Дело 01-0021_2015. Приговор. документ - обезличенная копия

- распределение денежных средств, в процентном и ином соотношении, между участниками преступной группы;

Лицо , дело в отношении которого выделено в отдельное производство , являясь бывшим сотрудником Банка и обладая специальными познаниями в области банковской деятельности осуществлял:

- предоставление информации о способе снятия денежных средств со счетов Банка с учетом имеющихся специальных знаний;

- привлечение соучастника из числа действующих работников Банка, в целях облегчения совершения преступления;

- разработка совместно с Штаркман С.А., критериев отбора потенциальных потерпевших с учетом имеющихся специальных знаний;

- предоставление критериев отбора потенциальных потерпевших соучастнику из числа действующих работников Банка;

- координация деятельности участников преступной группы, их конспирацию с целью обеспечения сокрытия осуществляемой преступной деятельности.

Далее, действуя согласно разработанному преступному плану, и отведенной роли лицом , дело в отношении которого выделено в отдельное производство , в период времени до 31 июля 2013 года подыскал ранее знакомого Егупова А.С., являвшегося согласно дополнительному соглашению от 08 февраля 2012 года к трудовому договору №<...> от 02 декабря 2011 г. специалистом по работе с клиентами Операционного офиса «ТЦ БУМ» Банка, расположенного по адресу: <...>, посвятил последнего в преступные намерения преступной группы по хищению денежных средств со счетов клиентов Банка путем обналичивания денежных средств находящихся на счетах указанного банка, по предоставленным соучастником преступной группы подложным документам, и предложил Егупову А.С. за денежное вознаграждение в размере 10% от суммы похищенных денежных средств вступить в преступную группу, в обязанности которого должно было входить следующее:

- системный подбор потенциальных потерпевших, наиболее подходящих под заранее разработанные Штаркман С.А. и Головиным П.С. критерии отбора, среди которых: возраст клиента, предпочтительно 1980-1985 годов рождения; удаленность места фактического проживания клиента банка от г. Москвы с тем, чтобы клиент не имел возможности оперативно повлиять на сомнительную операцию с денежными средствами по его счету; проживание клиента Банка не в городах федерального значения- Москве и Санкт-Петербурге; наличие денежных средств на счете клиента Банка от 3 миллионов рублей;

- предоставление полученной информации о клиентах и расчетных счетах Банка через соучастника -лицо , дело в отношении которого выделено в отдельное производство ;

- встреча, сопровождение и координация действий соучастника преступления, выступающего в роли клиента Банка.

Егупов А.С., имея цель преступного обогащения, из корыстных побуждений, согласился предоставлять сведения о клиентах Банка, тем самым вступив в предварительный преступный сговор с участниками преступной группы.

Далее Штаркман С.А. действуя согласно распределенным преступным ролям, в период времени до 14 октября 2013 года, находясь в районе станции Московского метрополитена «Таганская» дала указание лицу , дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Егупову А.С. о предоставлении сведений о клиентах Банка, необходимых для совершения запланированного преступления, согласно ранее указанным критериям.

Далее Егупов А.С., будучи посвященным в преступные намерения лица , дело в отношении которого выделено в отдельное производство и Штаркман С.А., согласно отведенной ему роли в преступной группе, находясь на своем рабочем месте в Банке, имея доступ к соответствующей базе данных, приискал списки согласно ранее оговоренным критериям, содержащие анкетные данные клиентов и сведения об их счетах в Банке, которые не позднее 14 октября 2013 года, точная дата и время следствием не установлены, находясь по адресу: <...>, передал их Головину П.С. с целью дальнейшего их использования при совершении запланированного преступления. Лицо , дело в отношении которого выделено в отдельное производство исполняя отведенную в совершении преступления роль, неустановленным следствием способом, в неустановленное следствием время и месте, но не позднее 14 октября 2013 года передал указанные списки Штаркман С.А.

Затем Штаркман С.А., выполняя свою роль в преступной группе, получив от лица , дело в отношении которого выделено в отдельное производство , списки с анкетными данными клиентов Банка и их счетах, отобрала в качестве объекта преступного посягательства Ганина B. B., <...> г.р., уроженца <...>, зарегистрированного по адресу: <...>, являющегося клиентом Банка.

После чего Штаркман С.А., действуя согласно разработанному преступному плану, в период до 14 октября 2013 года подыскала ранее знакомую Пескову И.С., посвятила последнюю в преступные намерения по хищению денежных средств, находящихся на счете Ганина В.В., открытом в Банке, путем предоставления соучастником преступной группы подложных документов, и предложила последней за денежное вознаграждение в размере 10% от суммы похищенных денежных средств вступить в преступную группу, в обязанности которой должно было входить следующее:

- привлечение соучастников для обеспечения механизма совершения преступлений;

- координация деятельности участников преступной группы, их конспирация с целью обеспечения сокрытия осуществляемой преступной деятельности;

- оказание содействия в изготовлении подложного паспорта на имя клиента Банка Ганина В.В.;

- обеспечение связи между соучастниками преступления.

Пескова И.С., имея цель преступного обогащения, из корыстных побуждений, согласилась с отведенной, в совершении запланированного преступления ролью, тем самым вступив в предварительный преступный сговор с участниками преступной группы.

Далее Пескова И.С., выполняя отведенную в совершении преступления роль, в период времени до 14 октября 2013 года подыскала ранее знакомого Юрченко А.А., посвятила последнего в преступные намерения по хищению денежных средств, находящихся на счете Ганина В.В., открытом в Банке, путем предоставления соучастником преступной группы подложных документов, и предложила последнему за денежное вознаграждение в размере 10% от суммы похищенных денежных средств вступить в преступную группу, в обязанности которого должно было входить следующее:

- привлечение соучастников, отведения им совместно с другими соучастниками преступных ролей в преступной группе;

- координация деятельности участников преступной группы, их конспирация с целью обеспечения сокрытия осуществляемой преступной деятельности;

- обеспечение связи между соучастниками преступления;

- предупреждение соучастников о возможной опасности;

- предупреждение соучастников о возможном разоблачении.

Юрченко А.А., имея цель преступного обогащения, из корыстных побуждений, согласился с отведенной, в совершении запланированного преступления ролью, тем самым вступив в предварительный преступный сговор с участниками преступной группы.

Далее, Юрченко А.А., будучи осведомленным о преступных намерениях преступной группы по хищению денежных средств с расчетного счета клиента Банка Ганина В.В., действуя согласно разработанному преступному плану, в период времени до 14.10.2013 года подыскал ранее знакомого Гаврилова В.Н., посвятил последнего в преступные намерения преступной группы по хищению денежных средств, находящихся на счете клиента Банка Ганина В.В. путем предоставления подложного паспорта на имя последнего, и предложил выступить в роли клиента Банка Ганина В.В. при получении денежных средств со счета последнего.

