания в ГК (удержание) или нескольких статей ГК (неустойка, задаток), заканчивая множеством статей в ГК и большим количеством специальных нормативных актов (гарантия, поручительство, залог).

Перечень способов обеспечения исполнения обязательств в отличие от действовавшего более тридцати лет ГК Казахской ССР не носит исчерпывающего характера: законодательством или договором могут быть предусмотрены другие способы. Договорная практика чрезвычайно гибка и разнообразна, поэтому стороны, учитывая нюансы своих взаимоотношений, нередко находят новые приемы обеспечения исполнения договоров, которые оказываются более эффективными, чем традиционные.

Обеспечительные обязательства носят акцессорный характер. Акцессорному обязательству присущи несколько признаков. Прежде всего, оно абсолютно зависимо от наличия основного обязательства и не может существовать самостоятельно. Не может быть договора о неустойке, залоге, задатке и иных традиционных обеспечительных мерах, если отсутствует обеспеченное этими мерами основное обязательство. ГК также прямо говорит, что недействительность основного обязательства влечет недействительность обеспечительного.

Райхман обратился в суд с иском к ТОО «Вита» о взыскании 4 991 350 тенге, мотивировав иск тем, что ответчик является гарантом исполнения обязательства Комарцова. Последний не исполнил свои обязательства, в связи с чем ответчик несет солидарную ответственность по его обязательствам. Основанием иска явилось достигнутое между сторонами соглашение, в силу которого ТОО «Вита» обязалось перед Райхманом полностью отвечать за исполнение обязательства Комарцовым по возврату долга Райхману.

Суд установил, что Комарцов, оформляя заем, выступал в качестве органа управления юридического лица (ч. 1 ст. 37 ГК). Гарантия же имела силу лишь для обязательств, стороной которых будет лично Комарцов. Следовательно, по причине отсутствия основного обязательства со стороной в нем Комарцова, гарантия как акцессорное обязательство не приобретает юридического значения.

Однако только по одному признаку зависимости от основного обязательства отграничить акцессорные обязательства от иных похожих на них зависимых обязательств нельзя, так как, например, некоторые субконтрактные отношения также лишены смысла без наличия основного договора. Субподрядный договор на покраску дома бессмыслен, если нет договора на постройку этого дома; нет смысла в договоре покупки комплектующих деталей для основного изделия, если изготовитель после-

535

днего не заключил договор на продажу этого изделия. Но зависимость между названными договорами носит иной характер. Заключение субконтракта в предположении заключения будущего основного договора следует отнести к разряду мотивов в сделке, нереализованность которых не влияет на ее действительность. Сам же субконтракт и основной договор юридически автономны, и действительность одного не зависит от действительности другого.

Разница между непосредственно-обеспечительными и косвеннообеспечительными мерами заключается в том, что у первых имеется специальная направленность - обеспечить исполнение и создать угрозу наступления отрицательных последствий, у вторых - обеспечение исполнения обычно является косвенным правовым результатом, а угроза наступления отрицательных последствий отсутствует.

Акцессорное обязательство всегда должно включать в себя указание на основное. Другие обязательства с признаками обеспечительности могут без этого обойтись.

Разнообразные обеспечительные меры могут использоваться как раздельно, так и в совокупности. Например, при государственном закупе зерна у сельхозпроизводителей банки выдают заем вначале на проведение посевной кампании, а затем - на уборку зерна. Займодатели обычно не удовлетворяются предоставленным сельхозпроизводителями залогом и требуют от заемщиков обеспечения в форме гарантии. Предоставление кредита на приобретение оборудования часто сопровождается обеспечением вначале гарантией, а по мере поступления партий оборудования его залогом. Во внешнеторговых отношениях используется такой прием, как поручительство за поручительство. В договорах залога с участием Казкоммерцбанка можно встретить указание, что залогодатель-вещный поручитель является гарантом за должника. Залогодержатель таким путем стремится избежать риска при понижении стоимости заложенного имущества, избежать сложностей, связанных с проведением торгов, взыскать быстрее задолженность, если гарант состоятельный и отсутствуют предшествующие очереди взыскателей.

