Рабочая тетрадь по дисциплине Банковский менеджмент Направление 38.04.08 Финансы и кредит (направленность (профиль) Банки и банковская деятельность)
.pdf
Министерство сельского хозяйства Российской Федерации федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение высшего образования
«Мичуринский государственный аграрный университет»
Кафедра финансов и кредита
УТВЕРЖДЕНО Учебно-методическим советом университета протокол № 4 от 26 октября 2017 г.
РАБОЧАЯ ТЕТРАДЬ
по дисциплине Банковский менеджмент
Направление 38.04.08 «Финансы и кредит» (направленность (профиль) «Банки и банковская деятельность»)
Мичуринск-наукоград РФ
2017
Рабочая тетрадь разработана кандидатом экономических наук, доцентом кафедры финансов и кредита С.С. Кирилловой.
Рецензент:
Мягкова Е.А., канд. экон. наук, доцент кафедры менеджмента и агробизнеса ФГБОУ ВО Мичуринский ГАУ
Обсуждена и одобрена на заседании кафедры «Финансы и кредит» протокол № 3 от 7 октября 2016 г.
Настоящая методическая разработка подготовлена для магистрантов, обучающихся по направлению 38.04.08 «Финансы и кредит» (направленность (профиль) «Банки и банковская деятельность»). Рабочая тетрадь включает в себя задания для самостоятельного выполнения магистрантами, а также темы конференций и эссе. Кроме того, в разработке представлен перечень рекомендуемой литературы, необходимой для организации самостоятельной работы и при подготовке к экзамену
СОДЕРЖАНИЕ
Введение…………………………………………………………….……… 3
Тематический план учебной дисциплины………………..………….…... 4
Задания для самостоятельного выполнения…………………..…….…… 10
Примерная тематика конференций и эссе………………………..….…... 29
Рекомендуемая литература………………………………………………... 30
© Кириллова С.С., 2017 © Издательство Мичуринского ГАУ, 2017
2
ВВЕДЕНИЕ
Вопросы совершенствования управления банковской деятельностью являются в настоящее время весьма актуальными. Высокая конкуренция в банковской сфере, воздействие финансового кризиса вынуждают банковских сотрудников уделять значительное внимание управленческим аспектам. В этой связи изучение системы банковского менеджмента является необходимым условием высокого качества подготовки магистрантов, обучающихся по программе «Банки и банковская деятельность».
Рабочая тетрадь направлена на укрепление комплексных знаний в области банковского менеджмента. Задания, представленные в тетради, позволяют привить навыки исследовательской работы. Предлагаемые темы эссе и конференций могут стать предметом обсуждения на занятиях.
Рабочая тетрадь дает возможность существенно расширить объем самостоятельной работы, поскольку выполнение большинства заданий требует серьезной дополнительной работы во внеаудиторное время. При этом они ориентированы не на механическое выполнение, а на развитие творческих способностей магистров, подталкивает их к анализу происходящих событий. В конечном итоге это способствует повышению качества образования и его эффективности.