Гаврилов В.Н., имея цель преступного обогащения, из корыстных побуждений, согласился выступить в качестве клиента Банка Ганина В.В., то есть сообщить заведомо ложные сведения о своей личности при получении денежных средств со счета, тем самым вступив в предварительный преступный сговор с участниками преступной группы и, выполняя отведенную ему роль в совершении преступления, передал Штаркман С.А. через Пескову И.С. свою фотографию.

Штаркман С.А. исполняя отведенную в совершении преступления роль, передала фотографию Гаврилова В.Н. неустановленному соучастнику для дальнейшего изготовления подложного паспорта на имя Ганина В.В.

Затем, неустановленный соучастник, выполняя отведенную в совершении указанного преступления роль, в целях реализации преступного умысла, при неустановленных обстоятельствах приискал паспорт гражданина РФ <...>, выданный Отделом УФМС России по <...> – <...>г. на имя Ганина B. B., <...> г.р., уроженца <...>, куда была вклеена фотография Гаврилова В.Н.

Далее Штаркман С.А., получив от неустановленного соучастника подложный паспорт гражданина РФ <...>, выданный Отделом УФМС России по <...> – <...>г. на имя Ганина B. B., <...> г.р., уроженца <...>, куда была вклеена фотография Гаврилова В.Н., при неустановленных следствием обстоятельствах передала указанный подложный паспорт соучастнику преступления Гаврилову В.Н.

Далее Головин П.С., в неустановленное следствием время и месте, неустановленным следствием способом, то есть при неустановленных следствием обстоятельствах, не позднее 20 час. 12 мин. 15 октября 2013 г. согласно отведенной ему роли в преступной группе, в целях реализации общего преступного умысла направленного на хищение денежных средств со счета Ганина В.В., открытого в Банке, показал Егупову А.С. фотографию Гаврилова В.Н., который должен был выступать в роли Ганина В.В., и сообщил дату и время прибытия последнего в операционный офис Банка, расположенный по адресу: <...> для заказа и последующего обналичивания денежных средств со счета Ганина В.В., открытого в Банке.

После чего, Гаврилов В.Н., действуя согласно отведенной ему роли в преступной группе, в целях реализации общего преступного умысла 15 октября 2013 года, примерно в 20 час. 12 мин., точное время следствием не установлено, действуя под руководством Юрченко А.А. и Песковой И.С., прибыл в операционный офис Банка, расположенный по адресу: <...>. При этом Егупов А.С., согласно отведенной ему роли в преступной группе, заранее прибыл в указанный операционный офис Банка, и в целях придания правомерности действиям Гаврилова В.Н., сообщил неосведомленной о преступных намерениях группы сотруднице Банка Силкиной Т.Е. о прибытии своего знакомого, с намерением снять денежные средства с расчетного счета для покупки квартиры, введя тем самым в заблуждение. Далее Егупов А.С., встретил прибывшего Гаврилова В.Н., и сопроводил последнего к операционной кассе, где передал ему листок бумаги и ручку для указания анкетных данных клиента, суммы, и даты снятия денежных средств. Гаврилов В.Н., в свою очередь, выступая в роли Ганина В.В., указал на переданном ему Егуповым А.С. листе бумаги анкетные данные Ганина В.В., сумму подлежащую снятию с расчетного счета последнего в размере 30 000 000 рублей и дату снятия - 18 октября 2013 года. После чего передал указанный листок бумаги Егупову А.С., который в свою очередь передал его сотруднику Банка Демидовой А.В., неосведомленной о преступных намерениях группы, однако соучастники не смогли довести преступный умысел до конца, то есть похитить денежные средства Ганина В.В. в указанном размере, в виду отказа Банка в выдаче указанной суммы денежных средств.

Действуя в продолжении общего преступного умысла, согласно распределению ролей в группе, Гаврилов В.Н. в период времени до 20 часов 04 минут 26 октября 2013 г., точное время следствием не установлено, совместно с Юрченко А.А., прибыл к операционному офису Банка, расположенному по адресу: <...>, в то время как Юрченко А.А. остался наблюдать за окружающей обстановкой возле операционного офиса, расположенного по вышеуказанному адресу с целью предупреждения соучастника преступления о возможной опасности, Гаврилов В.Н., реализуя преступный план группы прошел в указанный операционный офис, и обратился к сотруднику Банка, не осведомленному о преступных намерениях группы, и предоставив, с целью облегчения совершения мошенничества, подложный паспорт на имя Ганина В.В. с вклеенной в него фотографией Гаврилова В.Н., и выдавая себя за клиента Банка Ганина В.В. сообщил, что желает получить со счета последнего денежные средства в размере 1 000 000 руб. После чего 26 октября 2013 года, примерно в 20 часов 04 минуты неустановленный сотрудник Банка заблуждаясь относительно личности Гаврилова В.Н. подготовил два расходных кассовых ордера № <...> на денежные средства в размере 500 000 рублей и № <...> на денежные средства в размере 500 000 рублей, на основании которых Гавриловым В.Н. в кассе операционного офиса Банка, расположенного по адресу: <...> были получены денежные средства на общую сумму 1 000 000 рублей, списанные тем самым со счета № <...>, открытого в Банке на имя Ганина В.В., после чего с места совершения преступления совместно с Юрченко А.А. скрылся.

Далее Гаврилов В.Н., продолжая реализацию преступного умысла, согласно распределению ролей в группе, 27 октября 2013г., в период времени до 11 часов 09 минут, точное время следствием не установлено, совместно с Юрченко А.А., прибыл к операционному офису Банка, расположенному по адресу: <...>. в то время как Юрченко А.А. остался наблюдать за окружающей обстановкой возле операционного офиса Банка, расположенного по вышеуказанному адресу с целью предупреждения соучастника преступления о возможной опасности. Гаврилов В.Н., реализуя преступный план группы прошел в указанный операционный офис и обратился к сотруднику Банка, не осведомленному о преступных намерениях группы, и предоставив с целью облегчения совершения мошенничества, подложный паспорт на имя Ганина В.В. с вклеенной в него фотографией Гаврилова В.Н. и выдавая себя за клиента Банка Ганина В.В., сообщил, что желает получить со счета последнего денежные средства в размере 3 500 000 руб., после чего 27 октября 2013 года примерно в 11 часов 09 минут (точное время следствием не установлено) неустановленный сотрудник Банка заблуждаясь относительно личности Гаврилова В.Н. подготовил расходный кассовый ордер № <...> на денежные средства в размере 3 500 000 рублей на основании которых Гавриловым В.Н. в кассе операционного офиса Банка по адресу: <...> были получены денежные средства в размере 3 500 000 рублей списанные тем самым со счета № <...>, открытого в Банке на имя Ганина В.В., после чего с места совершенного преступления совместно с Юрченко А.А. скрылся. После чего при неустановленных следствием обстоятельствах похищенные при вышеуказанных обстоятельствах денежные средства в размере 4 500 000 рублей были распределены между соучастниками в неустановленных долях.

