3. Рынок и его функции. Структура и инфраструктура рынка
Развитие товарного производства и товарно-денежных отношений создали и рынок. Он представляет из себя экономически самостоятельное явление со своими специфическими чертами, функциями и структурой. С момента своего возникновения рынок прошел сложный эволюционный путь и является объектом внимания и исследования всех школ и направлений в экономической теории.
Изначально под словом «рынок» понималось место, где совершаются товарные сделки, затем – как форма товарно-денежного обращения. Такое толкование сущности рынка неполно, односторонне, так как не охватывает всей совокупности субъектов рыночных отношений и не отражает всей системы производственных отношений. Рынок – не просто экономические отношения по поводу купли-продажи ресурсов и продуктов, но и важный момент во всем общественном воспроизводстве. В этом плане необходимо отметить важную роль рынка, опосредствующую прямые (производство–рынок–потребитель) и обратные (потребитель–рынок–производство) хозяйственные связи. Сущность рынка многопланова, но в самом общем виде ее можно сформулировать как совокупность экономических отношений, складывающихся между продавцами и покупателями, производителями и потребителями, между всеми субъектами хозяйствования. Это – возмещение затрат производителей и продавцов товаров и услуг и получение ими прибыли; это – удовлетворение платежеспособного спроса покупателей на основе эквивалентного обмена, экономической свободы, ответственности и конкуренции.
В известной мере сущность этих отношений можно иллюстрировать (рис.3.1.). Это экономический кругооборот, существующий между субъектами рынка – домохозяйствами и предприятиями. Именно они являются основными продавцами – покупателями ресурсов и продуктов. Здесь нет государства, хотя в рыночной экономике оно не только опосредует отношения между предприятиями и домохозяйствами, но и принимает активное участие в них.
Рисунок 3.1 - Кругооборот ресурсов, продуктов и доходов в рыночной экономике
Сущность рынка более полно раскрывается в его функциях:
регулирующая - обеспечение взаимосвязи, согласования производства и потребления через поддержание сбалансированности между спросом и предложением отдельных товаров, обеспечение пропорциональности в производстве;
2) стимулирующая - создание условий для постоянного роста эффективности производства на основе конкуренции, где побеждает тот, кто лучше знает спрос, применяет новые технологии, снижает издержки производства, повышает производительность труда;
3) ценообразующая - определение окончательной стоимости товаров и услуг, сведение индивидуальных затрат к общественно необходимым и установление на этой основе рыночной цены;
4) информационная - рынок своим функционированием дает постоянно информацию о ценах, спросе и предложении отдельных товаров и услуг и в целом о положении дел, о конъюнктуре рынка.
Рынок в своем развитии прошел несколько этапов, из которых экономическая теория выделяет такие – свободный рынок и регулируемый рынок. Свободный рынок – это некая «идеальная модель», ныне не существующая, но без изучения которой нельзя понять механизм современного, регулируемого рынка. По данным мировой экономической науки, свободный рынок обладает рядом признаков:
1) неограниченное число участников рыночных отношений, свободная конкуренция между ними, свободный вход на рынок и выход из него;
2) абсолютная мобильность всех видов ресурсов (материальных, финансовых, трудовых);
3) наличие у каждого участника полной и достоверной информации о конъюнктуре рынка и отдельных товаров;
4) ни один участник рыночных отношений не может оказать влияние на ситуацию на рынке, т.е. отсутствует какая-либо форма монополизма.
Кроме того, исключаются инфляция, вынужденная безработица, перепроизводство, то есть это – упомянутая выше "идеальная модель", основанная на свободной конкуренции, которая, повторяем, помогает понять ход реальных экономических процессов. А реальности, оказывается, таковы, что достаточно эффективная экономика свободного рынка не способна решать некоторые, и достаточно важные, социально-экономические проблемы:
«Свободный рынок» не создает товаров коллективного пользования, в которые невыгодно вкладывать капитал (оборона, охрана природы и пр.).
Он не обеспечивает развитие фундаментальных научных исследований, крайне необходимых обществу в отдаленной перспективе.
Он создает побочные или «внешние эффекты»: загрязнение окружающий среды, наркомания и пр.