3
ТЕМАТИЧЕСКИЙ ПЛАН УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ
Очная форма обучения
№ |
|
Основные содержательные линии каждого вида занятий, |
Количество |
||
п/п |
|
темы раздела |
|
часов |
|
|
|
|
ЛЕКЦИИ |
|
|
Тема 1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее |
2 |
||||
правовая основа |
|
|
|
||
1 |
|
Правовое обеспечение системы банковского менеджмента |
|
|
|
2 |
|
Общая характеристика и понятие банковского менеджмента |
|
||
3 |
|
Стратегическое и текущее планирование деятельности банка |
|
||
Тема 2. Управление ресурсами банка. Управление ликвидностью |
2 |
||||
банка. Управление персоналом банка |
|
|
|||
1 |
|
Риск в системе банковского менеджмента. Классификация рисков |
|
||
2 |
|
Управление ресурсами банка |
|
|
|
3 |
|
Управление ликвидностью банка |
|
|
|
4 |
|
Управление персоналом банка |
|
|
|
Тема 3. Управление кредитными рисками. Управление рыночными |
2 |
||||
рисками |
|
|
|
||
1 |
|
Общее понятие управления кредитными рисками |
|
|
|
2 |
|
Правовые основы управления кредитными рисками |
|
|
|
|
|
Управление рыночными рисками |
|
|
|
|
|
Управление прибылью банка |
|
|
|
Тема 4. Оценка деятельности коммерческого банка |
|
2 |
|||
1 |
|
Современные подходы |
международной практики |
оценки |
|
|
коммерческого банка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
Действующая модель оценки деятельности коммерческого |
|
|
|
|
банка в РФ |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
3 |
|
Практические основы оценки деятельности коммерческого банка |
|
||
|
|
ПРАКТИЧЕСКИЕ (ЛАБОРАТОРНЫЕ) ЗАНЯТИЯ |
|
||
Тема 1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее |
4 |
||||
правовая основа |
|
|
|
||
1 |
|
Сущность и содержание банковского менеджмента |
|
|
|
2 |
|
Цели и задачи банковского менеджмента |
|
|
|
3 |
|
Правовые основы банковского менеджмента |
|
|
|
4 |
|
Менеджмент в банке как процесс |
|
|
|
5 |
|
Понятие качества банковского менеджмента и его оценка |
|
|
|
Тема 2. Стратегическое и текущее планирование деятельности |
4 |
||||
банка |
|
|
|
||
1 |
|
Планирование и его роль в деятельности банка |
|
|
|
2 |
|
Банковская политика как |
основа стратегического и |
текущего |
|
|
управления кредитной организацией |
|
|
||
|
|
|
|
||
3 |
|
Стратегия банка, еѐ планирование и реализация |
|
|
|
4 |
|
SWOT-анализ как метод стратегического управления банковской |
|
||
|
деятельностью |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5 |
|
Бизнес-план как способ интеграции стратегии и тактики банка |
|
||
6 |
|
Финансовое планирование деятельности коммерческого банка |
|
||
7 |
|
Понятие, принципы и функции бюджетирования |
|
|
|
|
в коммерческом банке |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4
Тема 3. Банковский маркетинг в системе управления банковской |
2 |
|||||
деятельностью |
|
|
|
|
||
1 |
Понятие |
и принципы банковского |
маркетинга. |
Концепции |
|
|
банковского маркетинга |
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
||
2 |
Специфика банковского маркетинга. Классификация банковских |
|
||||
продуктов и услуг |
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
||
3 |
Цели и функции банковского маркетинга, его организация |
|
||||
4 |
Классификация и составные части банковского маркетинга |
|
||||
5 |
Себестоимость как основа формирования цены банковских услуг |
|
||||
Тема 4. Управление ресурсами банка |
|
|
2 |
|||
1 |
Состав |
привлеченных ресурсов банка. |
Факторы, влияющие на |
|
||
привлечение ресурсов |
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
||
2 |
Управление привлеченными ресурсами, |
его элементы, методы и |
|
|||
инструменты |
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
||
3 |
Депозитная политика коммерческого банка |
|
|
|||
4 |
Оценка качества привлеченных ресурсов банка |
|
|
|||
Тема 5. Управление ликвидностью банка |
|
|
2 |
|||
1 |
Теоретические подходы к понятию ликвидности банка и основы |
|
||||
управления ликвидностью |
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
||
2 |
Сущность и теории управления активами банка |
|
|
|||
3 |
Методы управления активами банка |
|
|
|
||
4 |
Управление пассивами банка |
|
|
|
|
|
Тема 6. Управление прибылью банка |