Таким образом, Егупов А.С., путем обмана, с использованием своего служебного положения совместно с Штаркман С.А., Песковой И.С., Юрченко А.А., лицом , дело в отношении которого выделено в отдельное производство , Гавриловым В.Н. и неустановленными соучастниками похитил денежные средства принадлежащие Ганину В.В. на общую сумму 4 500 000 руб., что составляет особо крупный размер, причинив тем самым последнему материальный ущерб на вышеуказанную сумму в особо крупном размере.

Допрошенный в судебном заседании подсудимый Гаврилов В.Н. вину в объеме предъявленного обвинения признал полностью и подтвердил обстоятельства , изложенные в предъявленном обвинении. Пояснил , что ра-нее с Юрченко А.А. знаком , вместе выполняли строительные работы , также знаком см Песковой И., которая составляла им договора Ему- Гаврилову были нужны деньги на лечение дочери в связи с чем был согласен на любую работу . Пескова И.С. позвонила ЮрченкоА.А. и сообщила, что ее знако-мая ищет человека с целью сходить в банк и снять денежные средства со сче -та , Пескова И.С. также пояснила , что если человек согласится , он должен будет передать фото как на паспорт. Весь план преступления полностью раз-работала Штаркман С., с которой он и созвонился и далее он – Гаврилов совместно с Головиным воплощал в указанный план в действие . Предоста-вил Штракман С свою фотографию и получив поддельный паспорт на имя Ганина , действуя согласно разработанному плану направился в банк , где передал сведения о сумме снятия денежных средств со счета Ганина и дате снятия Егупову . В дальнейшем по просьбе Штаркман С .дважды посе-щал филиал банка на Сходненской и снял по поддельному паспортк на имя Ганина денежные средства со счета последнего на сумму 4 500 000 рублей . Просил строго не наказывать и при назначении наказания учесть роль каж-дого в содеянном, смягчающие обстоятельства .

Подсудимая Пескова И.С. вину в объеме предъявленного обвинения признала полностью , раскаялась в содеянном ,

Пояснила , что примерно в августе 2013 года к ней обратилась Штаркман с просьбой найти человека который сможет сходить в банк, сделать определенные функции и за это получить деньги. Она (Пескова) созвонилась с Юрченко А.А. и объяснила предложение. Юрченко А.А. сказал что у него есть человек – Гаврилов В.Н., она (Пескова) позвонила Софье и сказала что человека нашли. В дальнейшем , она организовала встречу Штаркман , Гаврилова и Юрченко так как ей (Песковой) надоело передавать информацию, и чтобы они решали сами свои вопросы. Встреча проходила в кафе на ст. метро Таганская. На ней присутствовали Юрченко А.А., Василий, она (Пескова), C.я,а также два молодых человека .В дальнейшем C. сообщила , что ей нужны фотографии. Далее связь прекратилась , позже появился Гаврилов , который искал Софью.Через некоторое время ей позвонила C.я и сказала что нужно сделать фото ещё раз и предала адреса банков чтобы она – Пескова смотрела где это находится и что за здание . Понимала всею незаконность действий и знала ,что будет снята большая сумма ,но действий своих не прекратила .В дальнейшем ,Гаврилов обратился в банк под видом клиента и заказал сумму к снятию денежных средств со счета .Просила учесть смягчающие обстоятельства по делу

Подсудимый Юрченко А.А. вину признал и пояснил ,что ранее знаком с Гавриловым В.П. и с Песковой И.ой .Осенью 2013 года ему позвонила Пескова И. и спросила, есть ли у него (Юрченко А.А.) знакомые, которые согласятся снять денежные средств со счета в Банке, но никаких подробностей не рассказывала. Он сказал Песковой И.е, что есть один знакомый – Гаврилов В. , на что Пескова И.С. попросила встретиться вместе Далее он- Юрченко , Пескова И.С. и Гаврилов встретились в кафе где Пескова сказала что у нее есть знакомая , которой необходимо присутствие в банке лица, для снятия денежных средств-Штаркман.Ему -(Юрченко А.А.)известно , что Гаврилов В.Н. согласился на предложение «подзаработать». Знает , со слов Гаврилова В.Н. что он по предоставленному ему поддельному паспорту снимал денежные средства со счетов клиентов Банка ЗАО «Связной Банк».

Подсудимый Егупов А.С. вину в совершении преступления, предусмотренного ч. 3 ст.183 УК РФ признал полностью и раскаялся , вину в совершении преступления, предусмотренного ч.4 ст.159 УК РФ признал частично , а именно в покушении на мошенничество пояснив , что знал о том, что планируется похитить 30.000.000 рублей, однако о хищении денежных средств в сумме 4.500.000 рублей не знал, и денежных средств за совершении данного преступления не получал.

Суд , исследовав письменные материалы дела , считает виновность Гаврилова В.Н, Песковой И.С., Юрченко А.А. и Егупова А.С. доказанной в установленном судом объеме .

- Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст. 281 УПК РФ показаниями потерпевшего Ганина В.В., данными им в ходе предварительного расследования, о том что в декабре 2012 года им в банке «Связной Банк» (ЗАО) была открыта карта «Связной Банк», номер счета <...>. Также между ним и «Связной банк» (ЗАО) был заключен Договор банковского вклада № <...> от 08.12.2012 г., в соответствии с которым был открыт счет Связной Банк SAFE, номер счета <...>. 27 октября 2013 года, находясь в г. Сургут, он (Ганин) узнал о блокировке своего телефонного номера <...>, который привязан к указанным счетам. У оператора сотовой связи он (Ганин) выяснил, что блокировка номера произошла вечером 26 октября 2013 года в связи с телефонным сообщением неизвестного лица, указавшего серию и номер его старого паспорта (выданного до 2012 года), об утере телефона. После восстановления работоспособности телефонного номера <...> он (Ганин) получил на него смс сообщения от «Связной банк» (ЗАО) из которых узнал о списании со своего счета <...> на счет <...> денежных средств в размере 3 500 000 (Три миллиона пятьсот тысяч) рублей и дальнейшем списании указанных денежных средств со счета <...>. Так как в указанное время им (Ганиным) никакие операции по имеющимся счетам не производились, он (Ганин) связался с представителем «Связной банк» (ЗАО) по номеру 8 800 100 00 05, который пояснил ему, что 26 октября 2013 года в одном из московских отделений банка «Связной банк» (ЗАО) через кассу по предъявлению паспорта с его счетов было списано и выдано наличными 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей, а 27 октября 2013 года, также в одном из московских отделений банка «Связной банк» (ЗАО) через кассу по предъявлению паспорта с его счетов было списано и выдано наличными 3 500 000 (Три миллиона пятьсот тысяч) рублей. После получения 29 октября 2013 года в Московском отделении банка «Связной банк» (ЗАО) справки о состоянии счета он (Ганин) узнал о том, что помимо вышеуказанных денежных средств со счета <...> так же исчезли еще 500 000 (Пятьсот тысяч) рублей. 29 октября 2013 года он (Ганин) вылетел из г. Сургут в г. Москву и 30 октября 2013 года обратился в головной офис банка «Связной банк» (ЗАО) расположенный по адресу <...>. В данном отделении банка начальник Управления экономической безопасности Департамента защиты активов Банка Совета безопасности Золотарева A. Ю. сообщила, что все денежные средства в размере 4 500 000 (Четыре миллиона пятьсот тысяч) рублей, списанные с его (Ганина) счета были выданы неизвестному лицу в отделении банка расположенном по адресу <...>. Так же Золотарева А.Ю. сообщила, что у нее имеются записи видеокамер, на которых видно, что получателем наличных денежных средств являлось неизвестное лицо. Кроме того, у Золотаревой А.Ю. есть видеозапись еще одного неизвестного лица, которое сделало заказ на выдачу другой суммы с его банковского счета 16 октября 2013 года, но благодаря звонку на его (Ганина) телефонный номер сотрудника банка о подтверждении заказа денег 16 октября хищение не состоялось, так как заказ наличных денег был воспринят им как ошибка банка и отменен по телефону. Так как 26 и 27 октября 2013 года он (Ганин) находился в г. Сургут и не мог как снять указанные денежные средства в московском отделении банка, так и предоставить лично заявление в московское отделение полиции, им (Ганиным) были поданы заявления о совершении в отношении него преступления в Управление Внутренних Дел города Сургута (лично) и в Главное управление Министерства Внутренних дел Российской Федерации по г.Москве (посредством телефонного запротоколированного заявления) и предоставлены соответствующие объяснения. Причиненный ему (Ганину) материальный ущерб от преступления составляет 4.500.000 рублей. На вопрос Ганину В.В.: «Передавали ли Вы кому-либо свой паспорт, либо его копию?» Потерпевший Ганин В.В. показал, что никому не передавал, на вопрос Ганину В.В.: «Знакомы ли Вам Штаркман C. A., Егупов A. C., Пескова И. С., Головин Павел C., Гаврилов В. Н., Юрченко А. А.? Если да, то где, когда и при каких обстоятельствах Вы с ними познакомились?» потерпевший Ганин В.В. показал, что указанные лица ему не знакомы. Также потерпевший Ганин В.В. показал, что причиненный для него материальный ущерб является для него значительным материальным ущербом, но гражданский иск он заявлять не намерен, так как он уже обращался в суд о вомещении причиненного ущерба. Решение суда вступило в законную силу. (т.5 л.д. 53-56)