Рыночная экономика развивается циклически, ей присущи инфляционные процессы.
Рыночное распределение доходов не обеспечивает всем членам общества даже минимальный прожиточный уровень.
Следовательно, рынок должен быть таким, чтобы обеспечить решение и отмеченных проблем. Для этого рынок должен быть регулируемым, чтобы снять, или, по крайней мере, ограничить его недостаток. Поэтому свободный, саморегулируемый рынок ушел в прошлое. Ныне экономисты говорят о поисках оптимального сочетания рыночного саморегулирования и государственного регулирования. Это важно потому, что чрезмерное вмешательство государства в рыночные отношения приводит к их деформации, что, конечно, нежелательно. Для переходной экономики Украины это особенно важно, ибо должна формироваться не просто рыночная, а социально-ориентированная рыночная экономика, нацеленная на человека. Создание такой экономики, наряду с разгосударствлением собственности и созданием многообразия ее форм, обеспечением свободы хозяйственной деятельности, требует также создания соответствующих структуры и инфраструктуры рынка.
Структура рынка – его внутреннее «строение», порядок и роль его отдельных элементов в общем объеме рынка; все звенья (элементы) этой структуры взаимосвязаны и взаимозависимы и на основе этого образуют систему рынков. Между всеми видами рынков существуют сложные прямые и опосредованные связи, на основе которых и функционирует современный рынок.
В настоящее время в высокоразвитых странах существует множество рынков функционального назначения. В этой системе в силу сложившегося разделения труда выделяют такие сферы рыночной деятельности:
рынок потребительских товаров (продовольственных и непродовольственных);
рынок средств производства (на нем покупаются вещественные факторы производства: оборудование, транспортные средства, здания, сырье и т.п.);
рынок услуг (коммунальных, бытовых, коммерческих, культурных и пр. услуг);
рынок недвижимости (торговля землей и жильем);
рынок труда;
рынок продукции научных исследований, готовой для технологического применения;
рынок ссудных капиталов (купля-продажа временно свободных денежных средств, используемых в производственных целях);
рынок ценных бумаг (акций, облигаций и др. ценных документов, приносящих доход);
рынок валют (купля-продажа иностранных валют);
рынок духовных благ (продукции интеллектуальной деятельности писателей, художников и др.).
Быстро развивается рынок услуг. В развитых странах в этой сфере занято около 70-75 % трудоспособного населения. На рынке труда осуществляется купля-продажа экономически активной рабочей силы, а также новой рабочей силы в лице выпускников различных учебных заведений, где ценой рабочей силы выступает заработная плата. Рынок информации – относительно новый рынок, поскольку он тесно связан с развертыванием НТР. Особый вид информации как товара – информация о конкурентах. Информационный рынок динамично развивается, особенно с появлением Интернета.
Развитие экономической системы, в том числе и собственно рынка, обеспечивается совокупностью связанных между собою институтов, выполняющих определенные функции. Это – инфраструктура рынка. Основная ее функция заключается в том, чтобы связать друг с другом все сферы общественного производства путем обеспечения движения товарных потоков, организации контрактов на поставку и сбыт товаров и обеспечение нормального функционирования рынка. Элементы инфраструктуры реагируют на рыночную информацию и своей деятельностью поддерживают необходимое равновесие.
Основными элементами инфраструктуры современного рынка являются банки, фондовые, товарные и валютные биржи, биржи рабочей силы и информационные центры.
Фондовая биржа занимается куплей-продажей ценных бумаг (акций, облигаций, векселей и пр.). Специфическая роль фондовой биржи заключаемся в том, что она соединяет владельцев сбережений с будущими инвесторами. Биржа осуществляет с помощью купли-продажи акций аккумуляцию денежных средств и их распределение по отраслям, т.е. через нее осуществляется перелив капитала из менее прибыльных отраслей в более прибыльные (через вторичный рынок акций). Но фондовая биржа ведет и эмиссионную деятельность, т.е. занимается выпуском новых акций, реализуемых на первичном рынке.