|
|
2 |
|||
1 |
Управление прибылью банка и его элементы. |
|
|
|||
2 |
Оценка уровня доходов и расходов банка. |
|
|
|
||
3 |
Анализ |
уровня прибыли |
банка на основе |
показателей |
|
|
рентабельности |
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
||
Тема 7. Управление персоналом банка |
|
|
4 |
|||
1 |
Особенности банковского персонала и его трудовой деятельности, |
|
||||
основы управления персоналом банка |
|
|
|
|||
|
|
|
|
|||
2 |
Кадровая политика банка и ее составляющие |
|
|
|||
3 |
Кадровое планирование в коммерческом банке |
|
|
|||
4 |
Процесс подбора и найма персонала в коммерческом банке |
|
||||
5 |
Подходы банка к поиску персонала |
|
|
|
||
6 |
Оценка и аттестация персонала в коммерческом банке |
|
|
|||
7 |
Система оплаты труда в банке |
|
|
|
|
|
8 |
Управление развитием персонала |
|
|
|
||
Тема 8. Управление кредитными рисками |
|
|
2 |
|||
1 |
Система управления кредитными рисками |
|
|
|
||
2 |
Правовые основы управления кредитом |
|
|
|
||
3 |
Кредитная политика коммерческого банка |
|
|
|
||
4 |
Классификация методов регулирования и управления кредитными |
|
||||
рисками |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
5 |
Критерии и методы оценки качества кредитного портфеля |
|
||||
Тема 9. Управление рыночными рисками |
|
|
2 |
|||
1 |
Валютный риск, причины его возникновения и виды |
|
|
|||
2 |
Организация управления валютными рисками, его методы |
|
||||
3 |
Использование инструментов |
срочного |
рынка для |
управления |
|
|
валютным риском |
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
||
5
4Понятие и факторы процентного риска
5Система и политика управления процентным риском.
6Организация управления процентным риском и способы его минимизации
Тема 10. Оценка деятельности коммерческого банка |
2 |
1Назначение и виды аналитической работы в банке
2Организация аналитической работы в банке
3Сущность и виды оценок деятельности коммерческого банка
4Рейтинговая система оценки надежности банков и опыт их применения за рубежом и в России
5Анализ деятельности банка по методике CAMELS
6Рейтинговая система RATE
7Оценка финансового состояния кредитных организаций Банком России.
8Оценка финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов.
Тема 11. Управление банком в процессе его санации |
2 |
1Кризисная ситуация в банке, еѐ причины и ход развития
2Методы антикризисного управления в банке Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций и меры
3по еѐ предупреждению.
Управление банком в процессе финансового оздоровления Меры по предупреждению банкротства банков, являющихся
4участниками системы обязательного страхования вкладов физических лиц в РФ
4
6
4
6
4
6
4
6
4
6
4
144
8
28
54
54
Форма контроля: опрос, тестирование, экзамен.
6
Заочная форма обучения
№ |
|
Основные содержательные линии каждого вида занятий, |
Количество |
|||||
п/п |
|
|
|
темы раздела |
|
часов |
||
|
|
|
|
ЛЕКЦИИ |
|
|
||
Тема 1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее |
1 |
|||||||
правовая основа |
|
|
|
|
|
|||
1 |
|
Сущность и содержание банковского менеджмента |
|
|
||||
2 |
|
Цели и задачи банковского менеджмента, его правовые основы |
|
|||||
3 |
|
Менеджмент в банке как процесс |
|
|
|
|
||
4 |
|
Понятие качества банковского менеджмента и его оценка |
|
|
||||
Тема 2. Стратегическое и текущее планирование деятельности банка |
1 |
|||||||
1 |
|
Планирование и его роль в деятельности банка |
|
|
||||
2 |
|
Банковская |
политика |
как основа |
стратегического и |
текущего |
|
|
|
управления кредитной организацией |
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
||||
3 |
|
Стратегия банка, еѐ планирование и реализация |
|
|
||||
4 |
|
SWOT-анализ как метод стратегического управления банковской |
|
|||||
|
деятельностью |
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
||
5 |
|
Бизнес-план как способ интеграции стратегии и тактики банка |
|
|||||
6 |
|
Финансовое планирование деятельности коммерческого банка |
|
|||||
7 |
|
Понятие, принципы и функции бюджетирования в коммерческом |
|
|||||
|
банке |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Тема 3. Банковский маркетинг в системе управления банковской |
1 |
|||||||