Несколько мер могут обеспечивать один договор, либо один из способов может обеспечивать другую меру, которая, в свою очередь, обеспечивает основной договор. Нужно лишь иметь в виду, что некоторые способы не сочетаются друг с другом. Нельзя, например, одновременно использовать поручительство и гарантию, поскольку невозможно к одному и тому же лицу применить субсидиарную и солидарную ответствен-

536

ность. Но вполне приемлемо предусмотреть одновременно гарантию и уплату неустойки за невыполнение обязательства основным должником (не выплату неустойки вместо должника - она входит в объем обеспечения при гарантии - а самостоятельную неустойку, уплачиваемую гарантом, за факт неисполнения должником обязательства).

2. Неустойка

2.1 Понятие неустойки, ее отличие от иных правовых понятий

Термин «неустойка» ведет начало от слов «не устоял», т.е. нарушил, поэтому неустойка означает плату за то, что лицо не устояло перед нарушением какого-то запрета. В соответствии с легальным определением неустойкой (штрафом, пеней) «признается определенная законодательством или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения» (ст. 293 ГК).

Приведенное определение неустойки достаточно традиционно и текстуально совпадает с определением, содержащимся в ГК Казахской ССР 1964 г. Излишним представляется сохранение в нем указания на отдельный случай применения неустойки за просрочку исполнения, поскольку просрочка ничем не отличается от других видов нарушения договора.

Из легального определения неустойки следует, что она может определяться законодательством (законная неустойка) или договором (договорная неустойка).

На практике квалификация денежной суммы, уплачиваемой одной стороной по договору другой, иногда вызывает затруднения.

Ст. 353 ГК предусматривает, что «за неправомерное пользование чужими деньгами в результате неисполнения денежного обязательства, либо просрочки в их уплате, либо их неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежит уплате неустойка. Размер неустойки исчисляется исходя из официальной ставки рефинансирования Национального банка Республики Казахстан на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части».

В данной редакции ст. 353 ГК используется термин «неустойка», который заменил ранее использовавшийся вместо него термин «проценты». В связи с этим исчезли формальные основания для дискуссии о том,

537

что из себя представляют проценты - разновидность неустойки или форму убытков. От ответа на этот вопрос зависели определенные практические последствия, например возможность снижения взыскиваемых сумм процентов (ибо если проценты понимать как убытки, то снижать их размер недопустимо; если как неустойку, то это сделать возможно).

Ст. 353 ГК, возлагая ответственность на должника за неправомерное пользование чужими деньгами, имеет в виду не просто невозврат или неуплату денег кредитору, а фактическое использование денег в своем интересе или к своей выгоде.

Горсуд г. Алматы, рассмотрев иск Карибаевой к НИИ кардиологии о взыскании 556 250 тенге неустойки за пользование чужими деньгами, отказывая в иске, пришел к следующему заключению. Ответчик несвоевременно оплатил истице стоимость переданной ему трехкомнатной квартиры в сумме 906 840 тенге по той причине, что НИИ кардиологии был не в состоянии своевременно перечислить сумму долга, так как на его имущество был наложен арест по другим обязательствам, и, следовательно, он был лишен фактической возможности до снятия ареста с денежных счетов пустить деньги в оборот, давать их другим лицам или иным образом извлекать из них доход.

Правовая природа неустойки иная, чем у другого дополнительного обязательства - отступного.

Внастоящее время закон (ст. 354 ГК) позволяет сторонам определить

вдоговоре, что уплата неустойки освобождает должника от исполнения обязательства в натуре. ГК РФ (ст. 396) использует даже выражение «неустойка, установленная в качестве отступного». Думается, что названное правило и неудачная формулировка, использованная в российском ГК, не делают неустойку и отступное однопорядковыми понятиями и для ограниченного круга случаев.

Различие между неустойкой, которая освобождает должника от исполнения обязательства, и отступным состоит, прежде всего, в том, что за требованием о взыскании неустойки всегда стоит принудительная сила государства; уплата же отступного - результат исключительно желания должника. Поэтому неустойку можно потребовать через суд, а отступное - нельзя. Кроме того, такая неустойка не исключает взыскания убытков, а уплата отступного исключает. Наконец, отступное освобождает должника от исполнения обязательства, а подобная неустойка - от такого последствия неисполнения обязательства как необходимость продолжать исполнение после его нарушения.