-Оглашенными с согласия участников процесса , в порядке ст.281 УПК РФ показаниями свидетеля Олейника М.А., из которых следует, что с апреля 2012 года работает в Связном Банке (ЗАО), и занимает должность Заместителя начальника Управления экономической безопасности. В его должностные обязанности входит защита интересов клиентов, акционеров и сотрудников Банка, а также активов Банка от преступных посягательств. Согласно доверенности он имеет право представлять интересы Банка во всех организациях, учреждениях, ведомствах, государственных органах, а также осуществлять полномочия, предусмотренные УПК РФ, на стадии предварительного следствия и в суде. Связной Банк (ЗАО) осуществляет банковские операции и предоставляет своим клиентам различные банковские услуги, в том числе, привлечение во вклады денежных средств физических лиц (вклады, депозиты), размещение привлеченных денежных средств (кредиты), открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц. Условия размещения и возврата вклада, правила предоставления и погашения кредитов, правила открытия и ведения счета описаны в Общих условиях обслуживания физических лиц в Связном Банке (ЗАО), утвержденными приказом Председателя Правления Связного Банка от 13.08.2013 г. № п-272. Данный документ размещен в открытом доступе на официальном сайте Связного Банка (ЗАО). Согласно Положению об Управлении экономической безопасности Связного Банка (ЗАО), утвержденному Приказом Председателя Правления Связного Банка от 19.04.2013 г. № П-300, Управление экономической безопасности проводит служебные расследования по фактам хищений и недостач денежных средств и других материальных ценностей Банка, разглашения сведений и утраты документов, содержащих коммерческую тайну, а также по выявленным фактам возможной противоправной, недобросовестной или некомпетентной деятельности сотрудников Банка. 27 октября 2013 г. примерно в 13 ч. 00 мин. в Управление экономической безопасности Связного Банка по электронной почте из центра поддержки клиентов поступила информация об обращении клиента Ганина B. B., который отрицал получение им денежных средств в операционном офисе «Сходненский» в Москве в сумме 4 500 000 руб., т.к. клиент находится в г. Сургуте.  В целях пресечения дальнейших возможных попыток несанкционированного списания денежных средств с его счета все имеющиеся у клиента карты, система дистанционного банковского обслуживания и счета были заблокированы до выяснения всех обстоятельств. В связи с полученной информацией и подозрением на хищение у клиента Ганина В.В. денежных средств, сотрудниками Управления экономической безопасности Банка было организовано проведение служебного расследования по данному факту, в ходе которого было установлено следующее: 15 октября 2013 г. примерно в 20 ч. 20 мин. в операционный офис Связного Банка «ТЦ БУМ», расположенный по адресу: <...>, обратился клиент, представившийся клиентом Ганиным B. B., с целью получения (обналичивания) со своего счета денежных средств в сумме 30 млн. рублей. В связи с тем, что в операционных офисах Связного Банка имеются ограничения по сумме выдачи денежных средств клиентам (до 10 млн. рублей), клиент был проинформирован, что такую крупную сумму необходимо заранее заказывать за 2-3 дня до выдачи. Клиент оставил заявку и ушел из офиса. В ходе просмотра записи видеонаблюдения за 15.10.2013 из операционного офиса «ТЦ Бум», а также при опросе сотрудников офиса установлено, что в этот день примерно в 19 ч. 30 мин. в операционный офис «ТЦ Бум» приехал бывший сотрудник данного офиса. В течение часа Егупов общался с сотрудниками офиса, затем сел на диван за демонстрационный нетбук. Примерно в 20 ч. 20 мин. в офис вошел мужчина на вид около 40 лет, среднего телосложения, волосы темные с проседью, одет в темный плащ (впоследствии установлено, что он представился клиентом Ганиным В.В. Егупов встал с дивана, подошел к этому гражданину, сопроводил к стойке обслуживания, в течение нескольких минут о чем-то переговорил с ним, после чего дал ему листок, на котором мужчина что-то написал. После чего мужчина, попрощавшись за руку с Егуповым, вышел из офиса. Далее Егупов передал листок специалисту по работе с клиентами Демидовой А.В., через некоторое время на перекур вышел кассир Калмыков С., и Демидова передала ему листок с записью. Со слов опрошенных позже Егупова, специалиста по работе с клиентами Демидовой А.В. и кассира Калмыкова С. на листке была написана сумма «30 млн.» и ФИО – «Ганин B. B.». Демидова и Калмыков поняли, что клиент желал заказать для получения крупную сумму. На видеозаписи видно, что Егупов А.С. знаком с этим человеком и ждал его. Заказ суммы оформляется путем внесения кассиром на специальном банковском ресурсе информации о дате/сумме заказа/ФИО клиента/ФИО сотрудника, принявшего заказ/и предполагаемой дате выдачи денежных средств клиенту. В связи с тем, что операционный офис уже закрывался, кассиру Калмыкову предстояло закрывать операционный день, принимать денежные средства от специалистов по работе с клиентами, считать денежные средства, кассир Калмыков С. не успел оформить заказ в этот день, поэтому заказ суммы кассир Калмыков оформил на следующий день - 16.10.2013. Дата выдачи была назначена на 18.10.2013. 17.10.2013 г. при разборе заказов сотрудники Управления кассовых операций Связного Банка сообщили заместителю управляющего операционного офиса «ТЦ Бум» Силкиной Т., что сумма заказа превышает лимит выдачи денежных средств в операционном офисе и указанную сумму можно заказать и выдать клиенту только в головном офисе Банка (либо в головном офисе на Ермолаевском пер., либо в офисе на ул. Ленинская Слобода). Для этого необходимо было связаться с клиентом и сообщить ему, что заказанные им денежные средства можно получить только в головном офисе, а не в операционном офисе «ТЦ Бум». В связи с этим заместитель управляющего Силкина Т. позвонила на телефон клиента Ганина В.В., указанный в программе банка (<...>) и сообщила, что заказанную им сумму можно получить только в головном офисе Банка. На что клиент ответил, что никакой суммы не заказывал. Силкина подумала, что это ошибка либо в номере телефона, либо сам клиент что-то перепутал. По поводу заказанной суммы в 30 млн. руб. ни сам клиент Ганин В.В, ни человек, представлявшийся им, в период с 15 по 26 октября 2013 г. в Банк больше не обращались. 26 октября 2013 г. примерно в 19 ч. 55 мин. в операционный офис Связного Банка «Сходненский» на обслуживание обратился мужчина, представившийся клиентом Ганиным В.В. Впоследствии при просмотре записи видеонаблюдения за этот день установлено, что в операционном офисе «Сходненский» обслуживался тот же мужчина, который заказывал сумму 30 млн. руб. в операционном офисе «ТЦ Бум» 15.10.2013. Установлено, что мужчину, представившегося клиентом Ганиным В.В., обслуживала специалист по работе с клиентами Большедворской Н., которая в своем объяснении пояснила, что примерно за два часа до закрытия операционного офиса 26 октября 2013 г., сотрудник, стоящий на входе и встречающий входящих клиентов, Куц A. подвел к ней ожидавшего обслуживания клиента, мужчину на вид около 40 лет, среднего телосложения, волосы темные с проседью, одет в темную куртку. Со слов Большедворской Н.К., а также при просмотре видеозаписи установлено, что клиент обратился к свободному сотруднику (Большедворской Н.К.) с пожеланием снять со своего счета 500 тысяч рублей и представил паспорт на имя Ганина B. B.. Большедворская, идентифицировав клиента (проверив паспорт визуально и на сайте ФМС, сверив фото в паспорте и личность стоящего перед ней клиента (фотография совпадала с лицом), сверила предоставленные ей паспортные данные с данными, указанными в банковской программе (все данные совпали), провела расходную операцию, оформила расходно-кассовый ордер, клиент подписал его, после чего получила в кассе офиса денежные средства и выдала их клиенту. Получив денежные средства, клиент спросил, можно ли снять еще 500 тысяч рублей. Большедворская Н.