деятельностью |
|
|
|
|
|
|
||
1 |
|
Понятие и принципы банковского маркетинга. Концепции |
|
|||||
|
банковского маркетинга |
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|||
2 |
|
Специфика банковского маркетинга. Классификация банковских |
|
|||||
|
продуктов и услуг |
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
||
3 |
|
Цели и функции банковского маркетинга, его организация |
|
|||||
Тема 4. Управление ресурсами и ликвидностью банка |
|
1 |
||||||
1 |
|
Управление привлеченными ресурсами, его элементы, |
методы и |
|
||||
|
инструменты |
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
||
2 |
|
Депозитная |
политика |
коммерческого |
банка и оценка |
качество |
|
|
|
привлеченных ресурсов |
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|||
3 |
|
Теоретические подходы к понятию ликвидности банка и основы |
|
|||||
|
управления ликвидностью |
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|||
4 |
|
Управление пассивами банка |
|
|
|
|
||
5 |
|
Управление прибылью банка |
|
|
|
|
||
Тема 5. Управление персоналом банка |
|
|
|
0,5 |
||||
1 |
|
Особенности банковского персонала и его трудовой деятельности |
|
|||||
2 |
|
Кадровая |
политика |
банка и |
ее |
составляющие. |
Кадровое |
|
|
планирование |
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
||
3 |
|
Процесс подбора и найма персонала в коммерческом банке, оценка |
|
|||||
|
и аттестация персонала |
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|||
4 |
|
Управление развитием персонала |
|
|
|
|
||
Тема 6. Управление кредитными и рыночными рисками |
|
0,5 |
||||||
1 |
|
Общее понятие управления кредитными рисками, его правовые ос- |
|
|||||
|
новы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
|
Кредитная |
политика |
коммерческого |
банка, методы управления |
|
||
|
кредитным риском |
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
||
7
3Организация управления валютными рисками. Выбор валютной стратегии банка
4Понятие и факторы процентного риска. Система и политика управления процентным риском
Тема 7.Выявление и оценка маркетинговых возможностей банка |
0,5 |
1Классификация и составные части банковского маркетинга
2Себестоимость как основа формирования цены банковских услуг
Тема 8. Направления совершенствования банковского менеджмента |
0,5 |
в современных условиях |
|
1Назначение и виды аналитической работы в банке, ее организация
2Сущность и виды оценок деятельности коммерческого банка
3Оценка финансового состояния кредитных организаций Банком России
4Оценка финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов
ПРАКТИЧЕСКИЕ ЗАНЯТИЯ
Тема 1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее 2
правовая основа
1Сущность и содержание банковского менеджмента
2Цели и задачи банковского менеджмента, его правовые основы
3Менеджмент в банке как процесс
4Понятие качества банковского менеджмента и его оценка
Тема 2. Стратегическое и текущее планирование деятельности банка |
2 |
1Планирование и его роль в деятельности банка
2Банковская политика как основа стратегического и текущего управления кредитной организацией
3Стратегия банка, еѐ планирование и реализация
4SWOT-анализ как метод стратегического управления банковской деятельностью
5Бизнес-план как способ интеграции стратегии и тактики банка
6Финансовое планирование деятельности коммерческого банка
7Понятие, принципы и функции бюджетирования в коммерческом банке
Тема 3. Банковский маркетинг в системе управления банковской |
2 |
деятельностью |
|
1Понятие и принципы банковского маркетинга. Концепции банковского маркетинга
2Специфика банковского маркетинга. Классификация банковских продуктов и услуг
3Цели и функции банковского маркетинга, его организация
Тема 4. Управление ресурсами и ликвидностью банка |
2 |
1Управление привлеченными ресурсами, его элементы, методы и инструменты
2Депозитная политика коммерческого банка и оценка качество привлеченных ресурсов
3Теоретические подходы к понятию ликвидности банка и основы управления ликвидностью
4Управление пассивами банка
5Управление прибылью банка
8
Тема 5. Управление персоналом банка |
|
|
|
|
2 |
||||
1 |
Особенности банковского персонала и его трудовой деятельности |
|
|||||||
