10. Қаржыландыру қажеттілігі

Жоба бойынша жалпы инвестициялық шығындар мыналарды қамтиды:

14-кесте – Жобаның инвестициялары, мың теңге.

Шығысытар, мың тг.	2 012
Негізгі капиталға инвестициялар	55 270
Айналым капиталы	4 200
Барлығы	59 470

Жобаны қаржыландыруды жоба бастамашысының өз қаражаты есебінен сияқты қарыз капиталы есебінен де жүзеге асыру жоспарлануда.

15-кесте – 2012 жылға арналған қаржыландыру бағдарламасы, мың теңге.

Қаржыландыру көздері, мың тг.	Сомасы	Кезеңі	Үлесі
Өз қаражаты	23 210	04.2012	39%
Қарыз қаражаты	36 260	05-06.2012	61%
Барлығы	59 470		100%

Кредиттеудің мынадай шарттары қабылданды:

16-кесте - Кредиттеу шарттары

Кредит валютасы	тенңе
Пайыздық ставка, жылдық	12%
Өтеу мерзімі, жыл	6,0
Пайыздар мен негізгі борышты төлеу	ай сайын
Пайыздарды өтеудің жеңілдікті кезеңі, ай.	6
Пайыздарды өтеудің жеңілдікті кезеңі, ай.	6
Негізгі борышты өтеу түрі	тең үлестермен

17-кесте – Кредит бойынша төлемдер, мың тг

Кезең	Всего	2012	2013	2014	2015	2016	2017	2018
Игеру	36 260	36 260
Капиталдандыру %	1 813	1 813
Есептеу %	14 567	2 938	3 980	3 150	2 319	1 488	658	35
НБ өтеу	38 073	1 731	6 922	6 922	6 922	6 922	6 922	1 731
Өтелді,%	12 754	1 125	3 980	3 150	2 319	1 488	658	35
НБ қалдығы	-0	36 342	29 420	22 498	15 575	8 653	1 731	-0

Кредит басында жіберілген қабылданған олқылықтарға сәйкес толық көлемінде 2018 жылы өтеледі.

11. Жобаның тиімділігі

1. Cash-flow проекциясы

Cash-flow проекциясы (Ақша қаражаты қозғалысының есебі. 1-қосымша) нақты ақша ағынын, яғни қолма-қол ақша ағыны (нақты ақша ағынын) мен төлемдерді (нақты ақшаның кетуін) көрсетіп отыр. Есеп 3 бөлімнен тұрады:

- операциялық қызмет — қызметтің негізгі түрі, сондай-ақ компанияның ақша қаражатының түсуі мен жұмсалуын құрайтын басқа қызмет;

- инвестициялық қызмет — айналымнан тыс активтерді (негізгі қаражат, материалдық емес активтер) және басқа да инвестицияларды сатып алумен, құрумен және сатумен байланысты қызмет түрі;

- қаржы қызметі — компанияның капиталы мен қарыз қаражатының мөлшері мен құрамының өзгеруіне алып келетін қызмет түрі. Әдетте, мұндай қызмет операциялық және инвестициялық қызметті қаржыландыру үшін қажетті кредиттер мен қарыздарды тарту мен қайтаруға байланысты болады.

Ақша ағынына жасалған талдау жобаның жылдар бойынша оң серпінін көрсетіп отыр.