К. позвонила в кассу, уточнила наличие этой суммы и ответила клиенту, что можно. Снова оформила расходно-кассовый ордер и получив от кассира 500 тысяч рублей, выдала их клиенту под роспись. После чего клиент ушел. На следующий день, 27 октября 2013 г. примерно в 10 ч. 30 мин. в операционный офис «Сходненский» снова пришел тот же мужчина, предъявлявший паспорт на имя Ганина В.В. Сотруднику на входе он сказал, что вчера обслуживался у девушки, поэтому и сегодня пойдет к ней, когда она освободится. Когда Большедворская освободилась, мужчина подошел к ней и сказал, что вчера внес задаток за квартиру (якобы покупает квартиру на Красной Пресне), и сегодня нужно внести еще сумму, поэтому ему необходимо со своего счета получить еще 3,5 млн. рублей. Большедворская позвонила в кассу, уточнила наличие данной суммы и начала оформление выдачи денежных средств. Клиент снова предоставил свой паспорт и процедура выдачи повторилась. В связи с большой суммой оформление и выдача ДС осуществлялась в VIP-переговорной. Также «клиент» попросил сделать ему выписку по счету. Получив денежные средства в сумме 3,5 млн. рублей, положив их в пакет, клиент вышел из офиса. 28 октября 2013 г. при анализе видеозаписей и сведений о клиенте Ганине В.В., выявлено, что фото и подписи настоящего клиента, хранящиеся в архивных программах банка, и видеозапись и подписи в расходно-кассовых ордерах человека, получившего денежные средства 26 и 27 октября, не совпадают, т.е. денежные средства были получены не самим клиентом Ганиным, а другим лицом, который предоставил паспорт с реквизитами, полностью совпадающими с реквизитами настоящего паспорта Ганина В.В. Таким образом, 15, 26 и 27 октября 2013 г. в банк обращался неизвестный мужчина, представлявшийся клиентом Ганиным В.В. и предоставившим паспорт на имя клиента банка. Общая сумма денежных средств, обналиченных со счета клиента Ганина неизвестным лицом, составила 4 500 000 рублей. На телефон настоящего клиента Ганина 26 и 27 октября 2013 г. Банком направлялись смс-сообщения о проведении расходных операций с его счета. Однако Ганин позвонил в Центр поддержки клиентов Банка только 27.10.2013, когда все операции были совершены. Со слов клиента Ганина В.В., в момент проведения этих операций он находился в г. Сургуте, его телефон, привязанный к банковскому счету (<...>), по неизвестным причинам оказался заблокированным. Обнаружил это он только утром 27.10.2013, позвонил сотовому оператору «Мегафон», где ему сообщили, что вчера он заблокировал свой телефон по причине утери. Ганин оспорил это и ему телефон был разблокирован. После чего он прочитал все смс-сообщения от Банка и сразу же начал звонить в Центр поддержки клиентов Банка о несовершении им расходных операций в Москве. На момент обращения клиента Ганина и блокировки его карт, на счете сохранялась сумма около 53 млн. рублей. 28.10.2013 г. настоящий клиент Ганин неоднократно обращался в ЦПК с просьбой разблокировать ему доступ к системе дистанционного банковского обслуживания, чтобы через интернет-банк перевести остаток денежных средств в другой банк. В целях безопасности, систему дистанционного банковского обслуживания ему не разблокировали и рекомендовали лично приехать в головной офис Банка в Москву, на ул. Ленинская Слобода, д.19. В этот же день, вслед за звонками настоящего клиента, поступил звонок с номера <...> от «клиента», представившимся Ганиным, который хотел сменить номер телефона, привязанный к счету, якобы старый телефон он утерял. Однако клиент не смог пройти идентификацию (не смог назвать кодовое слово), в связи с чем смену номера банк не осуществил. Смена номера телефона могла бы позволить неизвестному лицу получить доступ к системе дистанционного банковского обслуживания и через интернет-банк вывести остаток денежных средств, находящихся на счете. 30 октября 2013 г. настоящий клиент Ганин прибыл в головной офис Банка в Москве на ул. Ленинская Слобода. После прохождения процедуры идентификации, копирования паспорта, Ганину было разблокировано дистанционное банковское обслуживание и остаток его денежных средств были переведены, куда указал клиент. При этом клиент оставил в Банке письменную претензию об оспаривании операций обналичивания денежных средств в сумме 4,5 млн. рублей. В дополнении к своим показаниям пояснил обстоятельства, ставшие известные в ходе проведения служебной проверки и отраженные в акте служебного расследования от 29.11.2013г.ю, а именно установлено следующее: между Ганиным B. B., <...> года рождения, (паспорт гражданина РФ <...>) (далее – «Клиент») и Банком 04.12.2012 был заключен договор банковского обслуживания (далее – «Договор»), включающий в себя в качестве составных и неотъемлемых частей Заявление (далее – «Заявление»), Общие условия обслуживания физических лиц в Связном Банке (ЗАО) (далее – «Общие условия») и Тарифы. Под договором банковского обслуживания понимается один или несколько из нижеперечисленных договоров, заключенных между Банком и Клиентом, регулирующих размещение Вкладов, открытие Банковских счетов, предоставление Кредита, обслуживание по Системе ДБО: Договор банковского вклада, Договор банковского счета, Договор СКС, Договор Системы ДБО, Кредитный договор. Таким образом, между Клиентом и Банком были заключены следующие договоры: Договор СКС, путем подачи Заявления на выпуск банковской карты (далее – «Карта») с установленным Лимитом кредитования и открытием специального карточного счета в рублях РФ № <...> (далее – «СКС»). В дальнейшем, в соответствии с п.4.1.3 Общих условий, Клиенту была выпущена Дополнительная Карта к СКС. Договор банковского вклада «Safe» путем подачи соответствующего Заявления на открытие Вклада, на основании которого Клиенту так же был открыт Счет по вкладу № <...>. Подписав Заявление, Клиент подтвердил, что ознакомлен и полностью согласен с Общими условиями и Тарифами и обязался неукоснительно их соблюдать. При заключении Договора, в соответствии с положениями Раздела 9 «Информационные услуги» Общих условий, Клиенту была подключена услуга смс –информирование на сообщенный им номер мобильного телефона<...>. Услуга смс-информирование позволяет Клиенту круглосуточно получать на мобильный телефон уведомления в формате SMS-сообщения о проведенных операциях и Доступном лимите. Предоставляемая в смс-сообщении информация носит справочный характер и направляется с целью уведомления Клиента о совершенных Операциях (п.9.2.Раздел 9«Информационные услуги» Общих условий). 27.10.2013 (время) в Центр поддержки клиентов Банка (далее – «ЦПК»), обратился Клиент и сообщил, что в настоящее время он находится в г.Сургут, и на его номер мобильного телефона поступили смс –сообщения о произведенной по СКС и Счету по Вкладу «Safe» расходной операции на сумму 3,500.000.00 руб (Три миллиона пятьсот тысяч руб 00 коп). Так же сотрудник ЦПК сообщил Клиенту, что 26 октября 2013 года со Счета по вкладу «Safe» на его СКС были переведены денежные средства. В дальнейшем, с СКС денежные средства двумя расходными операциями, каждая в размере 500,000.00руб (Пятьсот тысяч руб 00 коп) были получены через кассу отделения Банка. Сотрудник ЦПК не располагал информацией о том, в каком именно отделении Банка были осуществлены операции, в связи с чем, данные сведения не могли быть сообщены Клиенту. Клиент сообщил, что вышеуказанные операции он не совершал, распоряжение на их проведение так же никому не давал. Помимо прочего Клиент сообщил сотруднику ЦПК, что 27.10.2013, находясь в г.