Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем (ст. 174 ук рф)

Предмет преступления – денежные средства или иное имущество, приобретенные другими лицами заведомо для виновного преступным путем.

Объективная сторона состоит в совершении финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем, в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом.

Под финансовыми операциями и другими сделками следует понимать действия с денежными средствами, ценными бумагами и иным имуществом (независимо от формы и способов их осуществления, например договор займа или кредита, банковский вклад, обращение с деньгами и управление ими в задействованном хозяйственном проекте), направленные на установление, изменение или прекращение связанных с ними гражданских прав или обязанностей. К сделкам с имуществом или денежными средствами может относиться, например, дарение или наследование.

При этом ответственность наступает и в тех случаях, когда виновным лицом совершена лишь одна финансовая операция или одна сделка с приобретенными преступным путем денежными средствами или имуществом.

Субъективная сторона характеризуется прямым умыслом и целью придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом.

Субъектом преступления может быть любое физическое вменяемое лицо, достигшее 16-летнего возраста, за исключением лиц, которые сами приобрели денежные средства и иное имущество в результате совершения преступления.

Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (ст. 174.1 УК РФ)

Предметом преступления являются денежные средства или иное имущество, приобретенные лицом в результате совершения им преступления.

Объективная сторона заключается:

– в совершении финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными лицом в результате совершения им преступления;

– в использовании указанных средств или иного имущества для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности.Субъективная сторона – прямой умысел. В данной статье (в отличие от ст.174 УК рФ) отсутствует указание на цель совершения финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными лицом в результате совершения им преступления.

Субъектом преступления является лицо, которое само приобрело денежные средства или имущество преступным путем.

22. Перступления против правил кредитных отношений ( ст 176, 177 ук рф)

Незаконное получение кредита

Незаконное получение кредита (ст. 176 УК). Уголовный закон предусматривает ответственность за получение индивидуальным предпринимателем или руководителем организации кредита либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, если это деяние причинило крупный ущерб, а также за незаконное получение государственного целевого кредита, а равно его использование не по прямому назначению, если эти деяния причинили крупный ущерб гражданам, организациям или государству.

Статья является новой главным образом по объекту уголовно-правовой защиты, в качестве которого выступают интересы финансовой системы и законные интересы отдельных участников экономического оборота. Но по существу она является резервной для нескольких специальных составов кредитного мошенничества.

Социально-поведенчески преступление по ч. 1 и преступления по ч. 2 ст. 176 УКразличаются между собой. Первое деяние является весьма распространенным и состоит в том, что нуждающийся в денежных средствах субъект предпринимательства стремится получить их у банка, приукрашивая свою финансово-хозяйственное состояние. Второе деяние образуют действия должностных лиц, обычно высокопоставленных, стремящихся незаконно получить кредит у государства. Третье деяние состоит в незаконном использовании государственного кредита.

Объективная сторона преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176, включает действия,состоящие в предоставлении заведомо ложных сведений о хозяйственном положении либо финансовом состоянии индивидуального предпринимателя или организации, получении кредита или льготных условий кредитования, т. е. в заключении кредитного договора, а также последствия в виде причинения крупного ущерба, причинную связь между предоставлением заведомо ложных сведений, получением кредита или льготных условий и причинением крупного ущерба.

Преступление является оконченным в момент причинения крупного ущерба.

Крупный ущерб по смыслу данной статьи должен быть причинен кредитору. Размер крупного ущерба может определяться с учетом примечания к ст. 177 УК.

Кредитом являются денежные средства, предоставляемые банком или иной кредитной организацией (кредитором) по кредитному договору заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором. По этому договору заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму с процентами (п. 1 ст. 819 ГК). Закон регламентирует товарный кредит, под которым понимается договор, предусматривающий обязанность одной стороны предоставить другой вещи, определенные родовыми признаками (ст. 822 ГК), и коммерческий, кредит, в том числе в виде аванса, предварительной оплаты, отсрочки и рассрочки оплаты товаров, работ или услуг, предусмотренных договорами, исполнение которых связано с передачей в собственность другой стороне денежных сумм или других вещей, определяемых родовыми признаками (ст. 823 ГК).

Не является получением кредита заключение договора займа, содержание и форма которого определяются ст. 807-818 ГК.

Льготными признаются такие условия кредитования, которые согласно соответствующим нормативно-правовым актам предоставляются только при наличии на стороне заемщика обстоятельств, обусловливающих льготы. Не являются льготными условиями в смысле данной статьи льготы, предоставленные банком в пределах свободы кредитного договора по усмотрению кредитора.

Сведения о хозяйственном положении либо финансовом состоянии содержат в себе данные, которые по действующим нормативно-правовым актам и сложившейся практике используются в процессе принятия решения о кредитовании и влияют на волю кредитора, а именно: сведения о балансе, прибылях и убытках, основных средствах и в целом о собственности, имущественных правах и обязательствах, наличии заказов на продукцию либо услуги. На практике может возникнуть вопрос об отнесении к заведомо ложным сведениям неправильных данных о правовом положении лица, получающего кредит.

Заведомая ложность перечисленных выше сведений состоит в том, что в них осознанно не внесены верные или отражены неполные данные фактического характера, искажающие смысл и содержание информации в них, или сделаны оценки, осознанно основанные на неверной информации.

Представление заведомо ложных сведений кредитору — это их передача в распоряжение лиц, принимающих решение о кредитах в форме, которая является по нормативно-правовым актам или правилам делового оборота необходимой для этого, т. е. содержит в себе необходимые реквизиты и удостоверяющие подписи ответственного лица либо иные признаки, свидетельствующие о том, что сведения исходят от надлежащего лица и рассматриваются им как полностью отражающие его волю. Момент доведения сведений до лиц, принимающих решение о кредите, может определяться нормами гражданского законодательства, регламентирующими заключение договора.

Причинная связь между представлением ложных сведений о хозяйственном положении, либо финансовом состоянии и получением кредита либо льготных условий кредитования состоит в том, что решение о кредите и (или) кредитных льготах основано именно на заведомо ложных сведениях и не было бы принято без них.

Субъектом является индивидуальный предприниматель, т. е. лицо, признанное таковым в действующем юридическом порядке, или руководитель организации. В случаях распределения функций руководства организацией ответственный за получение кредита должен быть определен уставными или иными документами.

Субъективная сторона данного преступления характеризуется косвенным умыслом. Лицо осознает общественную опасность действий и безразлично относится к наступлению последствий. Умысел на хищение средств отсутствует.