538

Проведение разграничения неустойки и близких ей понятий имеет практическое значение. В частности, гражданское законодательство не допускает снижения судом размера взыскиваемых убытков, в то же время предполагая возможность снижения размера неустойки.

Несомненным качеством неустойки и ее преимуществом для кредитора является то, что она взыскивается независимо от того, привело ли нарушение договора к возникновению убытков у кредитора. Поэтому ст. 293 ГК предусматривает, что по требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков. Однако объем убытков кредитора может иметь значение при решении вопроса о снижении размера взыскиваемой неустойки.

Неустойка – это денежная сумма, а не иные материальные ценности. Поэтому, если в договоре предусмотрено взыскание какого-либо имущества, то, как уже отмечалось, такой способ обеспечения договора относится к «другим способам» обеспечения обязательств, которые прямо не называются ГК, но могут быть предусмотрены законодательством или договором (п.1 ст. 292 ГК).

Необходимо отметить, что, как в нормативных актах, так и в договорах существует разнобой при наименовании денежных сумм, подлежащих взысканию в качестве санкции.

Термин «неустойка» многозначен. Он применяется и в качестве родового понятия, и иногда как видовое, в частности, как равнозначное термину «штраф». Иногда они рассматриваются как синонимы.

Можно дать следующие определения пени, собственно неустойки и штрафа как разновидностей общего понятия «неустойки».

Пеня – это уплачиваемая стороной, нарушившей обязательство, определенная законодательством или договором денежная сумма, размер которой находится в прямой зависимости от длительности просрочки исполнения обязательства.

Таким образом, под наименование пени подпадает, например, неустойка по 100 тенге за каждый день просрочки, уплачиваемая подрядчиком за несвоевременное устранение дефектов в работах и конструкциях, 20 процентов годовых за пользование чужими деньгами, ибо единственно существенным специфическим признаком перечисленных санкций является зависимость размера от определенной законом или договором длительности просрочки исполнения.

Штраф – это уплачиваемая стороной, нарушившей обязательство, определенная законодательством или договором денежная сумма, размер которой не зависит от длительности просрочки исполнения обязатель-

539

ства, и которая устанавливается в твердом размере, не связанном с ценой нарушенного обязательства.

Собственно неустойка - это уплачиваемая стороной, нарушившей обязательство, определенная законодательством или договором денежная сумма, размер которой не зависит от длительности просрочки исполнения обязательства, но находится в прямой зависимости от цены нарушенного обязательства.

Следует отметить, что законодательство не выдерживает единства терминологии, именуя одинаково различные санкции или же по-разному одинаковые.

Для соглашения о неустойке установлена обязательная письменная форма. Ст. 294 ГК гласит: «Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме, независимо от формы основного обязательства.

Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке».

Письменная форма не является обязательной для законной неустойки.

2.2 Виды неустойки по соотношению с убытками

Основной формой гражданско-правовой ответственности является возмещение убытков. Неустойка, как уже отмечалось, взыскивается независимо от того, возникли ли у потерпевшего убытки. Поэтому напрашивается вывод о том, что это две самостоятельные и независимые друг от друга меры, обеспечивающие защиту интересов кредитора, и если у кредитора возникли убытки вследствие нарушения договора должником и за это нарушение предусмотрена неустойка, то кредитор вправе претендовать на получение и суммы убытков, и неустойки. Однако законодательство подходит более гибко к решению вопроса о соотношении убытков и неустойки. В этой связи ст. 351 ГК называет четыре вида неустойки по соотношению с убытками:

1) убытки возмещаются в части, не покрытой неустойкой. Данная неустойка является общим правилом, т. е. применяется, если в договоре или законодательстве нет никаких специальных указаний по поводу соотношения убытков и неустойки. Такая неустойка именуется зачетной. Остальные виды неустойки могут быть предусмотрены законодательством или договором;

540