- •80. Источники спроса и предложения ликвидных средств банка.
- •82. Управление пассивами на макроуровне.
- •84. Управление пассивами на микроуровне.
- •83. Определение содержания и значение ликвидности кб.
- •81. Создание резервов на покрытие рисков: скрытые, специальные и обще резервы.
- •79. Способы регулирования и минимизации банковских рисков, выявление влияния отдельных факторов.
- •78. Внешний риск.
- •38. Понятие процентного риска.
- •36. Стоимостная структура доходов коммерческого банка.
- •37. Роли и функции банковского менеджмента в современных условиях.
- •39. Цели управления коммерческим банком.
- •40. Методы управления процентными рисками.
- •41. Принципы организации коммерческого банка.
- •42. Управление процентной маржой по ссудным операциям.
- •29. Управление пассивами кб на микроуровне.
- •30.Понятие надежности кб
- •33. Особенности банковского менеджмента.
- •34. Методы обеспечения надежности банка.
- •35. Основные направления банковского менеджмента.
- •22. Задачи, решаемые банком в процессе управления собственными средствами
- •23. Управление заемными средствами банка
- •24. Оценка достаточности собственных средств
- •25. Понятие и содержание кредитных договоров
- •26. Методы регулирования собственных средств банка
- •27. Управление пассивами коммерческого банка на макроуровне
- •28. Дивидендная политика банка по акциям
- •71. Степень риска, распределение рисков во времени и методы их оценки: аналитические, экспертные, статистические.
- •76. Прибыль коммерческого банка, порядок ее формирования.
- •73.Принципы управления рисками в деятельности коммерческих банков.
- •74.Регулирование доходной базы коммерческих банков.
- •77.Политика управления рисками: обязанность и ответственность руководителей.
- •75.Определения зон риска, прогнозирование, контроль за рисками и его координирование по всем подразделениям и службам банка.
- •72.Факторы, влияющие на величину и динамику ставок по конкретным видам операций и услуг, включая ссудный процент.
- •58. Компенсация органов управления банком по использованию прибыли
- •57. Виды управленческой документации, используемые в банковской деятельности.
- •60. Управление средствами фондов и резервов, формируемых из прибыли
- •61. Направление банковской политики (кредитная, депозитная, инвестиционная) и факторы их определяющие.
- •62. Наиболее распространенные ситуации, вызывающие убыточность банков, их причины и методы устранения
- •63. Порядок формирования банковской политики
- •64. Определение риска в банковской деятельности
- •65. Планирование и прогнозирование в банковской деятельности.
- •66. Классификация рисков по сферам влияния
- •67. Определение цели деятельности банка, выбор ресурсов, направление их размещения и экономические инструменты
- •68.Управление кредитным риском
- •69. Содержание и значение банковских рисков
- •70. Определения потребности в ликвидных средствах
- •8.Необходимость и принципы защиты банковской информации
- •9.Принципы организации банка и деятельности его подразделений.
- •10. Портфельный подход к управлению банком.
- •11. Факторы, определяющие структуру ком. Банка.
- •12. Управление ссудным портфелем кб.
- •14. Управление портфелем ценных бумаг коммерческого банка
- •50.Управление расходами коммерческого банка.
- •51 .Управление служебным ростом и планирование перемещений по службе.
- •52.Риск потери ликвидности.
- •53.Анализ и разработка мероприятий по совершению документооборота в банке.
- •54.Показатели прибыльности банка. Необходимость достаточной прибыли.
- •55.Современные нормы делопроизводства в банковской системе.
- •56.Направление и стоимостная структура расходов из прибыли.
- •45.Требования, предъявляемые к профессиональным качествам и уровням подготовки банковских работников
- •46.Факторы, влияющие на ставки процентных выплат по депозитным и
- •49.Проверки соответствия работников занимаемой должности.
- •1. Банковский менеджмент – как научная система управления банковским делом и персоналом, занятым в банковской сфере.
- •2. Методики и показатели оценки ликвидности, их преимущества и недостатки.
- •3. Содержание банковского менеджмента: планирование, анализ, регулирование, контроль.
- •4. Автоматизация отдела пластиковых карт.
- •6. Интегрированная банковская система и принципы ее построения.
- •5. Сфера банковского менеджмента: финансовый менеджмент и управление персоналом.
- •7. Структура аппарата управления банка и задачи его основных подразделений.
- •47.Уровень и система оплаты труда и дополнительных выплат в банках, социально-бытовое обеспечение банковских работников.