Сургут, ему стало известно о том, что его номер мобильного телефона был заблокирован оператором сотовой связи («Мегафон») после звонка неизвестного лица с сообщением об утрате телефонного аппарата. После урегулирования ситуации с оператором связи номер мобильного телефона Клиента был разблокирован, после чего он и получил смс-сообщения от Банка о произведенных операциях списания, т.е. ранее направляемые Банком смс – сообщения им получены не были. В целях пресечения дальнейших попыток несанкционированного списания денежных средств, 27.10.2013 Карты Клиента, основанная и дополнительная, а так же доступ к Системе дистанционного банковского обслуживания (далее – «Система ДБО») были незамедлительно заблокированы (на остатке на Счете по Вкладу «Safe» Клиента на тот момент оставалась крупная сумма). Согласно выписке по счету Клиента, денежные средства в размере 500.000.00 руб (Пятьсот тысяч руб 00 коп) были переведены со Счета по Вкладу «SAFE» Клиента на СКС и выданы 26 октября 2013 года около 19 час. 54 мин. Денежные средства в размере 500.000.00 руб (Пятьсот тысяч руб 00 коп) были переведены со Счета по Вкладу «SAFE» Клиента на СКС и выданы 26 октября 2013 года около 19 час.59 мин. Денежные средства в размере 3 500 000 рублей были переведены со счета SAFE клиента на его текущий счет и выданы клиенту 27 октября 2013 года около 10 час 50 мин. Все операции по выдаче денежных средств в указанные даты были произведены в Операционном Офисе Банка «Сходненский», находящимся в г. Москве, ул. Сходненская, д.37, при предъявлении паспорта гражданина РФ на имя Ганина B. B., <...> года рождения, <...>. Обслуживание «Клиента» осуществляла специалист по работе с клиентами Большедворская Н.К. В ходе служебного расследования были просмотрены записи системы видеонаблюдения, установленного в Операционном офисе Банка «Сходненский», опрошены сотрудники указанного подразделения, проведены сверки фотоизображений и подписей Клиента, хранящиеся в архивах Банка, с внешностью и подписями лица, получившего денежные средства 26 и 27 октября 2013. Установлено, что 26 октября 2013 г. денежные средства в сумме 1,000.000.00 руб. (Один миллион руб 00 коп), были получены третьим лицом, не являющимся Клиентом Ганины В.В., однако предъявившим паспорт гражданина РФ на имя Клиента <...>. Сотрудник Банка Большедворская Н.К. действовала согласно существующим внутренним инструкциям и регламентам по идентификации клиента и проверке документа, удостоверяющего личность, а именно: проверила паспорт визуально и на официальном сайте УФМС (на предмет действительности). Сотрудник сверила фото в паспорте и личность стоящего перед ней клиента, сверила предоставленные ей паспортные данные с данными, указанными в банковской программе (все данные совпали). На фотографии в документе был изображен человек, пришедший в Банк получать деньги.  После успешного подтверждения личности как Клиента Банка, сотрудник Большедворская Н.К. провела 2 расходные операции по 500,000.00 руб (Пятьсот тысяч руб 00 коп), оформила расходно-кассовые ордера, которые были предоставлены на подпись «Клиенту». Проставленная «Клиентом» подпись в расходно-кассовых ордерах и подпись в паспорте совпали. Затем сотрудник получила в кассе операционного офиса денежные средства на общую сумму 1,000.000.00 руб. (Один миллион руб 00 коп) и выдала их «Клиенту». Каких-либо подозрений ни представленный паспорт, ни сам «Клиент» у сотрудницы не вызвал. 27 октября 2013 г. в ОО «Сходненский» работала смена, состоящая из тех же сотрудников, которые работали накануне, т.е.26.10.2013. Примерно в 10 ч.30 мин., в указанную дату, в ОО «Сходненский» вновь обратился тот же «Клиент», который днем ранее, 26.10.2013, обращался в офис, где предъявил паспорт <...>, был идентифицирован как Ганин В.В. и получил денежные средства. Указанное лицо вновь обратилось сотруднице Большедворской Н.К. и сообщило, что вновь хочет получить денежные средства со своего счета по Вкладу «Safe» в размере 3,500.000.00 руб (Три миллиона пятьсот тысяч руб 00 коп), так как приобретает квартиру на Красной Пресне и накануне внес за нее задаток. Большедворская Н.К. не заподозрила ничего необычного и позвонила в кассу для уточнения наличия такой суммы денежных средств к выдаче. Получив положительный ответ у кассира, Большедворская Н.К., по предоставленному ей паспорту гражданина РФ на имя Ганина В.В. <...>, провела идентификацию «Клиента», осуществила проверку предоставленного паспорта, начала оформлять расходную операцию, после чего пригласила «Клиента» пройти в VIP‑переговорную для получения денежных средств. «Клиент» так же попросил сотрудницу Большедворскую Н.К. предоставить ему выписку по Счету по Вкладу «SAFE», и после получения запрошенного документа ушел. При обслуживании указанного «клиента» копия паспорта Большедворской не изготовлялась.В соответствии с Положением Банка России № 318-П от 24.04.2008 «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» не предусмотрена обязанность Банка по изготовлению копий (сканов) документов, удостоверяющих личность клиента. Копии паспорта клиента изготавливаются СПК только при совершении валютно-обменных операциях, открытии/закрытии счета и некоторых других. Согласно п.2.6. Положения Банка России от 19 августа 2004 г. N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" Кредитная организация вправе не проводить повторную идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя, если такой клиент, выгодоприобретатель уже были идентифицированы кредитной организацией в соответствии со статьей 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и настоящим Положением и к сведениям об этом клиенте, выгодоприобретателе обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме. Учитывая изложенное, копии паспорта гражданина РФ, представленного неизвестным при получении денежных средств в ОО «Сходненский» 26 и 27.10.2013, в Банке не имеется. Также, какими-либо нормативными документами не предусмотрено проведение сотрудниками операционных офисов Банка сверки фотографий клиентов, копий паспорта, подписей, сделанных Клиентом при заключении Договора и хранящихся в архивах Банка, с личностью и предъявленным паспортом пришедшего на обслуживание клиента. При обслуживании клиентов осуществляется стандартная процедура идентификации личности и проверки паспорта, предъявленного клиентом. В случае, если после прохождения данной процедуры сомнений в подлинности документа, удостоверяющего личность, у сотрудника Банка не возникает, клиент обслуживается в обычном порядке. Кроме того, в ходе расследования установлено, что ранее – 15 октября 2013 г. примерно в 20 ч. 20 мин. в операционный офис Банка «ТЦ Бум» обратился клиент, представившийся Ганиным В.В.для снятия со своего счета денежных средств в сумме 30 000 000 рублей. Сотрудники отделения сообщили, что данную сумму можно получить только по предварительному заказу, после чего клиент оставил соответствующий заказ на 18 октября 2013 года. Заказ суммы оформляется путем внесения кассиром на специальном банковском ресурсе информации о дате/сумме заказа/ФИО клиента/ФИО сотрудника, принявшего заказ/и предполагаемой дате выдачи ДС клиенту. Так как клиент приходил уже в конце рабочего дня, заказ был оформлен кассиром Калмыковым С.на следующий день 16.10.2013 г. Дата выдачи денежных средств была назначена на 18.10.2013 года. 17.10.2013 г. при разборе заказов сотрудники Управления кассовых операций (УКО) сообщили заместителю управляющего ОО «ТЦ Бум» Силкиной Т., что сумма заказа превышает лимит выдачи денежных средств в операционном офисе и указанную сумму можно выдать клиенту только в головном офисе Банка (либо в офисе на Ермолаевском пер., либо на Ленинской Слободе). Для этого необходимо было связаться с клиентом и сообщить ему, что заказанные им денежные средства можно получить только в головном офисе, а не в ОО «ТЦ Бум». В связи с этим Силкина Т. позвонила на телефон клиента Ганина В.