Тема 4. Денежно-кредитное регулирование (2 часа)

1. Основные задачи, содержание и цели единой государственной денежно-кредитной политики

2. Типы денежно-кредитной политики

3. Методы и инструменты денежно-кредитного регулирования

4. Денежно-кредитная политика Банка России в современных условиях

Литература: 2, 4, 5, 6, 7, 10, 32, 37, 38, 55, 56, 60, 61, 70

Вопросы для самоконтроля:

1. Дайте определение денежно-кредитной политики государства.

2. Что включается в понятие денежно-кредитное регулирование?

3. Каковы задачи денежно-кредитного регулирования?

4. Определите субъекты и объекты денежно-кредитного регулирования.

5. Какова цель проведения экспансионистской денежно-кредитной политики?

6. Как влияет рестрикционная денежно-кредитная политика на величину обращающейся в стране денежной массы?

7. Как влияют временные лаги на эффективность денежно-кредитной политики?

8. Охарактеризуйте достоинства и недостатки административного метода денежно-кредитного регулирования?

9. Какие инструменты денежно кредитного регулирования используются Банком России? Какие из них можно отнести к рыночным инструментам регулирования, а какие - к административным?

10. Какими факторами определяется эффективность денежно-кредитного регулирования?

11. Почему при разработке единой государственной денежно-кредитной политики используется сценарный прогноз развития экономики России на предстоящий год?

12. Что такое таргетирование?

13. Охарактеризуйте механизм денежно-кредитного регулирования?

Задания для самостоятельной работы:

1. Цели проведения рестрикционной денежно-кредитной политики:

а) сдерживание инфляции;

б) расширение масштабов кредитования;

в) понижения уровня процентных ставок;

г) сокращения количества денег в обращении.

2. Селективная денежно-кредитная политика воздействует:

a)на определенные виды банковской деятельности;

б) на все учреждения банковской системы;

в) на отдельные коммерческие банки

г) на темпы роста денежной массы.

3. Экономическим методам денежно-кредитного регулирования соответствуют следующие инструменты:

a) установление «кредитных потолков»;

б) операции на открытом рынке;

в) установление обязательных экономических нормативов;

г) применение валютных ограничений;

д) лимитирование максимального значения процентных ставок коммерческих банков;

е) установление размеров отчислений в фонд обязательных резервов;

ж) ограничение объемов кредитования;

з) проведение учетной политики.

4. Эффективность инструментов денежно-кредитной политики определяется:

a) гибкостью инструмента;

б) полномочиями, которыми наделяется Центральный банк в государстве;

в) скоростью действия;

г) соответствием получаемых результатов намеченным целям

5. Спрос на кредиты регулируется ЦБ при проведении

a) процентной политики; б) политики ликвидности.

6. Какие операции центрального банка сокращают количество денег в обращении:

а) увеличение нормы обязательных резервов;

б) покупка государственных облигаций у коммерческих банков;

в) снижение ставки рефинансирования;

г) продажа государственных облигаций коммерческим банкам;

д) уменьшение нормы обязательных резервов;

7. Денежная масса при увеличении ставки рефинансирования:

а) увеличивается; б) уменьшается; в) не изменяется

8. К косвенным инструментам денежно-кредитной политики относятся:

а) изменение ставки рефинансирования;

б) операции на открытом рынке;

в) установление лимита кредитования;

г) ограничение на открытие филиалов кредитными организациями

д) установление «валютного коридора»;

е) изменение нормы обязательных резервов.

9. Цели осуществления экспансионистской денежно-кредитной политики:

a) стимулирование деловой активности в экономике государства;

б) сглаживание циклических колебаний деловой активности в периоды

экономических подъемов;

в) сокращение безработицы;

г) сдерживание инфляции.

10. Предложение кредита банковской системой регулируется ЦБ при проведении: a) процентной политики; б) политики ликвидности.