- •44. Стоимостная структура операционных расходов коммерческого банка
- •48.Прочие расходы банков и воздействующие на них факторы.
- •43.Особенности организации управления банками в зависимости от форм собственности
- •16. Управление валютным портфелем коммерческого банка
- •17. Формирование банковского персонала и оценка его труда
- •18. Управление депозитами
- •19. Мотивация работы сотрудников коммерческого банка
- •20. Методы оптимизации структуры активов и пассивов банка
- •21. Управление активами коммерческого банка
- •13. Цели и политика банка в области формирования его структуры
- •31. Денежно-кредитная политика: теоретические основы, инструментарий и механизмы регулирования
72.Факторы, влияющие на величину и динамику ставок по конкретным видам операций и услуг, включая ссудный процент.
Проценты за кредит - это плата, которую банк получает от заемщика за пользование ссудой (платность).
Размер процентов для разных видов кредитных операций устанавливается согласно кредитному соглашению соответственно. На процентную ставку влияют факторы:
> внешние (состояние кредитного рынка, характер государственного регулирования деятельности коммерческих банков, включая налогообложение);
> внутренние (оценка банка степени риска кредита, вид, кредита, срок на который выдается кредит, размер ссуды).
А также другие факторы, например качество залога, состояние спроса на кредит, уровень инфляции, характер взаимоотношений банка с клиентами, расходы банка на приобретение кредитных ресурсов (например, на межбанковском рынке) кредитоспособность клиента.
К структурным факторам влияющим на величину валютного курса относятся: конкурентоспособность товаров страны на мировом рынке и ее изменение; состояние платежного баланса страны; покупательная способность денежных единиц и темпы инфляции; разница процентных ставок в различных странах; государственное регулирование валютного курса; степень открытости экономики. Конъюнктурные факторы связаны с колебаниями деловой активности в стране, политической обстановкой, слухами и прогнозами. К ним относятся: деятельность валютных рынков; спекулятивные валютные операции; кризисы, войны, стихийные бедствия; прогнозы; цикличность деловой активности в стране. Рассмотрим подробнее механизм влияния этих факторов на величину валютного курса.
58. Компенсация органов управления банком по использованию прибыли
Управление прибылью банка осуществляется через систему элементов (блоков) управления, тесно связанных между собой. Можно выделить следующие основные блоки управления прибылью коммерческого банка:
– определение подразделений банка, участвующих в процессе управления прибылью;
– планирование доходов, расходов и прибыли банка;
– применение способов оценки уровня прибыльности банковской деятельности;
– определение методов текущего регулирования прибыли. Управление прибылью коммерческого банка осуществляется на различных уровнях: на уровне банка в целом (высший уровень) и на уровне отдельных направлений деятельности банка, конкретных банковских продуктов, отдельных рабочих мест, взаимоотношений с клиентом (микроуровень). В управлении прибылью банка принимают участие различные его подразделения: руководящие органы, департаменты, управления, отделы. К их числу относятся, во-первых, функциональные подразделенная т.е. управления и отделы, прямо участвующие в проведении активных и пассивных операций банка, например управления ссудных операций, ценных бумаг, депозитных операций, операционное управления и т.д. В их функции по управлению прибылью входит оценка и анализ рентабельности создаваемых продуктов, контроль за рентабельностью отдельных сделок, представление информации в сводные аналитические управления для оценки рентабельности банка в целом. Контрольные формы участия функциональных подразделений в управлении прибылью банка определяются Правлением банка.Во-вторых, к числу подразделений кредитной организации, участвующих в управлении прибылью, относится казначейство или другое сводное управление. В его функции входят составление плана доходов и расходов банка как составной части бизнес-плана, анализ и оцени уровня прибыли банка в целом и рентабельности отдельных направлений деятельности банка, разработка рекомендаций о величине достаточной процентной маржи, процентных ставок по активным и пассивным операциям банка, ориентировочном уровне комиссионного вознаграждения, структуре работающих активов и ресурсов и т.д. Конкретные функции казначейства во многом зависят от структуры кредитной организации и определяются Правлением банка.
Третьим подразделением банка, участвующим в управлении прибылью, является бухгалтерия, которая обеспечивает аналитические службы казначейства и функциональных подразделений необходимой информацией. Наконец, в качестве четвертого подразделения следует выделить службу внутреннего контроля, в функции которой входит контроль за правильностью формирования и использования прибыли.