В., указанный в программе банка (<...>) и сообщила, что заказанную им сумму можно получить только в головном офисе Банка. На что клиент ответил, что никакой суммы не заказывал. Силкина Т. не придала этому значения, так как подумала, что это либо ошибка в номере телефона, либо сам клиент что-то перепутал. После этого от клиента Ганина В.В. каких-либо звонков в Банк не поступило. При сверке видеозаписей за 15 октября, 26 и 27 октября 2013 года и анализе хранящегося в архиве банка досье на клиента Ганина B. B. установлено, что в эти дни в отделения Банка (15.10.2013 в ОО «ТЦ «Бум» и 26,27.10.2013 – в ОО «Сходненский») приходил один и тот же человек, при этом его внешность отличалась от внешности, изображенной на фотографии Клиента Ганина В.В. и фото в его копии паспорта, хранящихся в архивах Банка. Также на видеозаписи видно, что предоставленный «клиентом» Ганиным В.В. паспорт визуально отличается от копии паспорта, хранящейся в архивах Банка. Указанные обстоятельства позволяют предположить, что денежные средства в общей сумме 4 500 000 руб. были получены третьим лицом (не являющимся настоящим клиентом Банка), предъявившим паспорт на имя Клиента Ганина В.В. Одним из условий, способствовавших получению третьим лицом денежных средств со счета Клиента без его ведома, явилась блокировка номера мобильного телефона, на который Банком направлялись смс-сообщения о совершении расходных операций. Легкость процедуры блокировки сим-карт у сотового оператора, обслуживавшего Клиента («Мегафон»), позволило неизвестному лицу осуществить блокировку номера по звонку в Контактный центр указанного сотового оператора. В ходе проведенного анализа записей телефонных обращений в ЦПК Банка установлено, что 27 октября 2013 в 11ч.45 мин. с номера телефона <...> поступил входящий звонок от неизвестного, представившегося Клиентом Ганиным В.В., который сообщил, что утерял свой мобильный телефон <...>. Звонивший просил изменить номер мобильного телефона для возможности доступа к денежным средствам на Счете по Вкладу с использованием Системы ДБО. Для проведения идентификации оператор ЦПК попросил звонившего назвать кодовое слово, на что звонивший сообщил, что оно было записано в утерянном им телефонном аппарате, где так же был сохранен Логин и Пароль для доступа в Личный кабинет Интернет Банка. Звонившее лицо не смогло верно указать остаток денежных средств на СКС Клиента, верно указав лишь остаток денежных средств по Счету по Вкладу «Safe» и сообщив данные паспорта гражданина РФ на имя Клиента. Ввиду указанного, оператором ЦПК было отказано звонившему в изменении номера мобильного телефона и сообщено, что он может оставить на официальном сайте Банка в сети Интернет http://www.svyaznoybank.ru/ письменное заявление на изменение данных, приложив копию паспорта (в соответствии с условиями Договора). Также звонивший попросил восстановить ему персональный клиентский номер. Персональный клиентский номер (ПКН) - уникальный номер, присваиваемый и сообщаемый Банком Клиенту и используемый в процессе Идентификации/Аутентификации Клиента в Системе ДБО Банка. ПКН может быть восстановлен только путем направления в виде смс –сообщения на номер мобильного телефона, указанный в Банке в качестве контактного по заключенному договору. Одновременно с телефонным звонком злоумышленника в ЦПК, т.е. 27 октября 2013 года, с номера мобильного телефона <...>, указанного Клиентом в качестве контактного номера, обращался Клиент для уточнения информации о несанкционированных списаниях с его Счета по Вкладу «Safe». 28 октября 2013 года Клиент обратился в ЦПК с просьбой разблокировать ему услугу по Системе ДБО для возможности совершения межбанковского перевода остатка своих денежных средств в другой банк. Так как на тот момент сохранялся риск обращения в Банк злоумышленника для вывода значительного остатка денежных средств со Счета по Вкладу Клиента, УЭБ было принято решение об отказе в разблокировке Системы ДБО. Для возможности разрешения ситуации, учитывая размеры причиненного ущерба, Клиенту было предложено лично обратится в головной офис Банка в г. Москве для проведения полной идентификации и установления всех обстоятельств происшедшего. Таким образом, существующие в настоящее время в Банке процедуры аутентификации и идентификации, своевременная блокировка банковских карт и Системы ДБО, не позволили злоумышленнику вывести остаток денежных средств со Счета по Вкладу «Safe». Кроме того, Департаментом Комплаенс-контроля Банка (далее - «ДКК») у Клиента были запрошены документы, подтверждающие основания поступления денежных средств на его Счета по Вкладу «Safe»: учредительные документы юридического лица, от которого Клиенту были предоставлены займы, договора займов, выписка по счету данного юридического лица. 30 октября 2013 года в операционный офис Банка в г. Москве «Омега Плаза», ул.Ленинская Слобода, д.19, обратился Клиент, предъявив оригинал паспорта гражданина РФ <...>. Предъявленный документ совпадал с копиями страниц паспорта, хранящихся в архивах Банка. Было установлено внешнее сходства лица, предъявившего паспорт с фотографией Клиента, хранящейся в архиве Банка, сделанной при заключении Договора Клиентом. После того как личность Клиента была подтверждена, и он предоставил сотруднику ДКК запрошенные документы, Банк осуществил следующие мероприятия: Был восстановлен доступ в Личный кабинет Клиента в Интернет-Банке для возможности совершения им операции межбанковского перевода остатка своих денежных средств на счет, открытый в другом банке; по желанию Клиента ему были разблокированы его банковские карты; Клиенту была предоставлена полная информация о дате, времени и отделении Банка (ОО «Сходненский»), в котором осуществлялись расходные операции по его Счету по Вкладу «Safe»; Сотрудниками УЭБ Банка Клиенту были даны рекомендации о необходимости обращения в правоохранительные органы с заявлением о несанкционированном снятии принадлежащих ему денежных средств с его Счета по Вкладу «Safe»; Клиент проинформирован о порядке и сроках (30 ноября 2013) проведения внутреннего служебного расследования, а также о готовности Банка максимально содействовать компетентным органам в расследовании данного инцидента. 30.10.2013, через Личный Кабинет в Интернет Банке Клиент совершил межбанковский перевод остатка денежных средств с СКС на счет, открытый в ОАО "АККОБАНК". На основании полученных результатов служебного расследования можно сделать следующие выводы: Денежные средства, принадлежащие Клиенту Ганину В.В. в общей сумме 4 500 000 руб., были получены третьим лицом, не являющемся настоящим Клиентом Банка, при предъявлении им паспорта на имя Ганина В.В. с аналогичными реквизитами паспорта настоящего клиента. Одним из условий, способствовавших получению третьим лицом денежных средств со счета Клиента без его ведома, явилась блокировка номера мобильного телефона, на который Банком направлялись смс-сообщения о совершении расходных операций с целью скрыть от Клиента проведение данных операций, т.е. в отношении Клиента Ганина совершено хищение денежных средств, хранящихся на его счете. На основании полученных результатов служебного расследования можно предположить, что третье лицо (злоумышленник), неустановленным способом получив информацию о персональных (паспортных) данных Клиента Ганина В.В., используя заранее изготовленный на его имя поддельный паспорт, введя в заблуждение сотрудников Банка, похитил принадлежащие Клиенту Ганину В.В. денежные средства. (т. 2 л.д. 278-288);