Членами биржи являются, как правило, ее основатели – физические лица и кредитно-финансовые институты. Члены биржи и государственные органы, контролирующие фондовые биржи, определяют условия допуска компаний к биржевой торговле. Так, чтобы котироваться на Нью-йоркской фондовой бирже, корпорация должна иметь не менее 22 млн. дол. активов, общее количество акций – не менее 1 млн. штук, а численность акционеров, владеющих не менее чем 100 акций – 200 чел. Поэтому на этой бирже в середине 90-х годов ХХ в. котировались акции только 1900 наиболее крупных компаний.
Биржа ежедневно публикует данные о количестве проданных акций и их курсе. Есть и внебиржевое обращение ценных бумаг с помощью телефона и телефакса. Этот оборот в середине 90-х годов был почти равен обороту Нью-Йоркской фондовой биржи. Объектом продажи на внебиржевом рынке являются ценные бумаги средних и частично мелких корпораций, а также государственные облигации.
Фондовая биржа выступает своеобразным экономическим барометром национальной экономики в целом и отдельных отраслей. Государство играет определенную регулирующую роль в биржевой торговле через законодательный процесс создания акционерных обществ и выпуска ценных бумаг, контроль за финансовым положением инвестиционных институтов, через налоговую политику и собственное участие в биржевых операциях (выпуск государственных ценных бумаг). В Украине рынок ценных бумаг находится пока в стадии становления.
Фондовые биржи неразрывно связаны с товарными рынками, с товарными биржами. Товарная биржа – это постоянно действующий рынок, на котором купля-продажа товаров осуществляется на основе установленных стандартов и образцов, регламентирующих номенклатуру, объем, цены, сроки доставки товаров и другие условия.
Товарные биржи подразделяются на национальные и международные, универсальные и специализированные. На универсальных биржах продаются как промышленные, так и сельскохозяйственные товары, на специализированных – только отдельные товары либо группы родственных товаров.
На товарных биржах существует два вида товарооборота: реальный и фьючерсный. Реальный товарооборот – это сделки с реальным товаром, который продавец должен иметь в наличии и поставить в определенный срок. Это – форвардная сделка. Реальный товарооборот в общем биржевом товарообороте составляет 1-2 %. Фьючерсный товарооборот – наиболее динамичный сектор биржевой торговли. Сделки заключаются на товары, которые на месте сделки отсутствуют, на определенный срок и могут быть неоднократно перепроданы. По сути дела, это торговля не товарами, а правом на товар. Другими разновидностями биржевой торговли являются сделки с премией (опцион), хеджирование и др.
В настоящее время товарные биржи есть и в Украине (в 1998 году их насчитывалось 150). Однако, несмотря на их большую численность, объем продаж на них еще невелик в силу слабой законодательной базы и государственной регламентации их деятельности.
Биржа труда – учреждение, осуществляющее посреднические функции между работниками и работодателями, взаимоувязывающее спрос и предложение рабочей силы. Биржи (центры занятости) содействуют подготовке и переподготовке кадров, созданию рабочих мест, трудоустройству. В некоторых странах биржи выплачивают пособие по безработице. Помимо государственных бирж труда в ряде стран существуют и частные посреднические агентства. В Украине в соответствии с «Законом о занятости населения» также создана служба занятости, получающая информацию о наличии вакансий и направляющая на общественные работы, организующая профессиональную подготовку и переподготовку за счет средств государственного и местного бюджетов.
Валютные биржи заняты торговлей иностранной валютой. В большинстве стран такую роль выполняют крупнейшие банки. В Украине этими операциями занимается Украинская фондовая биржа.
Биржевая инфраструктура может нормально и эффективно функционировать только на основе достоверной информации. Это особенно важно, учитывая точку зрения, что постиндустриальная цивилизация вступает в информационное общество. Уже сегодня достаточно развит информационный бизнес. Он фактически стал самостоятельной формой предпринимательства, и по уровню занятости (60 % всех работающих) в США и Японии уже превысил материальное производство.
Непременным элементом рыночной инфраструктуры, как отмечалось, является денежно-кредитная система и банки, а также налоговая и таможенная системы, система страхования хозяйственных рисков. Более детально они будут рассмотрены в следующих главах.