2 |
Кадровая |
политика |
банка и |
ее |
составляющие. |
Кадровое |
|
||
планирование |
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|||
3 |
Процесс подбора и найма персонала в коммерческом банке, оценка |
|
|||||||
и аттестация персонала |
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
|
||||
4 |
Управление развитием персонала |
|
|
|
|
|
|||
Тема 6. Управление кредитными и рыночными рисками |
|
1 |
|||||||
1 |
Общее понятие управления кредитными рисками, его правовые ос- |
|
|||||||
новы |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
2 |
Кредитная |
политика |
коммерческого |
банка, |
методы управления |
|
|||
кредитным риском |
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|||
3 |
Организация управления валютными рисками. Выбор валютной |
|
|||||||
стратегии банка |
|
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
|
|
|
|||
4 |
Понятие |
и |
факторы |
процентного |
риска. Система и |
политика |
|
||
управления процентным риском |
|
|
|
|
|
||||
|
|
|
|
|
|
||||
Тема 7.Выявление и оценка маркетинговых возможностей банка |
2 |
||||||||
1 |
Классификация и составные части банковского маркетинга |
|
|||||||
2 |
Себестоимость как основа формирования цены банковских услуг |
|
|||||||
Тема 8. Направления совершенствования банковского менеджмента |
1 |
||||||||
в современных условиях |
|
|
|
|
|
|
|||
1 |
Назначение и виды аналитической работы в банке, ее организация |
|
|||||||
2 |
Сущность и виды оценок деятельности коммерческого банка |
|
|||||||
3 |
Оценка |
финансового |
состояния кредитных |
организаций Банком |
|
||||
России. |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
4 |
Оценка |
финансовой |
устойчивости |
банка в |
целях признания ее |
|
|||
достаточной для участия в системе страхования вкладов. |
|
|
|||||||
|
|
|
|||||||
|
|
|
САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА |
|
|
||||
|
Тема 1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее |
15 |
|||||||
|
правовая основа |
|
|
|
|
|
|
||
|
Тема 2. Стратегическое и текущее планирование деятельности |
15 |
|||||||
|
банка |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Тема 3. Банковский маркетингв системе управления банковской |
15 |
|||||||
|
деятельностью |
|
|
|
|
|
|
||
|
Тема 4. Управление ресурсами и ликвидностью банка |
|
15 |
||||||
|
Тема 5. Управление персоналом банка |
|
|
|
15 |
||||
|
Тема 6. Управление кредитными и рыночными рисками |
|
15 |
||||||
|
Тема 7. Выявление и оценка маркетинговых возможностей банка |
10 |
|||||||
|
Тема 8. Направления совершенствования банковского менеджмента |
15 |
|||||||
|
в современных условиях |
|
|
|
|
|
|||
|
ИТОГО ПО ДИСЦИПЛИНЕ (МОДУЛЮ) |
|
|
144 |
|||||
|
В том числе: ЛЕКЦИИ |
|
|
|
|
6 |
|||
|
ПРАКТИЧЕСКИЕ (ЛАБОРАТОРНЫЕ) ЗАНЯТИЯ |
|
14 |
||||||
|
САМОСТОЯТЕЛЬНАЯ РАБОТА |
|
|
|
|
115 |
|||
|
КОНТРОЛЬ |
|
|
|
|
|
9 |
||
Форма контроля: опрос, тестирование, экзамен, контрольная работа.
9
ЗАДАНИЯ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОГО ВЫПОЛНЕНИЯ
Тема 1. Характеристика системы банковского менеджмента и ее правовая основа
Задание 1. Рассмотрите сущность основных теорий финансового менеджмента и определите сферы их применения в банковской деятельности (таблица 1).
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Таблица 1 |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Применение |
|
|
Наименование |
|
|
|
|
|
Применение в |
|
|||
|
|
|
Сущность |
|
|
|
|
в банковском |
|
||
|
теории |
|
|
|
|
управлении |
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
менеджменте |
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Теория |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
эффективного |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
портфеля |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
Теория |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
структуры |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
капитала |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
Теория |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
агентских |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
отношений |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
10